■

（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表

■

（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖

■

三、 投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關(guān)費用

以下費用在申購／贖回基金過程中收取：

■

（二）基金運作相關(guān)費用

以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：

■

注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

四、 風險揭示與重要提示

（一）風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

1、本基金的特定風險

（1）本基金作為混合型基金，具有對相關(guān)市場的系統(tǒng)性風險，不能完全規(guī)避市場下跌的風險和個券風險，在市場大幅上漲時也不能保證基金凈值能夠完全跟隨或超越市場上漲幅度。

（2）本基金作為主要投資于優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)主題相關(guān)證券資產(chǎn)的混合型基金，投資于優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)主題相關(guān)證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，投資風格集中度比較明顯，不僅受股票市場系統(tǒng)性風險影響較大，還受投資主題的行業(yè)、風格風險影響。當該主題股票整體表現(xiàn)較差時，本基金的凈值增長率可能低于市場平均表現(xiàn)。

（3）本基金投資資產(chǎn)支持證券，所面臨的風險主要包括交易結(jié)構(gòu)風險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對應證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。

（4）本基金可投資于股指期貨，所面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、基差風險、保證金風險、信用風險、和操作風險。

（5）本基金的投資范圍包括股票期權(quán)，股票期權(quán)的風險主要包括市場風險、管理風險、流動性風險、操作風險等，這些風險可能會給基金凈值帶來一定的負面影響和損失。

（6）本基金可投資于國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。

（7）本基金在參與港股市場投資時，將受到全球宏觀經(jīng)濟和貨幣政策變動等因素所導致的系統(tǒng)性風險。港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易機制，同時對個股不設(shè)漲跌幅限制，加之香港市場結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類相對豐富以及做空機制的存在；港股股價受到意外事件影響可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動，本基金的波動風險可能相對較大。本基金可通過港股通投資于港股，港股通業(yè)務存在每日額度和總額度限制。總額度余額少于一個每日額度的，證券交易服務公司自下一港股通交易日起停止接受買入申報，本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險；在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。本基金將投資港股通標的股票，面臨匯率風險。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地的市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，本基金資產(chǎn)并非必然投資港股。

（8）本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風險。

（9）本基金可投資于證券公司短期公司債，由于證券公司短期公司債非公開發(fā)行和交易，且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動性風險相對較大。若發(fā)行主體信用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司債，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。

（10）參與融資交易風險。

（11）基金合同終止的風險。

2、市場風險。3、信用風險。4、操作風險。5、管理風險。6、合規(guī)風險。

（二）重要提示

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)， 但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。

五、 其他資料查詢方式

以下資料詳見國聯(lián)基金官方網(wǎng)站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

基金份額凈值

基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式

其他重要資料

六、 其他情況說明

爭議解決方式：各方當事人同意，因基金合同產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，各方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。

中融優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)混合型證券投資基金

(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新

編制日期：2023年07月31日

送出日期：2023年08月04日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、 產(chǎn)品概況

■

二、 基金投資與凈值表現(xiàn)

（一）投資目標與投資策略

■

（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表

■

（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖

■

三、 投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關(guān)費用

以下費用在申購／贖回基金過程中收取：

■

（二）基金運作相關(guān)費用

以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：

■

注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

四、 風險揭示與重要提示

（一）風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

1、本基金的特定風險

（1）本基金作為混合型基金，具有對相關(guān)市場的系統(tǒng)性風險，不能完全規(guī)避市場下跌的風險和個券風險，在市場大幅上漲時也不能保證基金凈值能夠完全跟隨或超越市場上漲幅度。

（2）本基金作為主要投資于優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)主題相關(guān)證券資產(chǎn)的混合型基金，投資于優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)主題相關(guān)證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，投資風格集中度比較明顯，不僅受股票市場系統(tǒng)性風險影響較大，還受投資主題的行業(yè)、風格風險影響。當該主題股票整體表現(xiàn)較差時，本基金的凈值增長率可能低于市場平均表現(xiàn)。

（3）本基金投資資產(chǎn)支持證券，所面臨的風險主要包括交易結(jié)構(gòu)風險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對應證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。

（4）本基金可投資于股指期貨，所面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、基差風險、保證金風險、信用風險、和操作風險。

