中信證券資管產品竟也逾期兌付!富安娜1.2億理財或踩雷,牽出背后違約債務人

中信證券資管產品竟也逾期兌付!富安娜1.2億理財或踩雷,牽出背后違約債務人
2022年08月23日 11:30 財聯社

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  財聯社8月23日訊(記者 高艷云)今日早間一則固收類理財產品逾期兌付的消息,將“券業一哥”中信證券送上了風口浪尖。

  8月23日盤前,上市公司富安娜發布公告稱,公司于2021年3月19日購買1.2億元、期限12個月的“中信證券富安FOF定制1號單一資產管理計劃”(下稱:“富安1號”),到期日為2022年3月19日,該產品截至公告日,公司共計收到產品本金1350萬元,剩余產品本金約1.07億元及投資收益到期未兌付。基于非保本理財產品的性質,故存在本息不能全部兌付的風險。

  該固收類理財產品逾期兌付之所以為市場所高度關注,一是由于其中牽涉到重整中的北大方正集團,其是主要連帶責任保證擔保方,北大方正集團重整計劃執行期限此前已被法院裁定延長至2022年12月28日;二是產品管理人為券業一哥中信證券。

  富安娜二級市場股價表現受到波及,8月23日,富安娜早盤低開2.70%,隨后小幅反彈,當前仍“水下”低位震蕩,截至記者發稿,報7.28元,跌1.62%。

  先行兌付不到位

  上市公司富安娜表示,根據中信證券提供2021富安1號產品年報及出具給詢證函顯示,公司持有份額1.2億元,產品公允價值1.2875億,為降低風險,公司多次溝通要求中信證券先行兌付2000萬元貨幣基金,但中信證券僅在今年4月14日兌付1350萬元給公司,對于未兌付的650萬元貨幣基金,中信證券未做出合理解釋。

  投資資金延期兌付或存在部分損失的風險,富安娜稱,公司在2022年半年報中已將該產品賬面盈余部分875萬元計提公允價值變動損失。截至本公告日,由于中信證券尚未出具最新估值表/凈值說明,公司無法準確預計該筆投資可能帶來的本金損失,具體影響以審計機構2022年度審計確認的結果為準。

  對此,上市公司富安娜采取了四項措施。

  一是在獲悉富安1號產品逾期情況后,富安娜稱,公司高度重視并指派公司總經理牽頭,成立了由公司財務部以及董事會辦公室等組成的專項工作小組,積極向中信證券了解情況,并督促其盡快履行合同義務。

  二是公富安娜多次通過函件、電話、視頻、現場會議等方式與中信證券溝通相關事項,就公司購買的“中信證券富安FOF定制1號單一資產管理計劃”目前情況及后續的兌付安排進行反復溝通,公司敦促中信證券盡快處置富安1號底層資產,盡快做出兌付的實際行動及后續兌付安排。

  三是鑒于富安1號的最新凈值及實際產生的損失尚不明確等原因,富安娜表示,保留追究相關方法律責任的權利。公司將采取措施督促中信證券盡快履行合同義務,盡最大努力維護公司和全體股東利益。

  四是富安娜全面自查存量自有理財資金投向,經全面自查,公司存量理財產品投向安全,尚未發生類似風險事件。

  重整中的北大方正連帶責任保證擔保

  公告顯示,上述固收類理財產品逾期兌付,與北大方正集團的重整延期不無關系。

  富安娜公告顯示,中信證券即為富安1號產品的管理人,產品持倉為東方紅貨幣B、北大資源杭州海港城。

  富安娜指出,北大資源杭州海港城項目債務人浙江藍德置業發展有限公司早已實質違約,且2019年和2020年審計報告均被中匯會計師事務所出具保留意見,主要連帶責任保證擔保方北大方正集團重整計劃執行期限日前被法院裁定延長至2022年12月28日。

  根據中信證券提供的富安1號產品2021年年報及詢證函顯示,截至2021年底,產品資產總值約為1.30億元,資產凈值約為1.29億元。

  2021年產品收入791.5萬元,其中利息收入776.44萬元,包括存款利息收入3.83萬元和信托利息收入772.62萬元;投資收益35.92萬元;公允價值變動收益為-20.83萬元;費用支出合計78.88萬元,主要包括管理人報酬76.28萬元和托管費2.56萬元。

  上市公司超300億購買券商理財

  證券公司理財產品還是否足夠安全,如何看待上市公司購買理財產品,投資者是否會受到傷害?

  數據統計顯示,截至7月6日,上市公司今年購買理財產品合計金額為5429.4億元,年內上市公司購買券商理財、信托產品、基金的規模分別為314.7億元、88.6億元、5.7億元,合計占比為7.5%,券商理財也頗受上市公司青睞。

  中信證券首席經濟學家明明在接受媒體采訪時表示,上市公司大部分資金會優先投放至生產經營活動中,支持實體經濟發展,閑置資金則可以購買理財,但需注重安全性,不可進行投機活動。對投資者而言,不必過分擔心上市公司購買理財產品,更需關注的是企業自身經營發展狀況。

  明明指出,在不影響公司經營的情況下,購買一些短期理財增厚收益有利于公司發展與提高資金使用效率,但一定要和投資者保持密切溝通,以免影響投資者信心。

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責任編輯:陳悠然

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