8月20日消息，由中國財富管理50人論壇舉辦的“2022夏季峰會”在京舉行。 建信信托總裁孫慶文出席會議并發表演講。

　　孫慶文表示，資產配置是衡量財富管理能力的關鍵參數，還要立足投研，提升市場投資專業管理能力。此外，孫慶文提出，要打破業務邊界，構建內部財富管理協同機制。信托機構的特點是橫跨貨幣、資本、實業三大領域，可以在多個市場進行資產配置。

　　以下為嘉賓發言全文：

　　尊敬的各位領導、各位專家、各位財富管理行業同仁：

　　下午好，非常榮幸能夠參加“中國財富管理50人論壇”，也非常感謝主辦方的邀請。我今天與大家分享的主題是《深挖信托差異化優勢，打造財富管理六大引擎》。

　　中國的財富管理市場方興未艾，麥肯錫的研究報告預測，財富管理市場規模在2025年將突破330萬億元。建信信托發布的《2021年中國家族財富可持續發展報告》中也指出，富裕人群對財富管理的熱衷程度已經高達94%，保值增值意愿越發強烈的同時，財富管理需求也呈現出多元化、個性化的特征。

　　接下來，圍繞信托公司的產品服務如何迭代升級滿足客戶新需求這個課題，我結合建信信托近幾年惟實勵新的探索和研究，談幾點粗淺的見解。

　　第一，秉持買方思維，打造開放多元的大類資產配置貨架。

　　資產配置是衡量財富管理能力的關鍵參數，唯有堅持買方視角，真正“以客戶為中心”，才能提供有溫度的配置方案。

　　近年來，建信信托努力構建多元開放的產品格局，始終“變”字當頭，全力優化完善內外結合的產品體系：一方面，潛心打造標品、股權投資、另類投資等多元化產品；另一方面，不斷完善全市場產品遴選機制，充分滿足不同資產量級和風險收益特征的客戶需求。對于資產規模較大的家族客戶，建信信托搭建了一整套多類資產、多個管理人組合的產品體系，在凸顯方案“個性化”上亮點紛呈。

　　秉持買方思維與開放的格局，信托機構的服務可以更精細化，更深入了解客戶的投資經歷、資產負債、風險偏好等情況，從而真正建立彼此信任的伙伴關系。

　　第二，立足投研驅動，提升市場投資專業管理能力。

　　2022年以來，金融市場的大幅波動對信托機構一、二級市場的投資能力提出了更大的挑戰。我認為，信托公司長久提升專業水平，投研驅動才是根本。

　　股權投資方面，建信信托作為銀行系私募股權行業的國家隊，主動管理的私募股權投資規模累計近300億元。圍繞信息技術、高端裝備、新材料、新能源、生物醫藥等九大產業細分賽道，我們搭建了擁有豐富投資管理經驗的專業團隊，形成了一套具有“建信特色”股權投資邏輯，賦能優質企業穩健成長，引領投資者深度參與一、二級市場。目前，建信信托累計投資200余家科技創新型企業，已上市近40家。憑借亮眼的投資成績，我們連續多年登上清科榜和投中榜并名列前茅。

　　標準化產品建設方面，建信信托早在6年前就開始著手布局，不斷研發有競爭力的產品，持續完善產品譜系。截至今年6月末，建信信托的標品管理規模接近3500億元，有效控制了回撤，實現了較為理想的絕對收益。

　　建信信托10余年的實踐證明，投研先行是信托公司構建新發展格局的核心驅動力。只有打造一支強大的行業專家型人才團隊，做好宏觀政策和行業市場的研究跟蹤，才能全面把握股權市場和權益市場的投資機遇；只有持續迭代產品思路和策略，才能成功打造證券投資、股權投資、財富管理多點開花的創新高地。

　　第三， 打破業務邊界，構建內部財富管理協同機制。

　　信托機構橫跨貨幣市場、資本市場、實業市場三大領域，可在多個市場進行資產配置，在業內有著“金融百貨公司”的美譽。這也意味著信托機構天然具有為投資者提供多品類產品的優勢。

