虛構(gòu)項(xiàng)目 身兼數(shù)職 高調(diào)跑路

　　擁有兩家上市公司的老總為何要跑路？

　　《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》 記者 宋杰 | 上海、蘇州報(bào)道

　呂尚簡(jiǎn)微信所發(fā)信息截屏

　　“跑路”還發(fā)朋友圈，蘇州金聯(lián)財(cái)富管理有限公司（下稱“金聯(lián)財(cái)富”）董事長(zhǎng)呂尚簡(jiǎn)最近發(fā)的一則朋友圈令其成為“網(wǎng)紅”。

　　2017年12月14日凌晨，呂尚簡(jiǎn)微信朋友圈留言稱“工作不力，大額融資經(jīng)濟(jì)失敗”“我離開(kāi)了公司還在”，疑似跑路。當(dāng)日凌晨5點(diǎn)，他又在金聯(lián)集團(tuán)總部微信群發(fā)微信給員工，稱自己并未失聯(lián)，而是暫避在外且與園區(qū)經(jīng)偵聯(lián)系暢通。

　　但僅過(guò)了一天，2017年12月15日，呂尚簡(jiǎn)控制的新三板上市公司徐州金聯(lián)瑞星軟件科技股份有限公司（下稱 “金瑞科技”）卻發(fā)公告稱，呂尚簡(jiǎn)因涉嫌“非法吸收公眾存款罪”，已于近日被蘇州市公安機(jī)關(guān)批捕歸案。公告稱，呂尚簡(jiǎn)帶走公司流動(dòng)資金520萬(wàn)元，并將其持有的公司股份質(zhì)押，貸款1000萬(wàn)元，相關(guān)案件目前尚在偵查階段。

　　從上述公告顯示呂尚簡(jiǎn)被捕的時(shí)間看，2017年12月14日其微信發(fā)布的消息是否為其本人所發(fā)，尚無(wú)法確定。

　　《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者獲悉，呂尚簡(jiǎn)背后牽涉500多名客戶。涉及資金近3億元（未贖回）的“投資地雷”被引爆，這顆“地雷”的創(chuàng)始人呂尚簡(jiǎn)究竟是何人物？

　　看似靠譜的投資項(xiàng)目實(shí)為虛構(gòu)

　　一名金聯(lián)財(cái)富投資人向《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者介紹了他所了解的整個(gè)“案件”的時(shí)間表：2017年8月31日，金聯(lián)財(cái)富被人舉報(bào)非法吸收公眾存款，警方登記；2017年10月30日，警方立案?jìng)刹椋?017年11月3日，警方對(duì)呂尚簡(jiǎn)傳喚；2017年12月14日凌晨，呂尚簡(jiǎn)微信朋友圈顯示其疑似跑路。

　　據(jù)投資者鄧方梳理，金聯(lián)財(cái)富在2014年12月26日至2017年12月14日開(kāi)展金利豐債權(quán)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目16個(gè)，總金額2.61億元。金聯(lián)資產(chǎn)管理集團(tuán)有限公司（下稱“金聯(lián)集團(tuán)”，金聯(lián)財(cái)富母公司）在2016年6月28日至2017年12月14日開(kāi)展融利豐融資租賃項(xiàng)目8個(gè)，總金額2.94億元，其中與江蘇某新能源科技有限公司（下稱“江蘇某公司”）合作項(xiàng)目金額達(dá)1.87億元。

　　有投資者告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者，他們懷疑投資款流向的江蘇某公司并未與其聲稱的合作方合作，因此于2018年1月2日詢問(wèn)江蘇某公司的合作方，了解雙方合作的光伏發(fā)電項(xiàng)目情況。不料該合作方內(nèi)部工作人員稱，從未與江蘇某公司有過(guò)合作項(xiàng)目。“這名內(nèi)部工作人員看了雙方‘簽署’的光伏發(fā)電合同后稱，合同中的公章疑似偽造，其所在的公司公章明顯與合同中的不相同。”

　　投資者張倩說(shuō)她也發(fā)現(xiàn)金聯(lián)集團(tuán)的投資存在虛假情況。張倩于2017年8月購(gòu)買了60萬(wàn)元融利豐7號(hào)產(chǎn)品，年收益率11.5%。2018年1月2日，她托徐州豐縣朋友考察該項(xiàng)目，結(jié)果發(fā)現(xiàn)金聯(lián)集團(tuán)聲稱投資2650萬(wàn)元的項(xiàng)目地址，并無(wú)光伏發(fā)電設(shè)備，且在工商管理處登記的公司注冊(cè)地址并無(wú)此公司，附近居民也表示沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)。

