更令任先生感到生氣的是，“我的借記卡都是在身上妥善保管的，密碼只有我個(gè)人掌握，就算拿了我的身份證和密碼，也取不了這個(gè)錢(qián)啊，而且我的錢(qián)被人為銷(xiāo)戶(hù)，這種大額存單銷(xiāo)戶(hù)并沒(méi)有通知我們本人，沒(méi)有手機(jī)短信的提醒。”

　　任先生說(shuō)：““銀行答復(fù)說(shuō)這項(xiàng)業(yè)務(wù)沒(méi)有必要向我們儲(chǔ)戶(hù)提示，就是說(shuō)取錢(qián)沒(méi)有義務(wù)通知儲(chǔ)戶(hù)，提不提示都是銀行說(shuō)了算啊。”

　　任先生表示：“銀行現(xiàn)在就想把責(zé)任推給梁某，銀行就不管了，說(shuō)要找就找梁某吧，銀行怎么能不管呢？梁某是銀行的高管，她在銀行工作期間把這個(gè)錢(qián)卷走了，這個(gè)事怎么不關(guān)銀行的事呢？這怎么說(shuō)得過(guò)去呀！”

　　陷入巨大經(jīng)濟(jì)危機(jī)，為還錢(qián)房車(chē)子鋪面公司股權(quán)需抵押。

　　“4840萬(wàn)元我個(gè)人只占一半，其余一半是親戚朋友的錢(qián)?！比蜗壬姓J(rèn)，這一下子讓母子倆陷入巨大的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

　　“我也是從開(kāi)始一直做這個(gè)大額存單，到后面也都是我在跟著我母親一直在做，我母親因?yàn)檫@個(gè)事情病倒了，長(zhǎng)期要到醫(yī)院去報(bào)到的，現(xiàn)在是我全權(quán)負(fù)責(zé)這個(gè)事情，我就不想讓她煩心了?！?/p>

　　任先生說(shuō)：“我是做生意的，資金都押在這里頭了，我現(xiàn)在住的房子都沒(méi)有了，我跟幾個(gè)受害人講，房子都抵押給人家了，我這些親戚朋友的錢(qián)我得想辦法，有些資金困難的我得還，那人家也追我要啊，我只能把我的房子、車(chē)子、鋪面，還有公司的股權(quán)，我所能抵押的資產(chǎn)都抵押出去，我要拿到錢(qián)?！?/p>

　　法院一審四罪并罰43歲涉案銀行女高管被并處罰金320萬(wàn)。

　　任先生告訴記者，2021年11月19日，南寧中院對(duì)梁某、時(shí)某等4人作出一審判決后，43歲的梁某提起上訴。

　　南寧中院判決書(shū)顯示，法院以梁某犯盜竊罪判處無(wú)期徒刑，罰金200萬(wàn)；犯詐騙罪判處有期徒刑11年，罰金50萬(wàn)；犯?jìng)卧旖鹑谄弊C罪判處有期徒刑4年，罰金20萬(wàn)；犯集資詐騙罪判處無(wú)期徒刑，罰金50萬(wàn)，決定執(zhí)行無(wú)期徒刑，并處罰金320萬(wàn)。

　　40歲的時(shí)某被以盜竊罪判處有期徒刑11年，罰金20萬(wàn)；被以詐騙罪判處有期徒刑4年，罰金5萬(wàn)元；被以偽造金融票證罪判處有期徒刑2年，罰金3萬(wàn)元，決定執(zhí)行有期徒刑15年，并處罰金28萬(wàn)元。

　　存單被設(shè)套調(diào)包，

　　客戶(hù)在喝茶錢(qián)已被轉(zhuǎn)走

　　法院查明，2018年初，梁某對(duì)外許諾高額利息，向社會(huì)人員吸納資金，需要返還高額本金和利息等原因，產(chǎn)生偽造大額存單用于替換銀行客戶(hù)的真實(shí)存單，以代辦取款方式竊取客戶(hù)大額存款的想法。2018年9月至2019年5月，梁某以貸款企業(yè)做存款貢獻(xiàn)為由，通過(guò)莫某找有閑置資金的客戶(hù)到工行辦理大額存款業(yè)務(wù)，承諾除給予正常銀行大額存款利息外，在辦理完大額存款后，支付莫某等人每月4.5%左右的高額存款收益。