　　建信信托的財富管理能力近年來獲得社會的廣泛認可，與公司內部高效協同密不可分。在融資類信托高速擴張時期，我們保持了恒久的戰略定力，以“全能型”為宗旨，堅決打破業務間的傳統邊界，大力加強資源整合，聯動一、二級市場，協同家族財富業務與資管、投行條線，打造高質量的“投融管服”綜合化金融服務，成功賦能企業家客戶。

　　信托機構轉型經營思路，應從“業務為導向”轉向“客戶為導向”，大力發揚業務發展協同的獨特優勢，以信托本色的擔當，服務人民美好生活。

　　第四， 重塑傳統優勢，開辟信托特色的另類投資新賽道。

　　區別于其他資管機構，信托公司在不動產和基礎設施投資領域積累了豐富經驗。在信托文化向精耕細作轉型的浪潮中，這一優勢不能放棄，但須發掘新思路，探索新領域。

　　近兩年，建信信托聚焦核心城市的優質存量持有型物業，深入挖掘不動產等另類資產的全產業鏈價值，捕捉投資機會，積極滿足高凈值客戶的多元化配置需求。同時，建信信托重點布局公募REITs賽道，目前成功落地7單REITs戰投，并開足馬力拓展Pre-REITs業務，進一步豐富委托人的投資選擇。

　　縱觀建信信托近兩年實踐，我認為，信托公司的投資轉型應該厘清“募投管退”關鍵環節，全面重塑傳統業務的流程和組織架構，提供符合高凈值客戶風險偏好的，具有穩定、可預期現金流的資產。

　　第五，深耕信托本源，滿足財富傳承多元化需求。

　　近年來，高凈值人群逐步認識到財富傳承與風險隔離的重要性。信托工具在賬戶管理、財產獨立方面的制度優勢，促使家族信托和家庭信托的規模在2018年后出現了井噴式的增長。

　　建信信托家族信托發展始于2012年。十年來，無論是家族信托規模還是創新能力始終領先于市場。股票家族信托、股權家族信托、外籍受益人家族信托、普惠家庭信托，以及包括家族基金、多主題慈善信托在內的家族辦公室服務，共同塑造了“建信”穩健審慎的市場形象和精進臻善的品牌內涵。

　　家族信托市場如今已進入常態化應用、思考以及運營管理的時代，各家機構正加碼布局。信托公司需要堅持有所為、有所不為，運用好信托牌照優勢；需要堅守行業發展的長期主義，保持核心競爭力，只有自身實現可持續發展，才能更好地服務家族百年傳承。

　　第六，借力數智升級，優化客戶委托體驗，為信托普惠積蓄動力。

　　在提升財富管理服務能力的進程中，科技賦能上演的是一場重頭戲，要用技術革新支撐產品創新，用系統建設提升運營效率，用數據治理防控風險，多措并舉提升客戶體驗。

　　長期以來，建信信托立足清晰的數字化轉型理念，著力提升管理精細度和服務響應速度，下大力氣打造了一整套業務技術相融合的領先解決方案。以強大的科技系統建設為支撐，建信信托于2021年成功推出全國首款普惠家庭信托——愛予信托，實現了全線上管理一鍵定制服務，受到廣大中產家庭的歡迎。

　　今年3月，建信信托“新一代財富管理系統”全新上線，這一數字化智能化系統覆蓋家族信托完整業務線，構建了靈活、敏捷、安全的業務場景。家族信托委托人從提出申請到簽約平均用時由此減少了12天左右。

　　我們看到，金融科技與財富管理的融合度，將是信托機構建立護城河的重中之重。未來，我們將繼續投入資源提升金融科技的應用，全方位賦能與財富管理相關的各業務領域，打造“無時不在、因需而在”的極致客戶體驗，為未來信托走進千家萬戶打好基礎，迎接信托普惠時代的到來。

　　當下財富管理市場既有機遇，也有挑戰，為正處于轉型變革期的信托機構提供了更大的舞臺。在實現共同富裕的宏大背景下，我們信托機構要有守正出新、馳而不息的韌勁；要成為客戶“創造財富、管理財富”的專家顧問，以及家族傳承的終身托付。在這里，我希望能與在座的各位同業創造更多的合作機會，融合我們各自的優勢，合力構建友好共贏的財富管理生態圈，共同與市場與時俱進。

　　我今天的分享到此結束，最后，祝愿本屆論壇取得圓滿成功，謝謝大家！

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責任編輯：宋源珺