專題：證監(jiān)會(huì)：對(duì)中信證券采取監(jiān)管談話措施

2023年09月14日 10:21:27

中信證券2023年半年報(bào)顯示，該公司營(yíng)收較去年同期下降9.7%，在前十大券商中降幅居首。翻看歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，中信證券中報(bào)營(yíng)收已經(jīng)連續(xù)兩年下降。

面包財(cái)經(jīng)梳理43家上市券商最近兩年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，僅有7家券商的營(yíng)收連續(xù)兩年下降。

中信證券的主營(yíng)業(yè)務(wù)中，證券承銷業(yè)務(wù)同比增長(zhǎng)，但經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)均有下降。其中，其他業(yè)務(wù)收入和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)收入下降較為明顯，分別較上年同期下降37.22%和11.96%。

另外，今年以來，中信證券已被監(jiān)管部門開出4張罰單，其中，因違反“反洗錢法”被央行罰款1376萬元。

?中報(bào)營(yíng)收連續(xù)兩年下滑?

半年報(bào)顯示，2023年上半年，中信證券資產(chǎn)規(guī)模達(dá)14259.39億元，是業(yè)內(nèi)首家資產(chǎn)突破萬億的券商。

而中信證券卻在行業(yè)普遍業(yè)績(jī)向好的情況下，其營(yíng)收繼續(xù)維持下滑態(tài)勢(shì)。在總資產(chǎn)排名前十的上市券商中，有5家營(yíng)收下降，其中，中信證券的下降幅度較大。

報(bào)告期內(nèi)，中信證券實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入315億元，同比下降9.7%；歸母凈利潤(rùn)113.06億元，同比微增0.98%。而在2022年上半年，中信證券營(yíng)收就已出現(xiàn)下降，較2021年同期下降7.52%。

面包財(cái)經(jīng)研究員分析發(fā)現(xiàn)，報(bào)告期內(nèi)，中信證券營(yíng)收下降，但凈利微增，或因該公司營(yíng)業(yè)支出減少所致。

報(bào)告期內(nèi)，中信證券營(yíng)業(yè)支出163.75億元，較上年同期減少16.64%。具體來看，營(yíng)業(yè)支出中的其他資產(chǎn)減值損失和其他業(yè)務(wù)成本下降幅度較大。

2023年上半年，中信證券其他資產(chǎn)減值損失328.88萬元，較上年同期減少98.38%，公司稱主要變動(dòng)原因?yàn)榇尕浀鴥r(jià)準(zhǔn)備減值損失減少；其他業(yè)務(wù)成本16.06億元，較上年同期減少73.38%，公司稱主要變動(dòng)原因?yàn)橄聦僮庸敬笞谏唐焚Q(mào)易銷售成本減少。

?資管與其他業(yè)務(wù)收入降幅較大?

半年報(bào)顯示，中信證券的主營(yíng)業(yè)務(wù)中，僅證券承銷業(yè)務(wù)同比增長(zhǎng)11.38%，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)均有下降。該公司主營(yíng)業(yè)務(wù)中，證券承銷業(yè)務(wù)收入占營(yíng)收比例較小，僅為12%，對(duì)業(yè)績(jī)拉升的貢獻(xiàn)有限。

2023年上半年，中信證券其他業(yè)務(wù)收入和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)收入分別為42.06億元、53.62億元，營(yíng)收占比分別為13%和17%，分別較上年同期下降37.22%和11.96%。

從資管業(yè)務(wù)來看，公司資管規(guī)模及管理費(fèi)收入均有下降。截至報(bào)告期末，公司資產(chǎn)管理規(guī)模合計(jì)15011.45億元，較上年末減少1919.18億元，降幅11.3%。其中，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、單一資產(chǎn)管理計(jì)劃和專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃，規(guī)模分別為3741.72億元、8821.64億元、2448.09億元，較上年末均有下降。

數(shù)據(jù)顯示，2023上半年，中信證券資管業(yè)務(wù)管理費(fèi)收入為11.22億元，較上年末減少5.32億元，降幅32.15%。

?因涉違反“反洗錢法”，被罰1376萬元?

另外，中信證券的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制也值得關(guān)注。

面包財(cái)經(jīng)研究員梳理發(fā)現(xiàn)，截至2023年9月12日，今年以來，中信證券已被證監(jiān)會(huì)分局、中國(guó)人民分支行等開出4張罰單，其中涉及一張千萬級(jí)罰單，處罰金額高達(dá)1376萬元。

具體來看，2023年2月，中信證券因“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告”三項(xiàng)違法行為被中國(guó)人民銀行罰款1376萬元。同時(shí)，該公司四位相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰款21萬元。

中信證券除因違反“反洗錢法”被處罰之外，還曾因投行項(xiàng)目未勤勉盡責(zé)被監(jiān)管部門出具警示函。

2023年4月，西藏證監(jiān)局指出“中信證券作為華鈺礦業(yè)首次公開發(fā)行并上市項(xiàng)目保薦機(jī)構(gòu)，在2017年至2018年6月持續(xù)督導(dǎo)工作中存在對(duì)關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易現(xiàn)場(chǎng)檢查不到位、對(duì)銷售收入及主要客戶異常變化核查不充分等問題”，對(duì)中信證券及該項(xiàng)目簽字保薦代表人采取出具警示函的監(jiān)管措施。

中信證券規(guī)模優(yōu)勢(shì)顯著，是國(guó)內(nèi)首家資產(chǎn)規(guī)模突破萬億元的證券公司，且各項(xiàng)業(yè)務(wù)保持市場(chǎng)領(lǐng)先地位。但今年以來，該公司卻多次因合規(guī)問題被監(jiān)管部門點(diǎn)名。如何在提升業(yè)績(jī)的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)控制，是中信證券合規(guī)總監(jiān)及首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)注重的問題。

財(cái)報(bào)顯示，楊明輝為中信證券總經(jīng)理，自2016年1月19日開始任職至今，2022年的稅前報(bào)酬總額為469.35萬元。

張國(guó)明為中信證券合規(guī)總監(jiān)，自2013年9月10日開始任職至今，2022年的稅前報(bào)酬總額為444.64萬元。

張皓為中信證券首席風(fēng)險(xiǎn)官（擬任）。2023年2月24日，該公司第八屆董事會(huì)第三次會(huì)議聘任張皓為公司首席風(fēng)險(xiǎn)官，任期至第八屆董事會(huì)屆滿為止，尚待完成深圳證監(jiān)局任職資格備案，張國(guó)明將不再兼任公司首席風(fēng)險(xiǎn)官。張皓2022年的稅前報(bào)酬總額為582.6萬元。

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