7月8日-9日，2023青島?中國財(cái)富論壇舉行，主題為“新變局 新財(cái)富 新動(dòng)能”。在分論壇“加碼理財(cái)師賽道，助力財(cái)富管理升級(jí)”環(huán)節(jié)，德意志銀行（中國）有限公司總行副行長(zhǎng)、國際私人銀行財(cái)富管理北亞區(qū)董事總經(jīng)理及中國區(qū)總經(jīng)理彭彥杰，進(jìn)行了分享。

　　在彭彥杰看來，不管市場(chǎng)怎么變化，財(cái)富管理的能力必須是全面的。因?yàn)樨?cái)富管理是生命周期的管理，也是傳承的管理，也就是說要陪著客戶走過不同經(jīng)濟(jì)周期的管理。因?yàn)樨?cái)富管理市場(chǎng)對(duì)整個(gè)專業(yè)人才是大量需求，對(duì)從業(yè)人員的培訓(xùn)和認(rèn)證制度特別重要。

　　“尤其針對(duì)專業(yè)人才，國際市場(chǎng)上有很多相關(guān)證照，種類也不少，在咱們國內(nèi)有一些機(jī)構(gòu)提供比較全面的培訓(xùn)，很多機(jī)構(gòu)內(nèi)部定期培訓(xùn)是至關(guān)重要的。我們每個(gè)月都會(huì)進(jìn)行員工培訓(xùn)，確保員工掌握技能才能為客戶提供更好的服務(wù)。還有我們同業(yè)界之間的交流學(xué)習(xí)也是很重要的。不是幾次培訓(xùn)就可以有完美的效果，要持續(xù)性培訓(xùn)才能體現(xiàn)出價(jià)值。同時(shí)還要加強(qiáng)所謂陪伴式的投資者教育，這對(duì)消費(fèi)者是負(fù)責(zé)任的作為，才可能大大降低誤導(dǎo)的可能性。說清楚，講明白，服務(wù)好消費(fèi)者，就是優(yōu)質(zhì)理財(cái)師的表現(xiàn)。”彭彥杰說。

　　彭彥杰表示，現(xiàn)在財(cái)富管理市場(chǎng)升級(jí)到另外一個(gè)階段，市場(chǎng)升級(jí)了，培訓(xùn)也要升級(jí)，相關(guān)的培訓(xùn)不是一個(gè)選項(xiàng)，是必選項(xiàng)，任何人要把培訓(xùn)融入到生活當(dāng)中。

　　“從2015年的巴黎協(xié)議之后，全世界、全球就對(duì)氣候變遷的問題達(dá)成了共識(shí)，大家努力把全球平均氣溫較工業(yè)前的水平升高幅度控制在兩個(gè)攝氏度，并且努力控制在1.5度之內(nèi)。在三年前，國際把氣候變化所引發(fā)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)稱之為綠天鵝，它的代價(jià)可能比黑天鵝更大，因?yàn)闅夂蜃兓鶐淼淖冞w，帶來的影響是非線性的，而且也不好預(yù)測(cè)接下來的傷害有多么嚴(yán)重。”彭彥杰說。

　　彭彥杰指出，去年國際金融理事會(huì)也發(fā)布了相應(yīng)報(bào)告，也提到了必須要高度重視這個(gè)問題，所以財(cái)富管理人員如果沒有具備相應(yīng)的知識(shí)和能力，也很難去追尋這個(gè)市場(chǎng)的升級(jí)而升級(jí)。

　　“真正意義上的財(cái)富管理是在金融消費(fèi)者保護(hù)的前提下，結(jié)合個(gè)人、家庭、事業(yè)三位一體做好金融服務(wù)，同時(shí)還要推動(dòng)慈善，因?yàn)樨?cái)富管理除了要幫客戶打理財(cái)富之外，也要照顧一下客戶的心靈層面，引導(dǎo)鼓勵(lì)客戶做慈善，讓客戶覺得自己的生命更有意義，這才是客戶關(guān)系管理的更高境界，當(dāng)然你自己也會(huì)很開心。”彭彥杰說。

　　彭彥杰表示，金融消費(fèi)者保護(hù)，很多人認(rèn)為是合規(guī)的要求，其實(shí)它是客戶關(guān)系管理重要的一環(huán)。金融機(jī)構(gòu)的獲利來自金融消費(fèi)者，充分披露、充分告知，保護(hù)他、愛護(hù)他，他就能感受到。

　　“當(dāng)他感受到你服務(wù)好了，業(yè)績(jī)自然更好。所以金融消費(fèi)者保護(hù)，是客戶關(guān)系管理的一環(huán)。除了深入了解客戶個(gè)人跟家庭的需求以外，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)也要全面分析他們企業(yè)的相關(guān)需求，因?yàn)槠髽I(yè)的表現(xiàn)會(huì)影響到客戶自身和家庭的整體畫像，三個(gè)維度缺一不可，所以說這是一個(gè)三位一體的綜合金融的服務(wù)，才是財(cái)富管理的服務(wù)。”彭彥杰說。

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責(zé)任編輯：王蒙