（5）本基金的投資范圍包括股票期權(quán)，股票期權(quán)的風險主要包括市場風險、管理風險、流動性風險、操作風險等，這些風險可能會給基金凈值帶來一定的負面影響和損失。

（6）本基金可投資于國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。

（7）本基金在參與港股市場投資時，將受到全球宏觀經(jīng)濟和貨幣政策變動等因素所導致的系統(tǒng)性風險。港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易機制，同時對個股不設(shè)漲跌幅限制，加之香港市場結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類相對豐富以及做空機制的存在；港股股價受到意外事件影響可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動，本基金的波動風險可能相對較大。本基金可通過港股通投資于港股，港股通業(yè)務存在每日額度和總額度限制。總額度余額少于一個每日額度的，證券交易服務公司自下一港股通交易日起停止接受買入申報，本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險；在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。本基金將投資港股通標的股票，面臨匯率風險。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地的市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，本基金資產(chǎn)并非必然投資港股。

（8）本基金的投資范圍包括存托憑證，可能面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風險。

（9）本基金可投資于證券公司短期公司債，由于證券公司短期公司債非公開發(fā)行和交易，且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動性風險相對較大。若發(fā)行主體信用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司債，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。

（10）參與融資交易風險。

（11）基金合同終止的風險。

2、市場風險。3、信用風險。4、操作風險。5、管理風險。6、合規(guī)風險。

（二）重要提示

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)， 但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。

五、 其他資料查詢方式

以下資料詳見國聯(lián)基金官方網(wǎng)站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

基金份額凈值

基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式

其他重要資料

六、 其他情況說明

爭議解決方式：各方當事人同意，因基金合同產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，各方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。

中融智選紅利股票型證券投資基金

(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新

編制日期：2023年07月31日

送出日期：2023年08月04日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、 產(chǎn)品概況

■

二、 基金投資與凈值表現(xiàn)

（一）投資目標與投資策略

■

（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表

■

（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖

■

注：本基金合同生效當年按實際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進行折算。

三、 投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關(guān)費用

以下費用在申購／贖回基金過程中收取：

■

（二）基金運作相關(guān)費用

以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：

■

注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

四、 風險揭示與重要提示

（一）風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

1、本基金的特定風險

（1）本基金的股票投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為80-95%，其中投資于本基金界定的“紅利股”的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。

（2）本基金投資股指期貨，以套期保值為目的，在控制風險的前提下，謹慎適當參與股指期貨的投資。股指期貨交易采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，存在潛在損失可能成倍放大的風險。

（3）本基金對固定收益類資產(chǎn)的投資中將中小企業(yè)私募債券納入到投資范圍當中，中小企業(yè)私募債券，是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市的中小企業(yè)以非公開方式發(fā)行的債券。該類債券不能公開交易，可通過上海證券交易所固定收益證券綜合電子平臺或深圳證券交易所綜合協(xié)議交易平臺進行交易。一般情況下，中小企業(yè)私募債券的交易不活躍，潛在流動性風險較大；并且，當發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時，受市場流動性限制，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債券，從而可能給基金凈值帶來損失。

（4）本基金投資資產(chǎn)支持證券，主要包括資產(chǎn)抵押貸款支持證券（ABS）、住房抵押貸款支持證券（MBS）等證券品種，是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券，所面臨的風險主要包括交易結(jié)構(gòu)風險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對應證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。

2、系統(tǒng)性風險。主要包括：（1）政策風險、（2）經(jīng)濟周期風險、（3）利率風險、（4）購買力風險、（5）匯率風險、（6）其他風險。

3、非系統(tǒng)性風險。主要包括：（1）管理風險、（2）交易風險、（3）流動性風險、（4）運營風險、（5）道德風險。

（二）重要提示

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)， 但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。

五、 其他資料查詢方式

以下資料詳見國聯(lián)基金官方網(wǎng)站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

基金份額凈值

基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式

其他重要資料

六、 其他情況說明

爭議解決方式：各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點為上海市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。

中融智選紅利股票型證券投資基金

(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新

編制日期：2023年07月31日

送出日期：2023年08月04日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、 產(chǎn)品概況

■

二、 基金投資與凈值表現(xiàn)

