專題：全球財富管理論壇·2024上海蘇河灣大會

　　金融一線10月27日消息，全球財富管理論壇·2024上海蘇河灣大會于10月26-27日在上海舉行。

　　中國人民銀行上海總部主任兼上海分行行長金鵬輝表示，從國際經驗看，資管行業(yè)發(fā)展與金融中心建設之間存在密切互動關系。在供給端，金融中心具有金融機構眾多、金融市場發(fā)達、金融產品豐富、金融服務完善等特點，為全球投資者提供了便利、多元的投資選擇和風險管理工具；在需求端，金融中心是區(qū)域乃至全球財富集聚地，資金充裕，為資管行業(yè)長期發(fā)展提供了強有力支撐；同時，資管行業(yè)發(fā)展又吸引了更多機構、資金和人才匯聚，進一步鞏固提升了金融中心地位。

　　金鵬輝強調，資管中心是國際金融中心的標配，強大的國際金融中心必定具備強大的全球資產配置能力和風險管理能力。

　　金鵬輝指出，當前，上海國際金融中心正處于全面提升能級的關鍵階段。建設全球資管中心，既是上海強化全球資源配置功能的重要抓手，也是服務實體經濟的必然要求。上海全球資管中心一定是以人民幣產品為主導的，從這個意義上講，全球資管中心建設與人民幣金融資產配置中心和風險管理中心建設是內在統(tǒng)一的，需要一體謀劃、協同推進。

　　以下為演講全文

　　尊敬的各位來賓、各位朋友，女士們，先生們：

　　大家上午好！很高興參加今天的大會。首先，我代表人民銀行上海總部對大會的召開表示熱烈祝賀！近期，我國加力推出一攬子增量政策，推動經濟持續(xù)回升向好。同時，主要發(fā)達經濟體貨幣政策逐漸轉向，對新興市場經濟體的外溢影響值得關注。在此節(jié)點舉辦本次大會，對于凝聚各方智慧，推進財富管理行業(yè)發(fā)展，助力我國經濟進一步高質量發(fā)展具有積極意義。

　　財富管理是一個十分重要的概念，涉及面較廣，其中資產管理是實現財富增值的重要手段。下面，結合學習黨的二十屆三中全會和中央金融工作會議精神，我就加快推進上海全球資管中心建設談幾點認識，供大家參考。

　　一、全球資管中心建設是上海國際金融中心邁向更高能級的必由之路

　　從國際經驗看，資管行業(yè)發(fā)展與金融中心建設之間存在密切互動關系。在供給端，金融中心具有金融機構眾多、金融市場發(fā)達、金融產品豐富、金融服務完善等特點，為全球投資者提供了便利、多元的投資選擇和風險管理工具；在需求端，金融中心是區(qū)域乃至全球財富集聚地，資金充裕，為資管行業(yè)長期發(fā)展提供了強有力支撐；同時，資管行業(yè)發(fā)展又吸引了更多機構、資金和人才匯聚，進一步鞏固提升了金融中心地位。可以說，資管中心是國際金融中心的標配，強大的國際金融中心必定具備強大的全球資產配置能力和風險管理能力。

　　當前，上海國際金融中心正處于全面提升能級的關鍵階段。建設全球資管中心，既是上海強化全球資源配置功能的重要抓手，也是服務實體經濟的必然要求。2018年11月，中國人民銀行、國家發(fā)改委等八部委發(fā)布《上海國際金融中心建設行動計劃（2018—2020年）》，首次提出上海要建設全球資管中心。2021年5月，上海市人民政府辦公廳印發(fā)《關于加快推進上海全球資產管理中心建設的若干意見》，明確一系列重點任務。2021年8月，上海市人民政府印發(fā)《上海國際金融中心建設“十四五”規(guī)劃》，提出“兩中心、兩樞紐、兩高地”具體建設目標，其中“兩中心”之一就是全球資管中心，明確力爭到2025年，把上海打造成為亞洲資產管理的重要樞紐，躋身全球資產管理中心城市前列。上海全球資管中心一定是以人民幣產品為主導的，從這個意義上講，全球資管中心建設與人民幣金融資產配置中心和風險管理中心建設是內在統(tǒng)一的，需要一體謀劃、協同推進。

　　二、上海全球資管中心建設應堅持開放、合作、發(fā)展

　　經過前期努力，上海全球資管中心建設取得了初步成效，總體規(guī)模穩(wěn)步增長，各類機構加快集聚，產品創(chuàng)新持續(xù)開展，國際化水平不斷提升。但放在全球范圍來看，發(fā)展還不夠成熟，在開放程度、資源集聚、市場規(guī)模、頭部機構等方面還存在短板。下一步，要緊扣三個關鍵點集中發(fā)力：

　　關鍵點一：開放

　　金融市場開放是上海建設全球資管中心的重要前提。目前，上海已成為國際上金融市場體系最為完備的城市之一，聚集了股票、債券、貨幣、外匯、黃金、期貨、票據、保險等各類金融要素市場，但境外投資者參與度還不高。外資在股市和債市中的占比約為3%—5%，這個水平不僅明顯低于發(fā)達國家，也低于一些主要的新興市場國家。當前，全球貨幣政策分化加劇，人民幣資產投資屬性和避險屬性凸顯，對全球投資者的吸引力增強。要抓住機遇，進一步推進金融市場制度型開放：