　　為竊取客戶(hù)存單款，梁某讓自己實(shí)控的汽車(chē)銷(xiāo)售公司財(cái)務(wù)主管時(shí)某負(fù)責(zé)偽造存單等銀行票證。梁某提出，大額存單的密碼必須設(shè)置成企業(yè)方指定的密碼存單，必須要在她和企業(yè)方、客戶(hù)方在場(chǎng)的情況下用信封封存，存單到期后必須要在三方見(jiàn)證下才能打開(kāi)。存單封存后，客戶(hù)要將身份證交給其或企業(yè)方代表去核實(shí)客戶(hù)身份。梁某在被害人到銀行辦理大額存單時(shí)，讓時(shí)某以企業(yè)方代表名義陪同，要求被害人按時(shí)某提供的密碼設(shè)置存單密碼，在被害人錢(qián)款存入銀行進(jìn)行存單封存時(shí)，梁某與時(shí)某使用事先偽造好的大額存單，趁被害人不備之際將真實(shí)存單調(diào)換，在偽造的存單被封存后，梁某以核驗(yàn)客戶(hù)身份為由，讓被害人將身份證原件交給時(shí)某，時(shí)某攜帶客戶(hù)身份證原件、被害人的真實(shí)存單，到銀行柜臺(tái)使用事先掌握的密碼，通過(guò)代辦客戶(hù)取款業(yè)務(wù)，將被害人存單中的錢(qián)款取出，轉(zhuǎn)存至梁某和時(shí)某控制的賬戶(hù)。

　　存單被設(shè)套調(diào)包，任先生在銀行喝茶坐等核驗(yàn)身份時(shí)，錢(qián)已經(jīng)被弄走。

　　任先生表示，直到這時(shí)他才明白自己的大額存款是被梁某和時(shí)某設(shè)套調(diào)包騙走了。

　　“我們的錢(qián)被取走基本上都在一個(gè)南寧分行的網(wǎng)點(diǎn)，等于是我在A網(wǎng)點(diǎn)辦的存款業(yè)務(wù)，她們拿著我的身份證當(dāng)時(shí)去核驗(yàn)了，這個(gè)業(yè)務(wù)還沒(méi)辦完，她實(shí)際上拿著我的身份證，讓時(shí)某去B網(wǎng)點(diǎn)把存單給銷(xiāo)戶(hù)了，就直接把錢(qián)給轉(zhuǎn)走了，梁某就是用這種方法卷走的錢(qián)，當(dāng)時(shí)我們?nèi)诉€在銀行坐著喝茶，等著她核驗(yàn)身份證信息，等她說(shuō)核驗(yàn)完了，錢(qián)實(shí)際上已經(jīng)被弄走了。”

　　銀行員工監(jiān)守自盜，

　　為何沒(méi)有判職務(wù)侵占？

　　“現(xiàn)在一審已經(jīng)判了梁某盜竊罪，判她盜竊我們儲(chǔ)戶(hù)的錢(qián)，但我們儲(chǔ)戶(hù)的錢(qián)是存在銀行啊，她盜竊只能從銀行盜竊啊，她是監(jiān)守自盜，這些錢(qián)被一個(gè)我們不認(rèn)識(shí)的人整走了，究竟是怎么拿走的，這些錢(qián)究竟去哪了，銀行不應(yīng)該給我們一個(gè)說(shuō)法嗎？”

