文/周童 10月16日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)文定調(diào)，持續(xù)推動(dòng)重大案件責(zé)任人員問責(zé)處理。 銀保監(jiān)會(huì)表示，在浦發(fā)銀行成都分行、廣發(fā)銀行惠州分行此前發(fā)生的兩起重大案件查處工作中，銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)推動(dòng)對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的問責(zé)處理工作。 據(jù)悉，在此前浦發(fā)銀行成都分行發(fā)生的違規(guī)發(fā)放貸款案件中，現(xiàn)已有311名責(zé)任人員受到浦發(fā)銀行內(nèi)部問責(zé)，多名中高層管理人員受到黨紀(jì)處分，地方人民法院已對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)等21名刑事被告人作出判決；在此前廣發(fā)銀行惠州分行發(fā)生的違法違規(guī)擔(dān)保案件中，現(xiàn)已有48名責(zé)任人員受到黨紀(jì)處分、內(nèi)部問責(zé)，地方人民法院已對(duì)包括廣發(fā)銀行惠州分行、僑興集團(tuán)有限公司涉案人員等在內(nèi)的共12名刑事被告人作出一審判決。 對(duì)此，浦發(fā)銀行回應(yīng)稱，已按照黨紀(jì)黨規(guī)和行紀(jì)行規(guī)，對(duì)有責(zé)人員進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。廣發(fā)銀行方面也表示，將繼續(xù)積極配合司法機(jī)關(guān)查清事實(shí)，依法處置。 銀保監(jiān)會(huì)表示，在上述兩起重大案件查處工作中，堅(jiān)持對(duì)違法違規(guī)案件處罰問責(zé)高壓態(tài)勢(shì)，推動(dòng)相關(guān)機(jī)構(gòu)健全公司治理、強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提升合規(guī)管理水平，從嚴(yán)落實(shí)案件防控各項(xiàng)要求。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，加大監(jiān)管力度，深化整治市場(chǎng)亂象，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。 浦發(fā)銀行違規(guī)放貸案被重罰4.62億 有關(guān)涉案人員已由法院依法判決 銀保監(jiān)會(huì)在文件中指出，對(duì)浦發(fā)銀行成都分行發(fā)生的違規(guī)發(fā)放貸款案件，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)已依法對(duì)浦發(fā)銀行總行時(shí)任董事長(zhǎng)、時(shí)任行長(zhǎng)、1名原副行長(zhǎng)等總行責(zé)任人員，對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、1名部門負(fù)責(zé)人和1名支行行長(zhǎng)等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成浦發(fā)銀行對(duì)相關(guān)責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。目前，已有311名責(zé)任人員受到浦發(fā)銀行內(nèi)部問責(zé)，多名中高層管理人員受到黨紀(jì)處分，地方人民法院已對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)等21名刑事被告人作出判決。 2018年年初，浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)放貸案被監(jiān)管部門重罰4.62億。原銀監(jiān)會(huì)在現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，浦發(fā)銀行成都分行存在重大違規(guī)問題，立即要求浦發(fā)銀行總行派出工作組對(duì)成都分行相關(guān)問題進(jìn)行全面核查。后通過監(jiān)管檢查和按照監(jiān)管要求進(jìn)行的內(nèi)部核查，浦發(fā)銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過編造虛假用途、分拆授信、越權(quán)審批等手法，違規(guī)辦理信貸、同業(yè)、理財(cái)、信用證和保理等業(yè)務(wù)，向1493個(gè)空殼企業(yè)授信775億元，換取相關(guān)企業(yè)出資承擔(dān)浦發(fā)銀行成都分行不良貸款。 原銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人用“手段隱蔽，性質(zhì)惡劣，教訓(xùn)深刻”來評(píng)價(jià)這起由浦發(fā)銀行成都分行主導(dǎo)的有組織的造假案件。 同時(shí)，原四川銀監(jiān)局還對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、1名部門負(fù)責(zé)人和1名支行行長(zhǎng)分別給予禁止終身從事銀行業(yè)工作、取消高級(jí)管理人員任職資格、警告及罰款。 浦發(fā)銀行方面今日晚間對(duì)此回應(yīng)稱，“我行已按照黨紀(jì)黨規(guī)和行紀(jì)行規(guī)，對(duì)有責(zé)人員進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。同時(shí)，有關(guān)涉案人員已由法院依法判決。目前，成都分行已完成違規(guī)貸款的合規(guī)整改工作，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行了全面評(píng)估、分類施策、強(qiáng)化管理，風(fēng)險(xiǎn)總體可控；客戶權(quán)益未受影響。我行自2016年起對(duì)成都分行進(jìn)行班子重組和文化重塑，現(xiàn)在分行員工隊(duì)伍穩(wěn)定、各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作正常?！?領(lǐng)下7.22億“史上最大罰單” 廣發(fā)銀行稱將繼續(xù)配合查清事實(shí) 針對(duì)另一起銀行大案，銀保監(jiān)會(huì)表示在廣發(fā)銀行惠州分行發(fā)生的違法違規(guī)擔(dān)保案件中，已依法對(duì)廣發(fā)銀行總行時(shí)任董事長(zhǎng)、時(shí)任行長(zhǎng)等總行責(zé)任人員，對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、2名原紀(jì)委書記及6名涉案人員等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成廣發(fā)銀行總行按照黨規(guī)黨紀(jì)、內(nèi)部規(guī)章對(duì)總行相關(guān)高管及責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。目前，已有48名責(zé)任人員受到黨紀(jì)處分、內(nèi)部問責(zé)，地方人民法院已對(duì)包括廣發(fā)銀行惠州分行、僑興集團(tuán)有限公司涉案人員等在內(nèi)的共12名刑事被告人作出一審判決。 值得注意的是，該案涉及金額巨大，也暴露出極大的金融風(fēng)險(xiǎn)，被監(jiān)管部門開出“史上最大罰單”。 據(jù)悉，2016年12月20日，廣東惠州僑興集團(tuán)下屬的2家公司在“招財(cái)寶”平臺(tái)發(fā)行的10億元私募債到期無法兌付，該私募債由浙商財(cái)險(xiǎn)公司提供保證保險(xiǎn)，但該公司稱廣發(fā)銀行惠州分行為其出具了兜底保函。之后10多家金融機(jī)構(gòu)拿著兜底保函等協(xié)議，先后向廣發(fā)銀行詢問并主張債權(quán)。 此后原銀監(jiān)會(huì)介入調(diào)查，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，廣發(fā)銀行惠州分行員工與僑興集團(tuán)人員內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、違規(guī)擔(dān)保案件，涉案金額約120億元，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)約100億元，主要用于掩蓋該行的巨額不良資產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)損失。 2017年12月，原銀監(jiān)會(huì)正式對(duì)此案的處罰結(jié)果進(jìn)行公示，開出了7.22億的巨額罰單。其中，沒收違法所得17553.79萬元，并處以3倍罰款52661.37萬元，其他違規(guī)罰款2000萬元。此次處罰金額大約與彼時(shí)廣發(fā)銀行一個(gè)月凈利潤(rùn)相當(dāng)。 原銀監(jiān)會(huì)表示，這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子相互勾結(jié)、跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)跨市場(chǎng)的重大案件，涉案金額巨大，牽涉機(jī)構(gòu)眾多，情節(jié)嚴(yán)重，性質(zhì)惡劣，社會(huì)影響極壞，為近幾年罕見。 對(duì)于此次銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)，廣發(fā)銀行方面表示，“中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)持續(xù)推動(dòng)重大案件責(zé)任人員問責(zé)處理通報(bào)，涉及我行惠州分行發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，是三年前監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)我行相關(guān)處罰的后續(xù)。目前，司法機(jī)關(guān)已查明該案系以僑興集團(tuán)相關(guān)高管為首偽造我行印章實(shí)施的詐騙犯罪行為，我行已經(jīng)并將繼續(xù)積極配合司法機(jī)關(guān)查清事實(shí)，依法處置?！?/span>[詳情]

