近期，國家金融監督管理總局上海監管局陸續發布39張罰單，涉及多家銀行機構、消費金融公司、金融租賃公司、信托公司、財務公司。

　　其中，銀行機構方面包含6張銀行罰單、10張銀行相關負責人罰單，合計被罰金額達1755萬元，涉及工商銀行上海市金山衛支行、平安銀行上海分行、招商銀行信用卡中心、浙江稠州商業銀行上海分行、上海嘉定洪都村鎮銀行、上海嘉定民生村鎮銀行、上海奉賢浦發村鎮銀行。

　　值得注意的是，浙江稠州商業銀行上海分行被罰金額最高，達1085萬元。此外，浙江稠州商業銀行上海分行以及平安銀行上海分行、招商銀行信用卡中心、上海嘉定民生村鎮銀行股份有限公司、上海嘉定洪都村鎮銀行股份有限公司均被實施了“雙罰”。

　　16張銀行機構罰單密集發布，

　　涉工行、招行、平安等7家銀行

　　注：新浪金融研究院根據國家金融監督管理總局罰單制作

　　上述16張銀行相關罰單的處罰決定日期均在7月1日至3日之間，其中有兩家銀行機構收到的罰單為“單罰”，分別為工商銀行上海市金山衛支行、上海奉賢浦發村鎮銀行股份有限公司，其他均為“雙罰”。

　　其中，時任工商銀行上海市金山衛支行客戶經理楊雪峰對該支行流動資金貸款管理嚴重不審慎，貸款資金最終流入資本市場負有直接責任，被警告并處罰款5萬元。

　　上海奉賢浦發村鎮銀行股份有限公司因個人消費貸款貸后管理不到位，貸款資金違規流入股市；流動資金貸款管理嚴重違反審慎經營規則；未按規定報送EAST數據；未按規定報送1104統計報表，被罰款95萬元。

　　此外，收到“雙罰”罰單的銀行機構分別為平安銀行上海分行、招商銀行信用卡中心、浙江稠州商業銀行上海分行、上海嘉定民生村鎮銀行股份有限公司、上海嘉定洪都村鎮銀行股份有限公司。

　　具體來看，平安銀行上海分行因流動資金貸款管理嚴重不審慎；員工行為管理不到位而被罰款150萬元。

　　招商銀行信用卡中心因提供隱瞞重要事實的資料；員工行為管理不到位而被罰款80萬元。

　　浙江稠州商業銀行上海分行因違規提供政府性融資；流動資金貸款違規用于固定資產投資等14項違法違規事實而被罰款1085萬元。

　　上海嘉定民生村鎮銀行股份有限公司因個人貸款資金違規流入股市；流動資金貸款資金違規流入股市；流動資金貸款管理嚴重不審慎；員工行為管理嚴重違反審慎經營規則，被罰款140萬元。

　　上海嘉定洪都村鎮銀行股份有限公司因未真實披露股東超比例質押股權的信息；未按規定審查股東入股資金來源；對股東資質的審查嚴重違反審慎經營規則；經營性物業貸款授信管理嚴重違反審慎經營規則；個人經營貸款違規流入股市；個人消費貸款違規流入房市，被罰款170萬元。

　　4名銀行員工被禁業，

　　浙江稠州銀行收千萬級罰單

　　在受到“雙罰制”的五家銀行機構中，有10名銀行相關負責人受到處罰，其中包括4張禁業罰單。

　　4張禁業罰單中的3張均來自平安銀行，具體來看，時任平安銀行行長助理兼上海分行行長楊華對該分行流動資金貸款管理嚴重不審慎負有直接責任，被禁止從事銀行業工作十年；時任平安銀行上海分行行長冷培棟，對該分行流動資金貸款管理嚴重不審慎負有直接責任，被禁止從事銀行業工作十年；陳一鳴對平安銀行上海分行員工行為管理不到位負有直接責任，被禁止從事銀行業工作五年。