（一）投資目標與投資策略

■

（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表

■

（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖

■

注：本基金合同生效當年按實際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進行折算。

三、 投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關(guān)費用

以下費用在申購／贖回基金過程中收取：

■

注：本基金C類份額不收取認購費、申購費。

（二）基金運作相關(guān)費用

以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：

■

注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

四、 風險揭示與重要提示

（一）風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

1、本基金的特定風險

（1）本基金的股票投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為80-95%，其中投資于本基金界定的“紅利股”的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。

（2）本基金投資股指期貨，以套期保值為目的，在控制風險的前提下，謹慎適當參與股指期貨的投資。股指期貨交易采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，存在潛在損失可能成倍放大的風險。

（3）本基金對固定收益類資產(chǎn)的投資中將中小企業(yè)私募債券納入到投資范圍當中，中小企業(yè)私募債券，是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市的中小企業(yè)以非公開方式發(fā)行的債券。該類債券不能公開交易，可通過上海證券交易所固定收益證券綜合電子平臺或深圳證券交易所綜合協(xié)議交易平臺進行交易。一般情況下，中小企業(yè)私募債券的交易不活躍，潛在流動性風險較大；并且，當發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時，受市場流動性限制，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債券，從而可能給基金凈值帶來損失。

（4）本基金投資資產(chǎn)支持證券，主要包括資產(chǎn)抵押貸款支持證券（ABS）、住房抵押貸款支持證券（MBS）等證券品種，是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券，所面臨的風險主要包括交易結(jié)構(gòu)風險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對應證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。

2、系統(tǒng)性風險。主要包括：（1）政策風險、（2）經(jīng)濟周期風險、（3）利率風險、（4）購買力風險、（5）匯率風險、（6）其他風險。

3、非系統(tǒng)性風險。主要包括：（1）管理風險、（2）交易風險、（3）流動性風險、（4）運營風險、（5）道德風險。

（二）重要提示

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)， 但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。

五、 其他資料查詢方式

以下資料詳見國聯(lián)基金官方網(wǎng)站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

基金份額凈值

基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式

其他重要資料

六、 其他情況說明

爭議解決方式：各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點為上海市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。

中融中債1-5年國開行債券指數(shù)證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新

編制日期：2023年07月31日

送出日期：2023年08月04日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、 產(chǎn)品概況

■

二、 基金投資與凈值表現(xiàn)

（一）投資目標與投資策略

■

（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表

■

（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖

■

注：本基金合同生效當年按實際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進行折算。

三、 投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關(guān)費用

以下費用在申購／贖回基金過程中收取：

■

（二）基金運作相關(guān)費用

以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：

■

注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

四、 風險揭示與重要提示

（一）風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

1、本基金的特定風險：

（1）指數(shù)化投資相關(guān)的風險。本基金資產(chǎn)投資于中債1-5年國開行債券指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%，業(yè)績表現(xiàn)將會隨著指數(shù)的波動而波動；同時本基金在多數(shù)情況下將維持較高的倉位，在債券市場下跌的過程中，可能面臨基金凈值與標的指數(shù)同步下跌的風險。（2）標的指數(shù)的風險。1）標的指數(shù)回報與債券市場平均回報偏離的風險標的指數(shù)并不能完全代表整個債券市場。標的指數(shù)成份券的平均回報率與整個債券市場的平均回報率可能存在偏離。2）標的指數(shù)波動的風險標的指數(shù)成份券的價格可能收到政治因素、經(jīng)濟因素、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波動，導致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。3）標的指數(shù)計算出錯的風險指數(shù)編制方法可能導致標的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)產(chǎn)生差異，從而使基金收益發(fā)生變化。標的指數(shù)值可能出現(xiàn)錯誤，投資者若參考指數(shù)值進行投資決策可能導致?lián)p失。4）標的指數(shù)變更風險根據(jù)基金合同的約定，因標的指數(shù)的編制與發(fā)布等原因，導致原標的指數(shù)不宜繼續(xù)作為本基金的投資標的指數(shù)及業(yè)績比較基準，或證券市場有其他代表性更強、更適合投資的指數(shù)推出時，本基金管理人可以依據(jù)維護投資者合法權(quán)益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后變更本基金的標的指數(shù)、業(yè)績比較基準和基金名稱。屆時基金合同將發(fā)生變更，基于原標的指數(shù)的投資政策將會改變，基金的投資組合將隨之調(diào)整，基金的收益風險特征可能發(fā)生變化，投資者還須承擔投資組合調(diào)整所帶來的風險與成本。

