本文源自：財聯社記者 彭科峰

　　財聯社12月28日訊（記者 彭科峰）在區區數十萬資金面前，依然有銀行員工遏制不住心中貪念，悍然行竊。

　　12月26日，國家金融監督管理總局官網披露，時任中國工商銀行股份有限公司前郭爾羅斯蒙古族自治縣長山支行客服經理喬潔，對支行發生客服經理詐騙、盜竊客戶資金案件負有責任，被禁業5年。

　　12月28日中午，財聯社記者查詢發現，喬潔所涉案件發生在2012年4月12日至2018年7月28日。相關文書顯示，喬潔以“螞蟻搬家”的方式，轉走他人銀行卡數十萬現金，被法院裁定犯盜竊罪，判處有期徒刑十一年六個月。

　　客服經理盜竊他人銀行卡數十萬后被抓

　　據相關文書披露，喬潔，女，1971年出生，初中文化，原系前郭縣工商銀行長山支行職工。

　　有關部門查明，2012年4月12日至2018年7月28日，喬潔在前郭縣長山鎮工商銀行內，分多次將齊某的工商銀行卡內人民幣559，000.00元轉至自己賬戶。2020年8月14日，喬潔被桂林市七星公安分局七里店派出所抓獲。

　　2020年8月26日，喬潔被前郭縣公安局刑事拘留；因涉嫌盜竊罪，經前郭縣人民檢察院批準，于2020年9月28由前郭縣公安局執行逮捕。2021年，當地法院一審開庭，喬潔對公訴機關指控的罪名及犯罪事實均無異議，自愿認罪，同意量刑建議并自愿簽署具結書。法院認為，喬潔以非法占有為目的，秘密竊取個人財物，數額特別巨大，其行為侵犯了他人財物的所有權，已構成盜竊罪。喬潔自愿認罪認罰，可以從寬處罰。

　　最終，法院一審判決，喬潔犯盜竊罪，判處有期徒刑十一年六個月，并處罰金人民幣50，000元。

　　利用職務便利轉走客戶資金案例不鮮見 有受害者起訴銀行獲賠

　　12月28日，財聯社記者查詢發現，類似喬潔這樣利用職務便利，將客戶銀行卡內現金轉賬至自己賬戶的案例不算罕見。

　　有裁判文書披露，某國有大行華坪縣支行木榮坤在幫助指導陳大榮、陳榮寬等40名客戶操作購買理財產品過程中，偷偷將資金轉賬至自己持有的銀行卡賬戶，共計挪用客戶資金804.318645萬元。

　　一份文書顯示，50后工人劉某在木榮坤的介紹、引導之下，決定在該行購買理財產品。但他并未想到，自己支付的款項并沒有存入銀行賬戶購買理財。木榮坤在指導被劉金明通過多媒體終端機購買理財產品中，利用被其不熟悉多媒體終端機操作流程的弱點，采取購買后又撤回的方式，將被劉金明的資金轉移到其控制的銀行卡中。不過，為了讓劉金明相信自己成功購買了銀行的理財產品，木榮坤還向被他出具了加蓋有該行華坪縣支行業務專用章的客戶回執。

　　案發之后，木榮坤被法院裁定犯有挪用資金罪、詐騙罪，被執行有期徒刑十一年，并處罰金3萬元。此后，數十名受害者向法院起訴，要求銀行賠償自己的損失，法院最終支持了這些用戶的訴求。2022年4月22日，該國有大行華坪縣支行根據生效判決，統一向40名銀行客戶賠償了本息共計8617452.96元。

　　一周以來已有7人被監管禁業 多為農信社員工

　　財聯社記者查詢發現，12月25日—28日，國家金融監督管理總局官網發布了7份禁業罰單，其中3人被終身禁業，5名被禁業人員為農信社系統員工。

12月25日，監管披露，瑪曲縣農村信用合作聯社因貸款三查制度執行不嚴，發放借冒名貸款形成損失和案件，被罰款40萬元。監管還對高海平予以禁止終身從事銀行業工作的處罰；對李春林予以禁止5年從事銀行業工作的處罰。

12月26日，監管披露，時任西盟佤族自治縣農村信用合作聯社理事長楊發科，對西盟佤族自治縣農村信用合作聯社貸款管理不到位事項負有責任，被予以終身從事銀行業工作的行政處罰。

12月27日，監管披露，時任肇州聯社永樂信用社主任谷會春，對黑龍江肇州農村商業銀行股份有限公司貸款管理不到位事項負有責任，被禁止從事銀行業工作五年。

12月27日，監管披露，原襄汾聯社襄陵信用社客戶經理閆文斌在任職期間，違法發放貸款，被予以終身從事銀行業工作的行政處罰。

12月27日，監管披露，時任中國銀行股份有限公司平涼分行二天門支行副行長王宇仁，因實施信用卡詐騙，被禁止從事銀行業工作6年。

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責任編輯：張文