中國基金報記者 李智

　　年內銀行業的第三張千萬罰單落地。

　　4月13日，黑龍江銀保監局一口氣開出28張罰單，龍江銀行因內控管理機制不健全、內部問責不到位等19項違法違規事實，被黑龍江銀保監局處以罰款1260萬元。此外，龍江銀行的9家分支行以及18名相關責任人一同領罰。今年以來，龍江銀行共計被罰逾2100萬元。

　　涉及19項違法違規行為

　　龍江銀行收千萬罰單

　　4月13日，黑龍江銀保監局官網披露的黑銀保監罰決字〔2022〕18號行政處罰決定書顯示，龍江銀行股份有限公司因內控管理機制不健全、內部問責不到位等19項違法違規事實，被黑龍江銀保監局處以罰款1260萬元。

　　據披露，龍江銀行的主要違法違規事實包括：1．監事會未能有效履行監督職責。2．內控管理機制不健全。3．內審工作有效性不足。4．績效薪酬延期支付比例不符合監管要求。5．干部交流、崗位輪換、強制休假和近親屬回避制度執行不到位。6．通過同業業務違規轉讓不良資產。7．同業投資底層資產穿透不到位，減少資本占用。8．同業互作，虛增規模。9．未進行同業交易對手名單制管理，未經授信辦理同業買入返售業務。10．未落實統一授信管理要求。11．理財產品非標準化債權投資不審慎。12．不符合貸款核銷條件違規核銷呆賬貸款。13．內部問責不到位14．理財產品業績報酬未及時進行賬務核算。15．向非合格投資者募集理財資金用于投資集合資金信托計劃16．未向投資者充分揭示理財產品投資風險。17．小微企業劃型不準。18．大額風險暴露超過監管規定。19．理財信息披露不規范。

　　龍江銀行9家分支行領罰單

　　18位相關責任人一同領罰

　　除此之外，龍江銀行的9家分支行也被處以罰款，違法違規行為多涉及因信貸資產五級分類不準確、違反國家房地產宏觀調控政策、貼現資金回流出票人等。

　　例如，龍江銀行股份有限公司七臺河分行因信貸資產五級分類不準確，被罰款100萬元；龍江銀行股份有限公司大慶分行流動資金貸款五級分類不準確、類信貸投資資產五級分類不準確，被罰款60萬元；龍江銀行股份有限公司齊齊哈爾訥河支行違反國家房地產宏觀調控政策，發放虛假按揭貸款，被罰款50萬元。

　　同時，上述涉事銀行的18位相關負責人也被警告并處罰款。其中，龍江銀行行長助理劉某光領30萬罰款。黑龍江銀保監局指出，劉某光對內控管理機制不健全、通過同業業務違規轉讓不良資產、同業投資底層資產穿透不到位等違規負有責任。

　　龍江銀行近期頻領罰單

　　值得注意的是，就在不久前，龍江銀行兩家分支行因違規發放貸款，剛剛領了罰單。

　　4月6日，龍江銀行股份有限公司牡丹江分行因違規發放貸款，牡丹江銀保監分局根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，決定對其罰款35萬元。

　　另外，龍江銀行股份有限公司牡丹江海林支行同樣因違規發放貸款，被牡丹江銀保監分局處以罰款40萬元。

　　龍江銀行牡丹江海林支行原行長白某對龍江銀行股份有限公司牡丹江海林支行違規發放貸款負有責任，被禁止從事銀行業工作十年。

　　龍江銀行多位高管先后被查

　　原董事長被開除黨籍和公職

　　除了頻領罰單外，龍江銀行的內部問題突出，多位高管接連被查。

　　3月31日，黑龍江省紀委監委網站顯示，龍江銀行股份有限公司原董事長張建輝嚴重違紀違法被開除黨籍和公職。

　　經查，張建輝違反政治紀律，串供并轉移、隱匿證據，對抗組織審查；違反中央八項規定精神，違規收受禮品、禮金、消費卡，違規借用管理和服務對象車輛，違規將應當由本人支付的費用由他人支付；違反組織紀律，利用職權違規為他人謀取人事利益；違反廉潔紀律，違規從事營利活動；利用職務上的便利，為他人在貸款發放、債券認購等方面謀取利益，非法收受他人巨額財物，涉嫌受賄犯罪。

　　張建輝身為國家機關及國有金融企業黨員領導干部，喪失理想信念，背棄初心使命，對黨不忠誠、不老實；無視中央八項規定精神，貪戀物質享受；為官不廉，亦官亦商，向管理和服務對象放貸獲取大額回報，把金融審批權作為謀取私利的工具，大搞權錢交易，嚴重破壞金融市場秩序，嚴重損害黨的事業和形象。其行為已嚴重違紀違法，并涉嫌受賄犯罪，且在黨的十八大乃至黨的十九大后仍不收斂、不收手，性質嚴重，影響惡劣，應予嚴肅處理。依據有關規定，經省紀委常委會會議研究并報省委批準，決定給予張建輝開除黨籍處分；由省監委給予其開除公職處分；收繳其違紀違法所得；將其涉嫌犯罪問題移送檢察機關依法審查起訴，所涉財物一并移送。

　　2020年12月1日，龍江銀行股份有限公司原黨委副書記、行長關喜華嚴重違紀違法被開除黨籍。經查，關喜華違反廉潔紀律，違規從事營利活動，利用職權和職務上的影響為親友的經營活動謀取利益；違反工作紀律，違規轉讓信貸資產及債權；違反國家法律法規，違法發包建設工程項目及發放貸款；利用職務上的便利，侵吞巨額公款，為他人在發放貸款方面謀取利益并非法收受巨額財物。

　　據龍江省紀委監委網站披露，今年4月14日，黑龍江銀行股份有限公司牡丹江振東支行原行長胡傳敏涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受省紀委監委駐龍江銀行紀檢監察組紀律審查和牡丹江市東安區監察委員會監察調查。

　　龍江銀行官網資料顯示，龍江銀行經中國銀行業監督管理委員會批準，于2009年12月25日正式對外掛牌營業，是在原齊齊哈爾市商業銀行、牡丹江市商業銀行、大慶市商業銀行和七臺河市城市信用社基礎上合并重組而設立的省級城市商業銀行。在黑龍江省內13個地市均設有分行，轄屬營業網點222個，在黑龍江、湖北、安徽、福建、寧夏等5省區發起設立村鎮銀行11家。

　　編輯：喬伊

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責任編輯：李桐