　　另一張罰單為終身禁業罰單，時任招商銀行信用卡中心電子商務項目組網上商城業務部客戶經理趙晶遠，對該中心員工行為管理不到位負有直接責任，被禁止從事銀行業工作終身。

　　值得注意的是，在此番被處罰的銀行機構中，收到最高金額罰單的是浙江稠州商業銀行上海分行，被罰金額合計達1085萬元，具體違法違規行為包括：

　　1．違規提供政府性融資；2．流動資金貸款違規用于固定資產投資；3．流動資金貸款貸后管理嚴重違反審慎經營規則；4．未按規定監測經營性物業貸款使用情況；5．個人貸款資金違規用于禁止性領域；6．個人消費貸款違規用于置換他行按揭貸款；7．個人貸款貸后管理嚴重違反審慎經營規則；8．存貸掛鉤；9．個人貸款業務支付管理嚴重違反審慎經營規則；10．流動資金貸款支付管理嚴重違反審慎經營規則；11．貸款五級分類不準確；12．委托貸款業務嚴重違反審慎經營規則；13．承兌保證金管理嚴重違反審慎經營規則；14．未經任職資格許可實際履行高級管理人員職責。

　　與此同時，時任該分行風險總監馮健榮被警告并處罰款5萬元；時任該分行風險管理部總經理陳錦鋒被警告并處罰款15萬元；時任該分行行長王宏被警告。

　　公開資料顯示，浙江稠州商業銀行股份有限公司初創于1987年，2005年完成股份制改造，2006年由地方城市信用社改建為商業銀行，注冊資本為42億元人民幣。

　　招行信用卡中心被“雙罰”，

　　年內已有多家信用卡中心領罰

　　在此番16張銀行機構罰單中，有一家被罰機構為銀行信用卡中心，即招商銀行信用卡中心，其中一名員工更是遭到終身禁業處罰。

　　對于此番處罰，該中心公開回應稱：“此次處罰是基于監管進行日常工作材料調閱時，我中心首次提報的個別營銷人員信息不完整導致，后續及時進行了補充。對此，我中心已按照監管要求完成整改，并嚴肅問責。后續，我中心將嚴格落實監管要求，秉承依法合規經營理念，完善流程機制建設，防止類似風險再次發生。”

　　值得注意的是，今年以來，銀行信用卡中心頻繁遭到處罰，年內已有多家信用卡中心領到罰單，且多為銀行機構和相關負責人“雙罰”罰單。

　　比如，今年7月3日，廣州銀行信用卡中心以及時任該行信用卡中心總經理羅東華因信用卡授信額度管理嚴重違反審慎經營規則；信用卡風險監測機制存在缺陷，國家金融監督管理總局廣東監管局對前者罰沒合計350.71萬元、對后者警告并罰款7萬元。

　　6月19日，中信銀行信用卡中心因監測策略存在缺漏，刷卡資金流入非消費領域，被國家金融監督管理總局深圳監管局罰款50萬元；時任該中心授信業務管理部存量客戶風險策略室副經理曾常安被警告。

　　與此同時，在今年3月，中信銀行信用卡中心杭州分中心曾因信用卡資金用途管控不力，現金分期資金實際用于購買理財產品，未有效識別信用卡套現行為，被國家金融監督管理總局浙江監管局罰款30萬元。

　　6月17日，民生銀行信用卡中心寧波分中心因外包合作機構管理薄弱；員工行為管理不到位，被國家金融監督管理總局寧波監管局罰款70萬元。另外，時任該行信用卡中心寧波分中心風險室經理王秀芳被警告。

　　6月7日，時任上海銀行寧波分行信用卡中心市場業務拓展崗客戶經理夏燕娜對所在機構員工行為管理不到位中的與授信客戶發生非正常資金往來的違法違規行為承擔直接經辦責任，被警告。

　　4月23日，興業銀行信用卡中心對外包催收機構管理不嚴，被國家金融監督管理總局上海監管局責令改正，并處罰款40萬元。同時，時任該行信用卡中心特殊資產經營集群屬地清收崗員工金宏被警告。

責任編輯：劉天行