　　投資人翟軒向《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者提供的《金聯(lián)資產(chǎn)管理集團(tuán)新能源項(xiàng)目》顯示，金聯(lián)集團(tuán)旗下公司一款名為“融利豐3號(hào)”的產(chǎn)品總標(biāo)的940萬(wàn)元，受讓期限12月，預(yù)期收益率9.5%。翟軒說(shuō)：“這個(gè)項(xiàng)目最低投資額為5萬(wàn)元，期限3個(gè)月，年化收益率6%，比銀行理財(cái)稍微高一點(diǎn)，不像有些理財(cái)公司百分之二三十的收益，一看就知道有水分。‘融利豐3號(hào)’因此看起來(lái)比較靠譜，但結(jié)果還是被騙。”

　　2018年1月2日，4名投資者代表在蘇州市永安橋派出所參加了案情通報(bào)會(huì)議。投資者鄧方告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者，當(dāng)日警方稱呂尚簡(jiǎn)在緬甸佤邦被抓捕，同時(shí)警方已確認(rèn)，金聯(lián)集團(tuán)及其旗下公司與江蘇某公司合作的項(xiàng)目多為虛假。不過(guò)截至發(fā)稿前，這一細(xì)節(jié)尚未得到警方確認(rèn)。

　　北京煒衡（上海）律師事務(wù)所律師鞠秦儀接受《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者采訪時(shí)分析，該案與其他非法吸收公眾存款罪案件一樣，都是假借一定的項(xiàng)目名義吸收不特定的社會(huì)公眾的資金，該案的維權(quán)人也與其他案件投資者一樣面臨追回?fù)p失的難題，即在案發(fā)后往往巨額資金已經(jīng)被犯罪嫌疑人揮霍、支出或者轉(zhuǎn)移掉，想要取回自己的本金也只能等待司法機(jī)關(guān)在追究犯罪嫌疑人刑事責(zé)任時(shí)同步推進(jìn)追贓程序，最終的結(jié)果也只能看最后能夠追回多少贓款。

　　呂尚簡(jiǎn)身兼數(shù)職，風(fēng)險(xiǎn)早有苗頭

　　除金聯(lián)財(cái)富外，呂尚簡(jiǎn)還是新三板公司金瑞科技的實(shí)際控制人、董事長(zhǎng)、財(cái)務(wù)總監(jiān)。

　　2017年12月15日至2018年1月12日，金瑞科技及其主辦券商中原證券先后發(fā)出9則公告。公告顯示，呂尚簡(jiǎn)因涉嫌“非法吸收公眾存款罪”被蘇州市公安機(jī)關(guān)批捕歸案前，與上海殷澤投資中心（有限合伙）簽訂《股份質(zhì)押合同》，質(zhì)押其持有公司的股份 8484750 股（占公司總股本 50.50%）用以個(gè)人借款擔(dān)保。2018 年1月3日，金瑞科技就“呂尚簡(jiǎn)失聯(lián)并帶走公司流動(dòng)資金”事項(xiàng)向蘇州公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　有券商人員告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者，非正常換屆的頻繁人事變動(dòng)可能存在風(fēng)險(xiǎn)。回顧金瑞科技近兩年的公告可以發(fā)現(xiàn)， 2016年7月29日實(shí)際控制人變更前后，公司持續(xù)處于動(dòng)蕩期，先后多次出現(xiàn)變更主辦券商、董事、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、董秘，更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所等重大事項(xiàng)。“我們其實(shí)早就提醒投資人注意非正常換屆的頻繁人事動(dòng)蕩和中介機(jī)構(gòu)變更，結(jié)合公司本身質(zhì)地可能預(yù)示公司存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)。”

　　據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道，呂尚簡(jiǎn)還做過(guò)“蘇州老年人體協(xié)副主席”，也擔(dān)任過(guò)“蘇州冬泳協(xié)會(huì)”首屆會(huì)長(zhǎng)。

　　《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者發(fā)現(xiàn)，金聯(lián)集團(tuán)非常熱衷于組織老年類體育活動(dòng)。有投資者事后分析，贊助各種老年人體育活動(dòng)，其背后或許有商業(yè)目的。

　　呂尚簡(jiǎn)收購(gòu)中礦微星時(shí)的公告顯示，呂尚簡(jiǎn)曾在中國(guó)銀行蘇州分行長(zhǎng)期任職。其控制的金聯(lián)集團(tuán)與中國(guó)銀行旗下的中銀消費(fèi)金融有不少合作。

　　中銀消費(fèi)金融旗下產(chǎn)品包括“新易貸”“樂(lè)享貸”等。此前金聯(lián)集團(tuán)官網(wǎng)發(fā)布消息稱，金聯(lián)集團(tuán)是中銀消費(fèi)金融有限公司的合作機(jī)構(gòu)，經(jīng)營(yíng)“新易貸”等無(wú)抵押無(wú)擔(dān)保的信用貸款和“樂(lè)享貸”等小額抵押貸款，僅在江蘇省內(nèi)通過(guò)金聯(lián)集團(tuán)辦理的中銀消費(fèi)金融貸款量每月即達(dá)2億元。

