長(zhǎng)江商報(bào)消息 ●長(zhǎng)江商報(bào)記者 徐佳
股價(jià)持續(xù)低迷，齊魯銀行（601665.SH）重要股東再次出手完成增持。
日前，齊魯銀行披露，該行穩(wěn)定股價(jià)措施已實(shí)施完畢。包括持股5%以上股東、董監(jiān)高等在內(nèi)的增持主體累計(jì)增持該行股份1416.89萬(wàn)股，占該行總股本的0.3%，累計(jì)增持金額5631.8萬(wàn)元。
事實(shí)上，上市不到三年，這已經(jīng)是齊魯銀行第二次實(shí)施股價(jià)穩(wěn)定措施。2022年5月，因持續(xù)“破凈”，齊魯銀行啟動(dòng)首輪穩(wěn)定股價(jià)方案。而兩輪股價(jià)穩(wěn)定方案實(shí)施完畢，齊魯銀行包括持股5%以上股東及董監(jiān)高等在內(nèi)的重要股東合計(jì)增持2696.54萬(wàn)股，增持金額約1.09億元。
截至1月19日收盤(pán)，齊魯銀行A股股價(jià)3.9元/股，低于其2023年前三季度每股凈資產(chǎn)6.81元43%，市凈率為0.57倍。
作為曾經(jīng)新三板的“盈利王”，齊魯銀行在A(yíng)股上市之后也保持穩(wěn)步增長(zhǎng)趨勢(shì)。但長(zhǎng)江商報(bào)記者同時(shí)注意到，以規(guī)模驅(qū)動(dòng)業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)的背后，齊魯銀行多次因貸款管理等問(wèn)題被罰，暴露出內(nèi)控缺陷。
日前，齊魯銀行就因貸款管理等方面存在14項(xiàng)違法違規(guī)被罰1495.13萬(wàn)元。這也并非齊魯銀行首次因信貸管理問(wèn)題被罰。僅在2023年，齊魯銀行就曾三次因貸款管理不到位等問(wèn)題收監(jiān)管罰單。
綜上，包括此次的千萬(wàn)級(jí)罰單在內(nèi)，2023年以來(lái)，齊魯銀行涉及信貸管理問(wèn)題收到的罰單，罰款總金額達(dá)1600萬(wàn)。
上市不足三年已兩次實(shí)施穩(wěn)定股價(jià)方案
上市不到三年，齊魯銀行已實(shí)施完畢兩輪穩(wěn)定股價(jià)措施。
2021年6月，齊魯銀行完成IPO，發(fā)行價(jià)5.36元/股，并成功在滬市主板掛牌上市。2022年5月，由于當(dāng)年自4月26日起至5月26日，該行股票已連續(xù)20個(gè)交易日的收盤(pán)價(jià)低于該行最近一期經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)，達(dá)到了觸發(fā)穩(wěn)定股價(jià)措施啟動(dòng)條件，齊魯銀行便首次制定了穩(wěn)定股價(jià)方案。
2022年12月，上述穩(wěn)定股價(jià)措施實(shí)施完畢。有關(guān)增持主體累計(jì)增持齊魯銀行股份共1279.65萬(wàn)股，占該行總股本的0.28%，累計(jì)增持金額5513.28萬(wàn)元，成交價(jià)格區(qū)間為每股4元至4.97元。
其中，齊魯銀行持股5%以上股東澳洲聯(lián)邦銀行、濟(jì)南市國(guó)有資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)有限公司、兗礦能源集團(tuán)、濟(jì)南城市建設(shè)投資集團(tuán)、重慶華宇集團(tuán)等合計(jì)增持1230.29萬(wàn)股，增持金額5287.86萬(wàn)元。
同時(shí)，齊魯銀行現(xiàn)任領(lǐng)取薪酬的董事（不含獨(dú)立董事）、監(jiān)事長(zhǎng)、高級(jí)管理人員等共8人合計(jì)增持該行49.36萬(wàn)股，增持金額225.42萬(wàn)元。
然而，首輪穩(wěn)定股價(jià)措施實(shí)施僅數(shù)月，齊魯銀行再次因股價(jià)低迷觸發(fā)穩(wěn)定股價(jià)措施。根據(jù)《穩(wěn)定股價(jià)預(yù)案》，在履行完畢穩(wěn)定股價(jià)措施后的120個(gè)交易日內(nèi)，公司、持股5%以上的股東、董事和高級(jí)管理人員的穩(wěn)定股價(jià)義務(wù)自動(dòng)解除。自履行完畢前述穩(wěn)定股價(jià)措施后的第121個(gè)交易日開(kāi)始，如果出現(xiàn)公司A股股票收盤(pán)價(jià)連續(xù)20個(gè)交易日低于最近一期經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)的情況，則公司、持股5%以上的股東、董事和高級(jí)管理人員的穩(wěn)定股價(jià)義務(wù)再次產(chǎn)生。
2023年7月，由于當(dāng)年6月12日起至7月11日，齊魯銀行股票已連續(xù)20個(gè)交易日的收盤(pán)價(jià)低于公司最近一期經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)，達(dá)到觸發(fā)穩(wěn)定股價(jià)措施啟動(dòng)條件，齊魯銀行制定穩(wěn)定股價(jià)方案，即再次由該行持股5%以上股東及現(xiàn)任領(lǐng)取薪酬的董監(jiān)高（不含獨(dú)董）增持該行股份。
1月18日晚間，齊魯銀行公告稱(chēng)，上述穩(wěn)定股價(jià)措施實(shí)施完畢。有關(guān)增持主體以自有資金通過(guò)上交所系統(tǒng)以集中競(jìng)價(jià)或通過(guò)滬股通方式累計(jì)增持該行股份1416.89萬(wàn)股，占該行總股本的0.3%，累計(jì)增持5631.8萬(wàn)元，成交價(jià)格區(qū)間為每股3.81元至4.21元。
