收購網店與騙取貸款之間究竟有何聯系？

　　近日，裁判文書網披露的一則刑事判決書就揭開了這起“腦洞大開”騙貸案的真相。犯罪團伙通過網絡中介平臺收購網店并取得經營控制權，利用網店完成線下工商登記變更手續但線上登記手續未變更的時間差，以店鋪的名義向浙江網商銀行申請專供網店經營的信用貸款。所得款項用于支付轉讓費用、中介傭金、個人消費等開支后，由團伙瓜分余款，并且在事后拒不履行還款義務同時放棄對網絡店鋪的經營，從而實施詐騙。

　　值得注意的是，利用相同的套路，該團伙的詐騙行為已經涉及到44家公司，涉案金額合計達2300萬元。

　　利用手續變更時間差

　　以店鋪名義申請貸款

　　文書顯示，2017年上半年開始，犯罪團伙中的李某1從別人那里了解到購買網店騙取網商銀行貸款的手段后，便開始蓄謀實施詐騙行為。

　　不過，購買網店與騙取貸款兩個看似毫無關聯的行為到底是如何聯系在一起的？

　　據李某1供述，團伙多次通過“淘鋪王”、“易鋪無憂、易店無憂”等網絡中介平臺物色可以進行貸款的待轉讓網店，之后通過與網店的原法定代表人簽署網店股權與網店轉讓協議，收購該網店并取得經營控制權。與此同時，安排其他人擔任網店的新法定代表人在線下完成工商登記變更手續。

　　隨后，團伙成員在店鋪完成線下工商登記變更手續、線上登記手續未變更前，以原網店的名義向浙江網商銀行貸款，或向網店原法定代表人謊稱店鋪經營需要啟動資金需要進行貸款，同時承諾由自己承擔全部還款責任，以此來獲得原法定代表人的信任和配合，從而獲得貸款。

　　新浪金融研究院在某網店轉讓平臺發現，在售網店的價格從幾萬元到幾十萬元不等，經營類目涵蓋服飾、家居、數碼、食品等各個領域。金融法眼咨詢客服后得知，網店除標注的轉讓價格外，購買者還需要支付10%的服務費并繳納相應的保證金和技術年費。此外，買家接手之后無需等待即可經營，相關過戶手續也由賣家協助進行操作。

　　雇傭“群眾演員”充當網店法人

　　團伙合計騙貸2300多萬

　　據團伙中的劉某供述，李某1是他們的“老大”，所有的事都要經過李某1同意才行。李某1主要負責在第三方中介平臺找網店，并大致了解店鋪的情況。然后通過中介跟網店原法定代表人進行協商，最后進行店鋪的交接。

　　在劉某和武某參與后，他們兩個人有時候也與李某1一起找店鋪。因為接手店鋪需要轉讓費用，上述三人都會提供資金，但武某和劉某提供的資金更多。

　　每當交接店鋪時，需要登記新的法人，李某1表示，自己和劉某、武某各自找過別人擔任新的法定代表人。值得注意的是，他們花錢找來的新網店法人，都對收購店鋪貸款的情況知悉。李某1還稱，收購網店是為了騙取貸款，他們是不會去經營網店的。

　　裁判文書顯示，2018年3月，詐騙團伙通過“淘鋪王”網絡中介平臺與一位賣家進行洽談、并簽署了網店股權和網店轉讓協議，收購了某網絡店鋪的股權并取得經營控制權。團伙中的孫某雇傭了兩位“群眾演員”，充當網店的新法人和股東，支付轉讓費16.5萬元后，順利完成了線下工商登記變更手續。

　　與此同時，李某1、劉某利用該網店轉讓前的綜合狀況向網商銀行貸款42萬元。得到貸款后，團伙成員扣除支出的轉讓費用、中介傭金、個人消費等開支后，私分余款，并放棄對網店的經營，事后也未向網商銀行償還貸款本金和利息。

　　就這樣，利用相同的詐騙套路，僅該案的被告人武某就參與5次貸款詐騙，詐騙數額合計達210余萬元。

　　2018年5月，網商銀行在核查逾期貸款催收工作時才發現李某1等人涉嫌貸款詐騙，已涉及44家公司，金額達到2300萬元。

　　最終，江陰市人民法院判定，該案的被告人武某以非法占有為目的，伙同他人騙取銀行貸款，數額特別巨大，其行為確已構成貸款詐騙罪，系共同犯罪，被判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣十萬元。武某對該判決結果不服，后由無錫市中級人民法院做出二審裁決，駁回其上訴，維持原判。據悉，該案其他同伙也將另案處理。

責任編輯：譚兆彤