◎許莉蕓 記者 時娜

　　國家首批低碳試點城市、國家可持續發展議程創新示范區、生態文明建設示范市……近年來，深圳推進綠色低碳轉型成效顯著，“深圳綠”“深圳藍”成為深圳亮麗的城市名片。

　　綠色金融是“深圳綠”“深圳藍”背后的重要推動力量。用“綠色金融活水”澆灌“綠色產業之花”，積極探路可持續發展先鋒城市的金融方案，深圳已成為國內綠色金融的領跑者。

　　截至2022年一季度末，深圳綠色貸款余額5361.3億元，同比增長43.6%，增速較各項貸款高32.3個百分點。在綠色金融法治建設、產品業務創新、國際合作等方面，深圳均實現諸多首創性實踐。

　　今年深圳市政府工作報告提出，2022年，深圳將出臺碳達峰實施方案，實施重點行業領域降碳行動，打造一批近零碳排放試點工程。深圳金融業將在其中擔任什么角色、作出哪些貢獻？

　　近日，上海證券報記者走進深圳金融機構和綠色企業，探尋大灣區經濟綠色發展和產業轉型背后的金融力量。

　　深扎根 探路綠色金融頂層設計

　　《中共中央 國務院關于支持深圳建設中國特色社會主義先行示范區的意見》要求深圳擔當“可持續發展先鋒”，強調要“大力發展綠色產業和綠色金融”。

　　近年來，深圳大力推進綠色低碳轉型，積極構建綠色金融頂層設計，成為國內綠色金融的領跑者。

　　2018年，深圳市政府印發《關于構建綠色金融體系的實施意見》，勾勒出深圳綠色金融發展的“施工圖”。

　　隨后，深圳在綠色金融發展規劃、法治環境營造、產品服務創新等方面先行先試。2020年，我國首部綠色金融法律法規《深圳經濟特區綠色金融條例》（下簡稱《條例》）出臺，要求金融機構建立和完善綠色金融管理制度，如銀行綠色信貸管理制度等。

　　至此，深圳構建起了“1+1+1+N”的綠色金融發展體系，即：一部綠色金融法規，一個由多個政府部門牽頭成立的綠色金融發展工作領導小組，一個綠金協會或N項綠金領域的創新舉措。初步形成了政府、金融機構、企業、第三方機構等多方參與的綠色金融生態。

　　2021年6月，深圳又下發了《關于加強深圳市銀行業綠色金融專營體系建設的指導意見（試行）》，并首批認定了工商銀行深圳市分行營業部、農業銀行深圳龍崗支行等11家綠色金融專營機構，進一步發揮了綠色金融機構的示范效應。

　　由于綠色信貸項目投入久、成本大，且具有社會屬性，如何評價機構的綠色金融成效成為發展難題。《條例》明確要求深圳金融機構進行環境信息披露。

　　2021年，興業銀行深圳市分行、招商銀行分別發布了環境信息披露報告；2022年4月，中國銀行深圳市分行發布環境信息披露報告。其中，興業銀行深圳市分行發布的環境信息披露報告是我國首個對外披露商業銀行部分投融資活動碳足跡試算方法、結果的報告。招商銀行是首個單獨發布環境信息披露報告的全國性商業銀行和深圳地區首個披露環境信息報告的法人銀行。中國銀行深圳市分行發布的環境信息披露報告，則是《條例》落地后深圳地區四大行中發布的首份環境信息披露報告。

　　此外，在綠色標準方面，2021年3月，深圳市市場監督管理局發布《綠色社區評價規范》《綠色企業評價規范》等四個標準，初步開始構建綠色標準體系。記者獲悉，人民銀行深圳市中心支行主導研制的國家重點綠色金融標準之一——“綠色私募股權投資基金基本要求”，目前已進入報批前的技術審查階段，有望于近期正式發布。

　　廣撒網 綠色金融增量擴面

　　聚焦新能源、制造業綠色升級、節能環保、生態環境等綠色產業，深圳綠色金融正向縱深推進，從先行先試發展至增量擴面。

　　如何不斷擴大綠色金融的覆蓋面和可獲得性？在人民銀行深圳市中心支行等金融主管部門推動下，深圳綠色金融服務已經走進社區、走到企業身邊。深圳環水集團董事、財務總監廖雪霖對記者表示，正是從“深入各區促進綠色金融政銀企對接”的活動中了解到中國銀行深圳市分行的綠色金融信貸產品。