　　《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者獲悉，呂尚簡(jiǎn)同時(shí)還兼任澳洲上市公司金聯(lián)國(guó)際股份有限公司（下稱“金聯(lián)國(guó)際”）的執(zhí)行主席。

　　2017年5月8日，金聯(lián)國(guó)際上市前一個(gè)月，因身為金聯(lián)集團(tuán)董事長(zhǎng)違規(guī)買入中礦微星股票，股轉(zhuǎn)系統(tǒng)對(duì)呂尚簡(jiǎn)采取出具警示函的自律監(jiān)管措施，并報(bào)告證監(jiān)會(huì)。

　　作為蘇州工業(yè)園區(qū)首家境外上市企業(yè)，金聯(lián)國(guó)際于2017年6月26日在澳大利亞悉尼證券交易所成功上市。資料顯示，呂尚簡(jiǎn)持股55%，其夫人、董事汪蕓持股20%。

　　2017年12月12日，呂尚簡(jiǎn)剛剛被任命為金聯(lián)國(guó)際執(zhí)行主席，次日金聯(lián)國(guó)際即申請(qǐng)退市。

　　金聯(lián)國(guó)際一旦退市，是否可以破產(chǎn)清算將一部分投資款返還？北京煒衡（上海）律師事務(wù)所律師鞠秦儀認(rèn)為，金聯(lián)國(guó)際是否對(duì)本次事件承擔(dān)責(zé)任還有待司法部門(mén)調(diào)查，并不能把呂尚簡(jiǎn)個(gè)人直接與金聯(lián)國(guó)際畫(huà)等號(hào)。“只有司法部門(mén)確認(rèn)金聯(lián)國(guó)際確實(shí)存在單位犯罪行為，才有可能處置金聯(lián)國(guó)際的資產(chǎn)來(lái)彌補(bǔ)投資者的損失。而且，即使金聯(lián)國(guó)際應(yīng)當(dāng)被追究，如何通過(guò)中國(guó)司法對(duì)一個(gè)澳洲上市公司進(jìn)行處置也是一大難題。”

　　去年10月已被警方“盯上”

　　金聯(lián)集團(tuán)公司員工透露，早在2017年9月時(shí)，集團(tuán)就已出現(xiàn)拖欠工資的現(xiàn)象。“8月份的工資本應(yīng)9月15日發(fā)放，可我們9月30日才拿到。接下來(lái)至事發(fā)一直沒(méi)有發(fā)放工資。2017年10月底，有客戶因無(wú)法兌現(xiàn)而報(bào)案，當(dāng)時(shí)有人來(lái)公司鬧過(guò)，呂尚簡(jiǎn)被傳喚的事我們后來(lái)才知道。”

　　實(shí)際上，早在2017年11月初，呂尚簡(jiǎn)就已被“盯上”。有投資者提供的一份“蘇州市公安局工業(yè)園區(qū)分局傳喚證（副本）”顯示，呂尚簡(jiǎn)因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被要求在去年11月3日13時(shí)，到蘇州工業(yè)園區(qū)永安橋派出所接受訊問(wèn)。

　　鞠秦儀接受《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者采訪時(shí)說(shuō)，公安部門(mén)承擔(dān)的責(zé)任是打擊犯罪，往往是在犯罪行為實(shí)施后或造成一定的損害結(jié)果后才介入處置，并不承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。由于社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的復(fù)雜性與非法集資類案件的隱蔽性，期待某個(gè)政府部門(mén)能夠完全監(jiān)管或者防范此類事情很難，投資者抗風(fēng)險(xiǎn)能力不強(qiáng)或者辨別能力不夠時(shí)，應(yīng)盡量避免企業(yè)融資這類投資渠道。

　　對(duì)于有投資者提出公安部門(mén)早已“盯上”金聯(lián)集團(tuán)，為何不發(fā)公告提醒投資人的疑問(wèn)，鞠秦儀解釋說(shuō)，公安部門(mén)2017年10月30日立案?jìng)刹椋瑑H僅是說(shuō)明其正式開(kāi)始介入，并不代表當(dāng)時(shí)的公安就能確認(rèn)其存在非法吸收公眾存款的行為，也不可能在介入調(diào)查的第一時(shí)間就采取貼封條這種公示性質(zhì)的措施。“刑法的謙抑性與刑事司法制度的謹(jǐn)慎性，天然決定了警方的行動(dòng)總是具有一定的滯后性。”

　　（文中鄧方、張倩、翟軒為化名）

責(zé)任編輯：陳楚潺