2022年11月，本溪市紀委監委發布的“破壞營商環境典型案例”通報點名本溪銀行公司金融部原總經理白某。近日，中國裁判文書網公布的一則刑事裁定書揭露了這位高管的違法犯罪細節。

　　裁判文書網顯示，白某受時任本溪銀行黨委書記、董事長馬力的指使，多次違反國家規定發放貸款共計人民幣8348萬元。另外，白某利用其職務上的便利，為多家公司在貸款等業務方面謀取利益，并多次收受他人給予的財物共計人民幣136萬元。

　　最終，白某因犯受賄和違法發放貸款罪被判有期徒刑五年六個月，并處罰金人民幣五十萬元。另外，白某退繳的違法所得全部被依法沒收。

　　本溪銀行高管接連落馬 

　　2022年11月，本溪市紀委監委發布的“破壞營商環境典型案例”通報本溪銀行公司金融部原總經理白某在金融領域破壞經營環境等問題。

　　通報稱，2019年至2020年，時任本溪銀行公司業務營銷部總經理的白某，利用職務便利，違規為某公司實際控制人蘇某在銀行承兌匯票續作、提前支付存單利息中提供幫助，先后收取好處費50余萬元，在企業經營等方面破壞營商環境。

　　通報披露，白某還存在其他嚴重違紀違法問題。2022年8月，白某到開除黨籍、開除處分，其涉嫌犯罪問題被移送檢察機關依法審查起訴。

　　而在白某 “落馬”的前一個月，本溪紀委監委通報了對本溪銀行原董事長馬力的查處情況。

　　本溪紀委監委通報稱，馬力無視中央八項規定精神，違規收受禮品禮金；在職工錄用等工作中為他人謀取利益并收受財物；違規從事營利性活動；違規安排使用機關食堂經費沖抵走訪接待費；與他人發生不正當性關系；利用職務上的便利或職權、地位形成的便利條件，在發放貸款等方面為他人謀取利益，并非法收受財物；為謀取不正當利益，給予國家工作人員財物。

　　細節曝光！

　　董事長指使下屬違規放貸8348萬元

　　據裁判文書網披露，白某的犯罪事實共包括兩大部分，受賄和違法發放貸款。

　　白某于2019年至2021年擔任本溪銀行業務營銷部總經理期間，利用其職務上的便利，先后為多家公司在貸款等業務方面謀取利益，并多次收受他人給予的財物共計人民幣136萬元。

　　除了收受賄賂，白某還受時任本溪銀行黨委書記、董事長馬力的指使，多次違反國家規定發放貸款共計人民幣8348萬元。

　　根據披露，2019年4月，白某在明知將違反貸款集中度規定的情況下，聽從董事長馬力指使向W公司新增授信并全額發放貸款，超過該行資本凈額10%的限額，違法發放貸款1048萬元。

　　2019年11月至12月，白某在明知H公司申辦的固定資產項目貸款無土地使用權證、虛構貸款用途、抵押物難以實現抵押權的情況下，仍安排下屬撰寫虛假調查報告、將貸款材料做到表面合規，向該公司違法發放貸款3000萬元。

　　2020年10月至12月，白某在明知Y公司現金流不足、抵押物期限不足以覆蓋在借款期限內償還全部本金和利息，不符合發放貸款條件的情況下，暗示Y公司股東安排財務人員提供虛假財務報表、虛增抵押物價值，安排下屬撰寫虛假調查報告，將貸款材料做到表面合規，向該公司違法發放貸款4300萬元。

　　最終，Y公司4300萬元貸款正常償還，W公司、H公司2筆貸款形成不良貸款。W公司、H公司在銀行提起訴訟后，達成和解協議，抵押物能夠覆蓋貸款本金、利息及全部費用，現等待入賬。

　　被判有期徒刑五年六個月，

　　處罰金人民幣五十萬元

　　裁判文書網披露，白某被審查歸案后，如實供述了司法機關已掌握的受賄事實及尚未掌握的其他受賄事實，并如實供述了違法發放貸款的事實。

　　一審法院認為，白某身為國家工作人員，利用職務便利，非法收受他人財物，為他人謀取利益，數額巨大，其行為構成受賄罪。另外，白某身為金融機構工作人員，違反國家規定發放貸款，數額特別巨大，其行為構成違法發放貸款罪。

　　同時，一審法院認為，白某與馬力違法發放貸款的行為，系共同犯罪，白某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應當減輕處罰。且白某如實供述司法機關尚未掌握的同種較重罪行，并愿意接受處罰，依法應對其受賄罪從輕處罰；白某如實供述其違法發放貸款罪行，且愿意接受處罰，依法可以對其違法發放貸款罪從輕處罰。另外，白某退繳全部贓款，可酌情從輕處罰。

　　最終，一審法院對白某數罪并罰，判處有期徒刑五年六個月，處罰金人民幣五十萬元，并對退繳的違法所得予以沒收。

　　不過，白某對一審判決不服，遂提出上述。白某主張“一審認定其為國家工作人員存在錯誤；其從事工作只是貸款發放過程中的一個環節，對貸款最終發放沒有決定性作用，一審判處違法發放貸款罪刑期過重。”

　　對此，二審法院指出，白某系經本溪銀行通過黨委擴大會議研究決定任用的公司業務營銷部總經理，屬于刑法規定的國家工作人員，符合受賄罪的主體身份要件。另外，白某違法發放貸款行為由不同信貸環節的自然人參與，一審已認定其為從犯，并依法減輕處罰，量刑適當，因此駁回上訴，維持原判。二審裁定為終審裁定。

責任編輯：宋源珺