4月24日消息，由中國財富管理50人論壇主辦的“中國財富管理50人論壇2022資管峰會”今日在京舉行。銀行業理財登記托管中心黨委副書記、總裁成家軍表示，在監管部門的指導下，強化理財產品流動性管理，強化理財發行機構、銷售機構在投資者適當性管理方面的責任，研究理財產品份額轉讓機制，以幫助緩解理財產品贖回壓力，為廣大投資者提供規范的產品退出渠道，實現財富管理和資源配置的合理安排。

　　以下為嘉賓發言實錄：

　　非常感謝論壇的邀請。借這個機會，就今天會議的主題談幾點看法。

　　第一，資管新規全面實施，銀行理財邁入了凈值化時代。

　　在這個時代，剛才潘總報告里也提出了，截止到去年底，銀行理財市場規模超過29萬億元，同比增長12.1%。產品凈值化轉型非常顯著，凈值化產品的余額超過了27萬億元，凈值化的比例到今天看是達到94%。絕大部分銀行已經如期完成存量整改的任務，保本理財不合規的短期理財產品實現了“清零”。

　　第二，銀行理財的凈值情況總體可控。雖然大家都比較關心銀行理財的凈值情況波動比較大，但從我們統計來看，總體波動幅度有限，涉及產品的數量占比極低。局統計，回撤幅度大于5%的理財產品全市場只有300多只，占回撤產品總數的2%，占理財市場存續產品總數不足1%，市場整體表現比較平穩。理財公司確實要繼續重視做好信息披露這一凈值化轉型的關鍵，將信息及時、完整、便捷地傳遞到投資者。

　　第三，理財市場的獨特作用正在日益顯現。表現在幾個方面：

　　一是更加有效地支持了實體經濟。截止到去年底，銀行理財產品通過投資債券、非標理財債券、未上市股權等資產，支持實體經濟的規模超過了25萬億，相當于同期社會融資總量的8%，有效實現資金與實體經濟的對接。

　　進一步滿足廣大居民穩健的財富管理需求。截止到去年底，持有理財產品的投資者的數量達到了8130萬，創了歷史新高。與此同時，資管新規發布以來，理財產品、理財市場已累計為全國的投資者創造收益3.6萬億元，其中2021年累計創造收益1萬億元。

　　二是實現了銀行理財市場高質量發展的使命重擔。

　　第一方面，談一下理財公司的發展要進一步縱向深入。理財公司，公司制改革是落實黨中央國務院決策部署，深化供給側改革的重要舉措。在推動銀行理財業務回歸本源，產品凈值化轉型等方面發揮了重要作用。截至目前，監管機構共批準29家理財公司，開業的25家，理財公司產品規模占到全部理財市場的份額超過了60%，成為我國理財資管行業備受關注的新生力量。

　　理財公司的高質量發展需要在以下幾個方面進一步努力。

　　一是要圍繞風險防控和業務拓展，強化公司治理與內部管理機制建設。需要建設兩方面機制：1、在業務運行拓展、風險防控方面，要建立健全與母行的風險隔離機制；2、在系統運維、客戶服務、渠道管理方面，要建立健全與母行的規范合作機制。目前監管部門正在抓緊研究制定加強理財公司內控機制建設的相關規定，目的就是要進一步提高內控管理水平，健全機制建設，完善內控措施，保證理財業務的合規開展。

　　第二方面，要立足經濟轉型升級和金融改革新形勢，強化精準客戶服務的發展戰略。

　　在國內經濟轉型升級和金融市場改革發展，加速的新環境下，理財公司應準確識變、科學應變，主動求變。一方面要堅持風格相對穩健的客戶為主要服務群體，發揮成熟的管理經驗，在權益類資產的投研能力、管理水平方面，補齊自身短板；另一方面，要充分發揮理財產品設定的獨特優勢，兼顧差異化的定位策略，打造自身品牌特色，要充分發揮理財市場長期資金，能夠克服市場短期波動的優勢，不追求絕對高數額的收益。凈值波動“零容忍”程度較低的偏好，這是理財市場投資人典型的特點。要探索通過發行包括股權、股票在內的權益類投資產品，提升理財產品的長期收益水平。

　　在推動經濟高質量發展方面要質效提升，積極服務產業轉型升級，要努力提高金融資源配置的專業性、靈活性、效率性，把握投資的風口機遇，引導資金進入國民經濟的關鍵環節和核心領域，以市場化方式加大對戰略新興產業、科技創新、先進制造業、綠色產業、基礎設施等領域的支持力度，充分發揮銀行理財資金在金融市場和實體經濟之間的橋梁，同時，理財公司可以通過合理購買地方政府債券，支持地方政府適度超前開展基礎設施投資，為穩增長作出理財行業的貢獻。

　　二是要大力開展責任投資，在支持小微企業發展、綠色金融、疫情防控、鄉村振興、共同富裕等領域積極貢獻力量。2021年全年理財市場累計資金支持規模超過了3萬億元。

　　三是要助力養老保險體系的建設。大家比較關注的，最近國務院辦公廳下發了《關于推動個人養老金發展的意見》，明確提出，推動發展適合中國國情，政府政策支持，個人自愿參加，市場化運行的個人養老金。個人養老金賬戶資金可用于購買符合規定的銀行理財等金融產品。在前期試點基礎上，監管部門最近又將養老理財試點擴大到十地十機構，養老理財產品將成為個人養老金賬戶的重要資產之一。市場化養老金制度的建立，是我國資管行業發展的戰略基金。

　　第三方面，服務行業發展行穩致遠。

　　銀行理財登記托管中心作為全國銀行業理財信息集中登記、信息披露和理財產品第三方托管機構，始終堅持服務監管、服務市場、服務投資者的使命，為理財市場規范發展貢獻力量。

　　主要做以下幾方面工作：

　　一是繼續提升銀行理財信息數據的質量，研究制定理財信息登記管理辦法，推進理財信息登記長效機制建設，逐步實現理財產品信息登記，從事后向事前、事中的轉變，進一步提升理財行業的信息登記質量和數據治理的水平。

　　二是深入挖掘理財大數據資源，完善銀行理財市場風險和合規風險監測體系，做好常態化、規范化、前瞻性的市場監測工作。為市場監管和投資者提供更加多元，更有價值的信息數據和研究報告。

　　三是致力于理財市場服務平臺的建設，繼續發揮好“一網三平臺”的作用，即中國理財網、中央數據交換平臺、統一信息披露平臺以及理財20家論壇交流平臺的積極作用。

　　同時在監管部門的指導下，強化理財產品流動性管理，強化理財發行機構、銷售機構在投資者適當性管理方面的責任，研究理財產品份額轉讓機制，以幫助緩解理財產品贖回壓力，為廣大投資者提供規范的產品退出渠道，實現財富管理和資源配置的合理安排。

　　我就講這么多，謝謝大家！

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責任編輯：潘翹楚