來源：華爾街見聞

　　美國財政部、美聯儲等監管方的官員開會投票通過一個新流程，將據此認定哪些公司屬于系統重要性金融機構（SIFI）。此前分析稱，保險公司、PE、對沖基金和共同基金、加密貨幣等新興行業都可能受影響，新方針會讓合規成本更高。

　　美國政府對華爾街巨頭的監管要加碼了，對沖基金和投資公司也將被納入和超大銀行一樣的強監管范疇。

　　美東時間11月3日周五，美國聯邦政府金融穩定監督委員會（FSOC）舉行會議，美聯儲、美國證監會（SEC）等最高金融監管機構的官員出席。與會官員投票批準了一個新的框架，它將認定哪些公司對金融系統具有重要性，即簡稱SIFI的系統重要性金融機構。

　　本周五出席FSOC會議期間，美聯儲主席鮑威爾發表講話，贊同針對系統重要性的金融機構新監管計劃。SEC主席Gensler以及美國聯邦存款保險公司（FDIC）董事長Gruenberg亦同樣表態。

　　不過，無論是主持FSOC會議的美國財長耶倫，還是鮑威爾等與會的監管機構官員，都沒有明確，哪些公司可能被認定為SIFI。耶倫稱，新的認定程序不會優先于其他最小化系統性風險的方法。

　　FSOC的聲明表示，新的認定SIFI流程將分階段進行。首先，對確定接受審查的公司進行初步分析。然后，在FSCO投票決定是否做出進一步評估前至少60天，相關公司將收到通知，以便公司提交相關信息，并與FSOC的工作人員會面。

　　如果一切順利進入第二階段，將涉及與相關公司及其監管機構進行更多的反復討論，以及進一步的信息交流。在更深入的評估結束后，監管機構將考慮是否正式提議將公司認定為SIFI。 這一步驟需要得到三分之二的FSOC成員投票贊成。

　　如果再繼續推進，相關公司可以要求舉行遞交書面文件或口頭闡述的聽證會。之后，FSCO將投票做出最終決定，同樣需要三分之二成員投贊成票。官員們表示，任何認定結果都將至少每年重新審查一次。

　　2010年，美國政府依據金融監管法“多德-弗蘭克法案”設立了FSOC，旨在降低金融風險，填補監管漏洞。該法案還授權FSOC，將一些大型金融機構列為SIFI，要求它們遵循更加嚴格審慎的監管要求。

　　媒體指出，十多年來，上述系統重要性代表的“大而不能倒”標簽都只是貼在大銀行頭上，暗示這次的投票將給“大而不能倒”群體擴容。媒體還認為，周五通過的認定程序將對特朗普執政時期的舉措做出180度的大轉變，因為當時的政策增加了認定SIFI的難度。

　　事實上，在今年3月硅谷銀行等地區銀行倒閉引爆銀行業危機后，美國監管方就提出有意加大對非銀機構的監管。

　　4月耶倫宣布FSOC會議通過了一項提案，該提案將修改非銀行機構被指定為系統重要性機構的程序步驟。包括保險公司、私募股權公司（PC）、對沖基金和共同基金，以及加密貨幣等新興行業等領域都可能受到影響，面臨更嚴格的監管。

　　耶倫當時說，3月的地區銀行倒閉凸顯了監管方并保持警惕及密切監控的重要性，緊急干預的權力至關重要，而幫助預防金融混亂和蔓延的監督和監管制度和它同樣重要。

　　耶倫還提到特朗普政府時期留下一些認定SIFI的困難。她說，“2019年發布的現有監管指導方針在確定非銀機構地位的過程中設置了不適當的障礙”，那些額外的指導方針“不僅沒有用，也不可行，有些甚至是基于對金融危機及其造成的代價的錯誤看法。”

　　當時有分析稱，耶倫的表態標志著，拜登政府對最大非銀行金融機構的審查程度發生了市場期待已久的轉變。擬議的新指導方針可能會令那些擔心金融監管在特朗普政府時期變得過于寬松的人感到振奮，并令從業者對系統性風險心生敬畏，但同時也意味著，監管將更為嚴格，合規成本將更高。

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責任編輯：李桐