原標(biāo)題：萬(wàn)億理財(cái)公司董事長(zhǎng)被上交所點(diǎn)名批評(píng) 招銀理財(cái)劉輝是怎樣一個(gè)人？

　　來(lái)源：資事堂

　　作為業(yè)內(nèi)受托理財(cái)規(guī)模最大的“TOP2”銀行理財(cái)子公司之一，招銀理財(cái)一直備受關(guān)注。而劉輝則是該公司長(zhǎng)期的負(fù)責(zé)人。

　　簡(jiǎn)歷顯示，劉輝于2015年起，擔(dān)任招商銀行資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理兼投資管理部總經(jīng)理，此后長(zhǎng)年負(fù)責(zé)招行資管業(yè)務(wù)，2019年升任行長(zhǎng)助理，同年出任招銀理財(cái)有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)。

　　但就是這位大型銀行理財(cái)子公司的掌門(mén)人，日前被上交所點(diǎn)名“批評(píng)”。

　　8月7日，上交所發(fā)布的監(jiān)管措施決定顯示，因存在定期報(bào)告窗口期違規(guī)買(mǎi)賣(mài)公司股票的行為，招商銀行行長(zhǎng)助理劉輝被予以監(jiān)管關(guān)注。

　　窗口期內(nèi)買(mǎi)賣(mài)股票，這樣的“錯(cuò)誤”怎么會(huì)發(fā)生在一個(gè)大行的高管身上？劉輝究竟是怎樣一個(gè)人？此事背后的真相又究竟是什么？我們下文關(guān)注。

　　01

　　承諾長(zhǎng)期持有獲“輕罰”

　　根據(jù)8月7日上交所發(fā)布的監(jiān)管措施決定顯示，因存在定期報(bào)告窗口期違規(guī)買(mǎi)賣(mài)公司股票的行為，招商銀行時(shí)任行長(zhǎng)助理劉輝被予以監(jiān)管關(guān)注。

　　經(jīng)查明，2020年3月9日，招商銀行時(shí)任行長(zhǎng)助理劉輝買(mǎi)入公司股票18000股，買(mǎi)入金額為618120元。2020年3月21日，公司披露2019年年度報(bào)告。

　　上交所指出，劉輝作為上市公司時(shí)任高級(jí)管理人員，其在定期報(bào)告披露前30日內(nèi)買(mǎi)入公司股票的行為，構(gòu)成定期報(bào)告窗口期違規(guī)買(mǎi)賣(mài)公司股票，上述行為違反了《上市公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員所持本公司股份及其變動(dòng)管理規(guī)則》第十三條，《上海證券交易所上市規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱《股票上市規(guī)則》）第1.4條、第3.1.7條等有關(guān)規(guī)定及其在《董事（監(jiān)事、高級(jí)管理人員）聲明及承諾書(shū)》中做出的承諾。

　　考慮到劉輝承諾，三年內(nèi)不賣(mài)出上述違規(guī)買(mǎi)入股票，三年后如賣(mài)出該部分股票，所得收益歸上市公司所有，據(jù)此可酌情從輕處理。

　　鑒于上述事實(shí)和情節(jié)，根據(jù)《股票上市規(guī)則》第17.1條和《上海證券交易所紀(jì)律處分和監(jiān)管措施實(shí)施辦法》有關(guān)規(guī)定，對(duì)劉輝予以監(jiān)管關(guān)注。

　　交易所還特別提示：上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)引以為戒，在從事證券交易等活動(dòng)時(shí)，嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)、規(guī)章等規(guī)范性文件和本所業(yè)務(wù)規(guī)則，以及在《董事（監(jiān)事、高級(jí)管理人員）聲明及承諾書(shū)》中做出的承諾，自覺(jué)維護(hù)證券市場(chǎng)秩序。

　　02

　　劉輝持股至今浮盈6%

　　那么劉輝的買(mǎi)入窗口究竟是什么時(shí)候？

　　根據(jù)上海證券交易所的披露信息，劉輝是于今年3月9日?qǐng)?zhí)行該筆交易的。

　　當(dāng)天買(mǎi)入合計(jì)18000股，動(dòng)用資金61.812萬(wàn)元，股均成本約34.34元/股。

　　這個(gè)點(diǎn)位在短期內(nèi)看是個(gè)高點(diǎn)，但在中長(zhǎng)期看是個(gè)低點(diǎn)。

　　以34.34元的成本估算，劉輝持股今年以來(lái)最高浮盈20%以上，以7日收盤(pán)價(jià)估算，浮盈6.6%。

　　當(dāng)然，按照交易所發(fā)布的信息，這塊投資未來(lái)如產(chǎn)生收益，會(huì)上交給上市公司——招商銀行。

　　03

　　其人何許？

　　根據(jù)招商銀行官網(wǎng)顯示，劉輝是一步步從招商銀行一線成長(zhǎng)起來(lái)的，至今在招行服務(wù)超過(guò)25年。

　　簡(jiǎn)歷顯示，她于1995年4月加入招商銀行，歷任招商銀行總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。

　　2015年起，劉輝出任招商銀行資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理兼投資管理部總經(jīng)理，涉足招行資管業(yè)務(wù)。隨后她于2017年12月起任總行投行與金融市場(chǎng)總部總裁兼資產(chǎn)管理部總經(jīng)理。

