21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 楊志錦 北京報(bào)道
“我國(guó)建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)，不是謀求世界金融霸權(quán)，而是為我國(guó)爭(zhēng)取一個(gè)與其經(jīng)濟(jì)和金融實(shí)力相當(dāng)?shù)膰?guó)際金融地位，推動(dòng)我國(guó)金融高質(zhì)量發(fā)展，為全面推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化強(qiáng)國(guó)建設(shè)、民族復(fù)興偉業(yè)提供有力支撐，同時(shí)也促進(jìn)全球經(jīng)濟(jì)和金融的穩(wěn)定發(fā)展?！敝袊?guó)人民銀行原行長(zhǎng)戴相龍表示。
10月30日至31日召開的中央金融工作會(huì)議提出，金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的血脈，是國(guó)家核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分，要加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)。這是中央首度提出建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)，引起各方廣泛關(guān)注。
何為金融強(qiáng)國(guó)，如何加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)？就相關(guān)問題，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道（以下簡(jiǎn)稱21世紀(jì)）專訪了中國(guó)人民銀行原行長(zhǎng)戴相龍。
戴相龍認(rèn)為，金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)要有序推進(jìn)。戴相龍還提出了一系列推進(jìn)金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)的具體建議，如要堅(jiān)定不移地走中國(guó)特色金融發(fā)展道路，要建立和完善現(xiàn)代中央銀行制度，培育具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的國(guó)際金融集團(tuán)，加快建設(shè)上海國(guó)際金融中心等。
金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)要有序推進(jìn)
《21世紀(jì)》：什么叫金融強(qiáng)國(guó)，金融強(qiáng)國(guó)有哪些基本特征？
戴相龍：金融強(qiáng)國(guó)是指一國(guó)金融體系的實(shí)力和影響力居于世界領(lǐng)先地位。金融強(qiáng)國(guó)具備下列基本特征：金融強(qiáng)國(guó)必然是經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)，據(jù)專家研究提出，經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)的一個(gè)基本條件是GDP占全球比例至少在5%以上；本國(guó)貨幣成為重要的國(guó)際貨幣，其貨幣政策影響全球；具有有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的跨國(guó)金融集團(tuán)和國(guó)際金融中心；要有發(fā)達(dá)的金融基礎(chǔ)設(shè)施；要有穩(wěn)定的金融法規(guī)；要有與金融強(qiáng)國(guó)相適應(yīng)的專業(yè)人才。
在同一個(gè)時(shí)期，全世界會(huì)有幾個(gè)金融強(qiáng)國(guó)，其中，最強(qiáng)大的金融強(qiáng)國(guó)，成為全球金融霸主。金融霸主及金融強(qiáng)國(guó)地位不是永恒不變的，也會(huì)發(fā)生更替。20世紀(jì)40年代，金融霸主由英國(guó)轉(zhuǎn)為美國(guó)，直到今天。成為金融霸主，首先要有最強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，但是，并不是有了最強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，就自然成為金融霸主，還需要?dú)v史機(jī)遇。在半個(gè)世紀(jì)內(nèi)，美國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力遠(yuǎn)超英國(guó)，但是，美國(guó)并未取代英國(guó)成為世界金融霸主，促成這一轉(zhuǎn)變的是第二次世界大戰(zhàn)，第二次世界大戰(zhàn)后，美國(guó)才走向世界金融霸主地位。