　　原標(biāo)題：銀保監(jiān)會(huì)披露兩起銀行大案處理情況：逾300人被問責(zé)，30余人被判刑 來源：第一財(cái)經(jīng) 浦發(fā)銀行違規(guī)發(fā)放貸款案件、廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案曾是兩起轟動(dòng)社會(huì)的銀行大案。10月16日，銀保監(jiān)會(huì)披露了持續(xù)推動(dòng)重大案件責(zé)任人員問責(zé)處理情況。 根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)披露，浦發(fā)銀行方面，已有311名責(zé)任人員受到內(nèi)部問責(zé)，多名中高層管理人員受到黨紀(jì)處分，地方人民法院已對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)等21名刑事被告人作出判決；廣發(fā)銀行方面，已有48名責(zé)任人員受到黨紀(jì)處分、內(nèi)部問責(zé)，地方人民法院已對(duì)包括廣發(fā)銀行惠州分行、僑興集團(tuán)有限公司涉案人員等在內(nèi)的共12名刑事被告人作出一審判決。 這兩起大案也暴露出銀行在公司治理、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的諸多問題。銀保監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)，下一步，將繼續(xù)加大監(jiān)管力度，深化整治市場(chǎng)亂象，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。 兩起舊案 2018年1月19日，原銀監(jiān)會(huì)公布依法查處浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案件，原四川銀監(jiān)局對(duì)浦發(fā)銀行成都分行案進(jìn)行處罰，共罰沒4.62億元。 這一案件被監(jiān)管部門定性為是一起浦發(fā)銀行成都分行主導(dǎo)的有組織的造假案件，涉案金額巨大，手段隱蔽，性質(zhì)惡劣，教訓(xùn)深刻。 原銀監(jiān)會(huì)在2017年現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，浦發(fā)銀行成都分行存在重大違規(guī)問題，立即要求浦發(fā)銀行總行派出工作組對(duì)成都分行相關(guān)問題進(jìn)行全面核查。通過監(jiān)管檢查和按照監(jiān)管要求進(jìn)行的內(nèi)部核查發(fā)現(xiàn)，浦發(fā)銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過編造虛假用途、分拆授信、越權(quán)審批等手法，違規(guī)辦理信貸、同業(yè)、理財(cái)、信用證和保理等業(yè)務(wù)，向1493個(gè)空殼企業(yè)授信775億元，換取相關(guān)企業(yè)出資承擔(dān)浦發(fā)銀行成都分行不良貸款。 浦發(fā)銀行成都分行發(fā)生的違規(guī)發(fā)放貸款案件實(shí)則暴露了銀行掩蓋不良貸款的問題。根據(jù)報(bào)道，浦發(fā)銀行成都分行利用超1000個(gè)空殼企業(yè)承債式收購(gòu)，以騰挪不良貸款。 所謂承債式收購(gòu)，是不良貸款騰挪的一種手段。例如，甲企業(yè)由于欠息在銀行的貸款即將成為關(guān)注類，銀行找來乙企業(yè)（空殼企業(yè)）以一筆資金收購(gòu)甲企業(yè)的這部分債務(wù)。與此同時(shí)，銀行給乙企業(yè)新發(fā)放一筆貸款，乙企業(yè)再用這筆貸款的資金償還此前甲企業(yè)欠銀行的利息。通過上述騰挪，原本要逾期的貸款就又變成了正常貸款。 10月16日，銀保監(jiān)會(huì)表示，對(duì)于浦發(fā)銀行成都分行發(fā)生的違規(guī)發(fā)放貸款案件，銀保監(jiān)會(huì)已依法對(duì)浦發(fā)銀行總行時(shí)任董事長(zhǎng)、時(shí)任行長(zhǎng)、1名原副行長(zhǎng)等總行責(zé)任人員，對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、1名部門負(fù)責(zé)人和1名支行行長(zhǎng)等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成浦發(fā)銀行對(duì)相關(guān)責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。 對(duì)廣發(fā)銀行，銀保監(jiān)會(huì)曾開出7.22億元天價(jià)罰單，此后又對(duì)涉及廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案的13家出資機(jī)構(gòu)“沒一罰一”，罰沒金額合計(jì)13.41億元。 據(jù)悉，2016年12月20日，廣東惠州僑興集團(tuán)下屬的2家公司在“招財(cái)寶”平臺(tái)發(fā)行的10億元私募債到期無法兌付，該私募債由浙商財(cái)險(xiǎn)公司提供保證保險(xiǎn)，但該公司稱廣發(fā)銀行惠州分行為其出具了兜底保函。之后10多家金融機(jī)構(gòu)拿著兜底保函等協(xié)議，先后向廣發(fā)銀行詢問并主張債權(quán)。由此暴露出廣發(fā)銀行惠州分行員工與僑興集團(tuán)人員內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、違規(guī)擔(dān)保案件，涉案金額約120億元，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)約100億元，主要用于掩蓋該行的巨額不良資產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)損失。 銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)為，這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子相互勾結(jié)、跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)跨市場(chǎng)的重大案件，涉案金額巨大，牽涉機(jī)構(gòu)眾多，情節(jié)嚴(yán)重，性質(zhì)惡劣，社會(huì)影響極壞，為近幾年罕見。 10月16日，銀保監(jiān)會(huì)表示，對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行發(fā)生的違法違規(guī)擔(dān)保案件，銀保監(jiān)會(huì)已依法對(duì)廣發(fā)銀行總行時(shí)任董事長(zhǎng)、時(shí)任行長(zhǎng)等總行責(zé)任人員，對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、2名原紀(jì)委書記及6名涉案人員等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成廣發(fā)銀行總行按照黨規(guī)黨紀(jì)、內(nèi)部規(guī)章對(duì)總行相關(guān)高管及責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。目前，已有48名責(zé)任人員受到黨紀(jì)處分、內(nèi)部問責(zé)，地方人民法院已對(duì)包括廣發(fā)銀行惠州分行、僑興集團(tuán)有限公司涉案人員等在內(nèi)的共12名刑事被告人作出一審判決。 堅(jiān)持對(duì)違法違規(guī)案件處罰高壓?jiǎn)栘?zé) 上述兩起舊案，實(shí)際上暴露出銀行在公司治理、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的諸多問題，合規(guī)意識(shí)淡漠，推高金融杠桿，助推亂象，擾亂市場(chǎng)秩序。 銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)為，案發(fā)時(shí)廣發(fā)銀行公司治理薄弱，存在著內(nèi)控制度不健全、內(nèi)部員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和底線意識(shí)薄弱、考核激勵(lì)不審慎等多方面問題。 同時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)為浦發(fā)銀行一案暴露出浦發(fā)銀行成都分行存在以下問題：內(nèi)控嚴(yán)重失效；片面追求業(yè)務(wù)規(guī)模的超高速發(fā)展，弄虛作假、炮制業(yè)績(jī)的不當(dāng)手段，粉飾報(bào)表、虛增利潤(rùn)；合規(guī)意識(shí)淡?。豢傂袑?duì)分行長(zhǎng)期不良貸款為零等異常情況失察、考核激勵(lì)機(jī)制不當(dāng)、輪崗制度執(zhí)行不力、對(duì)監(jiān)管部門提示的風(fēng)險(xiǎn)重視不夠等。 銀保監(jiān)會(huì)表示，在上述兩起重大案件查處工作中，銀保監(jiān)會(huì)堅(jiān)持對(duì)違法違規(guī)案件處罰問責(zé)高壓態(tài)勢(shì)，推動(dòng)相關(guān)機(jī)構(gòu)健全公司治理，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提升合規(guī)管理水平，從嚴(yán)落實(shí)案件防控各項(xiàng)要求。 銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹清此前撰文指出，金融機(jī)構(gòu)多數(shù)具有外部性強(qiáng)、財(cái)務(wù)杠桿率高、信息不對(duì)稱嚴(yán)重的特征，只有規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，才能使之形成有效自我約束，進(jìn)而樹立良好市場(chǎng)形象，獲得社會(huì)公眾信任，實(shí)現(xiàn)健康可持續(xù)發(fā)展。 在優(yōu)化激勵(lì)約束機(jī)制方面，郭樹清認(rèn)為，按照收益與風(fēng)險(xiǎn)兼顧、長(zhǎng)期與短期并重、精神與物質(zhì)兼?zhèn)涞脑瓌t，不斷完善業(yè)績(jī)考核機(jī)制，有利于可持續(xù)發(fā)展和戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。對(duì)于可能產(chǎn)生重大風(fēng)險(xiǎn)的崗位，對(duì)穩(wěn)健發(fā)展具有重大影響力的人員，應(yīng)實(shí)施薪酬延期支付制度。 在完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制方面，郭樹清提出，按照“了解客戶、理解市場(chǎng)、全員參與、抓住關(guān)鍵”的原則，構(gòu)建垂直獨(dú)立的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)架構(gòu)，形成上下聯(lián)動(dòng)的矩陣式風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)成長(zhǎng)、效率與風(fēng)險(xiǎn)的平衡。[詳情]

　　10月16日消息，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)今日通報(bào)了在浦發(fā)銀行成都分行、廣發(fā)銀行惠州分行此前發(fā)生的兩起重大案件查處工作中，持續(xù)推動(dòng)對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的問責(zé)處理工作。 銀保監(jiān)會(huì)表示，對(duì)浦發(fā)銀行成都分行發(fā)生的違規(guī)發(fā)放貸款案件，已依法對(duì)浦發(fā)銀行總行時(shí)任董事長(zhǎng)、時(shí)任行長(zhǎng)、1名原副行長(zhǎng)等總行責(zé)任人員，對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、1名部門負(fù)責(zé)人和1名支行行長(zhǎng)等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成浦發(fā)銀行對(duì)相關(guān)責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。目前，已有311名責(zé)任人員受到浦發(fā)銀行內(nèi)部問責(zé)，多名中高層管理人員受到黨紀(jì)處分，地方人民法院已對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)等21名刑事被告人作出判決。 對(duì)此，浦發(fā)銀行方面表示，“我行已按照黨紀(jì)黨規(guī)和行紀(jì)行規(guī)，對(duì)有責(zé)人員進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。同時(shí)，有關(guān)涉案人員已由法院依法判決。目前，成都分行已完成違規(guī)貸款的合規(guī)整改工作，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行了全面評(píng)估、分類施策、強(qiáng)化管理，風(fēng)險(xiǎn)總體可控；客戶權(quán)益未受影響。我行自2016年起對(duì)成都分行進(jìn)行班子重組和文化重塑，現(xiàn)在分行員工隊(duì)伍穩(wěn)定、各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作正常。”[詳情]

　　原標(biāo)題：銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)問責(zé)處理浦發(fā)、廣發(fā)銀行重大案件責(zé)任人員：33人被判刑，359人被追責(zé) 記者 | 張曉云 10月16日，銀保監(jiān)會(huì)在官網(wǎng)通報(bào)了此前在浦發(fā)銀行成都分行和廣發(fā)銀行惠州分行發(fā)生的兩起重大案件查處工作中，持續(xù)推動(dòng)對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的問責(zé)處理工作，共有33人被判刑，359人被追責(zé)。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，加大監(jiān)管力度，深化整治市場(chǎng)亂象，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。 具體來看，對(duì)浦發(fā)銀行成都分行發(fā)生的違規(guī)發(fā)放貸款案件，銀保監(jiān)會(huì)已依法對(duì)浦發(fā)銀行總行時(shí)任董事長(zhǎng)、時(shí)任行長(zhǎng)、1名原副行長(zhǎng)等總行責(zé)任人員，對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、1名部門負(fù)責(zé)人和1名支行行長(zhǎng)等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成浦發(fā)銀行對(duì)相關(guān)責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。目前，已有311名責(zé)任人員受到浦發(fā)銀行內(nèi)部問責(zé)，多名中高層管理人員受到黨紀(jì)處分，地方人民法院已對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)等21名刑事被告人作出判決。 對(duì)此，浦發(fā)銀行表示，該行已按照黨紀(jì)黨規(guī)和行紀(jì)行規(guī)，對(duì)有責(zé)人員進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。同時(shí)，有關(guān)涉案人員已由法院依法判決。目前，成都分行已完成違規(guī)貸款的合規(guī)整改工作，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行了全面評(píng)估、分類施策、強(qiáng)化管理，風(fēng)險(xiǎn)總體可控；客戶權(quán)益未受影響。該行自2016年起對(duì)成都分行進(jìn)行班子重組和文化重塑，現(xiàn)在分行員工隊(duì)伍穩(wěn)定、各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作正常。 對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行發(fā)生的違法違規(guī)擔(dān)保案件，銀保監(jiān)會(huì)已依法對(duì)廣發(fā)銀行總行時(shí)任董事長(zhǎng)、時(shí)任行長(zhǎng)等總行責(zé)任人員，對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、2名原紀(jì)委書記及6名涉案人員等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成廣發(fā)銀行總行按照黨規(guī)黨紀(jì)、內(nèi)部規(guī)章對(duì)總行相關(guān)高管及責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。目前，已有48名責(zé)任人員受到黨紀(jì)處分、內(nèi)部問責(zé)，地方人民法院已對(duì)包括廣發(fā)銀行惠州分行、僑興集團(tuán)有限公司涉案人員等在內(nèi)的共12名刑事被告人作出一審判決。 廣發(fā)銀行表示，目前，司法機(jī)關(guān)已查明該案系以僑興集團(tuán)相關(guān)高管為首偽造該行印章實(shí)施的詐騙犯罪行為，該行已經(jīng)并將繼續(xù)積極配合司法機(jī)關(guān)查清事實(shí)，依法處置。 廣發(fā)銀行方面同時(shí)表示，“近年來，我行全面強(qiáng)化黨的領(lǐng)導(dǎo)，持續(xù)向發(fā)展大局聚焦、向主流市場(chǎng)聚力，堅(jiān)持規(guī)模與效益穩(wěn)步提升、質(zhì)量與結(jié)構(gòu)同步優(yōu)化，向上向好發(fā)展態(tài)勢(shì)強(qiáng)勁。我行深刻汲取歷史教訓(xùn)，加強(qiáng)源頭管理，堅(jiān)持強(qiáng)化制度建設(shè)與嚴(yán)格制度執(zhí)行并舉，對(duì)標(biāo)監(jiān)管新規(guī)對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度查漏補(bǔ)缺，扎緊制度籠子，完善案件防控與員工行為管理機(jī)制，組織系列聯(lián)合排查等專項(xiàng)治理，以問題整改為抓手舉一反三堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，嚴(yán)處違法違規(guī)行為，切實(shí)保障穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營(yíng)，努力開拓高質(zhì)量發(fā)展新局面。” 根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)2019年10月12日通報(bào)，針對(duì)浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行在此前重大案件中暴露出來的突出問題，銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)時(shí)任董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行處罰問責(zé)。 浦發(fā)銀行成都分行此前發(fā)生違規(guī)發(fā)放貸款案件，浦發(fā)銀行對(duì)該分行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況嚴(yán)重失察，未及時(shí)采取有效措施核查整改，同時(shí)還存在有關(guān)重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，關(guān)鍵崗位輪崗制度執(zhí)行不力等問題。浦發(fā)銀行分管相關(guān)業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)穆矢被處以警告并處罰款30萬元。時(shí)任董事長(zhǎng)吉曉輝、時(shí)任行長(zhǎng)朱玉辰在管理中存在失職行為，均被處以警告并罰款20萬元。 廣發(fā)銀行2012年至2016年期間合規(guī)經(jīng)營(yíng)類與風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)設(shè)置不合規(guī)，同時(shí)在員工行為管理、輪崗制度、案防制度建設(shè)與執(zhí)行等方面存在諸多問題。在多個(gè)因素綜合影響下，廣發(fā)銀行惠州分行爆發(fā)了違法違規(guī)擔(dān)保案，影響惡劣。廣發(fā)銀行時(shí)任行長(zhǎng)利明獻(xiàn)在管理中存在失職行為，時(shí)任董事長(zhǎng)董建岳未及時(shí)糾偏并監(jiān)督高管層有效履職，均被處以警告。 2018年1月19日，原銀監(jiān)會(huì)發(fā)文，表示經(jīng)過立案、調(diào)查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復(fù)核和發(fā)出行政處罰決定書等一系列法定程序，四川銀監(jiān)局依法查處了浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案件，對(duì)浦發(fā)銀行成都分行罰款4.62億元對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、1名部門負(fù)責(zé)人和1名支行行長(zhǎng)分別給予禁止終身從事銀行業(yè)工作、取消高級(jí)管理人員任職資格、警告及罰款。當(dāng)時(shí)，相關(guān)涉案人員已被依法移交司法機(jī)關(guān)處理，且銀監(jiān)會(huì)已依法對(duì)浦發(fā)銀行總行負(fù)有責(zé)任的高管人員及其他責(zé)任人員啟動(dòng)立案調(diào)查和行政處罰工作。 原銀監(jiān)會(huì)表示，在現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，浦發(fā)銀行成都分行存在重大違規(guī)問題，立即要求浦發(fā)銀行總行派出工作組對(duì)成都分行相關(guān)問題進(jìn)行全面核查。通過監(jiān)管檢查和按照監(jiān)管要求進(jìn)行的內(nèi)部核查發(fā)現(xiàn)，浦發(fā)銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過編造虛假用途、分拆授信、越權(quán)審批等手法，違規(guī)辦理信貸、同業(yè)、理財(cái)、信用證和保理等業(yè)務(wù)，向1493個(gè)空殼企業(yè)授信775億元，換取相關(guān)企業(yè)出資承擔(dān)浦發(fā)銀行成都分行不良貸款。[詳情]

