編制日期：2023年07月31日

　　送出日期：2023年08月04日

　　本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

　　作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

　　一、?產品概況

　　■

　　二、?基金投資與凈值表現

　　（一）投資目標與投資策略

　　■

　　（二）投資組合資產配置圖表／區域配置圖表

　　■

　　（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖

　　■

　　注：本基金合同生效當年按實際存續期計算，不按整個自然年度進行折算。

　　三、?投資本基金涉及的費用

　　（一）基金銷售相關費用

　　以下費用在申購／贖回基金過程中收取：

　　■

　　（二）基金運作相關費用

　　以下費用將從基金資產中扣除：

　　■

　　注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。

　　四、?風險揭示與重要提示

　　（一）風險揭示

　　本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

　　投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

　　1、本基金的特有風險

　　（1）本基金為債券型基金，除每個開放期的前10個工作日和開放期結束后10個工作日以及開放期期間外，本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產凈值的80%，因此無法完全規避市場利率風險，以及發債主體特別是企業債、公司債的發債主體的信用質量變化造成的信用風險。本基金的投資范圍包括中小企業私募債券，該券種具有較高的流動性風險和信用風險，可能增加本基金總體風險水平。中小企業私募債券的規模一般小額零散，主要通過固定收益證券綜合電子平臺、綜合協議交易平臺或證券公司進行轉讓，難以進行更廣泛估值和詢價，因此中小企業私募債券的估值價格可能與實際變現的市場價格有一定的偏差而對本基金資產凈值產生影響。同時中小企業私募債券流動性可能比較匱乏，因此可能面臨較高的流動性風險，以及由流動性較差變現成本較高而使基金凈值受損的風險。

　　（2）本基金可投資于國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發生變化的風險。基差風險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風險。

　　（3）本基金投資資產支持證券，主要包括資產抵押貸款支持證券（ABS）、住房抵押貸款支持證券（MBS）等證券品種，是一種債券性質的金融工具，其向投資者支付的本息來自于基礎資產池產生的現金流或剩余權益。與股票和一般債券不同，資產支持證券不是對某一經營實體的利益要求權，而是對基礎資產池所產生的現金流和剩余權益的要求權，是一種以資產信用為支持的證券，所面臨的風險主要包括交易結構風險、各種原因導致的基礎資產池現金流與對應證券現金流不匹配產生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。

　　（4）本基金以定期開放方式運作，以?3?個月為一個封閉期，自每個封閉期結束之后第一個工作日起進入開放期，期間可以辦理申購與贖回業務；在封閉期內，本基金不辦理申購與贖回業務（紅利再投資除外），也不上市交易。在封閉期內，基金份額持有人將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現的流動性約束。

　　2、市場風險。證券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產生風險，主要包括：（1）政策風險、（2）經濟周期風險、（3）利率風險、（4）通貨膨脹風險、（5）再投資風險。

　　3、信用風險。4、操作風險。5、管理風險。6、合規風險。

　　（二）重要提示

　　中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，?但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

　　基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。

　　五、?其他資料查詢方式

　　以下資料詳見國聯基金官方網站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]

　　基金合同、托管協議、招募說明書

　　定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

　　基金份額凈值

　　基金銷售機構及聯系方式

　　其他重要資料

　　六、?其他情況說明

　　爭議解決方式：各方當事人同意，因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，應提交上海國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁的地點為上海市，仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規定，仲裁費用由敗訴方承擔。

　　中融季季紅定期開放債券型證券投資基金(C類份額)基金產品資料概要更新

　　編制日期：2023年07月31日

　　送出日期：2023年08月04日

　　本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

　　作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

　　一、?產品概況

　　■

　　二、?基金投資與凈值表現

　　（一）投資目標與投資策略

　　■

　　（二）投資組合資產配置圖表／區域配置圖表

　　■

　　（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖

　　■

　　注：本基金合同生效當年按實際存續期計算，不按整個自然年度進行折算。

　　三、?投資本基金涉及的費用

　　（一）基金銷售相關費用

　　以下費用在申購／贖回基金過程中收取：

　　■

　　注：本基金C類份額不收取認購費、申購費。

　　（二）基金運作相關費用

　　以下費用將從基金資產中扣除：

　　■

　　注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。

　　四、?風險揭示與重要提示

　　（一）風險揭示

　　本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

　　投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

　　1、本基金的特有風險

　　（1）本基金為債券型基金，除每個開放期的前10個工作日和開放期結束后10個工作日以及開放期期間外，本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產凈值的80%，因此無法完全規避市場利率風險，以及發債主體特別是企業債、公司債的發債主體的信用質量變化造成的信用風險。本基金的投資范圍包括中小企業私募債券，該券種具有較高的流動性風險和信用風險，可能增加本基金總體風險水平。中小企業私募債券的規模一般小額零散，主要通過固定收益證券綜合電子平臺、綜合協議交易平臺或證券公司進行轉讓，難以進行更廣泛估值和詢價，因此中小企業私募債券的估值價格可能與實際變現的市場價格有一定的偏差而對本基金資產凈值產生影響。同時中小企業私募債券流動性可能比較匱乏，因此可能面臨較高的流動性風險，以及由流動性較差變現成本較高而使基金凈值受損的風險。