其中，包括澳洲聯(lián)邦銀行等在內(nèi)的齊魯銀行五大持股5%以上股東合計(jì)增持1383.88萬(wàn)股，增持金額5497.35萬(wàn)元。包括董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、董秘等在內(nèi)的八大高管合計(jì)增持33.01萬(wàn)股，增持金額1344.44萬(wàn)元。
上述兩輪增持完成，齊魯銀行合計(jì)獲得重要股東增持2696.54萬(wàn)股，增持金額約1.09億元。
開(kāi)年就收千萬(wàn)級(jí)罰單
股價(jià)“破凈”“破發(fā)”，在上市銀行板塊并不少見(jiàn)。
同花順數(shù)據(jù)顯示，截至1月19日收盤(pán)，A股42家上市銀行市凈率均未超過(guò)1倍，其中最高的招商銀行市凈率為0.84倍。其中，齊魯銀行股價(jià)3.9元/股，低于其2023年前三季度每股凈資產(chǎn)6.81元43%，市凈率為0.57倍。
作為曾經(jīng)新三板的“盈利王”，齊魯銀行在A(yíng)股上市之后也保持穩(wěn)步增長(zhǎng)趨勢(shì)。上市首年即2021年，齊魯銀行營(yíng)收規(guī)模首次突破百億，凈利潤(rùn)規(guī)模也站上30億陣營(yíng)。
2021年至2022年，齊魯銀行分別實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入101.67億元、110.64億元，同比增長(zhǎng)28.11%、8.82%；凈利潤(rùn)30.36億元、36.87億元，同比增長(zhǎng)20.52%、18.17%。
業(yè)績(jī)快報(bào)顯示，2023年全年，齊魯銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入119.52億元，同比增長(zhǎng)8.03%；凈利潤(rùn)42.34億元，同比增長(zhǎng)18.02%。
截至2023年末，齊魯銀行資產(chǎn)總額突破6000億元，達(dá)到6050.01億元，較年初增長(zhǎng)19.56%；貸款總額3001.93億元，較年初增長(zhǎng)16.69%；存款總額3980.77億元，較年初增長(zhǎng)13.85%。
截至2023年末，齊魯銀行不良貸款率1.26%，較年初下降0.03個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率303.58%，較年初提高22.52個(gè)百分點(diǎn)。
以規(guī)模驅(qū)動(dòng)業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)的背后，齊魯銀行同時(shí)也多次因貸款管理等問(wèn)題被罰，暴露出內(nèi)控缺陷。2024年剛開(kāi)年，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局就發(fā)布多張關(guān)于齊魯銀行的罰單。因存在14項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，齊魯銀行被沒(méi)收違法所得并處以罰款合計(jì)1495.13萬(wàn)元，其中總行、分支機(jī)構(gòu)分別被罰1375.13萬(wàn)元、120萬(wàn)元。
同時(shí)，齊魯銀行時(shí)任行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)，營(yíng)業(yè)管理部總經(jīng)理，濟(jì)南山大路支行行長(zhǎng)等多名高管一并被罰。
長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到，齊魯銀行此次被罰，涉及的問(wèn)題聚焦于貸款管理等方面。監(jiān)管部門(mén)指出，齊魯銀行在關(guān)聯(lián)交易貸款、小微企業(yè)劃型、流動(dòng)資金貸款、房地產(chǎn)貸款、個(gè)人管理貸款、同業(yè)投資等方面存在管理不到位的情形，還存在違規(guī)開(kāi)展委托貸款業(yè)務(wù)、結(jié)構(gòu)性存款交易運(yùn)作和管理不到位、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不準(zhǔn)確等問(wèn)題。
而這也并非齊魯銀行首次因信貸管理問(wèn)題被罰。僅在2023年，齊魯銀行就曾三次因貸款管理不到位等問(wèn)題收監(jiān)管罰單。其中，當(dāng)年5月，齊魯銀行聊城分行因信貸管理不到位被山東銀保監(jiān)局罰款30萬(wàn)。同年7月，齊魯銀行秦安分行因信貸管理不到位、嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則等問(wèn)題，被泰安銀保監(jiān)分局罰款35萬(wàn)。同年12月，齊魯銀行濱州分行因信貸業(yè)務(wù)管理不盡職、嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則等問(wèn)題，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局濱州監(jiān)管分局罰款30萬(wàn)。
綜上，包括此次的千萬(wàn)級(jí)罰單在內(nèi)，2023年以來(lái)，齊魯銀行涉及信貸管理問(wèn)題收到的罰單，罰款總金額達(dá)1600萬(wàn)。
此外，2023年8月，齊魯銀行還因存在金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、違反賬戶(hù)管理規(guī)定、違反商戶(hù)管理規(guī)定等八大問(wèn)題，被中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行警告，并罰沒(méi)661.28萬(wàn)元。
責(zé)任編輯：張文
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