（3）基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險。本基金在跟蹤標的指數(shù)時由于各種原因?qū)е禄鸬臉I(yè)績表現(xiàn)與標的指數(shù)表現(xiàn)之間可能產(chǎn)生差異，主要影響因素可能包括：1）本基金采用抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)化策略，投資于標的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，基金投資組合與標的指數(shù)構(gòu)成可能存在差異，從而可能導致基金實際收益率與標的指數(shù)收益率產(chǎn)生偏離；2）根據(jù)標的指數(shù)編制方案，債券利息計算再投資收益，而基金再投資中未必能獲得相同的收益率；3）指數(shù)調(diào)整成份券時，基金在相應的組合調(diào)整中可能暫時擴大或標的指數(shù)的構(gòu)成差異，而且會產(chǎn)生相應的交易成本；4）基金運作過程中發(fā)生的費用，包括交易成本、市場沖擊成本、管理費和托管費等，可能導致本基金在跟蹤指數(shù)時產(chǎn)生收益上的偏離；5）基金發(fā)生申購或贖回時將帶來一定的現(xiàn)金流或變現(xiàn)需求，當債券市場流動性不足時，或受銀行間債券市場債券交易起點的限制，本基金投資組合面臨一定程度的跟蹤偏離風險；6）在指數(shù)化投資過程中，基金管理人對指數(shù)基金的管理能力例如跟蹤指數(shù)的技術(shù)手段、買入賣出的實際選擇都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對業(yè)績比較基準的跟蹤程度。

（4）基金投資政策性金融債的風險。本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨以下風險：1）政策性銀行改之后的信用風險，若未來政策性銀行進行改制，政策性金融債券的性質(zhì)可能發(fā)生較大變化，債券信用等級也可能相應調(diào)整，基金投資可能面臨一定信用風險；2） 政策性金融債流動性風險，政策性金融債市場投資者行為具有一定趨同性，在極端市場環(huán)境下可能買入或賣出，存在流動性風險；3） 投資者集中度風險，政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項變化，可能對基金凈值表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。（5）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險。在正常市場情況下，力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%，但因標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。（6）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務的風險。本基金的標的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構(gòu)可能由于各種原因停止對指數(shù)的管理和維護，本基金將根據(jù)基金合同的約定自相關(guān)情形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在 6 個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同自動終止。投資人將面臨更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等風險。自指數(shù)編制機構(gòu)停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實施前，基金管理人應按照指數(shù)編制機構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，該期間由于標的指數(shù)不再更新等原因可能導致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。（7）成份券違約風險。本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，當標的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負面事件面臨違約風險時，可能出現(xiàn)導致本基金的跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大的風險。

2、系統(tǒng)性風險。主要包括：（1）政策風險、（2）經(jīng)濟周期風險、（3）利率風險、（4）購買力風險、（5）匯率風險、（6）其他風險。

3、非系統(tǒng)性風險。主要包括：（1）管理風險、（2）交易風險、（3）流動性風險、（4）運營風險、（5）道德風險。

（二）重要提示

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)， 但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。

五、 其他資料查詢方式

以下資料詳見國聯(lián)基金官方網(wǎng)站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

基金份額凈值

基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式

其他重要資料

六、 其他情況說明

爭議解決方式：各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。

中融中債1-5年國開行債券指數(shù)證券投資

基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新

編制日期：2023年07月31日

送出日期：2023年08月04日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、 產(chǎn)品概況

■

二、 基金投資與凈值表現(xiàn)