　　（2）本基金可投資于國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發生變化的風險。基差風險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風險。

　　（3）本基金投資資產支持證券，主要包括資產抵押貸款支持證券（ABS）、住房抵押貸款支持證券（MBS）等證券品種，是一種債券性質的金融工具，其向投資者支付的本息來自于基礎資產池產生的現金流或剩余權益。與股票和一般債券不同，資產支持證券不是對某一經營實體的利益要求權，而是對基礎資產池所產生的現金流和剩余權益的要求權，是一種以資產信用為支持的證券，所面臨的風險主要包括交易結構風險、各種原因導致的基礎資產池現金流與對應證券現金流不匹配產生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。

　　（4）本基金以定期開放方式運作，以?3?個月為一個封閉期，自每個封閉期結束之后第一個工作日起進入開放期，期間可以辦理申購與贖回業務；在封閉期內，本基金不辦理申購與贖回業務（紅利再投資除外），也不上市交易。在封閉期內，基金份額持有人將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現的流動性約束。

　　2、市場風險。證券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產生風險，主要包括：（1）政策風險、（2）經濟周期風險、（3）利率風險、（4）通貨膨脹風險、（5）再投資風險。

　　3、信用風險。4、操作風險。5、管理風險。6、合規風險。

　　（二）重要提示

　　中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，?但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

　　基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。

　　五、?其他資料查詢方式

　　以下資料詳見國聯基金官方網站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]

　　基金合同、托管協議、招募說明書

　　定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

　　基金份額凈值

　　基金銷售機構及聯系方式

　　其他重要資料

　　六、?其他情況說明

　　爭議解決方式：各方當事人同意，因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，應提交上海國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁的地點為上海市，仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規定，仲裁費用由敗訴方承擔。

　　中融價值成長6個月持有期混合型證券投資基金(A類份額)基金產品資料概要更新

　　編制日期：2023年07月24日

　　送出日期：2023年08月04日

　　本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

　　作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

　　一、?產品概況

　　■

　　二、?基金投資與凈值表現

　　（一）投資目標與投資策略

　　■

　　（二）投資組合資產配置圖表／區域配置圖表

　　■

　　（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖

　　■

　　注：本基金合同生效當年按實際存續期計算，不按整個自然年度進行折算。

　　三、?投資本基金涉及的費用

　　（一）基金銷售相關費用

　　以下費用在申購／贖回基金過程中收取：

　　■

　　（二）基金運作相關費用

　　以下費用將從基金資產中扣除：

　　■

　　注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。

　　四、?風險揭示與重要提示

　　（一）風險揭示

　　本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

　　投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

　　1、本基金的特定風險

　　本基金作為混合型基金，具有對相關市場的系統性風險，不能完全規避市場下跌的風險和個券風險，在市場大幅上漲時也不能保證基金凈值能夠完全跟隨或超越市場上漲幅度。

　　本基金投資資產支持證券，主要包括資產抵押貸款支持證券（ABS）、住房抵押貸款支持證券（MBS）等證券品種，是一種債券性質的金融工具，其向投資者支付的本息來自于基礎資產池產生的現金流或剩余權益。與股票和一般債券不同，資產支持證券不是對某一經營實體的利益要求權，而是對基礎資產池所產生的現金流和剩余權益的要求權，是一種以資產信用為支持的證券，所面臨的風險主要包括交易結構風險、各種原因導致的基礎資產池現金流與對應證券現金流不匹配產生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。

　　本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，具備一些特有的風險點。投資股指期貨所面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、基差風險、保證金風險、信用風險、和操作風險。

　　本基金可投資于國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發生變化的風險。基差風險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風險。

　　本基金在參與港股市場投資時，將受到全球宏觀經濟和貨幣政策變動等因素所導致的系統性風險。

　　港股市場實行?T+0?回轉交易機制（即當日買入的股票，在交收前可以于當日賣出），同時對個股不設漲跌幅限制，加之香港市場結構性產品和衍生品種類相對豐富以及做空機制的存在；港股股價受到意外事件影響可能表現出比?A?股更為劇烈的股價波動，本基金的波動風險可能相對較大。

