據(jù)時代周報報道，停牌40多天的上海超日太陽能科技股份有限公司(ST超日，002506；11超日債，以下簡稱“超日”)于2月1日復牌交易，當日開盤后瞬間即被大舉出逃的資金砸至跌停。

　　截至1月31日，超日有數(shù)億元銀行借款逾期，并未獲得相關銀行的展期或續(xù)貸。多家銀行因貸款逾期提起訴訟。據(jù)了解，超日目前銀行借款總額為15.5億元，已逾期金額3.8億，2013一季度將到期貸款5億-6億元。共有15家銀行被卷進超日漩渦，其中農(nóng)行和建行涉及金額最大。

　　據(jù)可靠資料顯示，農(nóng)業(yè)銀行江海支行2012年3-6月間先后向超日發(fā)放了三筆貸款，分別涉資2.2億，5000萬和3000萬，其中前兩筆將在今年3月到期，共計2.7億。三筆貸款的擔保方式均為由倪開祿提供保證。

　　中國建設銀行江海路支行則于2012年8-9月間先后向超日太陽發(fā)放三筆貸款，分別為1.2億，8000萬和7500萬，其中只有最后一筆是以廠房抵押方式貸出，且長達一年期，其余兩筆均為保證方式貸出，將在今年3月到期，共計2億。

　　中國銀行奉賢支行9999.63萬，保理業(yè)務信用擔保，于去年12月到期，現(xiàn)已逾期，目前已用2億元應收賬款作抵押；

　　中國進出口銀行上海分行1.8億，實際控制人用超日太陽股份質押，于去年11月到期，現(xiàn)也明確逾期；

　　天津銀行上海陸家嘴支行5000萬，超日洛陽對其母公司提供的擔保，本于去年12月10日到期，現(xiàn)已展期3個月；

　　平安銀行奉賢支行1.2億向其子公司上海衛(wèi)雪提供的信用擔保貸款，將于今年3月及4月陸續(xù)到期；

　　廣發(fā)上海分行1億，上海衛(wèi)雪、超日工程兩家子公司為其母公司提供保證，今年2月7日到期；

　　上海銀行浦東分行共計7500萬信用擔保貸款，分別于今年2月和5月到期；

　　華夏銀行奉賢支行5000萬貸款，今年1月18日到期，超日九江作為擔保人，資產(chǎn)已被浦東中院查封；

　　上海農(nóng)商行奉賢支行1000萬貸款，今年11月到期，由上海滬江生化有限公司提供保證；

　　光大銀行[微博]洛陽分行向超日洛陽提供了兩筆貸款，共計7000萬，均由超日太陽母公司作擔保：一筆5000萬，去年12月到期，現(xiàn)已明確逾期；另一筆2000萬，2月13日到期；

　　洛陽銀行共計向超日洛陽提供1億貸款，分別于今年1月、3月、8月到期，原由母公司提供擔保，超日東窗事發(fā)后，洛陽銀行已向洛陽中院申請了凍結超日、超日洛陽及倪開祿1.2億元存款或等值資產(chǎn)，已凍結超日洛陽浦發(fā)銀行洛陽分行賬戶；

　　中信銀行洛陽分行向超日洛陽提供的5000萬貸款，三月底到期，同樣由母公司提供擔保，超日洛陽洛陽銀行偃師支行賬戶已被查封；

　　偃師市農(nóng)村信用合作聯(lián)社向超日太陽兩家子公司分別提供了兩筆貸款，涉資6270萬：一筆向賽陽硅業(yè)，3270萬；另一筆向超日洛陽，3000萬，賽陽硅業(yè)及超日洛陽的土地以及房產(chǎn)均被查封；

　　超日風波中，被波及程度最輕的為浦發(fā)，浦發(fā)銀行九江支行向超日九江提供了500萬貸款，今年9月到期。

　　截至目前，倪開綠已為進出口銀行上海分行1.8億元的貸款提供了5931萬股股權作為質押。并已通過開祿投資借予公司1670萬，公司均已計入其他應付款，當然，作為公司股東，公司對倪開祿個人的該項債務已被允諾免除。

　　除此以外，倪開祿及其女兒倪娜的股權已經(jīng)悉數(shù)質押，倪開祿方面已經(jīng)明確意向，如果質押能夠解除，愿意將股權拿出對公司債券進行抵押增信及為公司新增融資提供擔保增信。

　　至此，倪開祿通過股權質押借入資金9.7億元，其中約0.16億元已作為借款支持公司，約1.2億元已用于償還信托利息，信托合同年平均利率12%，其余8.3億元基本均已作為投資之用。據(jù)悉，由于投資時間尚短，該筆投資短期變現(xiàn)可能性很小。

　　而此前，中國進出口銀行上海分行收回貸款2.2億元，建設銀行奉賢江海路支行收回貸款1億元、廣發(fā)銀行[微博]上海分行收回貸款0.6億元，上海銀行浦東分行收回0.25億元。

　　從來自超日內(nèi)部的分析資料來看，2013年上半年的現(xiàn)金流狀況依然堪憂。

　　一季度，公司基本營運費用預計為2400萬，銀行貸款利息2572萬，公司債息8980萬，到期銀行貸款本金12.72億，供應商到期貨款7.53億，提取公司債券償還基金1億，應歸還政府和其他企業(yè)的借款2.33億。

　　4-6月，代工項目啟動以后，公司基本運營費用預計為3000萬，銀行貸款利息2496萬，到期銀行貸款本金1.53億，供應商到期貨款5.86億，提取公司債券償還基金0.9億，應歸還政府和其他企業(yè)的借款2.3億。

　　如此看來，假設到期供應商貨款以及銀行貸款全額支付，則整個上半年現(xiàn)金總流出將高達35.66億。

　　而應收賬款方面，一季度可回收金額預計為8200萬，電站電費收益660萬，預計資金總流入8860萬，4-6月，應收賬款預計可回收金額2.43億，電站電費收益2000萬，代工業(yè)務籌備完成擬能回收642萬，預計資金總流入2.69億。即2013年上半年現(xiàn)金總流入3.58億。僅抵現(xiàn)金流出之1/10。

　　超日現(xiàn)在試圖采取的自救方案中，出售幾個海外電站是相當重要的一部分。

　　1月31日，超日太陽公告證實，董事長倪開祿父女已與青海省木里煤業(yè)開發(fā)集團有限公司(簡稱木里煤業(yè))簽訂了關于轉讓公司股權的意向書，將出售給后者不低于35%的股份。公告稱，股份轉讓完成后，木里煤業(yè)所持有的超日股份比例將不低于35%，以保證木里煤業(yè)在公司的第一大股東地位。木里煤業(yè)是青海省國有資產(chǎn)投資管理有限公司獨立組建的有限責任公司。

　　根據(jù)約定，倪開祿父女共同持有超日太陽43.89%的股權，轉讓對價將不高于3.65元，即超日太陽2011年經(jīng)審計的每股凈資產(chǎn)3.44元溢價6%。

　　目前，青海木里煤業(yè)的重組計劃尚待各項手續(xù)批準。