在得知自己投入8000萬元（人民幣，下同）墊資的“西門子差旅服務委托業務”根本不存在后，孟哲（化名）決定向公安機關報案。

　　作為一家國際旅行社的老板，孟哲在行業中已經沉浮了幾十年。據他表示，基于對合作伙伴靳某某的信任，他向所謂的“西門子中國（上海）有限公司（簡稱“西門子上海公司”）” 差旅服務委托業務項目投入了巨額資金，以及全球頂級奢華酒店的房源。然而，隨著越來越多的疑點浮現，他意識到自己可能掉入了圈套。

　　“西門子差旅業務”背后的墊資圈套

　　據孟哲表示，2017年靳某某持合而（北京）國際商務咨詢有限公司（簡稱“合而公司”）法定代表人高某的委托書，以合而公司負責人的身份，匯同方某某向其表示合而公司承接了西門子上海公司的差旅業務，并聲稱每年業務量在4.8億至5億左右，該業務需要事先墊資，但到西門子上海公司付款期即可收回墊資資金及可觀的服務費（每墊資周期60至80天的服務費標準為12%-15%）。靳某某和方某某提出希望與孟哲合作，一起墊資經營，共享上述服務費。

　　此前，靳某某與孟哲已經建立了較為密切的業務聯系。據孟哲了解，靳某某原是中國國際旅行社（簡稱“國旅”）的員工，曾服務大企業客戶。在雙方過往的合作中，靳某某曾幫助孟哲發現一名中間人存在私扣款項的問題，并且表示合而公司仍會對全部款項認賬，讓孟哲對她建立了信任感。

　　孟哲表示，當時通過實地走訪，他并未發現合而公司的漏洞。同時，靳某某向他展示了大量“西門子”方面發來的訂單和繳稅單，使其對此深信不疑。“我幾次帶團隊前往合而辦公室，雪片一樣的‘西門子’訂單和所有合而‘員工’忙碌的身影，讓我感覺如果我不為它做點什么，就是錯過了一個盛世奇跡一樣。就像洗了腦……”

圖注：靳某某方面向孟哲出示的“西門子”合同

　　2017年至2018年期間，孟哲先后以個人名義及公司名義向合而公司、靳某某支付款項約8000萬元。他表示，在靳某某要求下，這些款項都寫入了雙方的《借款合同》。“事實上，包括訂房資源和一些小額資金在內，我付出的并不止這8000萬元，林林總總加起來可能已經過億。”

　　但是錢出去以后，孟哲遲遲收不到還款，服務費更是不見蹤影。期內，一張“飛豬”訂單讓他產生了疑心。孟哲曾提供給靳某某一家全球頂級奢華酒店房源，這些房源是定向派給“西門子”客戶的，不允許轉售。然而，該酒店卻發現其中一個房源通過在線旅游平臺“飛豬”被低價售賣給了散客，酒店隨即聯系孟哲追責。這讓他覺得事態不妙。

　　與此同時，關于“西門子差旅服務委托業務”的另一個重要人物朱某某漏出了馬腳。一開始，靳某某為了證明西門子業務的真實性，曾經介紹孟哲與“西門子上海公司大秘書”的朱某某聯系。孟哲也親眼目睹了合而公司與朱某某溝通訂單。但是，后續經過孟哲查證，朱某某并非西門子上海公司的工作人員，而是某上海旅行社有限公司的員工。

　　這是怎么一回事呢？ 在提交給警方的報案材料中，孟哲描述了對方的套路：靳某某在收取孟哲的錢款后，通過合而公司高價訂房、訂車，后在通過上述旅行社在網絡平臺上低價售賣該房源、車源，收回錢款后據為己有。

　　孟哲表示，靳某某最終承認合而公司與西門子上海公司并不存在業務。不僅如此，孟哲還發現，所謂“西門子中國（上海）有限公司”根本沒有工商登記記錄，而此前他在靳某某處看到的合而公司“西門子”項目的訂單和繳稅單也是偽造的。