　　本基金可通過港股通投資于港股，港股通業務試點期間存在每日額度和總額度限制。總額度余額少于一個每日額度的，上交所證券交易服務公司自下一港股通交易日起停止接受買入申報，本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險；在香港聯合交易所有限公司開市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在聯交所持續交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。

　　本基金將投資港股通標的股票，在交易時間內提交訂單依據的港幣買入參考匯率和賣出參考匯率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結算有限責任公司進行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結算匯率。故本基金投資面臨匯率風險。

　　根據現行的港股通規則，只有滬港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日，存在港股通交易日不連貫的情形（如內地市場因放假等原因休市而香港市場照常交易但港股通不能如常進行交易），而導致基金所持的港股組合在后續港股通交易日開市交易中集中體現市場反應而造成其價格波動驟然增大，進而導致本基金所持港股組合在資產估值上出現波動增大的風險。

　　本基金可根據投資策略需要或不同配置地的市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股，基金資產并非必然投資港股。

　　本基金對每份基金份額設定?6?個月最短持有期，對投資者存在流動性風險。本基金主要運作方式設置為允許投資者日常申購，但對于每份基金份額設置?6?個月最短持有期，最短持有期內基金份額持有人不能就該基金份額提出贖回及轉換轉出申請。即投資者要考慮在最短持有期資金不能贖回及轉換轉出的風險。

　　2、市場風險。證券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產生風險，主要包括：（1）政策風險、（2）經濟周期風險、（3）利率風險、（4）通貨膨脹風險、（5）上市公司經營風險、（6）再投資風險。

　　3、信用風險。4、操作風險。5、管理風險。6、合規風險。

　　（二）重要提示

　　基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。

　　中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，?但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

　　五、?其他資料查詢方式

　　以下資料詳見國聯基金官方網站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]

　　基金合同、托管協議、招募說明書

　　定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

　　基金份額凈值

　　基金銷售機構及聯系方式

　　其他重要資料

　　六、?其他情況說明

　　爭議解決方式：各方當事人同意，因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁的地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規定，仲裁費用由敗訴方承擔。

　　中融價值成長6個月持有期混合型證券投資基金(C類份額)基金產品資料概要更新

　　編制日期：2023年07月24日

　　送出日期：2023年08月04日

　　本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

　　作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

　　一、?產品概況

　　■

　　二、?基金投資與凈值表現

　　（一）投資目標與投資策略

　　■

　　（二）投資組合資產配置圖表／區域配置圖表

　　■

　　（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖

　　■

　　注：本基金合同生效當年按實際存續期計算，不按整個自然年度進行折算。

　　三、?投資本基金涉及的費用

　　（一）基金銷售相關費用

　　以下費用在申購／贖回基金過程中收取：

　　■

　　注：本基金C類份額不收取認購費、申購費。

　　（二）基金運作相關費用

　　以下費用將從基金資產中扣除：

　　■

　　注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。

　　四、?風險揭示與重要提示

　　（一）風險揭示

　　本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

　　投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

　　1、本基金的特定風險

　　本基金作為混合型基金，具有對相關市場的系統性風險，不能完全規避市場下跌的風險和個券風險，在市場大幅上漲時也不能保證基金凈值能夠完全跟隨或超越市場上漲幅度。

　　本基金投資資產支持證券，主要包括資產抵押貸款支持證券（ABS）、住房抵押貸款支持證券（MBS）等證券品種，是一種債券性質的金融工具，其向投資者支付的本息來自于基礎資產池產生的現金流或剩余權益。與股票和一般債券不同，資產支持證券不是對某一經營實體的利益要求權，而是對基礎資產池所產生的現金流和剩余權益的要求權，是一種以資產信用為支持的證券，所面臨的風險主要包括交易結構風險、各種原因導致的基礎資產池現金流與對應證券現金流不匹配產生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。

　　本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，具備一些特有的風險點。投資股指期貨所面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、基差風險、保證金風險、信用風險、和操作風險。

　　本基金可投資于國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發生變化的風險。基差風險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風險。

　　本基金在參與港股市場投資時，將受到全球宏觀經濟和貨幣政策變動等因素所導致的系統性風險。

　　港股市場實行?T+0?回轉交易機制（即當日買入的股票，在交收前可以于當日賣出），同時對個股不設漲跌幅限制，加之香港市場結構性產品和衍生品種類相對豐富以及做空機制的存在；港股股價受到意外事件影響可能表現出比?A?股更為劇烈的股價波動，本基金的波動風險可能相對較大。

