原標(biāo)題：銀保監(jiān)會(huì)再開9張大罰單，成都農(nóng)商行被罰超千萬(wàn)

　　金融監(jiān)管“嚴(yán)”字當(dāng)頭。銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)日前集中披露9張大額罰單，涉及多家銀行和信托機(jī)構(gòu)。

　　其中，成都農(nóng)商行被罰1100萬(wàn)元，成為2021年最慘農(nóng)商行；外貿(mào)信托被罰1080萬(wàn)元；另外，華夏銀行重慶分行、國(guó)家開發(fā)銀行海南省分行、韓亞銀行、重慶三峽銀行、興業(yè)銀行廈門分行等7家銀行被罰金額也均超百萬(wàn)元。

　　具體來(lái)看，根據(jù)四川銀保監(jiān)局的通報(bào)，成都農(nóng)商行的主要違法違規(guī)事實(shí)包括六項(xiàng)，即股權(quán)變更未經(jīng)行政許可；未審慎審查，接受不具備入股條件的受讓人作為股東；違規(guī)開展重大關(guān)聯(lián)交易并違法實(shí)施授信；違規(guī)開展非標(biāo)業(yè)務(wù)；未提供或及時(shí)提供檢查資料，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督；內(nèi)部控制失效。監(jiān)管做出處罰決定的日期為2020年3月31日。

　　另外一張罰單還顯示，成都農(nóng)商行因投前調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查審批不盡職，違規(guī)購(gòu)買他行發(fā)行的周期本金保護(hù)型理財(cái)產(chǎn)品，導(dǎo)致他行自營(yíng)投資非潔凈出表，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被罰30萬(wàn)元。監(jiān)管做出處罰決定的日期為2020年8月20日。

　　與此同時(shí)，成都農(nóng)商行十余位相關(guān)責(zé)任人也受到相應(yīng)處罰，包含多位前高管等，比如該行原董事長(zhǎng)陳萍、原副行長(zhǎng)劉津、原董事會(huì)秘書瞿雋彥、原資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理李林坤等，累計(jì)處罰金額達(dá)270萬(wàn)元。

　　其中，作為成都農(nóng)商行的原董事長(zhǎng)，陳萍因“對(duì)成都農(nóng)商行股權(quán)變更未經(jīng)行政許可，接受不具備入股條件的受讓人作為股東， 阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督，內(nèi)部控制失效的行為承擔(dān)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任”，被四川銀保監(jiān)局予以警告，并罰款20萬(wàn)元。

　　根據(jù)成都農(nóng)商行網(wǎng)站2020年1月3日發(fā)布的公告，陳萍于2019年12月因“勞動(dòng)合同期滿”辭去成都農(nóng)商行董事長(zhǎng)一職。

　　值得一提的是，在罰單公布前幾日，成都農(nóng)商行剛邁出了上市第一步。2021年12月20日，成都農(nóng)商行官網(wǎng)信息顯示，該行聘請(qǐng)A股IPO保薦機(jī)構(gòu)（主承銷商）采購(gòu)項(xiàng)目已完成招標(biāo)，中信證券成為中選供應(yīng)商。根據(jù)公告，中信證券將負(fù)責(zé)成都農(nóng)商行A股上市的申請(qǐng)上市輔導(dǎo)、保薦、持續(xù)督導(dǎo)等上市全過(guò)程工作。 數(shù)據(jù)顯示，截至2021年9月末，成都農(nóng)商行資產(chǎn)總額為6095.32億元，規(guī)模在全國(guó)農(nóng)商行中排名第五。

　　除了成都農(nóng)商行外，外貿(mào)信托的違法違規(guī)事實(shí)多達(dá)十一項(xiàng)，主要包括監(jiān)管批復(fù)增資前違規(guī)以負(fù)債形式接受“增資款”并使用；未能識(shí)別商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)資金認(rèn)購(gòu)劣后級(jí)受益權(quán)；合格投資者人數(shù)突破“資管新規(guī)”要求；以應(yīng)收賬款收購(gòu)附差額補(bǔ)足承諾形式，變相為房地產(chǎn)企業(yè)提供流動(dòng)資金貸款；項(xiàng)目資本金審核不到位，為資本金不足的項(xiàng)目提供融資；貸款用途審查不到位，信托資金用于置換前期繳納土地出讓金的投資款；貸款用途管理不到位，部分貸款資金流入股市、房市等。

　　對(duì)此，北京銀保監(jiān)局責(zé)令外貿(mào)信托改正，并給予合計(jì)1080萬(wàn)元罰款的行政處罰，同時(shí)對(duì)其它四名相關(guān)責(zé)任人給予警告和罰款處理。

　　此外，此次集中披露的大額罰單中還出現(xiàn)了兩家外資銀行的身影。韓亞銀行（中國(guó)）的違法案由主要包括貸前調(diào)查嚴(yán)重失職、未發(fā)現(xiàn)借款用途虛假，以貸還貸、掩蓋不良等，被予以350萬(wàn)元罰款；新韓銀行（中國(guó)）的違法案由主要包括采用不正當(dāng)手段吸收存款，個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款管理嚴(yán)重不到位導(dǎo)致資金被挪用等，被予以270萬(wàn)元罰款的行政處罰。

　　至于另外四家機(jī)構(gòu)，華夏銀行重慶分行因存在以多種方式違規(guī)掩蓋風(fēng)險(xiǎn)，貸款管理不到位，違規(guī)挪用信貸資金收購(gòu)不良資產(chǎn)等違法違規(guī)事實(shí)，被罰950萬(wàn)元；國(guó)家開發(fā)銀行海南省分行因貸后管理不到位，被罰700萬(wàn)元；重慶三峽銀行因超實(shí)際需求發(fā)放貸款；向項(xiàng)目資本金不足的企業(yè)發(fā)放房地產(chǎn)貸款且擔(dān)保人缺乏擔(dān)保能力、支付依據(jù)不充分等違規(guī)事實(shí)，被罰300萬(wàn)元。

　　興業(yè)銀行廈門分行因貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位導(dǎo)致貸款資金回流挪用，被罰195萬(wàn)元，4名責(zé)任人被處以警告；長(zhǎng)春發(fā)展農(nóng)商行因存在超過(guò)借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款，未按要求報(bào)送案件等違法違規(guī)事實(shí)，被罰150萬(wàn)元。

　　在此輪罰單密集公布當(dāng)天，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)還發(fā)布公告稱，根據(jù)2021年監(jiān)管評(píng)估結(jié)果，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理狀況總體呈現(xiàn)穩(wěn)步向好變化，但部分領(lǐng)域存在的問(wèn)題仍需引起關(guān)注。主要表現(xiàn)在部分公司黨的領(lǐng)導(dǎo)虛化弱化；股東行為不合規(guī)不審慎；關(guān)聯(lián)交易管理存在缺陷；董事會(huì)運(yùn)作有效性不足等，健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理的任務(wù)仍然十分艱巨。

海量資訊、精準(zhǔn)解讀，盡在新浪財(cái)經(jīng)APP

責(zé)任編輯：李琳琳