（一）投資目標與投資策略

■

（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表

■

（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖

■

注：本基金合同生效當年按實際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進行折算。

三、 投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關(guān)費用

以下費用在申購／贖回基金過程中收取：

■

注：本基金C類份額不收取認購費、申購費。

（二）基金運作相關(guān)費用

以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：

■

注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

四、 風險揭示與重要提示

（一）風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

1、本基金的特定風險：

（1）指數(shù)化投資相關(guān)的風險。本基金資產(chǎn)投資于中債1-5年國開行債券指數(shù)成份券及其備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金資產(chǎn)的80%，業(yè)績表現(xiàn)將會隨著指數(shù)的波動而波動；同時本基金在多數(shù)情況下將維持較高的倉位，在債券市場下跌的過程中，可能面臨基金凈值與標的指數(shù)同步下跌的風險。（2）標的指數(shù)的風險。1）標的指數(shù)回報與債券市場平均回報偏離的風險標的指數(shù)并不能完全代表整個債券市場。標的指數(shù)成份券的平均回報率與整個債券市場的平均回報率可能存在偏離。2）標的指數(shù)波動的風險標的指數(shù)成份券的價格可能收到政治因素、經(jīng)濟因素、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波動，導致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風險。3）標的指數(shù)計算出錯的風險指數(shù)編制方法可能導致標的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)產(chǎn)生差異，從而使基金收益發(fā)生變化。標的指數(shù)值可能出現(xiàn)錯誤，投資者若參考指數(shù)值進行投資決策可能導致?lián)p失。4）標的指數(shù)變更風險根據(jù)基金合同的約定，因標的指數(shù)的編制與發(fā)布等原因，導致原標的指數(shù)不宜繼續(xù)作為本基金的投資標的指數(shù)及業(yè)績比較基準，或證券市場有其他代表性更強、更適合投資的指數(shù)推出時，本基金管理人可以依據(jù)維護投資者合法權(quán)益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后變更本基金的標的指數(shù)、業(yè)績比較基準和基金名稱。屆時基金合同將發(fā)生變更，基于原標的指數(shù)的投資政策將會改變，基金的投資組合將隨之調(diào)整，基金的收益風險特征可能發(fā)生變化，投資者還須承擔投資組合調(diào)整所帶來的風險與成本。

（3）基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險。本基金在跟蹤標的指數(shù)時由于各種原因?qū)е禄鸬臉I(yè)績表現(xiàn)與標的指數(shù)表現(xiàn)之間可能產(chǎn)生差異，主要影響因素可能包括：1）本基金采用抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)化策略，投資于標的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，基金投資組合與標的指數(shù)構(gòu)成可能存在差異，從而可能導致基金實際收益率與標的指數(shù)收益率產(chǎn)生偏離；2）根據(jù)標的指數(shù)編制方案，債券利息計算再投資收益，而基金再投資中未必能獲得相同的收益率；3）指數(shù)調(diào)整成份券時，基金在相應的組合調(diào)整中可能暫時擴大或標的指數(shù)的構(gòu)成差異，而且會產(chǎn)生相應的交易成本；4）基金運作過程中發(fā)生的費用，包括交易成本、市場沖擊成本、管理費和托管費等，可能導致本基金在跟蹤指數(shù)時產(chǎn)生收益上的偏離；5）基金發(fā)生申購或贖回時將帶來一定的現(xiàn)金流或變現(xiàn)需求，當債券市場流動性不足時，或受銀行間債券市場債券交易起點的限制，本基金投資組合面臨一定程度的跟蹤偏離風險；6）在指數(shù)化投資過程中，基金管理人對指數(shù)基金的管理能力例如跟蹤指數(shù)的技術(shù)手段、買入賣出的實際選擇都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對業(yè)績比較基準的跟蹤程度。

（4）基金投資政策性金融債的風險。本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨以下風險：1）政策性銀行改之后的信用風險，若未來政策性銀行進行改制，政策性金融債券的性質(zhì)可能發(fā)生較大變化，債券信用等級也可能相應調(diào)整，基金投資可能面臨一定信用風險；2） 政策性金融債流動性風險，政策性金融債市場投資者行為具有一定趨同性，在極端市場環(huán)境下可能買入或賣出，存在流動性風險；3） 投資者集中度風險，政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項變化，可能對基金凈值表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。（5）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險。在正常市場情況下，力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%，但因標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。（6）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務的風險。本基金的標的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構(gòu)可能由于各種原因停止對指數(shù)的管理和維護，本基金將根據(jù)基金合同的約定自相關(guān)情形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在 6 個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同自動終止。投資人將面臨更換基金標的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等風險。自指數(shù)編制機構(gòu)停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實施前，基金管理人應按照指數(shù)編制機構(gòu)提供的最近一個交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，該期間由于標的指數(shù)不再更新等原因可能導致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。（7）成份券違約風險。本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，當標的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負面事件面臨違約風險時，可能出現(xiàn)導致本基金的跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大的風險。

