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六、銀行常見違規行為及適用罰則

問：如果有不具備經營結匯、售匯資質的銀行網點開展了結匯、售匯業務，將會有何后果？

答：上述行為是違規行為，屬于未經批準擅自經營結匯、售匯業務行為，適用《中華人民共和國外匯管理條例》(中華人民共和國國務院令第532 ?號) 第四十六條“由外匯管理機關責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50 ?萬元以上的，并處違法所得1 倍以上5 倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50 萬元的，處50 萬元以上200 萬元以下的罰款；情節嚴重的，由有關主管部門責令停業整頓或者吊銷業務許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。”

問：有銀行未經批準經營結匯、售匯業務以外的其他外匯業務，將會有何后果？

答：上述行為是違規行為，未經批準經營結匯、售匯業務以外的其他外匯業務行為，適用《中華人民共和國外匯管理條例》第四十六條“由外匯管理機關或者金融業監督管理機構依照前款規定予以處罰。”

問：銀行在為企業辦理貨物貿易收、付匯時審核并留存的交易單證，后經證實與實際發生的交易單證不符，?銀行將承擔什么樣的后果？

答：上述行為是違規行為。銀行辦理經常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，適用《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條“由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，并處20 萬元以上100 萬元以下的罰款；情節嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經營相關業務。”

問：銀行未按時向外管局報送國際收支統計報表，或報表出現錯報、漏報以及數據失真的情況，會有何后果？

答：上述行為是違規行為。未按照規定進行國際收支統計申報，未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料，未按照規定提交有效單證或者提交的單證不真實，違反外匯賬戶管理規定，違反外匯登記管理規定，拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查等行為，適用《中華人民共和國外匯管理條例》第四十八條“由外匯管理機關責令改正，給予警告，對機構可以處30 萬元以下的罰款，對個人可以處5 萬元以下的罰款。”

問：當銀行因違規受到處罰時，?銀行高管將會承擔何種責任？

答：根據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十九條“境內機構違反外匯管理規定的，除依照本條例給予處罰外，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，應當給予處分；對金融機構負有直接責任的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5 萬元以上50 萬元以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。”

（轉自：智匯大叔）

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