　　10月16日消息，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)今日通報(bào)了在浦發(fā)銀行成都分行、廣發(fā)銀行惠州分行此前發(fā)生的兩起重大案件查處工作中，持續(xù)推動(dòng)對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的問責(zé)處理工作。 銀保監(jiān)會(huì)表示，對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行發(fā)生的違法違規(guī)擔(dān)保案件，已依法對(duì)廣發(fā)銀行總行時(shí)任董事長(zhǎng)、時(shí)任行長(zhǎng)等總行責(zé)任人員，對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、2名原紀(jì)委書記及6名涉案人員等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成廣發(fā)銀行總行按照黨規(guī)黨紀(jì)、內(nèi)部規(guī)章對(duì)總行相關(guān)高管及責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。目前，已有48名責(zé)任人員受到黨紀(jì)處分、內(nèi)部問責(zé)，地方人民法院已對(duì)包括廣發(fā)銀行惠州分行、僑興集團(tuán)有限公司涉案人員等在內(nèi)的共12名刑事被告人作出一審判決。 對(duì)此，廣發(fā)銀行方面表示，“中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)持續(xù)推動(dòng)重大案件責(zé)任人員問責(zé)處理通報(bào)，涉及我行惠州分行發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，是三年前監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)我行相關(guān)處罰的后續(xù)。目前，司法機(jī)關(guān)已查明該案系以僑興集團(tuán)相關(guān)高管為首偽造我行印章實(shí)施的詐騙犯罪行為，我行已經(jīng)并將繼續(xù)積極配合司法機(jī)關(guān)查清事實(shí)，依法處置?！?廣發(fā)銀行方面同時(shí)表示，“近年來，我行全面強(qiáng)化黨的領(lǐng)導(dǎo)，持續(xù)向發(fā)展大局聚焦、向主流市場(chǎng)聚力，堅(jiān)持規(guī)模與效益穩(wěn)步提升、質(zhì)量與結(jié)構(gòu)同步優(yōu)化，向上向好發(fā)展態(tài)勢(shì)強(qiáng)勁。我行深刻汲取歷史教訓(xùn)，加強(qiáng)源頭管理，堅(jiān)持強(qiáng)化制度建設(shè)與嚴(yán)格制度執(zhí)行并舉，對(duì)標(biāo)監(jiān)管新規(guī)對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度查漏補(bǔ)缺，扎緊制度籠子，完善案件防控與員工行為管理機(jī)制，組織系列聯(lián)合排查等專項(xiàng)治理，以問題整改為抓手舉一反三堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，嚴(yán)處違法違規(guī)行為，切實(shí)保障穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營(yíng)，努力開拓高質(zhì)量發(fā)展新局面。”[詳情]

　　原標(biāo)題：兩起銀行大案，數(shù)十人被判刑，三百多人被內(nèi)部問責(zé)！銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)推動(dòng)重大案件責(zé)任人員問責(zé)處理 每經(jīng)編輯 彭水萍 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站16日信息顯示，在浦發(fā)銀行成都分行、廣發(fā)銀行惠州分行此前發(fā)生的兩起重大案件查處工作中，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)推動(dòng)對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的問責(zé)處理工作。 對(duì)浦發(fā)銀行成都分行發(fā)生的違規(guī)發(fā)放貸款案件，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)已依法對(duì)浦發(fā)銀行總行時(shí)任董事長(zhǎng)、時(shí)任行長(zhǎng)、1名原副行長(zhǎng)等總行責(zé)任人員，對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、1名部門負(fù)責(zé)人和1名支行行長(zhǎng)等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成浦發(fā)銀行對(duì)相關(guān)責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。目前，已有311名責(zé)任人員受到浦發(fā)銀行內(nèi)部問責(zé)，多名中高層管理人員受到黨紀(jì)處分，地方人民法院已對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)等21名刑事被告人作出判決。 對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行發(fā)生的違法違規(guī)擔(dān)保案件，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)已依法對(duì)廣發(fā)銀行總行時(shí)任董事長(zhǎng)、時(shí)任行長(zhǎng)等總行責(zé)任人員，對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、2名原紀(jì)委書記及6名涉案人員等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成廣發(fā)銀行總行按照黨規(guī)黨紀(jì)、內(nèi)部規(guī)章對(duì)總行相關(guān)高管及責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。目前，已有48名責(zé)任人員受到黨紀(jì)處分、內(nèi)部問責(zé)，地方人民法院已對(duì)包括廣發(fā)銀行惠州分行、僑興集團(tuán)有限公司涉案人員等在內(nèi)的共12名刑事被告人作出一審判決。 在上述兩起重大案件查處工作中，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)堅(jiān)持對(duì)違法違規(guī)案件處罰問責(zé)高壓態(tài)勢(shì)，推動(dòng)相關(guān)機(jī)構(gòu)健全公司治理、強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提升合規(guī)管理水平，從嚴(yán)落實(shí)案件防控各項(xiàng)要求。下一步，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，加大監(jiān)管力度，深化整治市場(chǎng)亂象，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。  [詳情]

　　原標(biāo)題：銀保監(jiān)會(huì)：持續(xù)推動(dòng)對(duì)浦發(fā)、廣發(fā)兩分行重大案件相關(guān)責(zé)任人員問責(zé) 來源：新京報(bào) 新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)訊 10月16日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布消息稱，在浦發(fā)銀行成都分行、廣發(fā)銀行惠州分行此前發(fā)生的兩起重大案件查處工作中，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)推動(dòng)對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的問責(zé)處理工作。 銀保監(jiān)會(huì)介紹，對(duì)浦發(fā)銀行成都分行發(fā)生的違規(guī)發(fā)放貸款案件，銀保監(jiān)會(huì)已依法對(duì)浦發(fā)銀行總行時(shí)任董事長(zhǎng)、時(shí)任行長(zhǎng)、1名原副行長(zhǎng)等總行責(zé)任人員，對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、1名部門負(fù)責(zé)人和1名支行行長(zhǎng)等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成浦發(fā)銀行對(duì)相關(guān)責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。目前，已有311名責(zé)任人員受到浦發(fā)銀行內(nèi)部問責(zé)，多名中高層管理人員受到黨紀(jì)處分，地方人民法院已對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)等21名刑事被告人作出判決。 對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行發(fā)生的違法違規(guī)擔(dān)保案件，銀保監(jiān)會(huì)已依法對(duì)廣發(fā)銀行總行時(shí)任董事長(zhǎng)、時(shí)任行長(zhǎng)等總行責(zé)任人員，對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、2名原紀(jì)委書記及6名涉案人員等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成廣發(fā)銀行總行按照黨規(guī)黨紀(jì)、內(nèi)部規(guī)章對(duì)總行相關(guān)高管及責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。目前，已有48名責(zé)任人員受到黨紀(jì)處分、內(nèi)部問責(zé)，地方人民法院已對(duì)包括廣發(fā)銀行惠州分行、僑興集團(tuán)有限公司涉案人員等在內(nèi)的共12名刑事被告人作出一審判決。 在上述兩起重大案件查處工作中，銀保監(jiān)會(huì)堅(jiān)持對(duì)違法違規(guī)案件處罰問責(zé)高壓態(tài)勢(shì)，推動(dòng)相關(guān)機(jī)構(gòu)健全公司治理、強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提升合規(guī)管理水平，從嚴(yán)落實(shí)案件防控各項(xiàng)要求。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，加大監(jiān)管力度，深化整治市場(chǎng)亂象，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。 新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)編輯 趙澤[詳情]

　　原標(biāo)題：銀保監(jiān)會(huì)：嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為 堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn) 來源：上海證券報(bào) 上證報(bào)中國(guó)證券網(wǎng)訊 據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)10月16日消息，在浦發(fā)銀行成都分行、廣發(fā)銀行惠州分行此前發(fā)生的兩起重大案件查處工作中，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)推動(dòng)對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的問責(zé)處理工作。 對(duì)浦發(fā)銀行成都分行發(fā)生的違規(guī)發(fā)放貸款案件，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)已依法對(duì)浦發(fā)銀行總行時(shí)任董事長(zhǎng)、時(shí)任行長(zhǎng)、1名原副行長(zhǎng)等總行責(zé)任人員，對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、1名部門負(fù)責(zé)人和1名支行行長(zhǎng)等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成浦發(fā)銀行對(duì)相關(guān)責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。目前，已有311名責(zé)任人員受到浦發(fā)銀行內(nèi)部問責(zé)，多名中高層管理人員受到黨紀(jì)處分，地方人民法院已對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)等21名刑事被告人作出判決。 對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行發(fā)生的違法違規(guī)擔(dān)保案件，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)已依法對(duì)廣發(fā)銀行總行時(shí)任董事長(zhǎng)、時(shí)任行長(zhǎng)等總行責(zé)任人員，對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、2名原紀(jì)委書記及6名涉案人員等分行責(zé)任人員給予行政處罰，并責(zé)成廣發(fā)銀行總行按照黨規(guī)黨紀(jì)、內(nèi)部規(guī)章對(duì)總行相關(guān)高管及責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。目前，已有48名責(zé)任人員受到黨紀(jì)處分、內(nèi)部問責(zé)，地方人民法院已對(duì)包括廣發(fā)銀行惠州分行、僑興集團(tuán)有限公司涉案人員等在內(nèi)的共12名刑事被告人作出一審判決。 在上述兩起重大案件查處工作中，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)堅(jiān)持對(duì)違法違規(guī)案件處罰問責(zé)高壓態(tài)勢(shì)，推動(dòng)相關(guān)機(jī)構(gòu)健全公司治理、強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提升合規(guī)管理水平，從嚴(yán)落實(shí)案件防控各項(xiàng)要求。下一步，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)按照黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，加大監(jiān)管力度，深化整治市場(chǎng)亂象，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為，堅(jiān)決打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。[詳情]