把我國(guó)建成金融強(qiáng)國(guó)已具有一定條件，但在許多方面還存在不足。中央金融工作會(huì)議明確提出“要加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)”，給我國(guó)金融業(yè)改革開放指出了長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)，必將對(duì)我國(guó)金融業(yè)改革和開放產(chǎn)生長(zhǎng)期深遠(yuǎn)的影響。為此，我國(guó)將會(huì)不斷推出“加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)”的一系列重大措施。我國(guó)建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)，不是謀求世界金融霸權(quán)，而是為我國(guó)爭(zhēng)取一個(gè)與其經(jīng)濟(jì)和金融實(shí)力相當(dāng)?shù)膰?guó)際金融地位，推動(dòng)我國(guó)金融高質(zhì)量發(fā)展，為全面推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化強(qiáng)國(guó)建設(shè)、民族復(fù)興偉業(yè)提供有力支撐，同時(shí)也促進(jìn)全球經(jīng)濟(jì)和金融的穩(wěn)定發(fā)展。
《21世紀(jì)》：下一步，如何實(shí)施金融強(qiáng)國(guó)發(fā)展戰(zhàn)略？
戴相龍：黨的十九大報(bào)告提出：從2020年到本世紀(jì)中葉，我國(guó)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展可以分為兩個(gè)階段安排：第一階段，從2020年到2035年，基本實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化；第二個(gè)階段，從2035年到本世紀(jì)中葉，把我國(guó)建成富強(qiáng)民主文明和諧美麗的社會(huì)主義現(xiàn)代化強(qiáng)國(guó)。因此，我建議金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)也可分兩步走：從現(xiàn)在起到2035年，建立和完善中國(guó)式現(xiàn)代化金融體制，為金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)；再經(jīng)過15年努力，到本世紀(jì)中葉，把我國(guó)建成世界金融強(qiáng)國(guó)。在上述兩個(gè)發(fā)展階段，應(yīng)編制金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)五年規(guī)劃，提出每五年金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)每個(gè)環(huán)節(jié)的具體目標(biāo)和應(yīng)采取的主要措施。
建立和完善現(xiàn)代中央銀行制度
《21世紀(jì)》：此次中央金融工作會(huì)議提出“堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展之路”，如何理解建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)和“堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展之路”的關(guān)系？
戴相龍：我國(guó)的金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)，會(huì)遵循全球金融強(qiáng)國(guó)發(fā)展的一般規(guī)律，但是，走的是中國(guó)特色金融發(fā)展道路?！爸袊?guó)特色”表現(xiàn)在很多方面，最重要的是按中央金融工作會(huì)議的要求，做到“八個(gè)堅(jiān)持”，特別是要堅(jiān)持黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。1998年前，國(guó)有金融企業(yè)黨的關(guān)系由地方黨委管理。1998年后，成立國(guó)有金融企業(yè)系統(tǒng)黨委和中央金融工作委員會(huì)。今年黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革進(jìn)一步完善了黨領(lǐng)導(dǎo)金融工作的體制機(jī)制。要發(fā)揮好中央金融委員會(huì)和中央金融工作委員會(huì)的作用，發(fā)揮好地方黨委金融委員會(huì)和金融工委的作用。
金融企業(yè)是經(jīng)營(yíng)和管理貨幣的企業(yè)，具有獨(dú)立法人資格，依法自主經(jīng)營(yíng)，獲取適當(dāng)利潤(rùn)。但是，金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理，必須切實(shí)維護(hù)企業(yè)和居民合法權(quán)益，把為國(guó)為民服務(wù)放在首位。要堅(jiān)持把金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為根本宗旨，防止和糾正資金運(yùn)行“脫實(shí)入虛”。要堅(jiān)持把防控風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作的永恒主題。與西方國(guó)家不同，我國(guó)將提高直接融資比重，但仍將保持以間接融資為主的融資結(jié)構(gòu)；國(guó)有金融資本在全國(guó)金融業(yè)中保持主導(dǎo)地位，國(guó)有控股大型金融企業(yè)實(shí)際具有國(guó)家信用的地位。
