大額罰單再現江湖！

　　近日，中國人民銀行福州中心支行接連披露30余項行政處罰信息，包括建設銀行、招商銀行和興業銀行等在內的多家機構和相關負責人受到處罰。

　　其中，興業銀行因涉及為無證機構提供轉接清算服務等五項違法違規行為，受到警告處分，同時被監管機構罰沒2469.9萬余元；建設銀行福建省分行因涉及存在引人誤解的營銷宣傳內容等七項違法違規行為，受到警告處分，被處罰款314萬元；招商銀行福州分行因存在個體工商戶經營性貸款統計錯誤等八項違法違規行為，受到警告處分，并被罰款303.5萬元。此外，中信銀行福州分行與福建海峽銀行等也因涉及未按規定履行客戶身份識別義務的相關違法違規行為一并領罰。

　　興業銀行被罰沒2469萬

　　為無證機構提供轉接清算服務

　　具體來看，此次興業銀行被罰的原因包括：

　　為無證機構提供轉接清算服務，且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規定；為支付機構超范圍（超業務、超地域）經營提供支付服務，且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性；違規連通上、下游支付機構，提供轉接清算服務，且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性；違反銀行卡收單外包管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務。

　　此外，時任興業銀行股份有限公司零售銀行總部銀行卡與渠道部總經理助理陳云生、時任興業銀行股份有限公司交易銀行部副總經理陳鼎東對興業銀行上述相關違法違規行為負有責任，受到警告處分并分別被罰款7萬元。

　　值得注意的是，八月以來，興業銀行上海分行和資金營運中心曾因同業投資資金違規用于股權投資、黃金租賃業務嚴重違規等違法違規行為，被上海銀保監局罰款500萬元。

　　建行福建省分行被罰314萬

　　存在引人誤解的營銷宣傳內容

　　建設銀行福建省分行因涉及存在引人誤解的營銷宣傳內容等七項違法違規行為，受到警告處分，并被罰款314萬元。

　　具體來看，建行福建省分行此次被罰的原因包括：未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送可疑交易報告；存在引人誤解的營銷宣傳內容；個體工商戶經營性貸款統計錯誤；未按規定開展賬戶報備；違規開展代付業務；將預算單位零余額賬戶資金轉入內部其他賬戶這七項違法違規行為。

　　此外，時任福建省分行副行長黃建鋒、王東標對未按規定履行客戶身份識別義務的行為負有責任，被處罰款2.4萬元；時任福建省分行資金結算業務部總經理張基峰對違規開展代付業務的行為負有責任，受到警告處分并被罰款5萬元；時任福建省分行法律事務部（內控合規部）總經理莊麗梅對未按規定報送可疑交易報告的行為負有責任，被處罰款2.6萬元；時任福建省分行個人金融部副總經理鄭旭量、時任福建省分行公司業務部副總經理郭鑌對未按規定履行客戶身份識別義務的行為負有責任，分別被處罰款2.4萬元；時任福建省分行城南支行行長陳方興對未按規定履行客戶身份識別義務的行為負有責任，被處罰款1萬元。

　　招行福州分行被罰303萬

　　個體工商戶經營性貸款統計錯誤

　　招商銀行福州分行因存在個體工商戶經營性貸款統計錯誤等八項違法違規行為，受到警告處分同時被處罰款303.5萬元。

　　具體來看，招商銀行福州分行此次被罰的原因包括以下八項：未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶交易記錄；存在引人誤解的營銷宣傳內容；個體工商戶經營性貸款統計錯誤；為新增特約商戶通過不同法人機構間直連的支付通道處理條碼支付業務；收納的稅款延遲劃繳國庫；將預算單位零余額賬戶資金轉入內部其他賬戶；現金自助存取款設備對外支付殘損人民幣。

　　此外，時任福州分行副行長嚴云、時任福州分行運營管理部總經理伍冬玲、時任福州分行零售金融事業部副總裁梁偉對未按規定履行客戶身份識別義務的行為負責，分別被處罰款1萬元；時任福州分行行長助理潘祖榮對未按規定保存客戶交易記錄等行為負責，被處罰款5.9萬元；時任福州分行交易銀行部總經理林希強對為新增特約商戶通過不同法人機構間直連的支付通道處理條碼支付業務的行為負責，受到警告處分并被罰款5萬元；時任福州分行零售銀行部總經理林立誠對未按規定保存客戶交易記錄等行為負責，受到警告處分并被罰款10.9萬元。

　　未按規定履行客戶身份識別義務

　　中信銀行、福建海峽銀行同時領罰

　　此外，中信銀行福州分行因未按規定履行客戶身份識別義務，被處罰款140萬元。時任福州分行行長助理林海峰、時任福州分行零售銀行部總經理柯向陽、時任福州分行公司銀行部總經理許芬對上述行為負有責任，分別被處罰款1萬元。

　　福建海峽銀行因存在違反銀行卡收單外包管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務兩項違法違規行為，受到警告處分，同時被處罰款93萬元。時任零售業務總監葉輝對未按規定履行客戶身份識別義務的行為負責，被處罰款1萬元；時任零售金融部總經理張怡對違反銀行卡收單外包管理規定等行為負責，受到警告處分并被罰款6.5萬元。

責任編輯：張緣成