　　 作為三年前已辭職的董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)，董建岳與利明獻(xiàn)此次受到銀保監(jiān)會(huì)警告處分意味深長(zhǎng)。而最新一屆搭檔王濱和尹兆君在需加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)控同時(shí)，還要繼續(xù)為IPO圓夢(mèng) 《投資時(shí)報(bào)》研究員 金麗 一個(gè)，是萬達(dá)金融集團(tuán)董事長(zhǎng)兼總裁，且在去年8月萬達(dá)集團(tuán)董事會(huì)新一屆調(diào)整中成功入局；而另一個(gè)，則剛剛于今年9月26日正式升任臺(tái)灣地區(qū)最知名金控集團(tuán)中信金旗下中信銀行的董事長(zhǎng)。無論是58歲的董建岳還是已63歲的利明獻(xiàn)，無疑均深得其老板王健林及辜濂松的信任。 然而，一份遲到三年來自最高監(jiān)管層的問責(zé)警告書，現(xiàn)在多少會(huì)令兩位金融界老將有些尷尬。 10月12日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官方對(duì)外表示，針對(duì)浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行在此前重大案件中暴露出來的突出問題，近期銀保監(jiān)會(huì)已依法對(duì)時(shí)任董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行處罰問責(zé)。 據(jù)悉，浦發(fā)銀行時(shí)任董事長(zhǎng)吉曉輝，時(shí)任行長(zhǎng)朱玉辰因在管理中存在失職行為，均被處以警告并罰款20萬元，浦發(fā)銀行分管相關(guān)業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)穆矢被處以警告并罰款30萬元。而三年前的8月末已分別辭去廣發(fā)銀行董事長(zhǎng)及行長(zhǎng)職務(wù)的董建岳和利明獻(xiàn)，則分別因未及時(shí)糾偏并監(jiān)督高管層有效履職和在管理中存在失職行為，亦被處以警告。 僑興債案后續(xù)追責(zé) 事實(shí)上，這是針對(duì)上述兩家銀行發(fā)生在近年兩宗引發(fā)廣泛關(guān)注的金融風(fēng)險(xiǎn)大案的終結(jié)性處分。在此之前，浦發(fā)銀行已被罰款4.62億元，至于廣發(fā)銀行領(lǐng)取的7.22億元罰單，更創(chuàng)下銀監(jiān)會(huì)此類處罰之最。 銀保監(jiān)會(huì)稱，廣發(fā)銀行2012年至2016年期間合規(guī)經(jīng)營(yíng)類與風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)設(shè)置不合規(guī)，同時(shí)在員工行為管理、輪崗制度、案防制度建設(shè)與執(zhí)行等方面存在諸多問題。在多個(gè)因素綜合影響下，廣發(fā)銀行惠州分行爆發(fā)了違法違規(guī)擔(dān)保案，影響惡劣。 所謂“廣發(fā)銀行惠州分行違法違規(guī)擔(dān)保案”，正是指2016年末爆發(fā)的僑興債違約危機(jī)。 2016年12月20日，廣東惠州僑興集團(tuán)下屬的兩家公司在招財(cái)寶平臺(tái)發(fā)行的10億元私募債到期無法兌付。該私募債由浙商財(cái)險(xiǎn)公司提供保證保險(xiǎn)，但該公司稱廣發(fā)銀行惠州分行為其出具了兜底保函。 但廣發(fā)銀行惠州分行隨后否認(rèn)出具過擔(dān)保函，甚至主動(dòng)報(bào)警。不過，當(dāng)事態(tài)失控后過程及結(jié)果都令當(dāng)事各方意外。 案發(fā)后，是時(shí)的銀監(jiān)會(huì)立即啟動(dòng)重大案件查處工作機(jī)制，牽頭組織相關(guān)部門和地方政府成立風(fēng)險(xiǎn)處置部際協(xié)調(diào)小組，多次召開部際聯(lián)席會(huì)議，督促相關(guān)機(jī)構(gòu)妥善解決個(gè)人投資者兌付問題。 “這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子相互勾結(jié)、跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)跨市場(chǎng)的重大案件，涉案金額巨大，牽涉機(jī)構(gòu)眾多，情節(jié)嚴(yán)重，性質(zhì)惡劣，社會(huì)影響極壞，為近幾年罕見。”銀監(jiān)會(huì)在當(dāng)時(shí)公告中措辭嚴(yán)厲。 調(diào)查結(jié)果顯示，廣發(fā)銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公場(chǎng)所等方面管理混亂，為不法分子從事違法犯罪活動(dòng)提供了可乘之機(jī)，違規(guī)“兜底”，承諾保本保收益，嚴(yán)重違反法律法規(guī)，嚴(yán)重?cái)_亂同業(yè)市場(chǎng)秩序，嚴(yán)重破壞金融生態(tài)。 此外，“廣發(fā)銀行還采取多種方式，違法套取其他金融同業(yè)的信用，為已出現(xiàn)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)巨額融資，掩蓋風(fēng)險(xiǎn)狀況，致使風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大并在一部分同業(yè)機(jī)構(gòu)之間傳染，資金面臨損失，削弱了這些金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。 內(nèi)部形成跨部門作案小團(tuán)體， 注重業(yè)績(jī)和排名，對(duì)員工行為疏于管理，排查走過場(chǎng)”。 據(jù)銀監(jiān)會(huì)查明，廣發(fā)銀行違法涉案金額約120億元，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)約100億元，主要用于掩蓋該行的巨額不良資產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)損失。 僑興債事件爆發(fā)一年后的2017年12月，7.22億元的監(jiān)管層罰單令全市場(chǎng)為之震驚。而在人員層面，涉案員工被移交司法處理，惠州分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)和2名原紀(jì)委書記則分別給予取消5年高管任職資格、警告和經(jīng)濟(jì)處罰。同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)還責(zé)成廣發(fā)銀行總行按照黨規(guī)黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章，對(duì)總行相關(guān)高管及責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。 IPO之夢(mèng)難圓 值得注意的是，此案揭蠱的時(shí)點(diǎn)，恰好在中國(guó)人壽以233.12億元現(xiàn)金接盤花旗銀行與IBM所持股權(quán)，從而以43.686%股權(quán)占比徹底接盤這家全國(guó)性股份制銀行之際。 相關(guān)資料顯示，出身中國(guó)銀行且在該行遼寧省分行行長(zhǎng)一職上扭虧成績(jī)突出的董建岳，是在接棒中行北京分行行長(zhǎng)不足14個(gè)月后，于2009年6月出任廣發(fā)銀行董事長(zhǎng)。而身為臺(tái)灣人的利明獻(xiàn)，則具有濃厚的花旗背景，一度出任過花旗臺(tái)灣分行行長(zhǎng)，其入職廣發(fā)擔(dān)任行長(zhǎng)一職較董建岳晚近一年。 有分析人士指出，董建岳的空降以及由利接棒同樣具有花旗背景的前任行長(zhǎng)辛邁豪，均是2006年廣發(fā)銀行重組后各方股東一系列人事角力的產(chǎn)物。但隨著新東家入主，董、利二人只能掛冠而去。三個(gè)月后，“僑興債事件”浮出水面。 在擺脫原股東層利益掣肘之后，中國(guó)人壽對(duì)于廣發(fā)銀行的控制力明顯加強(qiáng)。先是由楊明生、劉家德南下出任董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)。2018年12月26日，當(dāng)楊氏因個(gè)人年齡原因退休后，由現(xiàn)任中國(guó)人壽董事長(zhǎng)王濱繼位。而在2019年7月，現(xiàn)年54歲曾長(zhǎng)期供職于交通銀行，兩年前才調(diào)入中國(guó)人壽出掌主管財(cái)務(wù)、投資事務(wù)副總裁的尹兆君，則就任新一任廣發(fā)銀行行長(zhǎng)。 業(yè)內(nèi)評(píng)論家指出，當(dāng)很多人認(rèn)為“舊事已了”之時(shí)，此次銀保監(jiān)會(huì)的處罰追責(zé)對(duì)金融全行業(yè)都敲響了警鐘，即對(duì)于過去曾經(jīng)犯下的錯(cuò)誤，監(jiān)管層或?qū)⒉辉僖驗(yàn)楫?dāng)事人的離任、退休等放棄追責(zé)。 對(duì)于此次銀保監(jiān)會(huì)的追責(zé)處罰，廣發(fā)銀行在10月12日晚間回應(yīng)稱，銀保監(jiān)會(huì)近日公布的對(duì)廣發(fā)銀行原董事長(zhǎng)董建岳和原行長(zhǎng)利明獻(xiàn)的處罰，系兩年前監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)廣發(fā)銀行風(fēng)險(xiǎn)事件處罰的后續(xù)行政處罰。 該行同時(shí)稱，近年來，在內(nèi)控管理方面廣發(fā)銀行已采取系列措施，健全合規(guī)體系，完善規(guī)章制度，加強(qiáng)員工管理，開展合規(guī)教育，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查，確保合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。 對(duì)王濱、尹兆君這一對(duì)新搭檔，當(dāng)前的主要任務(wù)是提振廣發(fā)銀行業(yè)務(wù)實(shí)力并力爭(zhēng)完成該行早日上市的目標(biāo)。從2011年提出IPO構(gòu)想到2017年暫時(shí)中止上市輔導(dǎo)，廣發(fā)銀行的IPO之夢(mèng)始終難圓。 據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，有20家已上市銀行成立時(shí)間晚于誕生于1988年的廣發(fā)銀行，包括在今年上市的紫金銀行、青島銀行、西安銀行。而未能在任期內(nèi)完成上市，正是董建岳、利明獻(xiàn)這對(duì)前組合最大的遺憾。[詳情]

　　原標(biāo)題：銀保監(jiān)會(huì)依法查處浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行總行相關(guān)責(zé)任人員 來源 經(jīng)濟(jì)參考報(bào) 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)日前表示，針對(duì)浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行在此前重大案件中暴露出來的突出問題，近期銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)時(shí)任董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行處罰問責(zé)。 銀保監(jiān)會(huì)表示，浦發(fā)銀行成都分行此前發(fā)生違規(guī)發(fā)放貸款案件，浦發(fā)銀行對(duì)該分行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況嚴(yán)重失察，未及時(shí)采取有效措施核查整改，同時(shí)還存在有關(guān)重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，關(guān)鍵崗位輪崗制度執(zhí)行不力等問題。浦發(fā)銀行分管相關(guān)業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)穆矢被處以警告并處罰款30萬元。時(shí)任董事長(zhǎng)吉曉輝、時(shí)任行長(zhǎng)朱玉辰在管理中存在失職行為，均被處以警告并罰款20萬元。 銀保監(jiān)會(huì)表示，廣發(fā)銀行2012年至2016年期間合規(guī)經(jīng)營(yíng)類與風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)設(shè)置不合規(guī)，同時(shí)在員工行為管理、輪崗制度、案防制度建設(shè)與執(zhí)行等方面存在諸多問題。在多個(gè)因素綜合影響下，廣發(fā)銀行惠州分行爆發(fā)了違法違規(guī)擔(dān)保案，影響惡劣。廣發(fā)銀行時(shí)任行長(zhǎng)利明獻(xiàn)在管理中存在失職行為，時(shí)任董事長(zhǎng)董建岳未及時(shí)糾偏并監(jiān)督高管層有效履職，均被處以警告。 銀保監(jiān)會(huì)表示，上述兩案反映出部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、高級(jí)管理層履職有效性不足，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理仍需持續(xù)強(qiáng)化。下一步將繼續(xù)推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)健全公司治理，強(qiáng)化內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)、高級(jí)管理層有效、規(guī)范履職，全力打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。[詳情]