　　天眼查顯示，合而公司的法人在2019年1月由高某變更為靳某某。目前，該公司名下有多起法律訴訟，分別關于民間借貸糾紛、服務合同糾紛、委托合同糾紛等。合而公司和靳某某被法院列為失信被執行人，同時該公司、靳某某、高某以及公司監事翟某某被法院采取限制高消費措施。

圖注：孟哲代理律師出示的立案告知書

　　“其實就相當于一個龐氏騙局。”

　　在調查靳某某的過程中，孟哲通過天眼查找到了一家靳某某早期投資成立的公司，該公司法人是樂敏（化名）。通過樂敏，他了解到早在七年前靳某某就開始對外宣傳所謂“西門子差旅服務委托業務”。

　　樂敏表示，她與靳某某曾經是高中同學。2013年，還在國旅任職的靳某某，提出要與樂敏一起建立旅游公司。靳某某自稱握有從國旅帶出來的“西門子”等高端客戶，公司可以“西門子差旅業務”作為基礎業務，同時開展高端私人旅行訂制業務。

　　2013年4月，樂敏與靳某某共同投資成立北京某公司，樂敏作為公司法人，注冊資本1000萬。天眼查顯示，截至目前，該公司的股東結構依然為樂敏50%，靳某某50%。

　　樂敏表示，“公司成立后，她（靳某某）借口自己沒離開國企，讓我出任法人。此后的經營，我除了部分時間段拿著公司公章和財務網銀，名義上主理公司。實際上，主要負責客戶溝通、銷售及收款付款工作均由靳一手操辦。

　　我通過各種關系認真去找外企客戶等努力，均被靳以各種理由推脫掉。現在才明白，其整個操作就是詐騙（包括我的和我背后那些可能投資的人），基本操作流程就是其向供應商購買酒店產品，通過上海的內應以低價出售，回款進靳某某自己腰包并隨意支配。”

　　樂敏說，2015年1月，她發現靳某某在業務上利用職務侵占公司利益行為，要求終止一切業務并要求其退還剛剛付出去的2015年預付款項，隨后款項退回給了公司。但令其沒有想到的是，2016年一家深圳公司將樂敏所在公司告上法庭，稱后者未償還用于“待定西門子公司房費”的400萬借款。

　　二審裁決書顯示，該案的原告與樂敏擔任法人的公司簽訂過一份《借款合同》，擔保人為王某某。約定借款期限屆滿后，樂敏所在公司一次性償還借款。合同落款處有兩家公司的公章以及靳某某簽字。2014年1月，這家深圳公司向樂敏所在公司轉賬支付400萬元。

　　對于這份《借款合同》，樂敏最為質疑的問題是，靳某某沒有代理公司簽訂借款合同的權限，但是原告公司并沒有追究王某某的連帶擔保責任，也沒有追究靳某某責任，而是只起訴了她所在公司。

　　在庭審中，樂敏所在公司提出了合同簽訂主體代理權限未能查明、借款合同有代理人與第三方串通損害公司利益嫌疑等問題，但是其主張未被法院采信，其公司最終敗訴。作為公司法人，樂敏與公司共同背上了巨額債務。截止2019年12月19日，這部分債務和應付利息已經累計超過700萬元。

　　如今對樂敏而言，如果 “西門子差旅業務”不存在，那么這筆用于“待定西門子公司房費”的借款又是流向何處了呢？

　　除了樂敏，孟哲還透露，與他有經歷類似的投資者還有若干人。因為“高收低售”必然導致公司虧損，所以靳某某一直在吸引新投資者，用新流入的投資款貼補或償還之前的投資者，保證資金鏈運轉。“其實就相當于一個龐氏騙局。”他說。

　　孟哲的代理律師表示靳某某名下幾乎沒有什么資產，她的資金或流向了小貸公司，或流向了前述作為客房出售載體的旅行社，這意味著孟哲等人如果想從靳某某處討回損失，難度較大。未來案件走向如何，還有待警方和檢方進一步調查。

　　（注：應當事人要求，文章隱去了當事人真名和部分公司名稱）