2、系統(tǒng)性風險。主要包括：（1）政策風險、（2）經(jīng)濟周期風險、（3）利率風險、（4）購買力風險、（5）匯率風險、（6）其他風險。

3、非系統(tǒng)性風險。主要包括：（1）管理風險、（2）交易風險、（3）流動性風險、（4）運營風險、（5）道德風險。

（二）重要提示

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)， 但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。

五、 其他資料查詢方式

以下資料詳見國聯(lián)基金官方網(wǎng)站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

基金份額凈值

基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式

其他重要資料

六、 其他情況說明

爭議解決方式：各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。

中融中證500交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新

編制日期：2023年07月31日

送出日期：2023年08月04日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、 產(chǎn)品概況

■

注：（1）一級市場申贖代碼：515551；（2）二級市場交易代碼：515550。

二、 基金投資與凈值表現(xiàn)

（一）投資目標與投資策略

■

（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表

■

（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖

■

注：本基金合同生效當年按實際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進行折算。

三、 投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關(guān)費用

以下費用在申購／贖回基金過程中收取：

注：（1）投資者在申購或贖回基金份額時，申購贖回代理機構(gòu)可按照不超過0.5%的標準收取傭金。（2）場內(nèi)交易費用以證券公司實際收取為準。

（二）基金運作相關(guān)費用

以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：

■

注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。（2）指數(shù)許可使用費的收取下限金額為每季度35000元（大寫：叁萬伍仟元）。就每個計費季度而言，如該季度日均基金資產(chǎn)凈值小于或等于人民幣 5000 萬元（大寫：伍仟萬元）的，每個計費季度的指數(shù)許可使用費應按照約定的計費公式按照基金當季存續(xù)天數(shù)計算。

四、 風險揭示與重要提示

（一）風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

1、本基金特有風險：（1）本基金為跟蹤指數(shù)的股票型基金，標的指數(shù)為中證500指數(shù)，在基金的投資運作過程中可能面臨指數(shù)基金特有的風險。1）系統(tǒng)性風險。2）指數(shù)復制風險。3）標的指數(shù)回報與行業(yè)平均回報偏離風險。4）標的指數(shù)變更風險。5）基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風險。A）由于標的指數(shù)調(diào)整成份股或變更編制方法，使本基金在相應的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。B）由于標的指數(shù)成份股發(fā)生配股、增發(fā)等行為導致成份股在標的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化，使本基金在相應的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。C）標的指數(shù)成份股派發(fā)現(xiàn)金紅利將導致基金收益率偏離標的指數(shù)收益率，從而產(chǎn)生跟蹤偏離度。D）由于成份股停牌、摘牌或流動性差等原因使本基金無法及時調(diào)整投資組合或承擔沖擊成本而產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。E）由于基金投資過程中的證券交易成本，以及基金管理費和托管費的存在，使基金投資組合與標的指數(shù)產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。 F）在本基金指數(shù)化投資過程中，基金管理人的管理能力，例如跟蹤指數(shù)的水平、技術(shù)手段、買入賣出的時機選擇等，都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對標的指數(shù)的跟蹤程度。G）其他因素產(chǎn)生的偏離。如因受到最低買入股數(shù)的限制，基金投資組合中個別股票的持有比例與標的指數(shù)中該股票的權(quán)重可能不完全相同；因缺乏賣空、對沖機制及其他工具造成的指數(shù)跟蹤成本較大；因基金申購與贖回帶來的現(xiàn)金變 動；因指數(shù)發(fā)布機構(gòu)指數(shù)編制錯誤等，由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。 6）基金份額二級市場交易價格折溢價的風險。7）參考IOPV決策和IOPV計算錯誤的風險。8）退市風險。9）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險。10）標的指數(shù)值計算出錯的風險 。11）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務的風險。12）成份股停牌或退市的風險 。

（2）本基金投資股指期貨，股指期貨交易采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，存在潛在損失可能成倍放大的風險。基金管理人以套期保值為 目的，在控制風險的前提下，謹慎適當參與股指期貨的投資。

（3）本基金投資資產(chǎn)支持證券，主要包括資產(chǎn)抵押貸款支持證券（ABS）、住 房抵押貸款支持證券（MBS）等證券品種，是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券 不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn) 生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券，所面臨的風 險主要包括交易結(jié)構(gòu)風險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對應證券現(xiàn)金流 不匹配產(chǎn)生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。