《21世紀(jì)》：加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的過程中，如何建立和完善現(xiàn)代中央銀行制度，提高金融宏觀調(diào)控能力？
戴相龍：黨的二十大報(bào)告中提出“建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度”。建立現(xiàn)代中央銀行制度，是建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的重要基礎(chǔ)。2020年末我國(guó)貨幣供應(yīng)量（M2）余額218萬億元，如今后10年，每年增長(zhǎng)8%，預(yù)測(cè)到2035年達(dá)到700萬億元。中央銀行的重要職能是，要把人民幣管理成全球各國(guó)中貨幣供應(yīng)量最大，幣值最為穩(wěn)定的強(qiáng)國(guó)貨幣、國(guó)際化貨幣，數(shù)字貨幣技術(shù)走在全球最前列。要建立和完善“貨幣政策+宏觀審慎”雙支柱調(diào)控框架；正確選擇貨幣政策的中介目標(biāo)，促進(jìn)貨幣供應(yīng)量和社會(huì)融資規(guī)模增速與名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配；充分發(fā)揮利率對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)控作用。2015年10月以后，中央銀行不再調(diào)整金融機(jī)構(gòu)存貸款基準(zhǔn)利率，形成由上海同業(yè)拆借利率、商業(yè)銀行貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）和中央銀行幾項(xiàng)再貸款利率等利率共同組成的利率體系。建議中央財(cái)政擴(kuò)大短期國(guó)債發(fā)行量，為中央銀行逐步形成類似美聯(lián)儲(chǔ)的“聯(lián)邦基金利率”創(chuàng)造條件。預(yù)計(jì)2021年到2030年，我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)仍有可能達(dá)到5%左右，消費(fèi)物價(jià)平均增長(zhǎng)2%左右。
黨的二十大報(bào)告提出“有序推進(jìn)人民幣國(guó)際化”，這次中央金融工作會(huì)議又提出 “要穩(wěn)慎扎實(shí)推進(jìn)人民幣國(guó)際化”。人民幣國(guó)際化是我國(guó)改革開放的需要，也是完善國(guó)際貨幣體系的需要，不是為了挑戰(zhàn)美元，更不是代替美元。環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)（SWIFT）提供的人民幣在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中的比例，不包括我國(guó)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算，低估了人民幣在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中的比例。在IMF設(shè)立的特別提款權(quán)（SDR）貨幣籃子中，人民幣份額為12.28%，遠(yuǎn)高于日元、英鎊。綜合評(píng)估，現(xiàn)在人民幣國(guó)際化的實(shí)際影響力已超過英鎊和日元，而且呈現(xiàn)強(qiáng)勁發(fā)展勢(shì)頭。要不斷完善人民幣國(guó)際化的制度建設(shè)，堅(jiān)持貨物貿(mào)易和資本跨境流動(dòng)基本平衡，逐步降低貿(mào)易順差，擴(kuò)大對(duì)外投資，吸引更多外資投資我國(guó)金融市場(chǎng)的金融產(chǎn)品。充分把握現(xiàn)在的有利時(shí)機(jī)，擴(kuò)大人民幣在東南亞、俄羅斯、伊朗、沙特等國(guó)和其他金磚國(guó)家的運(yùn)用，促進(jìn)人民幣國(guó)際化有所突破。預(yù)測(cè)到2035年人民幣將穩(wěn)居世界第三大國(guó)際貨幣，到本世紀(jì)中葉，人民幣將穩(wěn)居世界第二大國(guó)際貨幣。
我國(guó)中央銀行為國(guó)務(wù)院組成部門，可與財(cái)政部、國(guó)家發(fā)改委等綜合經(jīng)濟(jì)管理部門密切配合，形成有效的分工協(xié)作的宏觀調(diào)控體系，這是我國(guó)國(guó)情決定的，實(shí)踐證明是有效的。隨著人民幣在全球擴(kuò)大使用，我國(guó)中央銀行的貨幣運(yùn)作，更受國(guó)外人民幣持有者的關(guān)注。為此，要進(jìn)一步提高我國(guó)中央銀行實(shí)施貨幣政策的透明度，充分發(fā)揮中央銀行貨幣政策委員會(huì)的作用，加強(qiáng)全國(guó)人大常委會(huì)對(duì)中央銀行依法履行職責(zé)的監(jiān)督。
穩(wěn)步推進(jìn)大型商業(yè)銀行的綜合化經(jīng)營(yíng)