　　或許是因?yàn)槊直容^“中性”，在一些商業(yè)網(wǎng)站上其時(shí)還出現(xiàn)過(guò)“劉輝先生”的錯(cuò)誤簡(jiǎn)歷。

　　2019年4月，劉輝升任招商銀行行長(zhǎng)助理，成為招商銀行的管理層，并負(fù)責(zé)招銀理財(cái)?shù)幕I建工作。同年，招商銀行理財(cái)子公司正式成立營(yíng)業(yè)，劉輝也開(kāi)始兼任招銀理財(cái)有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)。

　　目前，劉輝的正式職務(wù)包括招商銀行行長(zhǎng)助理，招銀理財(cái)有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)、招商基金管理有限公司董事長(zhǎng)等（官網(wǎng)顯示）。在領(lǐng)導(dǎo)層中，她也是對(duì)招行資管業(yè)務(wù)最熟悉的高層，代表了招行資管業(yè)務(wù)在領(lǐng)導(dǎo)層中的體現(xiàn)。

　　04

　　胸中有丘壑

　　劉輝在業(yè)界是有名的“低調(diào)”，甚至她的副手都比她的亮相頻率要高。但她對(duì)資管業(yè)務(wù)的認(rèn)知卻有相當(dāng)?shù)莫?dú)到之處。

　　在2019年上半年的一次媒體采訪中，她就講述了招銀理財(cái)未來(lái)的發(fā)展、定位以及與母行關(guān)系處理等焦點(diǎn)問(wèn)題。

　　此次訪談中，她提到：招行的戰(zhàn)略非常清晰，是以零售為主體。招行的理財(cái)規(guī)模位列銀行系資管機(jī)構(gòu)第二，跟公司的特質(zhì)、戰(zhàn)略是一脈相承的。

　　她認(rèn)為：招行設(shè)立理財(cái)子公司的目的，首先是協(xié)同和服務(wù)于母行戰(zhàn)略，服務(wù)于核心客群。根據(jù)評(píng)估，設(shè)立理財(cái)子公司能讓理財(cái)業(yè)務(wù)有更大的發(fā)展空間，能更好地服務(wù)于核心戰(zhàn)略，服務(wù)于客戶的需求。

　　她還提及：理財(cái)是輕資本消耗的業(yè)務(wù)。一家市場(chǎng)化的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，規(guī)模是沒(méi)有上限的，理財(cái)子公司規(guī)模越大，意味著擁有越強(qiáng)協(xié)同及服務(wù)母行的能力。

　　當(dāng)時(shí)的她還認(rèn)為：未來(lái)招銀理財(cái)將主要依托于母行的APP作為銷(xiāo)售渠道。“可能不會(huì)把主要精力放在建渠道外銷(xiāo)上。”

　　05

　　執(zhí)掌中國(guó)資管業(yè)界“TOP2”

　　劉輝主掌的招行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（前身招行資產(chǎn)管理部）在業(yè)內(nèi)可是赫赫有名。

　　從規(guī)模看，截至2019年底，招商銀行理財(cái)產(chǎn)品余額（不含結(jié)構(gòu)性存款）2.19萬(wàn)億元，實(shí)際上在業(yè)內(nèi)長(zhǎng)期處于第二名位置，僅次于工商銀行下屬的工銀理財(cái)。

　　而如果單論業(yè)務(wù)規(guī)模、營(yíng)收等指標(biāo)，業(yè)內(nèi)公認(rèn)的國(guó)內(nèi)銀行前四名是工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行。

　　招行能在理財(cái)（資管）這塊業(yè)務(wù)上逆襲是非常不容易的，肯定也凝聚了包括劉輝在內(nèi)的歷任主管及團(tuán)隊(duì)的持續(xù)耕耘。

　　除了傳統(tǒng)業(yè)務(wù)外，招商銀行符合資管新規(guī)的產(chǎn)品規(guī)模（截至2019年末），也達(dá)到了6800億元，在全行業(yè)中僅次于工商銀行。

　　此外，招商銀行還是銀行業(yè)內(nèi)“代銷(xiāo)老大”的有力競(jìng)爭(zhēng)者。截至2019年底，招行代銷(xiāo)非貨幣公募基金規(guī)模達(dá)2197.7億元，同比增長(zhǎng)33.8%；代理基金收入達(dá)47.13億元，和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手工商銀行也纏斗正酣。

　　總體上看，依托招行零售銀行的定位，以及招商銀行目前在資管客戶和產(chǎn)品上的豐富積累，招行資管業(yè)務(wù)可能還將在中國(guó)資管界領(lǐng)跑相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間。

　　同樣值得注意的是，對(duì)資管行業(yè)的從業(yè)人士來(lái)說(shuō)，合規(guī)永遠(yuǎn)是“生命線”。越是大公司，越是大公司的高管，合規(guī)的意識(shí)就顯得尤為重要。“千里之堤、毀于蟻穴”。某種程度上說(shuō)，能在業(yè)界打敗招銀理財(cái)?shù)摹蛟S只有招銀理財(cái)團(tuán)隊(duì)自己的“松懈”。掃二維碼 3分鐘在線開(kāi)戶 傭金低福利多

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責(zé)任編輯：王進(jìn)和