[ 在董希淼看來(lái)，單設(shè)首席合規(guī)官并不一定有利于合規(guī)管理。如果首席合規(guī)官只是首席，不是黨委委員，實(shí)際上難以有效發(fā)揮作用，單設(shè)反而可能弱化合規(guī)管理。此外，設(shè)立過(guò)多高管崗位，內(nèi)部分工過(guò)細(xì)，會(huì)增加溝通協(xié)調(diào)成本。 ]

　　金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理迎重磅新規(guī)。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局日前起草《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》（下稱(chēng)《辦法》），向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

　　《辦法》要求金融機(jī)構(gòu)在總部設(shè)置首席合規(guī)官，在省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)官。

　　綜合市場(chǎng)分析來(lái)看，對(duì)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理進(jìn)行全面明確規(guī)定十分必要，有利于行業(yè)長(zhǎng)期健康發(fā)展。

　　提高合規(guī)能力

　　所稱(chēng)“合規(guī)管理”，是指金融機(jī)構(gòu)以確保遵循合規(guī)規(guī)范、有效防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為目的，以提升依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理水平為導(dǎo)向，以經(jīng)營(yíng)管理行為和員工履職行為為對(duì)象，開(kāi)展的包括建立合規(guī)制度、完善運(yùn)行機(jī)制、培育合規(guī)文化、強(qiáng)化監(jiān)督問(wèn)責(zé)等有組織、有計(jì)劃的管理活動(dòng)。

　　合規(guī)管理是金融機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展的重要內(nèi)容。《辦法》共五章六十五條，內(nèi)容比較全面，是首次全面系統(tǒng)地對(duì)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理進(jìn)行明確規(guī)定，并提出非常具體的要求。

　　《辦法》要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責(zé)任，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，建立健全科學(xué)先進(jìn)、全面覆蓋、權(quán)責(zé)清晰、獨(dú)立權(quán)威、務(wù)實(shí)高效的合規(guī)管理體系。

　　招聯(lián)首席研究員董希淼認(rèn)為，《辦法》有助于增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理行為更加合規(guī)，這既是推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需要，也是更好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要。

　　董希淼表示，金融機(jī)構(gòu)特別是銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣信貸的機(jī)構(gòu)，與公眾利益息息相關(guān)。金融機(jī)構(gòu)的特殊性質(zhì)決定了其合規(guī)管理要求高于一般企業(yè)。金融機(jī)構(gòu)必須堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，培育合規(guī)文化，引導(dǎo)員工增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，不斷提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理水平，只有這樣才能更好地保護(hù)金融消費(fèi)者、股東、客戶(hù)、員工等利益相關(guān)者的合法權(quán)益。

　　鼓勵(lì)設(shè)立首席合規(guī)官

　　值得注意的是，鼓勵(lì)設(shè)立首席合規(guī)官降低金融機(jī)構(gòu)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是此次征求意見(jiàn)稿的一大亮點(diǎn)。

　　《辦法》要求金融機(jī)構(gòu)在總部設(shè)置首席合規(guī)官，在省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)官。充分發(fā)揮首席合規(guī)官、合規(guī)官在合規(guī)管理體系中上下傳導(dǎo)、左右協(xié)調(diào)、內(nèi)外溝通的核心功能，統(tǒng)籌推進(jìn)合規(guī)管理工作。強(qiáng)化業(yè)務(wù)條線(xiàn)的主體責(zé)任、合規(guī)部門(mén)的管理責(zé)任和內(nèi)部審計(jì)的監(jiān)督責(zé)任，做到有機(jī)統(tǒng)籌、有效銜接。

　　《辦法》同時(shí)要求完善首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門(mén)及人員履職的相應(yīng)保障措施。要求金融機(jī)構(gòu)為合規(guī)管理部門(mén)配備充足、專(zhuān)業(yè)的合規(guī)管理人員，通過(guò)合規(guī)人員的專(zhuān)業(yè)性提升合規(guī)管理的有效性。明確首席合規(guī)官及合規(guī)官的參會(huì)權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢(xún)問(wèn)權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)等履職保障。

　　市場(chǎng)分析認(rèn)為，首席合規(guī)官及合規(guī)條線(xiàn)工作人員的設(shè)立，體現(xiàn)出合規(guī)工作在金融機(jī)構(gòu)的重要性，也體現(xiàn)了監(jiān)管對(duì)于合規(guī)工作的重視程度。

　　不過(guò)，也有市場(chǎng)觀點(diǎn)稱(chēng)這一規(guī)定有待商榷。在董希淼看來(lái)，單設(shè)首席合規(guī)官并不一定有利于合規(guī)管理。如果首席合規(guī)官只是首席，不是黨委委員，實(shí)際上難以有效發(fā)揮作用，單設(shè)反而可能弱化合規(guī)管理。此外，設(shè)立過(guò)多高管崗位，內(nèi)部分工過(guò)細(xì)，會(huì)增加溝通協(xié)調(diào)成本。

　　金融監(jiān)管總局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將認(rèn)真研究各方反饋意見(jiàn)，進(jìn)一步修改完善《辦法》并適時(shí)發(fā)布實(shí)施，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)全面提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力，確保經(jīng)營(yíng)管理和員工履職行為在依法合規(guī)軌道上穩(wěn)步推進(jìn)。

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責(zé)任編輯：張文