《21世紀(jì)》：加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的過程中，如何完善金融組織體系，發(fā)展具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的金融集團(tuán)？
戴相龍：加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)，要建立和完善由各類金融企業(yè)組成的現(xiàn)代金融企業(yè)服務(wù)體系，同時(shí)，還要培育具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的國(guó)際化金融集團(tuán)。按核心資本排名，我國(guó)4家大型商業(yè)銀行在世界10大銀行中已經(jīng)連續(xù)多年穩(wěn)居前4名。國(guó)外大型商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)有幾種方式，一是歐洲一部分國(guó)家，如德國(guó)等，采用“全能銀行”發(fā)展模式，通過銀行內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，依法分別經(jīng)營(yíng)銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)； 二是美國(guó)等國(guó)的大型商業(yè)銀行，除主辦商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外，還通過設(shè)立全資或控股的證券、保險(xiǎn)等非銀行金融公司；三是單設(shè)商業(yè)銀行。
第四次全國(guó)金融工作會(huì)議提出調(diào)整金融結(jié)構(gòu)，要大力發(fā)展證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)。但是至今收效較小。在社會(huì)融資規(guī)模中，股票融資僅占3%。我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)位居世界第二，但是，保險(xiǎn)業(yè)的密度和深度僅為世界平均水平的一半。2022年末，我國(guó)4大商業(yè)銀行設(shè)立的非銀行金融子公司有44家，非銀行金融業(yè)務(wù)總資產(chǎn)占全部資產(chǎn)的比例僅為3%左右，美國(guó)4大商業(yè)銀行集團(tuán)這個(gè)比例約為25%左右。1987年國(guó)務(wù)院決定重新組建交通銀行，實(shí)行的是“全能銀行”發(fā)展模式，后改為子公司辦理證券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。1995年我國(guó)《商業(yè)銀行法》允許商業(yè)銀行投資設(shè)立非銀行金融公司，但在計(jì)算商業(yè)銀行核心資本時(shí)，要將上述資本投資扣除。后因金融秩序混亂，銀行與非銀行金融公司脫鉤。
實(shí)踐證明，發(fā)展證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)，僅僅依靠現(xiàn)有證券公司和保險(xiǎn)公司是不夠的，可利用大型商業(yè)銀行實(shí)行金融電子化后銀行業(yè)人員和辦公用房有所過剩的趨勢(shì)，推進(jìn)大型商業(yè)銀行實(shí)行綜合經(jīng)營(yíng)。我國(guó)“十一五”、“十二五”、“十三五”發(fā)展規(guī)劃都提出推進(jìn)大型金融企業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)。習(xí)近平總書記在第五次全國(guó)金融工作會(huì)議上提出“推動(dòng)國(guó)有大銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型”，我理解主要是加強(qiáng)黨對(duì)金融企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，穩(wěn)步推進(jìn)綜合經(jīng)營(yíng)。中國(guó)人民銀行銀發(fā)（2018）114號(hào)文提出：“應(yīng)在嚴(yán)格監(jiān)管的前提下，支持大型商業(yè)銀行成立非銀行金融子公司，審慎有序推進(jìn)大型商業(yè)銀行綜合經(jīng)營(yíng)的試點(diǎn)，支持?jǐn)U大非銀行金融業(yè)務(wù)”。建議對(duì)過去17年大型商業(yè)銀行綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)工作進(jìn)行總結(jié)，明確把綜合經(jīng)營(yíng)作為大型商業(yè)銀行的發(fā)展方向，穩(wěn)步推進(jìn)大型金融企業(yè)的綜合經(jīng)營(yíng)，提高對(duì)大型企業(yè)集團(tuán)，特別是跨境國(guó)際企業(yè)集團(tuán)的綜合服務(wù)能力，建設(shè)具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的國(guó)際金融集團(tuán)。
加快上海國(guó)際金融中心建設(shè)
《21世紀(jì)》：建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)，如何完善金融市場(chǎng)，加快上海國(guó)際金融中心建設(shè)？