　　原標(biāo)題：銀保監(jiān)會(huì)處罰浦發(fā)、廣發(fā)多名高管 將統(tǒng)一規(guī)范銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)行政處罰程序 作者：吳敏  10月12日，針對(duì)浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行在此前重大案件中暴露出來的突出問題，近期銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)時(shí)任董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行處罰問責(zé)。 銀保監(jiān)會(huì)表示，浦發(fā)銀行和廣發(fā)銀行兩案反映出部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、高級(jí)管理層履職有效性不足，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理仍需持續(xù)強(qiáng)化。 與此同時(shí)，12日，銀保監(jiān)會(huì)為統(tǒng)一規(guī)范銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)行政處罰程序，還發(fā)布了《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法（征求意見稿）》（簡(jiǎn)稱《辦法》）。 著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、九江學(xué)院國(guó)際經(jīng)濟(jì)研究中心主任孫飛告訴本報(bào)記者：“此《辦法》的發(fā)布，主要是為了加快推進(jìn)機(jī)構(gòu)改革后銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)行政處罰程序的統(tǒng)一規(guī)范，完善行政處罰工作機(jī)制，嚴(yán)肅整治市場(chǎng)亂象，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。未來，銀行市場(chǎng)與保險(xiǎn)市場(chǎng)的行政處罰將建立新標(biāo)尺，追求統(tǒng)一性、規(guī)范性、嚴(yán)謹(jǐn)性?！?浦發(fā)、廣發(fā)撕不掉的標(biāo)簽 銀保監(jiān)會(huì)表示，廣發(fā)銀行2012年至2016年期間合規(guī)經(jīng)營(yíng)類與風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)設(shè)置不合規(guī)，同時(shí)在員工行為管理、輪崗制度、案防制度建設(shè)與執(zhí)行等方面存在諸多問題。在多個(gè)因素綜合影響下，廣發(fā)銀行惠州分行爆發(fā)了違法違規(guī)擔(dān)保案，影響惡劣。廣發(fā)銀行時(shí)任行長(zhǎng)利明獻(xiàn)在管理中存在失職行為，時(shí)任董事長(zhǎng)董建岳未及時(shí)糾偏并監(jiān)督高管層有效履職，均被處以警告。 銀保監(jiān)會(huì)所言廣發(fā)銀行惠州分行爆發(fā)的違法違規(guī)擔(dān)保案即此前轟動(dòng)一時(shí)的僑興債違約一案。 “僑興債”事件最早要追溯至2014年底，廣東惠州僑興集團(tuán)旗下“僑興電信”、“僑興電訊”兩家公司的私募債券產(chǎn)品在廣東金融高新區(qū)股權(quán)交易中心備案后，在招財(cái)寶平臺(tái)發(fā)布，本金合計(jì)11.46億元。 2016年底，私募債到期無法兌付，還本付息責(zé)任落到了提供保證保險(xiǎn)的浙商財(cái)險(xiǎn)頭上，而該公司稱廣發(fā)銀行惠州分行為公司出具兜底保函，因此要求其承擔(dān)責(zé)任。隨后，又引發(fā)了廣發(fā)銀行與浙商財(cái)險(xiǎn)的真假保函之爭(zhēng)。 僑興債違約爆發(fā)后，牽出廣發(fā)銀行惠州分行員工與僑興集團(tuán)人員內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、違規(guī)擔(dān)保案件。銀監(jiān)會(huì)曾表示，這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子相互勾結(jié)、跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)跨市場(chǎng)的重大案件，涉案金額巨大，牽涉機(jī)構(gòu)眾多，情節(jié)嚴(yán)重，性質(zhì)惡劣，社會(huì)影響極壞，為近幾年罕見。 2017年12月，廣發(fā)銀行因違規(guī)擔(dān)保案件被原銀監(jiān)會(huì)罰沒7.22億元，這一罰款金額堪稱史上最大。在此之后，5家充當(dāng)通道的信托公司以及13家涉案出資機(jī)構(gòu)均被罰。僑興債違約一案，各家涉案機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰金額超21億元。 如今，“僑興債”、“7億天價(jià)罰單”都成為了廣發(fā)銀行撕不掉的標(biāo)簽。 而浦發(fā)銀行是迫使銀保監(jiān)會(huì)開出第二張?zhí)靸r(jià)罰單的機(jī)構(gòu)。 銀保監(jiān)會(huì)表示，浦發(fā)銀行成都分行此前發(fā)生違規(guī)發(fā)放貸款案件，浦發(fā)銀行對(duì)該分行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況嚴(yán)重失察，未及時(shí)采取有效措施核查整改，同時(shí)還存在有關(guān)重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，關(guān)鍵崗位輪崗制度執(zhí)行不力等問題。浦發(fā)銀行分管相關(guān)業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)穆矢被處以警告并處罰款30萬元。時(shí)任董事長(zhǎng)吉曉輝、時(shí)任行長(zhǎng)朱玉辰在管理中存在失職行為，均被處以警告并罰款20萬元。 監(jiān)管所指即2017年浦發(fā)銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過編造虛假用途、分拆授信、越權(quán)審批等手法，違規(guī)辦理信貸、同業(yè)、理財(cái)、信用證和保理等業(yè)務(wù)，向1493個(gè)空殼企業(yè)授信775億元，換取相關(guān)企業(yè)出資承擔(dān)浦發(fā)銀行成都分行不良貸款。 今年初，銀監(jiān)會(huì)將上述事件定性為“一起浦發(fā)銀行成都分行主導(dǎo)的有組織的造假案件，涉案金額巨大，手段隱蔽，性質(zhì)惡劣，教訓(xùn)深刻”。四川銀監(jiān)局發(fā)布通告稱，依法對(duì)浦發(fā)銀行成都分行罰款4.62億元；對(duì)浦發(fā)銀行成都分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)、1名部門負(fù)責(zé)人和1名支行行長(zhǎng)分別給予禁止終身從事銀行業(yè)工作、取消高級(jí)管理人員任職資格、警告及罰款，并且相關(guān)涉案人員已被依法移交司法機(jī)關(guān)處理。 值得一提的是，在浦發(fā)銀行成都分行一案中，銀行利用殼企業(yè)以承債式收購(gòu)的方式騰挪不良貸款，實(shí)際就是用殼企業(yè)低價(jià)收購(gòu)出現(xiàn)壞賬的企業(yè)，同時(shí)轉(zhuǎn)移債務(wù)，再對(duì)殼企業(yè)授信，用新款還舊債，使本應(yīng)為關(guān)注或者不良級(jí)別的貸款變?yōu)檎！?這家用空殼公司堵住幾百億不良窟窿的分行，此前卻一直宣稱其“長(zhǎng)期不良貸款為零”。“看不見的冰山更危險(xiǎn)”。浦發(fā)銀行一案為銀行業(yè)內(nèi)部管理敲響了警鐘。 廣發(fā)證券銀行業(yè)團(tuán)隊(duì)曾發(fā)表觀點(diǎn)稱，對(duì)于浦發(fā)銀行本身不良的擔(dān)心并不是最重要的問題，重要的是市場(chǎng)可能會(huì)對(duì)此前一輪銀行資產(chǎn)負(fù)債表擴(kuò)張中高杠桿銀行的不良率進(jìn)行系統(tǒng)性重估。 此次，銀保監(jiān)會(huì)表示，上述兩案反映出部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、高級(jí)管理層履職有效性不足，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理仍需持續(xù)強(qiáng)化。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)健全公司治理，強(qiáng)化內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)、高級(jí)管理層有效、規(guī)范履職，全力打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。 將統(tǒng)一規(guī)范行政處罰程序 在披露對(duì)上述兩家銀行的處罰外，12日，銀保監(jiān)會(huì)還發(fā)布了《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法（征求意見稿）》（簡(jiǎn)稱《辦法》）。 事實(shí)上，銀保監(jiān)會(huì)合并后，對(duì)銀行保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)作出處罰的依據(jù)依然是原銀監(jiān)會(huì)和原保監(jiān)會(huì)分別出臺(tái)的相關(guān)辦法。 若《辦法》實(shí)施，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2015年第8號(hào)）《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰程序規(guī)定》（中國(guó)保監(jiān)會(huì)令2017年第1號(hào)）將同時(shí)廢止。 根據(jù)《辦法》規(guī)定，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的機(jī)構(gòu)，金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及其他銀行業(yè)機(jī)構(gòu)。 保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)以及其他保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)。 《辦法》全文共計(jì)9章99條，包含的行政處罰一共有12類，分別為，警告、罰款、沒收違法所得、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷金融（業(yè)務(wù)）許可證、取消（撤銷）任職資格、限制保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)停止接受新業(yè)務(wù)、撤銷外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)、責(zé)令撤換外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的首席代表、禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰等。 在行政處罰機(jī)構(gòu)設(shè)置方面，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)行立案調(diào)查、審理和決定相分離的行政處罰制度。銀保監(jiān)會(huì)表示，將設(shè)立行政處罰委員會(huì)，行政處罰委員會(huì)下設(shè)辦公室，行政處罰委員會(huì)辦公室設(shè)在銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的法律部門；暫未設(shè)立法律部門的，由相關(guān)部門履行其職責(zé)。 同時(shí)《辦法》明確行政處罰的管轄范圍和管轄權(quán)。如明晰異地實(shí)施違法行為，由違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)管轄；交叉檢查或者跨區(qū)域檢查發(fā)現(xiàn)違法行為，應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)有管轄權(quán)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)立案查處；投訴、舉報(bào)等工作中發(fā)現(xiàn)的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)違法行為的管轄權(quán)，原則上由投保人住所地派出機(jī)構(gòu)查處。 發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人涉嫌違反法律、行政法規(guī)和銀行保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定，監(jiān)管部門依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰且有管轄權(quán)的，應(yīng)當(dāng)予以立案，調(diào)查終結(jié)后，立案調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)制作調(diào)查報(bào)告。 取證方面，《辦法》指出其主要內(nèi)容包括書證，物證，視聽資料，電子數(shù)據(jù)，證人證言，當(dāng)事人陳述，鑒定意見，勘驗(yàn)筆錄、現(xiàn)場(chǎng)筆錄等內(nèi)容。在收集物證時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)收集原物，收集原物確有困難的，可以收集與原物核對(duì)無誤的復(fù)制件或證明該物證的照片、錄像等其他證據(jù)。 案件審理方面，《辦法》指出主要有兩方面要求，一方面，需要移送行政處罰委員會(huì)的，由立案調(diào)查部門提出處罰建議，將案件材料移交行政處罰委員會(huì)辦公室；另一方面，其他案件由立案調(diào)查部門根據(jù)查處分離的原則，指派調(diào)查人員以外的工作人員進(jìn)行審理，行政處罰委員會(huì)則進(jìn)行處罰審核。審議的參考標(biāo)準(zhǔn)主要包括程序是否合法，事實(shí)是否清楚、證據(jù)是否確鑿，行為定性是否準(zhǔn)確，責(zé)任認(rèn)定是否適當(dāng)，量罰依據(jù)是否正確，處罰種類與幅度是否適當(dāng)。 此外，《辦法》指出，當(dāng)事人有權(quán)利告知與聽證的權(quán)利，當(dāng)事人有權(quán)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行陳述和申辯，其中權(quán)利告知中，監(jiān)管部門需要載明行政處罰事先告知書內(nèi)容。 最后，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件審理審議情況和當(dāng)事人陳述、申辯情況及聽證情況擬定行政處罰決定書。 孫飛表示：“《辦法》的出臺(tái)對(duì)金融市場(chǎng)未來的規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展，以及對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管的違法行為和道德風(fēng)險(xiǎn)都起到了很好的約束作用，同時(shí)，對(duì)控制金融風(fēng)險(xiǎn)，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)都起到了前瞻作用。” [詳情]

　　 相關(guān)新聞： 銀保監(jiān)會(huì)查處浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行總行相關(guān)責(zé)任人 廣發(fā)銀行前董事長(zhǎng)行長(zhǎng)被警告：案件防控工作不盡職 新浪財(cái)經(jīng)訊 10月12日消息，針對(duì)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)廣發(fā)銀行原董事長(zhǎng)董建岳和原行長(zhǎng)利明獻(xiàn)的處罰，廣發(fā)銀行回應(yīng)稱，系兩年前監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)廣發(fā)銀行風(fēng)險(xiǎn)事件處罰的后續(xù)行政處罰。近年來，該銀行在中國(guó)人壽集團(tuán)黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，強(qiáng)化黨的領(lǐng)導(dǎo)，提升公司治理水平，主動(dòng)服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略，深化保銀協(xié)同，提高金融服務(wù)能力。特別是在內(nèi)控管理方面，廣發(fā)銀行采取系列措施，健全合規(guī)體系，完善規(guī)章制度，加強(qiáng)員工管理，開展合規(guī)教育，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查，確保合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。 據(jù)了解，今年上半年，廣發(fā)銀行境內(nèi)人民幣存款余額較年初增長(zhǎng)11.4%，境內(nèi)人民幣貸款余額較年初增長(zhǎng)8.6%；營(yíng)業(yè)收入同比增長(zhǎng)39.6%，凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)38.1%，成本收入比同比下降8.5個(gè)百分點(diǎn)；6月末不良貸款率優(yōu)于股份制同業(yè)平均水平；投行及金融市場(chǎng)營(yíng)收大幅增長(zhǎng)177.8%，零售銀行營(yíng)收實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長(zhǎng)，公司銀行營(yíng)收繼續(xù)保持穩(wěn)健增長(zhǎng)。全行資本充足率、一級(jí)資本充足率、杠桿率、流動(dòng)性比率均滿足監(jiān)管要求。 廣發(fā)銀行表示，廣發(fā)銀行將繼續(xù)加快推進(jìn)“三步走”戰(zhàn)略深化，緊密對(duì)接國(guó)家區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略，主動(dòng)承接人壽集團(tuán)戰(zhàn)略部署，明晰優(yōu)化自身發(fā)展定位，著力聚焦高質(zhì)量發(fā)展，不斷夯實(shí)客群基礎(chǔ)，持續(xù)優(yōu)化發(fā)展結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化保銀協(xié)同發(fā)展優(yōu)勢(shì)，不斷健全內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，進(jìn)一步鞏固全行經(jīng)營(yíng)管理向上向好的發(fā)展勢(shì)頭。[詳情]

