《財經(jīng)》：張恩照美國被訴 賄金高于百萬美元

　　在美國加州，一場司法較量正在展開。一名58歲的中國金融界高官于大洋彼岸卷入一起涉嫌賄賂的經(jīng)濟訟案，賄金高達100萬美元以上

　　□本刊記者 王豐 凌華薇 吳小亮 曹海麗

　　實習研究員 康理誠 發(fā)自北京、深圳、上海

　　本刊特約記者 盧佳敏 發(fā)自美國加州

　　2004年12月16日是個很普通的星期四。這天晚上，在北京，中國建設(shè)銀行股份有限公司(下稱建行股份)董事長張恩照，以當年“年度經(jīng)濟人物候選人”的身份，亮相于中央電視臺“經(jīng)濟半小時”節(jié)目。

　　在鄭重強調(diào)自己將“全力以赴，兢兢業(yè)業(yè)，一步一個腳印，完成好使命”之后，張恩照以這樣一段話作為發(fā)言的結(jié)尾：

　　“(我)感覺到對我們的國家，對我們的金融，在世界的金融舞臺上都是高度的聚光，高度的矚目，所以這是一次完全嶄新的一種改革和創(chuàng)新。”

　　談話是富于激情的。此時，或許只有極個別知情人能夠想到，熒屏上，張恩照的“高度的聚光”和“高度的矚目”，至少在潛意識層面上有著另一層含義——這位58歲的中國金融界高官在大洋彼岸已被卷入一起涉嫌賄賂的經(jīng)濟訟案；或遲或早，他將因此招致進一步的矚目和聚光。

　　訟案發(fā)生地點在美國加利福尼亞州。

　　2004年12月13日，美國加州北部的蒙特雷縣高等法院發(fā)出了一張傳票，其通知的主要被告除了一家美國大型金融服務(wù)公司，還包括張恩照本人，以及一家注冊在開曼島的香港公司。

　　《財經(jīng)》獲得的相關(guān)法律文件副本顯示，這是一起涉及違約及海外賄賂的民事訟案，其中涉嫌賄賂的金額在100萬美元以上，涉嫌受賄者即為張恩照。

　　2004年的最后時刻，北京，張恩照由于沒有獲得更多的公眾選票，最終未能躋身于央視十名“年度經(jīng)濟人物”之列。而據(jù)接近張恩照的消息人士說，直到12月28日結(jié)果公布前夕，張一直對自己最終獲選饒有興趣，且信心十足。其熱心程度之高，當時甚至使人感到有些不解。

　　事至如今，張的復雜心態(tài)或可得到解釋：發(fā)生在加利福尼亞的那起民事訴訟案傳到中國大陸或許還要經(jīng)歷時日，案件的審理時間也可能拖得很長。但無論如何，此時的張恩照本人肯定已經(jīng)獲悉此事，甚至想到了可能的“有朝一日”……

　　時間無情。2005年3月16日，就在亮相中央電視臺后三個月，建行股份董事會接受了張恩照因“個人原因”辭去董事長一職的請求。

　　官方消息并沒有解釋“個人原因”竟系何因。然而，幾乎沒有人會相信，半年前剛剛正式出任建行股份董事長的張恩照，會因為“個人原因”辭職。就在國內(nèi)紛紛傳言張恩照因涉嫌腐敗接受調(diào)查的同時，在美國加州，一場司法較量也正在展開。

　　在這起海外民事訟案之中，張恩照被高度聚光。

　　G&D公司美國發(fā)難

　　張恩照如何卷入一起涉金千萬美元的民事糾紛案并涉嫌受賄？長達11頁的起訴書揭開了鮮為人知的交易內(nèi)幕的一角

　　事情的緣起，必須從中國建設(shè)銀行從美國Fidelity信息服務(wù)公司(下稱FIS)進口的一套高級軟件管理系統(tǒng)說起。

　　2004年10月12日，總部設(shè)在美國佛羅里達的美國Fidelity 全國金融公司(下稱FNF)喜氣洋洋地在其網(wǎng)站上宣布：中國建設(shè)銀行正在深圳分行使用該公司下屬子公司FIS提供的一套高級信貸解決方案服務(wù)管理系統(tǒng)(the Advanced Lending Solution Servicing Manager，下稱ALS-SM)，對其個人信貸業(yè)務(wù)進行分析。

　　據(jù)消息說，張恩照稱，“這一系統(tǒng)今年來在信息技術(shù)方面對本行意義重大。”