戴相龍：發(fā)展資本主義需要巨額資本，發(fā)展中國(guó)特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，同樣需要巨額資本?，F(xiàn)在，中央特別強(qiáng)調(diào)金融要為中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)服務(wù)，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。做好這五篇大文章，促進(jìn)企業(yè)提高科技水平，延伸產(chǎn)業(yè)鏈，不能完全依賴銀行貸款，申請(qǐng)貸款的企業(yè)和商業(yè)銀行都要擴(kuò)大資本金。
因此，要按照2017年第五次全國(guó)金融工作會(huì)議和今年中央金融工作會(huì)議上精神，大力發(fā)展中國(guó)特色現(xiàn)代資本市場(chǎng)。2021年末，我國(guó)銀行業(yè)受托管理的各類資金有180萬億元，每年增長(zhǎng)速度也很高，我國(guó)有條件擴(kuò)大股本融資。要培育一流投資銀行和投資機(jī)構(gòu)，把社會(huì)上的長(zhǎng)期資金更多地轉(zhuǎn)化為企業(yè)資本金。爭(zhēng)取到2035年，把我國(guó)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率從現(xiàn)在平均65%左右，降到60%左右，其中，把中央國(guó)有企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率從67%左右降到62%左右。
把上海建成具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的國(guó)際金融中心，鞏固和提升香港國(guó)際金融中心地位，體現(xiàn)國(guó)家的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，也是金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)的核心要素。要正確處理上海國(guó)際金融中心建設(shè)和其他金融中心建設(shè)的關(guān)系，集中我國(guó)金融資源，全面加快上海國(guó)際金融中心的建設(shè)。經(jīng)過30年努力，上海國(guó)際金融中心建設(shè)已取得很大成績(jī)，但還有很多不足。建議今后上海國(guó)際金融中心建設(shè)從下面兩個(gè)方面突破。
一是在積極推進(jìn)人民幣國(guó)際化過程中，擴(kuò)大金融市場(chǎng)對(duì)外開放，把上海金融中心從境內(nèi)人民幣產(chǎn)品交易中心，真正發(fā)展成國(guó)際金融中心。2022年末，境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人持有境內(nèi)股票市值3.2萬億元，占A股市場(chǎng)市值3.8%；在銀行間托管資金為3.4萬億元，占全國(guó)債券市場(chǎng)托管余額的2.4%。爭(zhēng)取到2035年，把上述兩項(xiàng)比例提高到8%以上。
二是改進(jìn)對(duì)上海國(guó)際金融中心建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)和規(guī)劃。上海國(guó)際金融中心建設(shè)，涉及中央和地方、國(guó)內(nèi)和國(guó)外、實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融業(yè)的各個(gè)方面，需要黨中央和國(guó)務(wù)院對(duì)上海國(guó)際金融中心建設(shè)加強(qiáng)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一規(guī)劃，有關(guān)部門和上海市政府密切合作，分別落實(shí)。
上海國(guó)際金融中心建設(shè)要有更權(quán)威的專項(xiàng)文件。國(guó)發(fā)（2019）19號(hào)文，把上海國(guó)際航運(yùn)中心建設(shè)和國(guó)際金融中心建設(shè)并列在一個(gè)文件中，由國(guó)家發(fā)改委牽頭推進(jìn)。2020年2月，人民銀行會(huì)同有關(guān)部門發(fā)文，把上海國(guó)際金融中心建設(shè)和金融支持長(zhǎng)三角一體化統(tǒng)一部署。2021年8月，上海市政府依據(jù)上海市“十四五”規(guī)劃，制定和通過《上海國(guó)際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃》。建議由中央金融委員會(huì)組織制定“上海國(guó)際金融中心建設(shè)中長(zhǎng)期規(guī)劃”，由中央銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門和上海市政府制定實(shí)施方案，由中央銀行指導(dǎo)上海市政府貫徹落實(shí)。
預(yù)測(cè)到2035年，上海國(guó)際金融中心建設(shè)會(huì)有巨大突破，到本世紀(jì)中葉具備紐約、倫敦國(guó)際金融中心的同等競(jìng)爭(zhēng)力。
建立和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體系
