再現(xiàn)27.8億巨額騙貸案！

　　中國裁判文書網(wǎng)近日披露的一則判決書顯示，在短短一年多的時間里，趙某團伙多次運作融資手段，騙取多家銀行資金共27.8億元。除用于償還對外拆借、購買理財產(chǎn)品外，部分資金經(jīng)趙某安排他人洗錢后轉(zhuǎn)入自己賬戶。

　　而在團伙成員洗錢過程中，趙某多次安排下屬駕車將大量現(xiàn)金裝運回廊坊。其中一名團伙成員肖某，將獲得的巨額傭金提現(xiàn)并藏匿于河北省廊坊市一租住房屋內(nèi)，直至案發(fā)。

　　詐騙團伙多次運作融資騙取資金

　　8家銀行卷入

　　判決書顯示，趙某，男，1976年1月29日出生于黑龍江省依安縣，大學(xué)文化，原系Z公司副總經(jīng)理，戶籍所在地黑龍江省依安縣。

　　2014年2月至5月期間，趙某伙同王某4等人使用偽造的D銀行山西分行公章等印鑒，冒用該行名義與H銀行北京分行簽訂虛假擔(dān)保合同。

　　最終，趙某等人騙得H銀行北京分行發(fā)放的信托貸款4億元。其中，1200萬元用于支付趙某、肖某傭金，趙某分得200萬元；其余錢款被王某4等人用于對外拆借及賭博等。至案發(fā)時，造成實際經(jīng)濟損失3.42億余元。

　　2015年4月，趙某伙同馬某2等人假冒A銀行青島分行工作人員，借用該行貴賓室，使用偽造的公章、法人章，出具虛假借款保函、授信申請審批通知書，騙得B銀行上海分行支付的6.8億余元融資款。

　　錢到手后，趙某按照之前的約定向馬某2控制的公司賬戶支付3.73億余元，由馬某2用于A公司融資及對外拆借、購買理財產(chǎn)品等。

　　騙取前述錢款后不久，為避免此前事宜敗露，趙某等人決定再次作案，繼續(xù)騙取銀行資金來還貸。

　　2015年8月，趙某再次借用A銀行青島分行貴賓室，并出具私刻的A銀行青島分行公章及虛假的《借款保函》，引入C銀行為通道，向F銀行寧波分行核保人員出示虛假的A銀行青島分行用印申請單、授信申請審批通知書等證明文件，騙取F銀行寧波分行資金7億元。

　　同年9月，趙某團伙虛構(gòu)E銀行有10億元的兩年期理財產(chǎn)品對外銷售。趙某等人聯(lián)系G銀行出資購買。后G銀行安排人員到E銀行蚌埠分行面簽核保，E銀行支行長冒用E銀行蚌埠分行名義，使用偽造的公章在G銀行提供的理財產(chǎn)品說明書和協(xié)議等文件上蓋章，趙某團伙騙得資金10億元。

　　數(shù)罪并罰

　　被判有期徒刑19年

　　在短短一年多的時間里，趙某團伙共詐騙多家銀行27.8億元，除用于償還對外拆借，購買理財產(chǎn)品外，部分資金經(jīng)趙某安排他人洗錢后轉(zhuǎn)入自己賬戶。

　　而在團伙成員洗錢過程中，趙某多次安排下屬駕車將大量現(xiàn)金裝運回廊坊。其中一名團伙成員肖某，由于獲取了巨額傭金，后將傭金提現(xiàn)并藏匿于河北省廊坊市一租住房屋內(nèi)，直至案發(fā)。

　　案發(fā)后，趙某潛逃至國外，后于2016年8月8日主動回國投案，如實供述了主要犯罪事實。隨后經(jīng)趙某規(guī)勸，其他團伙成員也紛紛主動向公安機關(guān)投案，如實供述了主要犯罪事實。

　　與此同時，偵查機關(guān)扣押了部分錢款、車輛，查封、凍結(jié)了部分土地、房產(chǎn)、股權(quán)及銀行、股票賬戶。

　　上海市第一中級人民法院認(rèn)為，趙某以非法占有為目的，三次伙同他人詐騙金融機構(gòu)貸款，尚有10.1億余元未能歸還，其行為已構(gòu)成貸款詐騙罪，且數(shù)額特別巨大；趙某還以非法占有為目的，伙同他人在簽訂、履行合同過程中，騙取金融機構(gòu)資金，尚有4.7億余元未能歸還，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪，且數(shù)額特別巨大。

　　同時，法院認(rèn)為，趙某利用職務(wù)上的便利，將本單位財物1970萬元占為己有，其行為已構(gòu)成職務(wù)侵占罪，且數(shù)額巨大，對其應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。

　　最終，法院認(rèn)定趙某犯貸款詐騙罪，被判處有期徒刑十二年，剝奪政治權(quán)利三年，并處罰金人民幣五十萬元；犯合同詐騙罪，判處有期徒刑十一年，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣五十萬元；犯職務(wù)侵占罪，判處有期徒刑五年，決定執(zhí)行有期徒刑十九年，剝奪政治權(quán)利五年，并處罰金人民幣一百萬元。此外，趙某團伙其余成員判處有期徒刑3-6年不等。

責(zé)任編輯：張緣成