轉(zhuǎn)自：新華財(cái)經(jīng)

　　新華財(cái)經(jīng)北京8月12日電 新華財(cái)經(jīng)和面包財(cái)經(jīng)研究員根據(jù)監(jiān)管部門公開披露的監(jiān)管和行政處罰通報(bào)梳理了民營(yíng)銀行的主要罰單信息。以處罰公告日統(tǒng)計(jì)， 2024年上半年，民營(yíng)銀行共有6家機(jī)構(gòu)被處罰，共計(jì)罰沒(méi)金額超過(guò)1000萬(wàn)元。

　　其中，共有3家民營(yíng)銀行被罰沒(méi)金額超過(guò)百萬(wàn)。單家機(jī)構(gòu)來(lái)看，2024年上半年，吉林億聯(lián)銀行及富民銀行被罰金額分別居第一及第二，均超過(guò)150萬(wàn)元。

　　2024上半年民營(yíng)銀行被罰沒(méi)金額超千萬(wàn)

　　根據(jù)金融監(jiān)管部門披露數(shù)據(jù)顯示，以處罰公告日統(tǒng)計(jì)，2024上半年民營(yíng)銀行整體被罰沒(méi)金額較上年同期基本持平。

　　數(shù)據(jù)顯示，2024上半年民營(yíng)銀行合計(jì)被罰沒(méi)1283.34萬(wàn)元，較上年同期基本持平。從民營(yíng)銀行被處罰所涉及的主要違規(guī)事實(shí)來(lái)看，貸款違規(guī)仍是監(jiān)管重點(diǎn)。

圖1：2024上半年民營(yíng)銀行被處罰情況

　　具體來(lái)看，2024上半年吉林億聯(lián)銀行的被罰沒(méi)金額排在民營(yíng)銀行之首，該行上半年被罰沒(méi)758.34萬(wàn)元。富民銀行排名第二，被罰沒(méi)金額為180萬(wàn)元。威海藍(lán)海銀行排名第三，被罰沒(méi)金額140萬(wàn)元。

圖2：2024上半年民營(yíng)銀行被處罰情況

　　吉林億聯(lián)銀行：收758萬(wàn)元巨額罰單

　　2024年3月7日，中國(guó)人民銀行吉林省分行對(duì)吉林億聯(lián)銀行股份有限公司開出758.34萬(wàn)元的大額罰單。

圖3：2024上半年吉林億聯(lián)銀行被處罰情況

　　公開信息顯示，吉林億聯(lián)銀行因違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)以及未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告被罰款758.34萬(wàn)元。

　　同時(shí)，時(shí)吉林億聯(lián)銀行財(cái)富創(chuàng)新部專家孫某因?qū)`反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)以及未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任被中國(guó)人民銀行吉林省分行罰款25.53萬(wàn)元。

　　富民銀行：被罰沒(méi)金額180萬(wàn)元

　　2024年6月，重慶富民銀行因現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改不到位；關(guān)聯(lián)交易貸款資金未按照合同約定使用；同業(yè)投資業(yè)務(wù)管理不審慎以及信貸資產(chǎn)非潔凈出表被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局罰款180萬(wàn)元。

圖4：2024上半年重慶富民銀行處罰情況

　　時(shí)任重慶富民銀行股份有限公司監(jiān)事長(zhǎng)蘭克儉被警告以及時(shí)任重慶富民銀行股份有限公司金融市場(chǎng)部總經(jīng)理?xiàng)钜伺d被警告并罰款5萬(wàn)元。

　　威海藍(lán)海銀行大額罰單涉及貸前檢查不盡職等違規(guī)

　　威海藍(lán)海銀行在2024上半年共收到兩張罰單，被罰沒(méi)金額達(dá)到140萬(wàn)元。

　　其中，2024年1月，威海藍(lán)海銀行因貸前調(diào)查不盡職、對(duì)合作機(jī)構(gòu)催收管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局威海監(jiān)管分局罰款70萬(wàn)元。

圖5：2024上半年威海藍(lán)海銀行處罰情況

　　2024年4月，威海藍(lán)海銀行因嚴(yán)禁跨地域經(jīng)營(yíng)監(jiān)管要求落實(shí)不到位、貸后管理不盡職，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局威海監(jiān)管分局罰款70萬(wàn)元。

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責(zé)任編輯：張文