《21世紀(jì)》：中央金融工作會(huì)議提出，要全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。如何理解金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)和全面加強(qiáng)監(jiān)管的關(guān)系？
戴相龍：金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)是一項(xiàng)偉大而艱巨的工程，金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)有利于鞏固和發(fā)展中國(guó)在世界上的強(qiáng)國(guó)地位。同時(shí)，也將面臨來自國(guó)際和國(guó)內(nèi)的金融風(fēng)險(xiǎn)。全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，是保障金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)的必要條件。
要切實(shí)加強(qiáng)黨中央對(duì)金融監(jiān)管工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，全面加強(qiáng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管。吸取恒大集團(tuán)過度融資的嚴(yán)重教訓(xùn)，建議國(guó)家金融監(jiān)管部門會(huì)同有關(guān)銀行，選擇幾千家負(fù)債額和負(fù)債率過高的企業(yè)集團(tuán)，對(duì)其債務(wù)償還風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)跟蹤監(jiān)管。對(duì)大型企業(yè)集團(tuán)的多家銀行巨額貸款，實(shí)行銀團(tuán)管理。當(dāng)前，我國(guó)應(yīng)當(dāng)集中力量防范和化解地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化中央和地方債務(wù)結(jié)構(gòu)；促進(jìn)金融與房地產(chǎn)良性循環(huán)；及時(shí)處置中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定?？傊?，要通過全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)及國(guó)際金融市場(chǎng)巨大波動(dòng)對(duì)我國(guó)的沖擊，維護(hù)國(guó)家、企業(yè)和個(gè)人在國(guó)際金融市場(chǎng)的合法權(quán)益，維護(hù)國(guó)家金融安全。
《21世紀(jì)》：建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的過程中，如何提高參與國(guó)際金融治理的能力？
戴相龍：在加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)過程中，要逐步提高我國(guó)在國(guó)際金融治理中的地位和作用。2014年11月，習(xí)近平主席在二十國(guó)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)人峰會(huì)上提出“建設(shè)公平公正、包容有序的國(guó)際金融體系，提高新興市場(chǎng)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家的代表性和發(fā)言權(quán)”。要通過二十國(guó)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)人峰會(huì)，呼吁國(guó)際貨幣主要發(fā)行國(guó)，在實(shí)施本國(guó)貨幣政策時(shí)，要減少對(duì)新興經(jīng)濟(jì)體和發(fā)展中國(guó)家的沖擊，不斷減少政府債務(wù)率。要求有關(guān)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，按有關(guān)規(guī)則，提高我國(guó)在國(guó)際金融機(jī)構(gòu)中的份額，特別是要如期做好IMF第十六次份額評(píng)估工作。按合作共贏原則，加強(qiáng)中美兩個(gè)大國(guó)在全球推進(jìn)綠色金融方面的合作。在推進(jìn)中國(guó)金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)中，加強(qiáng)我國(guó)有關(guān)部門與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的溝通，爭(zhēng)取得到理解和配合，同時(shí)，揭露和反擊一些國(guó)家對(duì)我國(guó)金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)的阻撓和破壞。
（作者：楊志錦 編輯：周鵬峰）
責(zé)任編輯：張文
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