　　對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)沒有詳細(xì)定義的日子結(jié)束了！ 為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資，強(qiáng)化投資者保護(hù)，促進(jìn)直接融資健康發(fā)展，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)，人民銀行會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局起草了《標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)認(rèn)定規(guī)則（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《認(rèn)定規(guī)則》），擬明確標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)與非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)（以下分別簡(jiǎn)稱標(biāo)債資產(chǎn)與非標(biāo)資產(chǎn)）的界限、認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)管安排，引導(dǎo)市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展。 接近監(jiān)管人士表示，人民銀行從市場(chǎng)角度出發(fā)，客觀地看待標(biāo)債資產(chǎn)與非標(biāo)資產(chǎn)的利與弊，并未強(qiáng)制非標(biāo)資產(chǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)標(biāo)，而是將投資標(biāo)債資產(chǎn)的主動(dòng)權(quán)交給市場(chǎng)機(jī)構(gòu)。 該人士強(qiáng)調(diào)，認(rèn)定規(guī)則細(xì)化了資管新規(guī)指導(dǎo)意見關(guān)于標(biāo)債資產(chǎn)的五項(xiàng)要求及相關(guān)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，既沒有制造進(jìn)一步緊縮的預(yù)期，也沒有放松監(jiān)管要求，對(duì)市場(chǎng)影響相對(duì)較小。 可以預(yù)期的是，該規(guī)則的出臺(tái)，將既有利于化解非標(biāo)資產(chǎn)難入表、難接續(xù)的問題，又有利于非標(biāo)資產(chǎn)的規(guī)范發(fā)展，為市場(chǎng)增添了彈性。 要點(diǎn)一： 標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 認(rèn)定規(guī)則所稱的“標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)”，是指依法發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益證券，主要包括國(guó)債、中央銀行票據(jù)、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、金融債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、公司債券、企業(yè)債券、國(guó)際機(jī)構(gòu)債券、同業(yè)存單、信貸資產(chǎn)支持證券、資產(chǎn)支持票據(jù)、證券交易所掛牌交易的資產(chǎn)支持證券，以及固定收益類公開募集證券投資基金等。 同時(shí)，認(rèn)定規(guī)則細(xì)化了關(guān)于標(biāo)債資產(chǎn)的五項(xiàng)要求及相關(guān)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。規(guī)則明確，其他債權(quán)類資產(chǎn)被認(rèn)定為標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件： 1． 等分化，可交易。以簿記建檔或招標(biāo)方式非公開發(fā)行，發(fā)行與存續(xù)期間有2個(gè)（含）以上合格投資者，以票面金額或其整數(shù)倍作為最小交易單位，具有標(biāo)準(zhǔn)化的交易合同文本。 2． 信息披露充分。投資者和發(fā)行人在發(fā)行文件中約定信息披露方式、內(nèi)容、頻率等具體安排，信息披露責(zé)任主體確保信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。發(fā)行文件中明確發(fā)行人有義務(wù)通過提供現(xiàn)金或金融工具等償付投資者，或以破產(chǎn)隔離的基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流償付投資者，并至少包含發(fā)行金額、票面金額、發(fā)行價(jià)格或利率確定方式、期限、發(fā)行方式、承銷方式等要素。 3． 集中登記，獨(dú)立托管。在人民銀行和金融監(jiān)督管理部門認(rèn)可的債券市場(chǎng)登記托管機(jī)構(gòu)集中登記、獨(dú)立托管。 4． 公允定價(jià)，流動(dòng)性機(jī)制完善。采用詢價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)、競(jìng)價(jià)撮合等交易方式，有做市機(jī)構(gòu)、承銷商等積極提供做市、估值等服務(wù)。買賣雙方優(yōu)先依據(jù)歷史成交價(jià)格或做市機(jī)構(gòu)、承銷商報(bào)價(jià)確定交易價(jià)格。若該資產(chǎn)無歷史成交價(jià)格或報(bào)價(jià)，可參考其他第三方估值。提供估值服務(wù)的其他第三方估值機(jī)構(gòu)具備完善的公司治理結(jié)構(gòu)，能夠有效處理利益沖突，同時(shí)通過合理的質(zhì)量控制手段確保估值質(zhì)量，并公開估值方法、估值流程，確保估值透明。 5． 在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)等國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的交易市場(chǎng)交易。為其提供登記托管、清算結(jié)算等基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)的機(jī)構(gòu)，已納入銀行間、交易所債券市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管，按照分層有序、有機(jī)互補(bǔ)、服務(wù)多元的原則與債券市場(chǎng)其他基礎(chǔ)設(shè)施協(xié)調(diào)配合，相關(guān)業(yè)務(wù)遵循債券和資產(chǎn)支持證券統(tǒng)一規(guī)范安排。 要點(diǎn)二： 明確模糊地帶 非標(biāo)資產(chǎn)范圍確定 接近監(jiān)管人士表示，在資管新規(guī)指導(dǎo)意見發(fā)布后，絕大多數(shù)市場(chǎng)機(jī)構(gòu)已主動(dòng)按照意見及相關(guān)監(jiān)管要求，調(diào)整不合規(guī)的資管業(yè)務(wù)，如壓縮信托貸款、委托貸款、債權(quán)融資計(jì)劃等非標(biāo)資產(chǎn)規(guī)模等。經(jīng)與金融監(jiān)管部門及市場(chǎng)機(jī)構(gòu)充分溝通，認(rèn)定規(guī)定則將一些市場(chǎng)機(jī)構(gòu)普遍關(guān)心、性質(zhì)模糊的金融產(chǎn)品歸為非標(biāo)資產(chǎn)。 規(guī)則明確，銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行挠邢薰镜睦碡?cái)直接融資工具，銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉(zhuǎn)中心有限公司的信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)和收益權(quán)轉(zhuǎn)讓相關(guān)產(chǎn)品，北京金融資產(chǎn)交易所有限公司的債權(quán)融資計(jì)劃，中證機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)股份有限公司的收益憑證，上海保險(xiǎn)交易所股份有限公司的債權(quán)投資計(jì)劃、資產(chǎn)支持計(jì)劃，以及其他未同時(shí)符合本規(guī)則第二條所列條件的為單一企業(yè)提供債權(quán)融資的各類金融產(chǎn)品，是非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。 另外，不符合本規(guī)則的第一條、第二條、第三條所列條件的債權(quán)類資產(chǎn)，為非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，但存款（包括大額存單）、以及債券逆回購(gòu)、同業(yè)拆借等形成的資產(chǎn)除外。 要點(diǎn)三：部分機(jī)構(gòu) 可提出標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)認(rèn)定申請(qǐng) 認(rèn)定規(guī)則明確，符合本規(guī)則第二條第五項(xiàng)所列相關(guān)要求的機(jī)構(gòu)，可向人民銀行提出標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)認(rèn)定申請(qǐng)。 接近監(jiān)管人士表示，在不干擾正常融資、不改變市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)的情況下，認(rèn)定規(guī)則提供標(biāo)債資產(chǎn)認(rèn)定的路徑，消除市場(chǎng)對(duì)非標(biāo)資產(chǎn)清理“一刀切”的疑慮和誤讀。 央行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，《認(rèn)定規(guī)則》充分考慮標(biāo)債資產(chǎn)認(rèn)定的可操作性，明確由為債權(quán)類資產(chǎn)提供登記托管、清算結(jié)算等基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)的基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)作為申請(qǐng)主體，向人民銀行提出標(biāo)債資產(chǎn)認(rèn)定申請(qǐng)，人民銀行會(huì)同金融監(jiān)督管理部門根據(jù)《認(rèn)定規(guī)則》第二條所列條件及有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)債權(quán)類資產(chǎn)進(jìn)行認(rèn)定。 要點(diǎn)四： 明確過渡期安排 資管新規(guī)指導(dǎo)意見明確，資管新規(guī)過渡期為意見發(fā)布之日起至2020年底，對(duì)提前完成整改的機(jī)構(gòu)，給予適當(dāng)監(jiān)管激勵(lì)。 認(rèn)定規(guī)則提出，未被納入本規(guī)則發(fā)布前，金融監(jiān)督管理部門非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)范圍的資產(chǎn)，在資管新規(guī)指導(dǎo)意見過渡期內(nèi)，可豁免資管新規(guī)指導(dǎo)意見關(guān)于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)投資的期限匹配、限額管理、集中度管理、信息披露等監(jiān)管要求。過渡期結(jié)束后尚在存續(xù)期內(nèi)的，按照有關(guān)規(guī)定妥善處理。 接近監(jiān)管人士表示，認(rèn)定規(guī)則對(duì)存量的“未被納入本規(guī)則發(fā)布前金融監(jiān)管部門非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)范圍的資產(chǎn)”，在資管新規(guī)指導(dǎo)意見過渡期間內(nèi)豁免了非標(biāo)資產(chǎn)有關(guān)監(jiān)管要求，這使得金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身整改計(jì)劃，自主合理做好投資安排。此外，不屬于債權(quán)類的資產(chǎn)（如金融衍生品、權(quán)益類投資等），并不在認(rèn)定規(guī)則規(guī)范范圍內(nèi)，將不受影響。 也就是，未被納入認(rèn)定規(guī)則發(fā)布前金融監(jiān)管部門非標(biāo)資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)的資產(chǎn)（也就是常說的非非標(biāo)），在過渡期內(nèi)給予豁免。 要點(diǎn)五：交易市場(chǎng)與申請(qǐng)標(biāo)債資產(chǎn)認(rèn)定 的基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)的關(guān)系 需要明確的是，銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)并不單指外匯交易中心、上交所、深交所等。 央行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，資管新規(guī)指導(dǎo)意見中明確的五項(xiàng)具體條件中包括了“在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)等國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的交易市場(chǎng)交易”。其中，交易市場(chǎng)是一個(gè)綜合型、包容性的概念，是由各類金融基礎(chǔ)設(shè)施、參與者以及金融產(chǎn)品工具等共同組成的集合。 具體來說，如果某類債權(quán)類資產(chǎn)通過標(biāo)債資產(chǎn)認(rèn)定，那么提出申請(qǐng)的基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)將成為銀行間、交易所債券市場(chǎng)的有機(jī)組成部分，與債券市場(chǎng)其他基礎(chǔ)設(shè)施協(xié)調(diào)配合，相關(guān)業(yè)務(wù)需要遵循債券市場(chǎng)的法規(guī)制度。 編輯：任曉 鄭雅爍[詳情]

