近年來，各大上市行積極踐行ESG理念，在深入推進綠色金融等創(chuàng)新發(fā)展方面取得積極成效。

　　據(jù)國有六大行及7家上市股份行（中信銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、平安銀行、興業(yè)銀行、浙商銀行）2023年報顯示，與上年同期相比，綠色貸款規(guī)模均實現(xiàn)正向增長，其中，農業(yè)銀行、中國銀行、光大銀行增幅均超過50%。

　　除綠色貸款外，多家上市行亦通過發(fā)行及承銷綠色債券，為我國綠色產(chǎn)業(yè)提供資金支持。

　　13家上市行綠色貸款均正向增長，

　　三家漲幅超50%

　　去年以來，各大銀行機構紛紛加大對綠色信貸的投放力度，國有六大行及上述7家股份行去年綠色貸款規(guī)模合計超20萬億，較上年同期增長超40%。其中，農業(yè)銀行、中國銀行、光大銀行增幅均超過50%。

　　具體來看，國有六大行方面，截至2023年末，工行綠色貸款余額（金融監(jiān)管總局口徑）位列上述銀行之首，近5.4萬億元，較年初增加近1.4萬億元。

　　農行去年僅次于工行，綠色信貸業(yè)務余額（金融監(jiān)管總局口徑）40487億元，較上年末增長50.1%；中行境內綠色信貸余額（金融監(jiān)管總局口徑）31067億元，比上年末增長56.34%；建行綠色貸款余額3.88萬億元，較上年增加1.13萬億元，增幅41.19%；交行境內銀行機構綠色貸款（央行口徑）余額8220.42億元，較上年末增加1866.1億元，增幅29.37%；郵儲銀行綠色貸款余額6378.78億元，較上年末增長28.46%。

　　股份行方面，興業(yè)銀行人行口徑綠色貸款余額8090.19億元，規(guī)模保持在股份行前列，且高于大行郵儲銀行，較上年末增長26.99%。其次是中信銀行、招商銀行、光大銀行、民生銀行、浙商銀行，平安銀行排于末位，該行綠色貸款余額1396.47億元，較上年末增長27.2%。

　　央行今年初發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，我國本外幣綠色貸款余額30.08萬億元，同比增長36.5%，高于各項貸款增速26.4個百分點。

　　多家銀行加大綠色債券投資力度，

　　綠色金融“工具箱”不斷豐富

　　除綠色貸款外，多家上市行披露了綠色債券的發(fā)展情況。比如，工行創(chuàng)新發(fā)行該行首只全球多幣種“碳中和”主題境外綠色債券、境內首單商業(yè)銀行碳中和綠色金融債，2023年境外發(fā)行綠色債券42.3億美元，境內發(fā)行綠色債券600億元。

　　農行持續(xù)加大綠色債券投資力度，截至2023年末，自營綠色債券投資規(guī)模為1443.4億元，較上年末增長18.7%。

　　2023年，中行發(fā)行等值24億美元境外綠色金融債券和300億元境內綠色金融債券。承銷境內綠色債券發(fā)行規(guī)模3416.58億元，位列銀行間市場第一；承銷境外綠色債券發(fā)行規(guī)模297.6億美元。

　　建行加大金融資源向綠色低碳產(chǎn)業(yè)傾斜力度，人民幣綠色債券投資余額較上年增長70.15%，外幣綠色債券投資余額較上年增長117.32%。

　　交行投資綠色債券余額200.77億元，較上年末增加81.73億元，增幅68.66%。主承銷綠色債券（含碳中和債）83.9億元，同比增長17.1%

　　郵儲銀行綠色債券投資余額367.69億元；綠色債券承銷規(guī)模60.87億元。

　　股份行方面亦有多家銀行披露了綠色債券相關信息，比如，2023年，中信銀行在全國銀行間債券市場發(fā)行2期合計200億元綠色金融債券，募集資金用于節(jié)能環(huán)保、清潔能源、基礎設施綠色升級等綠色產(chǎn)業(yè)項目；興業(yè)銀行新增綠色債券投資規(guī)模249.92億元，存量規(guī)模444.15億元。

　　與此同時，多家銀行加快了綠色金融產(chǎn)品服務的創(chuàng)新發(fā)展步伐。比如，工行在2023年報中指出，其加快綠色金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新，運用信貸、債券、股權、租賃、基金等多種方式，不斷豐富綠色金融“工具箱”，構建多元化綠色金融服務體系。

　　浙商銀行則持續(xù)強化政策引導、專業(yè)經(jīng)營及考核激勵等，推廣碳易貸、光伏貸、碳減排支持工具等產(chǎn)品和服務模式，從綠色信貸、綠色債券、綠色投資等多方面發(fā)力，引導資源流入清潔能源和環(huán)境友好型行業(yè)等相關領域。

　　多家銀行推出ESG理財產(chǎn)品，

　　優(yōu)化綠色金融標準體系

　　ESG（環(huán)境、社會和公司治理）是可持續(xù)發(fā)展的路徑指引。去年，工行創(chuàng)新推出ESG主題理財產(chǎn)品，發(fā)行多只投向生態(tài)環(huán)境、ESG、碳中和等領域的綠色基金產(chǎn)品。與此同時，據(jù)該行2023年社會責任報告顯示，報告期內，工銀理財共有3只ESG主題理財產(chǎn)品穩(wěn)健運營，通過持續(xù)培育兼顧長期業(yè)績和綠色責任的理財產(chǎn)品，為綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展引入了長期穩(wěn)定資金。

　　農行2023年社會責任報告顯示，建立完善ESG投資標的評級與分類體系，明確評級標準與投資范圍。截至2023年末，農銀理財存續(xù)ESG主題理財產(chǎn)品合計50只，時點規(guī)模合計369億元。

　　中行2023年社會責任報告披露，累計代銷“ESG優(yōu)享”等綠色主題理財產(chǎn)品49只，存續(xù)產(chǎn)品規(guī)模475.17億元；郵儲銀行則發(fā)行兩只ESG主題理財產(chǎn)品。

　　2023年中央金融工作會議提出，高質量發(fā)展是全面建設社會主義現(xiàn)代化國家的首要任務，金融要為經(jīng)濟社會發(fā)展提供高質量服務。其中明確“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”。

　　近日，綠色金融領域迎來重磅政策，央行等七部門聯(lián)合發(fā)布《關于進一步強化金融支持綠色低碳發(fā)展的指導意見》，圍繞優(yōu)化綠色金融標準體系和強化信息披露提出了明確要求。

　　央行有關負責人表示，為進一步促進綠色金融產(chǎn)品和市場發(fā)展，上述《指導意見》從推進碳排放權交易市場建設、加大綠色信貸支持力度、進一步加大資本市場支持綠色低碳發(fā)展力度、大力發(fā)展綠色保險和服務、壯大綠色金融市場參與主體5個方面提出了具體舉措。

　　有關負責人稱：“在依法合規(guī)、風險可控和商業(yè)可持續(xù)的前提下，鼓勵金融機構利用綠色金融或轉型金融標準，加大對能源、工業(yè)、交通、建筑等領域綠色發(fā)展和低碳轉型的信貸支持力度。”

責任編輯：李琳琳