　　一是持續(xù)優(yōu)化營商環(huán)境。在符合“三反”監(jiān)管要求、有效防范投機風險前提下，讓境外機構投資中國市場更便利、可投金融產品更豐富，更好滿足全球人民幣資產投資者資產配置和風險管理需求。

　　二是完善市場制度規(guī)則。增強金融市場透明度和可預期性，完善政策溝通機制，方便境外機構及時了解政策、堅定發(fā)展信心。同時，根據國際金融市場動態(tài)變化，及時修訂完善法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則，實現與國際通行規(guī)則的有效銜接。

　　三是推動渠道、產品和業(yè)務創(chuàng)新。拓寬證券交易互通、基金互認的國家和地區(qū)范圍，擴大能源化工、有色金屬等商品期貨國際化特定品種，深化合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境內有限合伙人（QDLP）試點，支持發(fā)展外商獨資私募證券投資基金管理人（WFOE PFM）業(yè)務。

　　關鍵點二：合作

　　合作共贏是上海建設全球資管中心的基本原則，要高舉全球資產組合的理念，進一步滿足大類資產的多元化配置需求。當前，ESG已成為主流投資，金融科技在資管行業(yè)的應用日益深入，人工智能（AI）已成為推動資管行業(yè)轉型的關鍵力量。面對新趨勢、新變化，要進一步加強國際交流合作：

　　一是堅持“引進來”與“走出去”并重。吸引更多外資資管機構和長期資本來滬展業(yè)興業(yè)，支持本土資管機構積極拓展全球募資和全球化資產配置，努力打造具有國際競爭力的一流投資機構。

　　二是拓寬國際合作廣度和深度。鼓勵境內外資管機構發(fā)揮各自專業(yè)優(yōu)勢和市場經驗，在ESG、數字化轉型、人才培養(yǎng)等多個維度展開深度合作，共同推動全球資管行業(yè)的變革與發(fā)展。

　　三是加強國際金融監(jiān)管協同。在完善信息共享、強化系統(tǒng)性風險防范、優(yōu)化資管機構公司治理、加強金融監(jiān)管科技運用、促進和規(guī)范數據跨境流動等方面共同制定國際監(jiān)管標準，促進全球資管行業(yè)監(jiān)管的一體化和標準化。

　　關鍵點三：發(fā)展

　　資管行業(yè)高質量發(fā)展是上海建設全球資管中心的堅實基礎。目前，國內已形成了理財公司、保險資管公司、公募基金、私募基金、信托公司等多角色同臺競爭的“大資管”格局，在有效拓寬居民財富增長渠道的同時，也為國家重大戰(zhàn)略、重點領域和薄弱環(huán)節(jié)發(fā)展提供了資金支持。資管行業(yè)具有很強的資金撬動效應和資源配置作用，在做好金融“五篇大文章”方面大有作為。同時，資管行業(yè)“受人之托、忠人之事”的信義義務要求和其獨特的信托法律關系，也為做好金融“五篇大文章”提供了廣闊空間。要緊扣新時代金融核心任務，進一步提升資管行業(yè)服務質效，促進資管行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展：

　　一是服務綠色發(fā)展。鼓勵資管機構將ESG納入投資決策和管理流程，加速推動資產端的綠色調整，同時強化產品端的綠色創(chuàng)新，推出更多綠色理財、綠色基金、綠色信托等綠色資管產品。

　　二是服務創(chuàng)新發(fā)展。充分利用保險資金長期投資、穩(wěn)健投資特點，為科技創(chuàng)新提供長期資本、耐心資本，鼓勵發(fā)展知識產權信托，為不同階段科創(chuàng)企業(yè)提供有效資金支持，助力實體經濟轉型升級。

　　三是服務普惠發(fā)展。踐行普惠金融理念，依法合規(guī)發(fā)展銀行理財，大力發(fā)展資產服務信托，尤其是家族、家庭信托，有效滿足人民群眾財富管理需求。

　　三、推動上海全球資管中心建設實現新突破、新提升

　　目前，我國資管規(guī)模在全球市場占比約為16%，無論是體量還是影響力，仍有較大提升空間。中央金融工作會議提出“加快建設金融強國”目標，強調“增強上海國際金融中心的競爭力和影響力”，黨的二十屆三中全會明確要求“加快建設上海國際金融中心”，為上海全球資管中心建設指明了方向，我國經濟長期向好的基本面為資管行業(yè)發(fā)展奠定了堅實基礎。

　　展望未來，我們充滿信心，也深感責任重大。我們將與大家一道，以人民幣國際化和金融市場雙向開放為重點，加快推進上海全球資管中心建設，更好發(fā)揮資管行業(yè)在助力共同富裕、服務擴大內需、支持新質生產力發(fā)展、提高直接融資比重等方面的作用，為2035年基本實現社會主義現代化、2050年全面建成社會主義現代化強國貢獻更大金融力量。

　　最后，預祝本次大會取得圓滿成功，謝謝大家！

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責任編輯：張文