　　為了增量擴面，不少銀行在機制設置、組織架構、考核評價等方面加大了對綠色金融的支持力度。如工商銀行、農業銀行深圳市分行等多家機構設置綠色金融部、組建綠色金融團隊或成立綠色支行，推進綠色金融專業化經營。同時，多家銀行還實行綠色信貸項目全流程優先機制，如優先審批、優先放款等。

　　興業銀行深圳市分行綠色金融部高級產品經理胡永觀對記者表示，為了發展綠色金融，該行制定了一整套機制。如“擴大分行碳減排放業務審批權限；把綠色金融業務納入對分行、支行的綜合經營計劃考評；加大綠色信貸資產投放等。”

　　農業銀行深圳市分行信用管理部總經理對記者表示，該行也制定了綠色信貸專項考核方案。“加大了對綠色金融的考核權重，突出了對新投放貸款的考核力度，提高了增量占比指標權重。”

　　記者在調研中還發現，在綠色金融機制設置上，不少銀行兼顧了經濟效益和社會效益。如在業務考核方面，胡永觀表示，除了理論考試外，日常的考核中不僅關注信貸規模，還會關注業務推動效果、產業扶持情況、社會效益等。

　　組織架構上更是實現了“破壁”。如農業銀行深圳市分行、興業銀行深圳市分行等銀行均成立了綠色金融敏捷小組等柔性服務團隊。針對具體綠色金融項目拉入信審、投行、中小企業部等部門的業務人員，快速響應、協同聯動地服務綠色企業。

　　目前，不少金融機構的綠色融資余額占比顯著提升。截至今年3月末，工商銀行深圳市分行綠色融資余額為388.54億元，占全部公司貸款比重為9.69%，預計2022年末占比將進一步提升至11%左右。

　　此外，在跨境綠色金融方面，深圳也走在了前列。如2021年10月12日，深圳市在香港成功發行國內首支離岸人民幣地方政府債券，發行規模50億元人民幣。該專項債券為經過香港品質保證局認證的綠色債券，用于城市軌道交通和水治理等項目。

　　促轉型 提升綠色產業集聚

　　在深圳產業升級進程中，支持傳統產業低碳轉型和新能源等新興產業發展、助力有效應對氣候變化等都成為深圳綠色金融發展的新任務、新課題。

　　“圍繞清潔能源、節能環保、基礎設施綠色升級等領域，我們將持續加大綠色信貸投放，不斷擴大綠色債券、綠色供應鏈等創新產品的業務規模。”農業銀行深圳市分行相關負責人表示。

　　以深圳的新能源產業鏈為例，綠色金融已經成為這類新興產業的有力支撐。

　　“比亞迪上游供應商數量眾多，為解決供應商融資難、融資貴、融資時間長的問題，比亞迪成立了迪鏈金融平臺及迪鏈保理公司，并與各金融機構合作，為上游供應商提供線上融資服務。”比亞迪集團迪鏈融資負責人表示。然而，供應商線上融資需求量大且流動性要求高，各金融機構主要與迪鏈保理公司開展保理類及流貸類業務合作，但放款周期較長。為此，農業銀行深圳市分行針對再保理業務進行系統開發及優化，加快業務運作流程，放款效率較優化前提高了一倍。同時，還為比亞迪上游供應商提供了線上保理e融服務，在線申請，融資款項實時到賬。

　　在水環境、固廢處理領域，同樣需要綠色金融的精準滴灌。“水務企業的公益特性，決定了水務企業對融資價格十分敏感。一筆貸款往往要貨比三家。”廖雪霖表示。

　　“2021年，深圳環水集團在股權并購的過程中，憑借銀團發放的34.32億元綠色并購貸款，平穩順利完成外方股權的收購工作，讓企業實現了從中外合資向國資的快速轉型發展。”廖雪霖表示，并購完成后，公司已成為深圳地區最大的水務綜合服務商，也為實現深圳地區水務市場綠色、高效、可持續發展提供了堅實的基礎。

　　記者在調研中了解到，目前，深圳綠色金融信貸項目貸款利率均與當下LPR（五年期）水平相持平。

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責任編輯：張文