本報記者 韓 昱
近日，省部級主要領導干部推動金融高質量發展專題研討班開班式上傳遞出我國金融高質量發展、建設金融強國的重要信號。特別是“金融強國應當基于強大的經濟基礎，具有領先世界的經濟實力、科技實力和綜合國力，同時具備一系列關鍵核心金融要素，即：擁有強大的貨幣、強大的中央銀行、強大的金融機構、強大的國際金融中心、強大的金融監管、強大的金融人才隊伍”，其中提到的“擁有強大的貨幣”擲地有聲，明確了建設金融強國的根基所在。
“把強大的貨幣作為金融強國關鍵核心要素排在第一位，因其是現代經濟最重要的一個要素。”中國人民大學中國資本市場研究院聯席院長趙錫軍在接受《證券日報》記者采訪時表示，貨幣不僅是交易的媒介、價值的尺度，且具有國際儲備貨幣等職能，功能非常重要。而從人民幣角度看，我國的人民幣國際化目前已進入一個關鍵的階段。
必須“擁有強大的貨幣”
受訪專家普遍認為，貨幣“強大”包含兩層含義。從國內角度來看，建設金融強國需要“擁有強大的貨幣”，主要是因為貨幣是國民經濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分，貨幣的穩定性、流動性和信用性直接影響著一個國家的經濟活力。
“強大的貨幣意味著國家的經濟具有強大的內生動力，能夠抵御外部經濟沖擊，保持經濟的穩定增長。”中國銀行研究院高級研究員王有鑫對《證券日報》記者表示。
而從國際角度看，貨幣“強大”意味著貨幣價值對外穩定，即一個國家的匯率不能大起大落，同時其貨幣在國際經貿和金融領域具有較高的地位。這可以使該國能夠充分利用國內國際兩種資源、兩個市場，同時規避、緩解重大外部沖擊帶來的影響。
“有序推進人民幣國際化，使人民幣逐步達到與我國經濟的全球地位相匹配的水平，是‘擁有強大的貨幣’、建設金融強國的一個重要組成部分。”東方金誠首席宏觀分析師王青對《證券日報》記者表示。
由此看來，實現金融強國的重要標志之一是國家在國際金融市場上所處的地位或所擁有的話語權。
其中，人民幣的國際化程度尤其體現金融強國的成色。王有鑫分析，人民幣國際化可以確保中國的貨幣政策保持基本穩定，避免出現大規模的通貨膨脹或緊縮，有助于維護國內經濟的穩定和發展。同時，也可提高中國金融市場的效率和穩定性，促進國內外資本流動的暢通，有助于吸引更多的外資進入中國市場，推動中國金融市場進一步發展壯大。
在數字經濟時代，人民幣國際化的過程并非是孤立的，而是與數字人民幣的發展形成了良性互動。作為我國主權貨幣的數字形態，數字人民幣的試點和推廣為人民幣國際化開辟了新的路徑，進而可推進金融強國戰略有效落地。
在南京工業大學互聯網金融創新發展研究中心主任陸岷峰看來，一方面，隨著數字人民幣的推廣，我國能夠在國際貿易和金融交易中提供更加便捷、透明的支付解決方案，從而增加人民幣的吸引力和競爭力；另一方面，隨著人民幣在全球金融市場的應用日益增多，數字人民幣的國際化也得到了加速，進一步促進了我國金融市場深度融入全球體系。
此外，金融強國戰略下數字人民幣與人民幣國際化的協同發展，還意味著我國金融市場對全球金融創新和規則制定的影響力不斷增強。數字人民幣作為全球數字貨幣領域的先驅，為我國在全球金融技術創新方面贏得了先機。同時，通過人民幣的國際化，我國有機會在全球金融治理中發揮更加積極的作用，為國際金融市場的穩定和發展貢獻中國智慧和中國方案。
人民幣國際化取得新進展
當前，人民幣國際化穩中有進。1月4日至5日召開的2024年中國人民銀行工作會議（以下簡稱“工作會議”）指出，2023年，人民幣國際化取得新進展。進一步便利和推動跨境貿易投資人民幣使用。優化人民幣國際使用和貨幣合作網絡。推進本外幣一體化資金池試點。人民幣跨境收付、貿易融資、外匯交易等功能增強。
具體來看，環球同業銀行金融電訊協會（SWIFT）發布的報告顯示，2023年11月份人民幣在全球支付的占比上升至4.61%，超越日元，成為全球第四大支付貨幣。而在2017年12月份，這一占比僅為1.61%，近幾年來有了明顯的提升。
此外，據新華社消息，中國人民銀行宏觀審慎管理局局長李斌日前介紹，隨著中國經濟發展和綜合國力提升，經營主體在貿易投資中使用人民幣進行跨境和國際收付的需求也在上升。2023年前11個月人民幣跨境收付金額為48萬億元，同比增長24%。其中，貨物貿易中使用人民幣結算的占比為25%，為近年來最高水平。
人民幣融資貨幣功能也得到提升。中國人民銀行發布的《2023年人民幣國際化報告》（以下簡稱《報告》）顯示，2023年9月份，人民幣在全球貿易融資中占比為5.8%，同比上升1.6個百分點，排名上升至第二。
從人民幣國際儲備情況看，《報告》顯示，根據國際貨幣基金組織（IMF）數據，截至2022年年末，全球央行持有的人民幣儲備規模為2984億美元，占比2.69%，較2016年人民幣剛加入SDR時提升1.62個百分點，在主要儲備貨幣中排名第五位。據不完全統計，至少有80多個境外央行或貨幣當局將人民幣納入外匯儲備。
“人民幣國際化已經走過比較長的路徑，這也是金融高水平對外開放的一個重要目標。”趙錫軍認為，人民幣國際化目前進入到關鍵階段。但也要看到，現有的國際金融體系和國際貨幣體系，實際上還是以西方國家為主導的，人民幣國際化仍然任重道遠。
“可以說，近年來人民幣國際化已取得較快進展，但與我國在國際經濟貿易中的地位仍然不匹配。”王青說。
下一步著力點在哪兒
前述工作會議提到2024年重點要抓好的工作中，就包含“穩慎扎實推進人民幣國際化”。
具體來看，包括進一步完善便利人民幣跨境使用政策體系，推動重點企業、重點領域、重點地區人民幣使用。優化人民幣清算行布局，加強國際間貨幣合作，推動離岸人民幣市場健康發展。加強跨境人民幣業務監管。加大跨境支付系統建設及拓展力度。
李斌此前曾介紹，中國人民銀行將聚焦貿易投資便利化，繼續做好制度設計、政策支持和市場培育，完善人民幣跨境使用基礎性制度安排和基礎設施建設，增強跨境人民幣業務服務實體經濟和推動高質量發展的能力。同時，穩妥有序推進金融市場全面制度型開放，進一步提高我國外匯和金融市場開放和準入程度，豐富風險對沖工具，構建更加友好、便利的投融資環境。
王青認為，建設好離岸人民幣市場，可以吸引海外資金參與人民幣國際化進程，并且能夠更有效地實現風險隔離，進而推動漸進可控的人民幣國際化過程。
“未來一段時間，人民幣國際化的重點將是進一步提升人民幣在國際貿易投資結算和國際儲備中的占比，暢通人民幣全球循環通道，并有效實施跨境資金流動宏觀審慎管理。”王青表示，總體來看，在統籌發展與安全的主基調下，未來人民幣國際化將繼續有序、穩慎推進。
責任編輯：張文
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