　　原標(biāo)題：廣發(fā)銀行回應(yīng)原高管被處罰：已采取系列措施，健全合規(guī)體系 針對(duì)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)廣發(fā)銀行原董事長(zhǎng)董建岳和原行長(zhǎng)利明獻(xiàn)的處罰，廣發(fā)銀行回應(yīng)稱，系兩年前監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)廣發(fā)銀行風(fēng)險(xiǎn)事件處罰的后續(xù)行政處罰。近年來，該銀行在中國(guó)人壽集團(tuán)黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，強(qiáng)化黨的領(lǐng)導(dǎo)，提升公司治理水平，主動(dòng)服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略，深化保銀協(xié)同，提高金融服務(wù)能力。特別是在內(nèi)控管理方面，廣發(fā)銀行采取系列措施，健全合規(guī)體系，完善規(guī)章制度，加強(qiáng)員工管理，開展合規(guī)教育，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查，確保合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。 據(jù)了解，今年上半年，廣發(fā)銀行境內(nèi)人民幣存款余額較年初增長(zhǎng)11.4%，境內(nèi)人民幣貸款余額較年初增長(zhǎng)8.6%；營(yíng)業(yè)收入同比增長(zhǎng)39.6%，凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)38.1%，成本收入比同比下降8.5個(gè)百分點(diǎn)；6月末不良貸款率優(yōu)于股份制同業(yè)平均水平；投行及金融市場(chǎng)營(yíng)收大幅增長(zhǎng)177.8%，零售銀行營(yíng)收實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長(zhǎng)，公司銀行營(yíng)收繼續(xù)保持穩(wěn)健增長(zhǎng)。全行資本充足率、一級(jí)資本充足率、杠桿率、流動(dòng)性比率均滿足監(jiān)管要求。 廣發(fā)銀行表示，廣發(fā)銀行將繼續(xù)加快推進(jìn)“三步走”戰(zhàn)略深化，緊密對(duì)接國(guó)家區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略，主動(dòng)承接人壽集團(tuán)戰(zhàn)略部署，明晰優(yōu)化自身發(fā)展定位，著力聚焦高質(zhì)量發(fā)展，不斷夯實(shí)客群基礎(chǔ)，持續(xù)優(yōu)化發(fā)展結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化保銀協(xié)同發(fā)展優(yōu)勢(shì)，不斷健全內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，進(jìn)一步鞏固全行經(jīng)營(yíng)管理向上向好的發(fā)展勢(shì)頭。[詳情]

　　新華社北京10月12日電（記者李延霞、王淑娟）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)12日表示，針對(duì)浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行在此前重大案件中暴露出來的突出問題，近期銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)時(shí)任董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行處罰問責(zé)。 銀保監(jiān)會(huì)表示，浦發(fā)銀行成都分行此前發(fā)生違規(guī)發(fā)放貸款案件，浦發(fā)銀行對(duì)該分行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況嚴(yán)重失察，未及時(shí)采取有效措施核查整改，同時(shí)還存在有關(guān)重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，關(guān)鍵崗位輪崗制度執(zhí)行不力等問題。浦發(fā)銀行分管相關(guān)業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)穆矢被處以警告并處罰款30萬元。時(shí)任董事長(zhǎng)吉曉輝、時(shí)任行長(zhǎng)朱玉辰在管理中存在失職行為，均被處以警告并罰款20萬元。 銀保監(jiān)會(huì)表示，廣發(fā)銀行2012年至2016年期間合規(guī)經(jīng)營(yíng)類與風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)設(shè)置不合規(guī)，同時(shí)在員工行為管理、輪崗制度、案防制度建設(shè)與執(zhí)行等方面存在諸多問題。在多個(gè)因素綜合影響下，廣發(fā)銀行惠州分行爆發(fā)了違法違規(guī)擔(dān)保案，影響惡劣。廣發(fā)銀行時(shí)任行長(zhǎng)利明獻(xiàn)在管理中存在失職行為，時(shí)任董事長(zhǎng)董建岳未及時(shí)糾偏并監(jiān)督高管層有效履職，均被處以警告。 銀保監(jiān)會(huì)表示，上述兩案反映出部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、高級(jí)管理層履職有效性不足，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理仍需持續(xù)強(qiáng)化。下一步將繼續(xù)推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)健全公司治理，強(qiáng)化內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)、高級(jí)管理層有效、規(guī)范履職，全力打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。 [詳情]

　　原標(biāo)題：浦發(fā)、廣發(fā)銀行因風(fēng)險(xiǎn)事件再領(lǐng)罰單，吉曉輝等5位時(shí)任高管因失職領(lǐng)罰 來源：界面新聞 記者|張曉云 10月12日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)文稱，針對(duì)浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行在此前重大案件中暴露出來的突出問題，近期銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)時(shí)任董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行處罰問責(zé)。 銀保監(jiān)稱，浦發(fā)銀行成都分行此前發(fā)生違規(guī)發(fā)放貸款案件，浦發(fā)銀行對(duì)該分行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況嚴(yán)重失察，未及時(shí)采取有效措施核查整改，同時(shí)還存在有關(guān)重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，關(guān)鍵崗位輪崗制度執(zhí)行不力等問題。浦發(fā)銀行分管相關(guān)業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)穆矢被處以警告并處罰款30萬元。時(shí)任董事長(zhǎng)吉曉輝、時(shí)任行長(zhǎng)朱玉辰在管理中存在失職行為，均被處以警告并罰款20萬元。 除了三位浦發(fā)銀行時(shí)任高管被罰并警告外，同日銀保監(jiān)披露的另一張顯示，浦發(fā)銀行因存在前述三大問題被罰款130萬，做出處罰的日期均為2019年6月24日。 “吉曉輝現(xiàn)在還一直在協(xié)助調(diào)查浦發(fā)成都分行的事情，需要每天去相關(guān)部門報(bào)道?！?月初，知情人士曾向界面新聞?dòng)浾咄嘎叮? 對(duì)于此次處罰，浦發(fā)銀行對(duì)界面新聞回應(yīng)稱，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)近日公布的對(duì)浦發(fā)銀行的行政處罰，系2018年1月四川銀監(jiān)局對(duì)成都分行違規(guī)發(fā)放貸款事件進(jìn)行處罰后，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)浦發(fā)銀行總行的后續(xù)行政處罰。 浦發(fā)銀行表示，在各級(jí)監(jiān)管部門和地方政府的指導(dǎo)、幫助下，成都分行風(fēng)險(xiǎn)事件現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)合規(guī)整改，分行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作正常。 “全行在事件后深刻反思，持續(xù)落實(shí)整改，樹牢‘一個(gè)法人’意識(shí)，加大干部輪崗交流力度，強(qiáng)化合規(guī)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提升全行穩(wěn)健發(fā)展能力?！逼职l(fā)銀行表示。 廣發(fā)銀行的處罰事由是，2012年至2016年期間合規(guī)經(jīng)營(yíng)類與風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)設(shè)置不合規(guī)，同時(shí)在員工行為管理、輪崗制度、案防制度建設(shè)與執(zhí)行等方面存在諸多問題。在多個(gè)因素綜合影響下，廣發(fā)銀行惠州分行爆發(fā)了違法違規(guī)擔(dān)保案，影響惡劣。廣發(fā)銀行時(shí)任行長(zhǎng)利明獻(xiàn)在管理中存在失職行為，時(shí)任董事長(zhǎng)董建岳未及時(shí)糾偏并監(jiān)督高管層有效履職，均被處以警告。 銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)為，上述兩案反映出部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、高級(jí)管理層履職有效性不足，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理仍需持續(xù)強(qiáng)化。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)健全公司治理，強(qiáng)化內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)、高級(jí)管理層有效、規(guī)范履職，全力打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。 此外，10月12日，銀保監(jiān)會(huì)起草了《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》），向社會(huì)公開征求意見，著眼于規(guī)范行政處罰程序，提升行政處罰效能，充分保護(hù)行政相對(duì)人合法權(quán)益，對(duì)行政處罰案件管轄、立案調(diào)查、審理審議、權(quán)利告知與聽證、決定與執(zhí)行等內(nèi)容作出全流程規(guī)范。   《辦法》指出，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：公平、公正、公開；程序合法；維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益；處罰與教育相結(jié)合。  [詳情]

　　原標(biāo)題：中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依法查處兩銀行總行相關(guān)責(zé)任人員 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)依法查處兩銀行總行相關(guān)責(zé)任人員 案涉違規(guī)放貸等 中新社北京10月12日電 （記者 王恩博）針對(duì)浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行在此前重大案件中暴露出來的突出問題，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)12日宣布，依法對(duì)兩家銀行時(shí)任董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行處罰問責(zé)。 資料圖：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。中新社記者 賈天勇 攝 據(jù)銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)，浦發(fā)銀行成都分行此前發(fā)生違規(guī)發(fā)放貸款案件，浦發(fā)銀行對(duì)該分行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況嚴(yán)重失察，未及時(shí)采取有效措施核查整改，同時(shí)還存在有關(guān)重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，關(guān)鍵崗位輪崗制度執(zhí)行不力等問題。浦發(fā)銀行分管相關(guān)業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)穆矢被處以警告并處罰款30萬元（人民幣，下同）。時(shí)任董事長(zhǎng)吉曉輝、時(shí)任行長(zhǎng)朱玉辰在管理中存在失職行為，均被處以警告并罰款20萬元。 廣發(fā)銀行2012年至2016年期間合規(guī)經(jīng)營(yíng)類與風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)設(shè)置不合規(guī)，同時(shí)在員工行為管理、輪崗制度、案防制度建設(shè)與執(zhí)行等方面存在諸多問題。在多個(gè)因素綜合影響下，廣發(fā)銀行惠州分行爆發(fā)了違法違規(guī)擔(dān)保案，影響惡劣。廣發(fā)銀行時(shí)任行長(zhǎng)利明獻(xiàn)在管理中存在失職行為，時(shí)任董事長(zhǎng)董建岳未及時(shí)糾偏并監(jiān)督高管層有效履職，均被處以警告。 銀保監(jiān)會(huì)稱，上述兩案反映出部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、高級(jí)管理層履職有效性不足，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理仍需持續(xù)強(qiáng)化。下一步，官方將繼續(xù)推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)健全公司治理，強(qiáng)化內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)、高級(jí)管理層有效、規(guī)范履職，全力打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。（完）[詳情]

　　原標(biāo)題：因存失職行為 浦發(fā)、廣發(fā)總行兩家銀行負(fù)責(zé)人被查處 中新網(wǎng)10月12日電 據(jù)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，針對(duì)浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行在此前重大案件中暴露出來的突出問題，近期銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)時(shí)任董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行處罰問責(zé)。 資料圖：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。中新社記者 賈天勇 攝 浦發(fā)銀行成都分行此前發(fā)生違規(guī)發(fā)放貸款案件，浦發(fā)銀行對(duì)該分行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況嚴(yán)重失察，未及時(shí)采取有效措施核查整改，同時(shí)還存在有關(guān)重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，關(guān)鍵崗位輪崗制度執(zhí)行不力等問題。浦發(fā)銀行分管相關(guān)業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)穆矢被處以警告并處罰款30萬元。時(shí)任董事長(zhǎng)吉曉輝、時(shí)任行長(zhǎng)朱玉辰在管理中存在失職行為，均被處以警告并罰款20萬元。 廣發(fā)銀行2012年至2016年期間合規(guī)經(jīng)營(yíng)類與風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)設(shè)置不合規(guī)，同時(shí)在員工行為管理、輪崗制度、案防制度建設(shè)與執(zhí)行等方面存在諸多問題。在多個(gè)因素綜合影響下，廣發(fā)銀行惠州分行爆發(fā)了違法違規(guī)擔(dān)保案，影響惡劣。廣發(fā)銀行時(shí)任行長(zhǎng)利明獻(xiàn)在管理中存在失職行為，時(shí)任董事長(zhǎng)董建岳未及時(shí)糾偏并監(jiān)督高管層有效履職，均被處以警告。 銀保監(jiān)會(huì)表示，上述兩案反映出部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、高級(jí)管理層履職有效性不足，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理仍需持續(xù)強(qiáng)化。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)健全公司治理，強(qiáng)化內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)、高級(jí)管理層有效、規(guī)范履職，全力打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。[詳情]

