出處：北京商報 

　　作者：李秀梅

　　北京商報訊（記者 李秀梅）又有保險中介機構高管因能力不達標，被監管拒之門外。9月18日，貴州金融監管局披露，不予核準北京鼎立保險經紀有限責任公司張金平的任職資格申請，原因為相關能力不夠。

　　這樣的情況并非孤例。北京商報記者統計發現，年內已有8名保險業擬任高管在上任前被監管否決，數量已經接近2023年的9人。從涉及的機構來看，主業集中在中小保險中介機構、中小保險公司分支機構等，也有頭部險企在貴州、內蒙古等地的分支機構高管任職資格被否決。

　　如9月2日，張茗擔任國任保險錫林郭勒中心支公司副總經理（主持工作）的任職資格被否；7月16日，貴州金融監管局不予核準柯琮擔任永鑫保險銷售服務有限公司高管的任職資格……

　　緣何這些高管與即將圓夢的職位失之交臂？記者梳理發現，主要原因為不具備相關資歷或能力，也有人因為此前被監管處罰或正在被調查而失去資格。

　　“可能與這些機構的規模、資源、管理水平和對監管要求的理解與執行力度有關?！敝袊髽I資本聯盟副理事長柏文喜表示，相較于大型保險機構，中小機構可能在人才選拔、培養和留存方面存在一定的劣勢，同時可能缺乏足夠的培訓和專業發展機會，導致管理層在專業知識、經驗和合規意識上存在不足。這些機構可能對監管政策的變化不夠敏感，或者在執行過程中存在偏差，未能及時按照監管要求調整和提升高管團隊的資質和能力。

　　近兩年，《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》《保險經紀人監管規定》《保險代理人監管規定》等一系列監管措施陸續出臺，保險業“董監高”履職的監管持續從嚴，以防止“帶病準入”。

　　以保險專業代理機構高級管理人員任職為例，記者根據上述相關規定梳理發現，其應當具備的條件包括大學?？埔陨蠈W歷；從事金融工作三年以上或者從事經濟工作五年以上；具有履行職責所需的經營管理能力，熟悉保險法律、行政法規及國務院保險監督管理機構的相關規定；誠實守信，品行良好等。

　　在高管上任前，監管部門會對其進行專門的考察，以決定是否批準其任職資格。此外，監管也在對聘任不具備任職資格人員這一問題進行嚴監管，此前也有保險機構因不具備任職資格人員實際履行高管職權被罰。

　　嚴格的任職資格審核，不僅是維護金融市場秩序的要求，也是防范金融風險、保護消費者權益的重要舉措。柏文喜表示，嚴格的任職資格要求能夠促使保險機構提高董事、監事和高級管理人員的專業素質和管理能力，從而提升公司治理結構的有效性；通過對高管的嚴格審查和監管，可以預防和減少因管理層決策失誤或不當行為導致的經營風險和合規風險；此外，高管的合規經營意識和能力直接關系到保險產品和服務的質量，嚴格的監管有助于保護消費者的合法權益。

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責任編輯：秦藝