財聯(lián)社11月12日訊（編輯 楊斌）2023年，理財?shù)荣Y管業(yè)態(tài)所面臨的發(fā)展形勢又有了全新變化。近期召開的中央金融工作會議指出，以推進金融高質(zhì)量發(fā)展為主題，以深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，著力打造現(xiàn)代金融機構(gòu)，完善機構(gòu)定位，不斷滿足經(jīng)濟社會發(fā)展和人民群眾日益增長的金融需求。
面對新時代的發(fā)展需求，理財?shù)荣Y管機構(gòu)應該如何把握機遇、踐行高質(zhì)量發(fā)展？近日，在由普益標準主辦，浦銀理財聯(lián)合主辦，西南財經(jīng)大學信托與理財研究所提供學術支持的“第十二屆普益標準財富論壇”上，多位資管機構(gòu)掌門人、學界、政界大咖分享了對發(fā)展規(guī)劃、客群需求、機構(gòu)合作等方面的真知灼見。
西南財經(jīng)大學信托與理財研究所所長、普益標準專業(yè)委員會主任翟立宏教授在致辭中表示，在推進高質(zhì)量發(fā)展進程中，理財公司作為重要市場機構(gòu)投資者，需主動發(fā)揮好長期資金匯集、優(yōu)化資源配置、穿越周期波動的功能性作用，在響應政策號召的基礎上，從多方面不斷拓寬展業(yè)空間，以增強自身在市場中的競爭力，助力高質(zhì)量發(fā)展。
中銀理財副總裁戴賾在打造一流資管機構(gòu)，進一步提高高質(zhì)量發(fā)展水平方面提到五個方向：一是堅持和加強黨的全面領導；二是做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，服務經(jīng)濟社會的高質(zhì)量發(fā)展；三是持續(xù)提升跨境資管能力，為金融高水平對外開放貢獻力量；四是堅持穩(wěn)健定位，守護好老百姓的錢袋子，讓理財產(chǎn)品成為人民群眾首選的財富管理工具；五是進一步強化風險防范化解能力，守住風險底線，將風險融入投前、投中、投后全流程，全面管控各類風險。
浦銀理財黨委書記、總經(jīng)理曹江濤認為，新時代的銀行理財必須有新作為。我國有270萬億的可投資財富，從個人投資者“四筆錢”的財富配置模型出發(fā)，銀行理財應該守牢“活錢管理+穩(wěn)健投資”，發(fā)力“保障管理+進取投資”，把握當下，在規(guī)模、結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、效率等各方面實現(xiàn)優(yōu)化和提升，實現(xiàn)行業(yè)新發(fā)展。
除了高屋建瓴的發(fā)展規(guī)劃，多位專家都提到了資產(chǎn)管理、財富管理的客群需求發(fā)生了巨大變化。交通銀行私人銀行部副總經(jīng)理黃大海認為，中國居民家庭的財富管理可能有三個較為明顯的趨勢：一是金融資產(chǎn)占中國居民總資產(chǎn)的比例將逐漸上升；二是中國居民家庭對于權(quán)益類資產(chǎn)的關注度將會提升；三是客戶的多元化服務需求將會持續(xù)釋放。中建投信托股份有限公司副總經(jīng)理奚潔則認為，經(jīng)過多輪的資本市場震蕩、房地產(chǎn)市場調(diào)整和理財產(chǎn)品凈值化趨勢，居民對財富管理的需求越來越求穩(wěn)健、求安全。
面對多樣的客戶需求，招銀理財首席產(chǎn)品官鄭福湘認為，應運用理財客群結(jié)構(gòu)的演變更好地服務好廣大客戶，提升客戶體驗提升、升級渠道服務，并夯實內(nèi)功，提升自身能力建設。
興銀理財副總裁章杉杉表示，市場波動導致客戶偏向于選擇低波動穩(wěn)健產(chǎn)品，這是一個正常的市場信息反饋的過程，銀行理財一直貼近客戶需求，及時做出反應。但客戶需求是多元化的，銀行理財公司自身有能力多線作戰(zhàn)，不會放棄高波動資產(chǎn)，以滿足不同客戶的需求。
光大理財副總經(jīng)理李永鋒認為，為滿足不同理財客群的不同需要，理財?shù)漠a(chǎn)品體系應當更加層次化，不同產(chǎn)品的風險收益特征應更加清晰化，理財公司通過與商業(yè)銀行渠道的密切協(xié)作，持續(xù)對客戶進行分層分群服務，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶，滿足各類客群多層次的需求。
此外，多位專家都提到了理財?shù)荣Y管機構(gòu)之間合作共贏的趨勢。黃大海認為，應擁抱財富管理與資產(chǎn)管理融合趨勢，打通資金端和資產(chǎn)端，將不同風險和收益特征的資產(chǎn)與投資者多樣化的資金相匹配，更好地滿足居民和企業(yè)的投融資需求。浦銀理財副總經(jīng)理陳紅認為，各家金融機構(gòu)應該協(xié)同合作，共同搭建財富管理服務生態(tài)圈。中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司財富管理中心負責人徐小寧表示，高質(zhì)量財富管理服務的提供，有賴于財富管理行業(yè)的同仁們共同協(xié)作，構(gòu)建財富管理生態(tài)圈，共同服務好中國家庭的財富管理需求。
責任編輯：張文
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