　　任先生不認(rèn)同法院判決，認(rèn)為銀行難脫干系?！八B職務(wù)侵占都沒(méi)算，一個(gè)沒(méi)有銀行任職的人怎么能干這個(gè)事，她是利用職務(wù)便利作案，她在法庭上都承認(rèn)是職務(wù)侵占，但法院最后沒(méi)判這個(gè)罪，只要是職務(wù)侵占，就牽扯窩案了。”

　　記者注意到，2019年5月，梁某涉嫌職務(wù)侵占罪被刑拘。南寧市檢察院（2020）9號(hào)起訴決定書(shū)指控梁某、時(shí)某犯盜竊罪，梁某、時(shí)某等犯詐騙罪、偽造金融票證罪，2020年1月提起公訴，2020年5月補(bǔ)充梁某犯集資詐騙罪，2021年5月變更起訴。

　　南寧分行共和支行因異常資金支付業(yè)務(wù)識(shí)別核查不到位，相關(guān)責(zé)任人被行政處罰

　　  委托律師上訴維權(quán)，

　　支行被處罰50萬(wàn)元

　　“我們沒(méi)辦法，我們找銀行，銀行說(shuō)這個(gè)錢(qián)被她盜竊了，全讓儲(chǔ)戶(hù)自己承擔(dān)責(zé)任?！比蜗壬C實(shí)，銀行沒(méi)有給任何書(shū)面答復(fù)，“行長(zhǎng)我去找，現(xiàn)在都不見(jiàn)我們了，讓一個(gè)辦公室主任來(lái)安撫我們，到下班的點(diǎn)了，就得走吧。”

　　任先生向當(dāng)?shù)氐你y保監(jiān)部門(mén)反映，“書(shū)面答復(fù)是讓我們正規(guī)起訴吧，說(shuō)銀行沒(méi)有違規(guī)?！?/font>

　　“我當(dāng)初選擇該行，首先相信他們是全世界最大最賺錢(qián)的銀行，梁某又是銀行高管，她能做到這個(gè)職位不需要銀行層層審核，調(diào)查她的背景嗎？”

　　任先生表示：“我們受害人委托律師周兆成上訴維權(quán)?！?/p>

　　廣西銀保監(jiān)局答復(fù)：對(duì)異常資金支付核查不到位處罰50萬(wàn)元。

　　1月6日，記者聯(lián)系南寧分行，咨詢(xún)個(gè)人金融存款，問(wèn)及梁某涉案情況，工作人員避而不談：“不了解，你自己去問(wèn)吧?！?/p>

　　據(jù)了解，2019年5月22日案發(fā)后，梁某個(gè)人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理之職即被解聘。相關(guān)銀行存單銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)憑證證實(shí)，柜員在辦理涉案存單等前端業(yè)務(wù)時(shí)是正常操作，并非聽(tīng)從梁某指示違規(guī)操作。

　　2021年3月，廣西銀保監(jiān)局出具的答復(fù)顯示，經(jīng)全面核查，在梁某案件中，南寧分行在辦理時(shí)某等人的代理支取定期存單過(guò)程中，按規(guī)定履行了客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、大額交易報(bào)告等職責(zé)，但未能及時(shí)識(shí)別代理人賬戶(hù)大額資金異動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)代理支取存單業(yè)務(wù)異常資金支付核查不到位，導(dǎo)致分行未向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行可疑交易報(bào)告義務(wù)。廣西銀保監(jiān)局已依法對(duì)南寧分行異常資金支付業(yè)務(wù)核查不到位的違法違規(guī)行為給予行政處罰。

　　對(duì)南寧分行轄屬相關(guān)支行在梁某案件中涉嫌違法違規(guī)問(wèn)題，廣西銀保監(jiān)局將在進(jìn)一步查清有關(guān)事實(shí)的前提下，依法采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

　　記者證實(shí)，南寧分行共和支行因異常資金支付業(yè)務(wù)識(shí)別核查不到位，2021年4月，廣西銀保監(jiān)局給予3名責(zé)任人警告的行政處罰，該支行被罰款50萬(wàn)元。

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責(zé)任編輯：張玫