　　 相關(guān)新聞： 浦發(fā)銀行被罰200萬：重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未向監(jiān)管部門報(bào)告 浦發(fā)、廣發(fā)5高管被銀保監(jiān)會(huì)處罰 包含兩位前任董事長(zhǎng) 新浪財(cái)經(jīng)訊 10月12日消息，針對(duì)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)近日公布對(duì)浦發(fā)銀行的行政處罰，浦發(fā)銀行回應(yīng)：系2018年1月四川銀監(jiān)局對(duì)成都分行違規(guī)發(fā)放貸款事件進(jìn)行處罰后，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)浦發(fā)銀行總行的后續(xù)行政處罰。 在各級(jí)監(jiān)管部門和地方政府的指導(dǎo)、幫助下，成都分行風(fēng)險(xiǎn)事件現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)合規(guī)整改，分行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作正常。 全行在事件后深刻反思，持續(xù)落實(shí)整改，樹牢“一個(gè)法人”意識(shí)，強(qiáng)化合規(guī)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，加大干部輪崗交流力度，提升全行穩(wěn)健發(fā)展能力。 浦發(fā)銀行將繼續(xù)深入貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院各項(xiàng)決策部署，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，積極服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，努力實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展，更好地回報(bào)廣大客戶、投資者和社會(huì)各界的支持。[詳情]

　　上證報(bào)中國(guó)證券網(wǎng)訊（記者 張瓊斯）10月12日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息顯示，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)上海浦東發(fā)展銀行罰款合計(jì)130萬元，主要案由是對(duì)成都分行授信業(yè)務(wù)及整改情況嚴(yán)重失察，重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未向監(jiān)管部門報(bào)告，輪崗制度執(zhí)行不力；對(duì)浦發(fā)銀行時(shí)任董事長(zhǎng)吉曉輝警告并處罰款20萬元；對(duì)浦發(fā)銀行時(shí)任行長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)朱玉辰警告并處罰款20萬元；對(duì)浦發(fā)銀行時(shí)任副行長(zhǎng)穆矢警告并處罰款30萬元。 對(duì)此，浦發(fā)銀行向記者表示，銀保監(jiān)會(huì)近日公布的對(duì)浦發(fā)銀行的行政處罰，系2018年1月四川銀監(jiān)局對(duì)成都分行違規(guī)發(fā)放貸款事件進(jìn)行處罰后，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)浦發(fā)銀行總行的后續(xù)行政處罰。在各級(jí)監(jiān)管部門和地方政府的指導(dǎo)、幫助下，成都分行風(fēng)險(xiǎn)事件現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)合規(guī)整改，分行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作正常。全行在事件后深刻反思，持續(xù)落實(shí)整改，樹牢“一個(gè)法人”意識(shí)，加大干部輪崗交流力度，強(qiáng)化合規(guī)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提升全行穩(wěn)健發(fā)展能力。 浦發(fā)銀行稱，浦發(fā)銀行將繼續(xù)深入貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院各項(xiàng)決策部署，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，積極服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，努力實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展，更好地回報(bào)廣大客戶、投資者和社會(huì)各界的關(guān)心和支持。[詳情]

　　 相關(guān)新聞： 浦發(fā)、廣發(fā)5高管被銀保監(jiān)會(huì)處罰 包含兩位前任董事長(zhǎng) 浦發(fā)銀行被罰200萬：重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未向監(jiān)管部門報(bào)告 新浪財(cái)經(jīng)訊 10月12日消息，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布兩則與廣發(fā)銀行有關(guān)的罰單。根據(jù)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰信息公開表顯示，廣發(fā)銀行時(shí)任行長(zhǎng)、執(zhí)行董事利明獻(xiàn)因?qū)V發(fā)銀行以下違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任：合規(guī)經(jīng)營(yíng)類與風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)設(shè)置不合規(guī)；案件防控工作不盡職；對(duì)稽核發(fā)現(xiàn)的輪崗問題督促整改不盡職；員工行為管理不盡職，被警告。 廣發(fā)銀行時(shí)任行長(zhǎng)、執(zhí)行董事董建岳因?qū)V發(fā)銀行以下違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任：合規(guī)經(jīng)營(yíng)類與風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)設(shè)置不合規(guī)；案件防控工作不盡職；對(duì)稽核發(fā)現(xiàn)的輪崗問題督促整改不盡職；員工行為管理不盡職，被警告。 行政處罰信息公開表如下： [詳情]

　　原標(biāo)題：兩股份行因風(fēng)險(xiǎn)事件領(lǐng)罰單 高管管理失職被罰款、警告 10月12日，銀保監(jiān)會(huì)針對(duì)浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行在此前重大案件中暴露出來的突出問題，近期銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)時(shí)任董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行處罰問責(zé)。 銀保監(jiān)會(huì)稱，浦發(fā)銀行成都分行此前發(fā)生違規(guī)發(fā)放貸款案件，浦發(fā)銀行對(duì)該分行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況嚴(yán)重失察，未及時(shí)采取有效措施核查整改，同時(shí)還存在有關(guān)重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，關(guān)鍵崗位輪崗制度執(zhí)行不力等問題。浦發(fā)銀行分管相關(guān)業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)穆矢被處以警告并處罰款30萬元。時(shí)任董事長(zhǎng)吉曉輝、時(shí)任行長(zhǎng)朱玉辰在管理中存在失職行為，均被處以警告并罰款20萬元。 對(duì)于此次處罰，浦發(fā)銀行對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道回應(yīng)稱，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)近日公布的對(duì)浦發(fā)銀行的行政處罰，系2018年1月四川銀監(jiān)局對(duì)成都分行違規(guī)發(fā)放貸款事件進(jìn)行處罰后，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)浦發(fā)銀行總行的后續(xù)行政處罰。在各級(jí)監(jiān)管部門和地方政府的指導(dǎo)、幫助下，成都分行風(fēng)險(xiǎn)事件現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)合規(guī)整改，分行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作正常。全行在事件后深刻反思，持續(xù)落實(shí)整改，樹牢“一個(gè)法人”意識(shí)，加大干部輪崗交流力度，強(qiáng)化合規(guī)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提升全行穩(wěn)健發(fā)展能力。浦發(fā)銀行將繼續(xù)深入貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院各項(xiàng)決策部署，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，積極服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，努力實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展，更好地回報(bào)廣大客戶、投資者和社會(huì)各界的關(guān)心和支持。 廣發(fā)銀行的處罰事由是，2012年至2016年期間合規(guī)經(jīng)營(yíng)類與風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)設(shè)置不合規(guī)，同時(shí)在員工行為管理、輪崗制度、案防制度建設(shè)與執(zhí)行等方面存在諸多問題。在多個(gè)因素綜合影響下，廣發(fā)銀行惠州分行爆發(fā)了違法違規(guī)擔(dān)保案，影響惡劣。廣發(fā)銀行時(shí)任行長(zhǎng)利明獻(xiàn)在管理中存在失職行為，時(shí)任董事長(zhǎng)董建岳未及時(shí)糾偏并監(jiān)督高管層有效履職，均被處以警告。 銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)為，上述兩案反映出部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、高級(jí)管理層履職有效性不足，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理仍需持續(xù)強(qiáng)化。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)健全公司治理，強(qiáng)化內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)、高級(jí)管理層有效、規(guī)范履職，全力打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。 與此同時(shí)，10月12日，銀保監(jiān)會(huì)起草了《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》），向社會(huì)公開征求意見，著眼于規(guī)范行政處罰程序，提升行政處罰效能，充分保護(hù)行政相對(duì)人合法權(quán)益，對(duì)行政處罰案件管轄、立案調(diào)查、審理審議、權(quán)利告知與聽證、決定與執(zhí)行等內(nèi)容作出全流程規(guī)范。   《辦法》指出，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：公平、公正、公開；程序合法；維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益；處罰與教育相結(jié)合。  [詳情]

　　針對(duì)浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行在此前重大案件中暴露出來的突出問題，近期銀保監(jiān)會(huì)依法對(duì)時(shí)任董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員進(jìn)行處罰問責(zé)。 浦發(fā)銀行成都分行此前發(fā)生違規(guī)發(fā)放貸款案件，浦發(fā)銀行對(duì)該分行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況嚴(yán)重失察，未及時(shí)采取有效措施核查整改，同時(shí)還存在有關(guān)重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，關(guān)鍵崗位輪崗制度執(zhí)行不力等問題。浦發(fā)銀行分管相關(guān)業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)穆矢被處以警告并處罰款30萬元。時(shí)任董事長(zhǎng)吉曉輝、時(shí)任行長(zhǎng)朱玉辰在管理中存在失職行為，均被處以警告并罰款20萬元。 廣發(fā)銀行2012年至2016年期間合規(guī)經(jīng)營(yíng)類與風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)設(shè)置不合規(guī)，同時(shí)在員工行為管理、輪崗制度、案防制度建設(shè)與執(zhí)行等方面存在諸多問題。在多個(gè)因素綜合影響下，廣發(fā)銀行惠州分行爆發(fā)了違法違規(guī)擔(dān)保案，影響惡劣。廣發(fā)銀行時(shí)任行長(zhǎng)利明獻(xiàn)在管理中存在失職行為，時(shí)任董事長(zhǎng)董建岳未及時(shí)糾偏并監(jiān)督高管層有效履職，均被處以警告。 上述兩案反映出部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、高級(jí)管理層履職有效性不足，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理仍需持續(xù)強(qiáng)化。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)健全公司治理，強(qiáng)化內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)、高級(jí)管理層有效、規(guī)范履職，全力打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。[詳情]

　　原標(biāo)題：浦發(fā)銀行因三項(xiàng)違規(guī)行為被罰130萬元，3名時(shí)任高管被罰款 來源：澎湃新聞 10月12日，銀保監(jiān)會(huì)披露的罰單顯示，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司因?yàn)閷?duì)成都分行授信業(yè)務(wù)及整改情況嚴(yán)重失察、重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未向監(jiān)管部門報(bào)告、輪崗制度執(zhí)行不力等被罰130萬元。做出處罰日期為2019年6月24日。 此外，銀保監(jiān)會(huì)也對(duì)相關(guān)責(zé)任人做了處罰，3名負(fù)有責(zé)任的時(shí)任高管分別被罰20萬元、20萬元和30萬元。 上述處罰系2018年1月四川銀監(jiān)局對(duì)成都分行違規(guī)發(fā)放貸款事件進(jìn)行處罰后，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)浦發(fā)銀行總行的后續(xù)行政處罰。 據(jù)澎湃新聞從浦發(fā)銀行了解，在各級(jí)監(jiān)管部門和地方政府的指導(dǎo)、幫助下，成都分行風(fēng)險(xiǎn)事件現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)合規(guī)整改，分行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作正常。該行在事件后深刻反思，持續(xù)落實(shí)整改，樹牢“一個(gè)法人”意識(shí)，加大干部輪崗交流力度，強(qiáng)化合規(guī)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提升全行穩(wěn)健發(fā)展能力。[詳情]

　　新浪財(cái)經(jīng)訊 10月12日消息，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布四則與上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司有關(guān)的罰單。根據(jù)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰信息公開表顯示，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司因?qū)Τ啥挤中惺谛艠I(yè)務(wù)及整改情況嚴(yán)重失察、重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未向監(jiān)管部門報(bào)告、輪崗制度執(zhí)行不力，被罰130萬元。 吉曉輝因?qū)ζ职l(fā)銀行以下違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任：對(duì)成都分行授信業(yè)務(wù)及整改情況嚴(yán)重失察；重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未向監(jiān)管部門報(bào)告；輪崗制度執(zhí)行不力，被罰20萬元。 朱玉辰因?qū)ζ职l(fā)銀行以下違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任：對(duì)成都分行授信業(yè)務(wù)及整改情況嚴(yán)重失察；重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)未向監(jiān)管部門報(bào)告；輪崗制度執(zhí)行不力，被罰20萬元。 穆矢因浦發(fā)銀行對(duì)成都分行授信業(yè)務(wù)及整改情況嚴(yán)重失察，當(dāng)事人對(duì)該項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任，被罰款30萬元。 行政處罰信息公開表如下： [詳情]