　　根據(jù)FNF網(wǎng)站的消息，這套先進的ALS-SM系統(tǒng)于2004年6月方始在建行深圳分行上馬，當年9月個人信貸系統(tǒng)正式運行。“ALS給我們帶來了許多嶄新的概念，長期而言，將對我們的管理模式、運營模式和業(yè)務(wù)擴展形成重要的沖擊。”張恩照曾如是評價。

　　當時，多數(shù)人或許沒有想到，正是建行與FNF和FIS的這起交易，會在彼岸引起一起涉金數(shù)額千萬美元的民事糾紛；而張恩照竟卷入訟案，成為整個事件的涉嫌受賄人。

　　這起民事案件的起訴方為一家中國公司，注冊地為中華人民共和國，首要營業(yè)地是北京，公司的英文名稱為Grace & Digital Information Technology Co. LTD(下稱G&D)。

　　2004年12月9日，G&D在加州蒙特雷縣高等法院提起民事訴訟，控告FNF和FIS合同違約，違反了誠信和公平交易原則，其向張恩照的行賄行為，違反了美國1977年《海外腐敗行為法》(FCPA)；而張恩照等人的行為則構(gòu)成蓄意干預合同實施。

　　長達11頁的起訴書，就此揭開了鮮為人知的交易內(nèi)幕的一角。

　　根據(jù)起訴書的陳述，G&D于2000年12月起，幫助FIS的前身AIS在中國銷售其軟件系統(tǒng)。至2001年6月21日，雙方簽署了一項合約：由前者協(xié)助AIS向建行銷售有關(guān)管理系統(tǒng)，并提供相關(guān)服務(wù)；在建行付款后，G&D應(yīng)獲相應(yīng)比例的款項。據(jù)該合同，AIS將支付其軟件使用權(quán)最初10年收費的三分之一(33.3％)，以及安裝費的15％。

　　2001年7月1日，就在G&D與AIS的合約簽署后不久，雙方又簽署了一份合同修正案，將G&D有權(quán)獲得相應(yīng)收入的期限延至15年；且規(guī)定，任何一方不可觸犯《美國海外腐敗行為法》的任何條款，或向建行及任何政府官員行賄。

　　起訴書說，2001年7月23日，建行與AIS簽署了一系列軟件使用合同，總額達7800萬美元。此后，2001年12月，又簽署了一系列配套軟件使用合同，總額達9800萬美元。

　　這是一起總計1.76億美元的交易。G&D原來期待著在若干年內(nèi)可得5866萬6667美元的傭金收入。但從2001年簽約彼時至今，G&D尚未獲分文。

　　AIS于2003年4月左右被FNF收購，更名為FIS。這正是G&D同時起訴母公司FNF及FIS的緣由。

　　據(jù)G&D所述，自己拿不到傭金與張恩照有關(guān)，正是AIS與張共謀的結(jié)果。起訴書稱，2002年5月，張恩照受AIS邀請前往加州卵石灘，那是全球最為昂貴豪華的高爾夫球場之一。

　　起訴書中還有一個細節(jié)：與張的同行者，包括他的私人好友、來自中國大陸的周建華(音)，以及一位香港居民鮑比葉(Bobby Yip，葉向平)。在張恩照出發(fā)之前，周建華特地給AIS的雇員打了電話，說明張的政府官員身份，為了避免惹人眼目，將不帶高爾夫球桿去美國。所以請AIS提前為張租好球桿。

　　正是在這次加州高爾夫之旅中，張恩照及周、葉二人與當時陪同的AIS國際部總裁吉姆威爾遜共同商定，簽署了建行與AIS之間的新合同。

　　據(jù)稱，作為回報，AIS向張本人支付了100萬美元。這筆費用以咨詢費的形式付出，通過由葉控制的一家開曼群島公司Prosten支付。與此同時，AIS每月還將支付周3500美元“咨詢費”。

　　起訴書說，張恩照當時還提出，要求AIS支付自己的兒子在倫敦讀書的教育費用，以及妻子赴英探視的旅費。張恩照此次“加州高爾夫之旅”由威爾遜用信用卡支付。據(jù)估算，費用在1萬美元以上。

　　G&D提出，這一合同其實否認了原來的G&D與AIS合約。這意味著，G&D所期待的傭金化作逝水。

　　依據(jù)以上指稱的情節(jié)，原告以違約和行賄將FNF及FIS告上民事法庭，張恩照等人也成了同案被告。原告提出要求：被告需按原合同約定支付5866.7萬美元的傭金及利息，以及律師和訴訟費用。

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