日前，邢臺銀保監分局連開八張罰單，劍指中國農業銀行巨鹿支行（以下簡稱“農行巨鹿支行”）及其員工。

　　罰單顯示，農行鹿縣支行因對員工行為管理不到位，被責令改正并合計罰款70萬元。

　　另外，時任農行巨鹿縣支行行長和兩名下屬分理處主任也被警告并罰款5萬元；兩名員工被禁止終身從事銀行業工作。

　　值得注意的是，其中一名員工董某濤的主要違法違規事實為：利用銀行職工身份，騙取他人財物。金融法眼從中國裁判文書網找到了董某濤的詐騙案細節。

　　23年老員工利用職務便利騙錢投資，

　　農行將其開除公職

　　據裁判文書網披露，董某濤1995年4月進入農行鹿縣支行工作，直至2018年，銀行將他開除，其在農行工作時間長達23年。

　　在農行工作時間如此之久，銀行為何將其開除？

　　原來，董某濤仗著自己的銀行員工身份，四處騙取他人錢財，最終事情曝光，銀行依據有關規定將其開除公職。

　　董某濤為何要騙取他人錢財？騙來的錢財去哪兒了？

　　根據董某濤的供述，其炒期貨虧損大約有400多萬元。同時，董某濤在農行有28.8萬元貸款，并借妻子的名義在邢臺銀行貸款20萬元、郵政銀行貸款16萬元。另外，董某濤在P2P平臺上大約有七八十萬的貸款，幾張信用卡存在欠款，在微利貸也有貸款，還有一些向個人的借款。

　　多名農行用戶被騙，

　　公訴機關共指控五起犯罪

　　據裁判文書網披露，公訴機關共指控董某濤涉五起犯罪，其中第三、四、五起犯罪被法院判定事實清楚，證據確實、充分。

　　在公訴機關指控的第三起犯罪中，被害人葛某去農行健康西路銀行分行找董某濤辦理業務時，董某濤向葛某推薦對公存款業務，并葛某指揮將存款從定期轉為活期，然后通過超級柜臺將100萬元轉到了一電商公司賬戶上。

　　隨后，董某濤將這100萬元轉到自己控制的妻子的農行卡內，并將其中的46萬元用于歸還債務，剩余部分投資到了期貨和股票上，最終賠光。

　　值得注意的是，葛某并不是唯一的受害人，還有其他農行用戶也被董某濤騙取錢財。裁判文書網披露了公訴機關指控的第四、五起犯罪細節。

　　2018年1月份，董某濤以完成存款任務為名，將前來農行辦理定期存款的周某夫妻倆的7萬元，轉到其控制的銀行卡內，之后董某濤將這筆錢全部用于炒股，后僅向對方返還了2萬元本金。

　　同年3月，董某濤再次以需要完成存款任務為由，讓受害人董某給他轉30萬元。在受害人將30萬轉給董某濤后，這筆錢被他部分用于歸還貸款，其余部分被投入期貨和股市。后董某濤僅歸還現金1.2萬元及家用轎車一輛（轎車折抵2.8萬元）。

　　詐騙罪成立，

　　董某濤獲刑12年4個月

　　一審法院認為，詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構事實或隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。

　　在公訴機關指控的第三起犯罪中，董某濤對葛某虛構每月可得到5000元利息的事實，并在葛某將100萬元存至易某電子商務公司賬戶當日，將該款轉至由其控制的銀行賬戶，后用于歸還以前的債務和投資高風險期貨、股票，致使無法歸還該100萬元，一審法院因此認定其對該100萬元具有非法占有的故意。

　　在公訴機關指控的第四、五起犯罪中，董某濤在投資期貨、股票經營活動中，已出現嚴重虧損，并且欠下巨額債務，在明知自己無能力償還債務的情況下，隱瞞其因投資期貨虧損嚴重和負有巨額債務的事實，仍以完成存款任務為由，向兩名被害人所借款用于高風險投資，屬“明知沒有歸還能力而大量騙取資金”，可以認定為具有非法占有的目的，一審法院因此將董某濤的行為認定為詐騙。

　　最終，一審法院以詐騙罪判決董某濤有期徒刑12年4個月，處罰金7萬元，并追繳違法所得，返還受害人合計151萬元。

　　不過，董某濤對該判決不服，提出上訴。

　　二審法院審理后，認為董某濤已退回被害人價值6萬元的財物，應從詐騙數額中扣除，遂對詐騙額予以糾正。二審法院認為，董某濤以非法占有為目的，采取虛構事實的方法，騙取多人財物，共計人民幣131萬元，數額特別巨大，其行為已構成詐騙罪。

　　最終，二審法院對一審判決認定的事實予以確認，認為適用法律正確，量刑適當，故判決駁回董某濤的上訴，維持原判。該裁定為終審裁定。

責任編輯：李琳琳