　　本基金可通過港股通投資于港股，港股通業務試點期間存在每日額度和總額度限制。總額度余額少于一個每日額度的，上交所證券交易服務公司自下一港股通交易日起停止接受買入申報，本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險；在香港聯合交易所有限公司開市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在聯交所持續交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。

　　本基金將投資港股通標的股票，在交易時間內提交訂單依據的港幣買入參考匯率和賣出參考匯率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結算有限責任公司進行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結算匯率。故本基金投資面臨匯率風險。

　　根據現行的港股通規則，只有滬港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日，存在港股通交易日不連貫的情形（如內地市場因放假等原因休市而香港市場照常交易但港股通不能如常進行交易），而導致基金所持的港股組合在后續港股通交易日開市交易中集中體現市場反應而造成其價格波動驟然增大，進而導致本基金所持港股組合在資產估值上出現波動增大的風險。

　　本基金可根據投資策略需要或不同配置地的市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股，基金資產并非必然投資港股。

　　本基金對每份基金份額設定?6?個月最短持有期，對投資者存在流動性風險。本基金主要運作方式設置為允許投資者日常申購，但對于每份基金份額設置?6?個月最短持有期，最短持有期內基金份額持有人不能就該基金份額提出贖回及轉換轉出申請。即投資者要考慮在最短持有期資金不能贖回及轉換轉出的風險。

　　2、市場風險。證券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產生風險，主要包括：（1）政策風險、（2）經濟周期風險、（3）利率風險、（4）通貨膨脹風險、（5）上市公司經營風險、（6）再投資風險。

　　3、信用風險。4、操作風險。5、管理風險。6、合規風險。

　　（二）重要提示

　　基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。

　　中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，?但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

　　五、?其他資料查詢方式

　　以下資料詳見國聯基金官方網站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]

　　基金合同、托管協議、招募說明書

　　定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

　　基金份額凈值

　　基金銷售機構及聯系方式

　　其他重要資料

　　六、?其他情況說明

　　爭議解決方式：各方當事人同意，因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁的地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規定，仲裁費用由敗訴方承擔。

　　中融聚明3個月定期開放債券型發起式證券投資基金基金產品資料概要更新

　　編制日期：2023年07月31日

　　送出日期：2023年08月04日

　　本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。

　　作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。

　　一、?產品概況

　　■

　　二、?基金投資與凈值表現

　　（一）投資目標與投資策略

　　■

　　（二）投資組合資產配置圖表／區域配置圖表

　　■

　　（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖

　　■

　　注：本基金合同生效當年按實際存續期計算，不按整個自然年度進行折算。

　　三、?投資本基金涉及的費用

　　（一）基金銷售相關費用

　　以下費用在申購／贖回基金過程中收取：

　　■

　　（二）基金運作相關費用

　　以下費用將從基金資產中扣除：

　　■

　　注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。

　　四、?風險揭示與重要提示

　　（一）風險揭示

　　本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。

　　投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。

　　1、本基金的特有風險

　　（1）本基金為債券型基金，除每個開放期的前10個工作日和開放期結束后10個工作日以及開放期期間外，本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產凈值的80%，因此無法完全規避市場利率風險，以及發債主體特別是企業債、公司債的發債主體的信用質量變化造成的信用風險。本基金的投資范圍包括中小企業私募債券，該券種具有較高的流動性風險和信用風險。（2）本基金投資資產支持證券，主要包括資產抵押貸款支持證券（ABS）、住房抵押貸款支持證券（MBS）等證券品種，是一種債券性質的金融工具，所面臨的風險主要包括交易結構風險、各種原因導致的基礎資產池現金流與對應證券現金流不匹配產生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。（3）本基金以定期開放方式運作，在封閉期內，基金份額持有人將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現的流動性約束。（4）本基金為發起式基金，投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風險。

　　2、市場風險。證券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產生風險，主要包括：（1）政策風險、（2）經濟周期風險、（3）利率風險、（4）通貨膨脹風險、（5）再投資風險。

　　3、信用風險。4、操作風險。5、管理風險。6、合規風險。

　　（二）重要提示

　　中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，?但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。

　　基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。

　　五、?其他資料查詢方式

　　以下資料詳見國聯基金官方網站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]

　　基金合同、托管協議、招募說明書

　　定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告

　　基金份額凈值

　　基金銷售機構及聯系方式

　　其他重要資料

　　六、?其他情況說明

　　爭議解決方式：各方當事人同意，因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁的地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有約束力。除非仲裁裁決另有規定，仲裁費用由敗訴方承擔。

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