2、系統(tǒng)性風險。主要包括：（1）政策風險、（2）經(jīng)濟周期風險、（3）利率風險、（4）購買力風險、（5）匯率風險、（6）其他風險。

3、非系統(tǒng)性風險。主要包括：（1）管理風險、（2）交易風險、（3）流動性風險、（4）運營風險、（5）道德風險。

（二）重要提示

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)， 但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。

五、 其他資料查詢方式

以下資料詳見國聯(lián)基金官方網(wǎng)站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

基金份額凈值

基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式

其他重要資料

六、 其他情況說明

爭議解決方式：各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。

中融中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期

證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新

編制日期：2023年07月31日

送出日期：2023年08月04日

本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

一、 產(chǎn)品概況

■

注：本基金基金類型為混合型（固定收益類）。

二、 基金投資與凈值表現(xiàn)

（一）投資目標與投資策略

■

（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表

■

（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖

無。

三、 投資本基金涉及的費用

（一）基金銷售相關(guān)費用

以下費用在申購／贖回基金過程中收取：

認購費：本基金不收取認購費。

申購費：本基金不收取申購費。

贖回費：本基金對每份基金份額設(shè)置7天的最短持有期限，本基金在最短持有期結(jié)束日的下一個工作日起可以提出贖回申請，不收取贖回費。

（二）基金運作相關(guān)費用

以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：

■

注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。

四、 風險揭示與重要提示

（一）風險揭示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

1、本基金的特有風險

（1）本基金主要投資于同業(yè)存單，存在一定的違約風險、信用風險及利率風險。當同業(yè)存單的發(fā)行主體出現(xiàn)違約時，本基金可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風險；當本基金投資的同業(yè)存單發(fā)行主體信用評級發(fā)生變動不再符合法規(guī)規(guī)定或基金合同約定時，管理人將需要在規(guī)定期限內(nèi)完成調(diào)整，可能導致變現(xiàn)損失；金融市場利率波動會導致同業(yè)存單市場的價格和收益率的變動，從而影響本基金投資收益水平。基金份額凈值可能因市場中的各類投資品種的價格變化而出現(xiàn)一定幅度的波動。投資者購買本基金可能承擔凈值波動或本金虧損的風險。

（2）在最短持有期資金不能贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風險

本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設(shè)置7天的最短持有期。同時，本基金開始辦理贖回業(yè)務前，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。本基金開始辦理贖回業(yè)務后，自基金合同生效日起（對于認購份額而言，含當日，下同）或基金份額申購確認日起（對于申購份額而言，含當日，下同）至該日起的第6天（含當日），投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；自該日起的第7天起（含當日，如為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。即投資者要考慮在最短持有期資金不能贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風險。

（3）開始辦理贖回業(yè)務前不能贖回基金份額的風險

基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個月開始辦理贖回，對投資者存在流動性風險。投資者可能面臨基金份額在基金合同生效之日起1個月內(nèi)不能贖回的風險。

（4）標的指數(shù)的風險：1）標的指數(shù)回報與同業(yè)存單市場平均回報偏離的風險、2）標的指數(shù)波動的風險、3）標的指數(shù)變更的風險。（5）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險：本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.2%以內(nèi)，年化跟蹤誤差控制在2%以內(nèi)，但因標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價格走勢可能發(fā)生較大偏離。（6）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務的風險、（7）成份券暫停上市、摘牌或違約的風險、（8）資產(chǎn)支持證券投資風險、（9）證券公司短期公司債券投資風險、（10）基金合同終止的風險：基金合同生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，在基金管理人履行適當程序后，基金合同自動終止，無需召開基金份額持有人大會。故投資者將面臨基金合同自動終止的風險。

2、市場風險：（1）政策風險；（2）經(jīng)濟周期風險；（3）利率風險；（4）通貨膨脹風險；（5）再投資風險。

3、信用風險；4、流動性風險；5、操作風險；6、管理風險；7、合規(guī)風險。

（二）重要提示

中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)， 但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。

五、 其他資料查詢方式

以下資料詳見國聯(lián)基金官方網(wǎng)站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]

基金合同、托管協(xié)議、招募說明書

定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

基金份額凈值

基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式

其他重要資料

六、 其他情況說明

各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔。

海量資訊、精準解讀，盡在新浪財經(jīng)APP