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7月8日-9日,2023青島?中國財富論壇舉行,主題為“新變局 新財富 新動能”。在分論壇“加碼理財師賽道,助力財富管理升級”環節,富達基金首席市場營銷官管逸惟進行了分享。
管逸惟表示,富達基金是一家美國的資管公司,全球資產管理規模目前排在公募基金第三。富達主要的特點,一個是主動管理,給客戶創造收益,另外就是養老金和頭部方面的優勢,因為富達在美國,在養老金的第二支柱、第三支柱都占了非常大的市場份額,
“我們在美國也有8000多位投顧人員,其實投顧就是專業理財師聚集的群體,怎么樣給客戶服務好,也是我們公司正式進入中國拿到牌照來發產品,也是為了迎合中國接下去的財富管理的發展,包括在這當中能夠體現出我們的差異化優勢,給中國客戶提供好的產品以及好的服務,這是作為外資機構展示特點的地方。”管逸惟說。
管逸惟表示,從大環境來講,大家面臨著一個財富管理的切換階段,其實其它國家也都經歷過,對應其它國家在以前的發展經驗來說,現在的十年確實是財富管理專業的轉折點,在這個時候富達選擇了拿到公募牌照,以后會推出這個業務。
“只有無風險收益率大幅下降之后,作為客戶端才會想到要尋求新的投資方式、新的產品或者新的渠道,去加強自己的投資收益。因為十幾年前,大家只要買買信托,隨便掛過百分之十幾的收益就行了。但是現在,大家知道即便放在銀行也不保本了,很多波動之大,無風險收益也只有三以下了,純銀行最好也就是3%了。在這個過程中,財富管理能力的加強,或者是基金公司、第三方機構,或者說私人銀行的價值就會逐步體現。”管逸惟說。
在這個時間點上,基金公司應該做什么樣的準備?管逸惟認為,就是三點:
第一點是逐步繼續提高投資能力,基金公司要有好的債券、股票、多資產配置,像外資的話會引進海外的各種優勢和特點,包括全球配置的觀點,來提高在國內公司基金經理和團隊的投資能力,這是非常重要的。
第二點是怎么開發出跟市場迎合的產品,這也是基金公司特別是作為外資進入中國市場,要跟150家基金公司競爭,這當中怎么樣突出自己的差異化。
第三點就是投顧理財師的能力,投顧業務的核心是怎么樣專業化,每個理財師可能都是多元資產配置的專家。因為到現在為止,很多產品還是過于單一。接下來作為一個理財師,可能需要知道全球宏觀,國內國際的情況,同時知道基本面,又知道切下去的賽道在哪里有突出賺錢的賽道。
“無風險收益率下降之后,又經歷了大量不保本的波折,再過幾年大家就習慣了,客戶端自然會迎合上來,不會特別要求你為什么這個不保本,會迎合大的趨勢,加上機構提高自己的專業能力和產品差異化的能力,來迎接接下來財富理財的大發展時代。”管逸惟說。
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責任編輯:王蒙
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