來源：北京商報
獲批開業數月有余，新入場理財公司動作不斷。2月9日，北京商報記者注意到，近日，恒豐理財副總裁楊經濤任職資格獲批，標志著該理財公司高管團隊漸趨完備。而稍晚于恒豐理財開業的渤銀理財近期也有新動作，不久前，其發售了首只理財產品并宣布正式開業。
2022年是理財公司獲批開業的小高峰，包括恒豐理財、渤銀理財在內共計8家理財公司拿到開業“許可證”，并陸續傳出高管獲批、新產品發售的消息。相較于此前已獲批的理財公司，這些新入場的“玩家”有哪些后發優勢，值得關注。
團隊、產品陸續豐富
新獲批理財公司動作頻頻。2月8日，銀保監會發布公告，核準楊經濤恒豐理財副總裁的任職資格，這也意味著獲批開業近6個月，恒豐理財高管團隊漸趨完備。
據了解，2022年8月，銀保監會核準了恒豐理財開業，彼時一并核準的高管包括恒豐理財董事長魏吉鋒，總裁羅鵬宇，總裁助理魏國、喻波，財務部門負責人何飛躍，審計部門負責人李銀歌。
在恒豐理財之前，2022年首家獲批開業的理財公司浦銀理財不久前也有高管獲批就任。2023年1月13日，銀保監會發布公告核準了初冬浦銀理財副總經理的任職資格。
高管團隊日漸充盈的同時，新入場理財公司發售的產品也陸續“面市”銷售。稍晚于恒豐理財獲批開業的渤銀理財，近期也有新動作。2月3日，渤銀理財發售了首只理財產品并宣布正式開業，據介紹，這只名為“財收有略系列2023年1號”的固收類封閉式理財產品，起購金額為1元，投資期限為364天，業績比較基準為4%-4.4%，上線86分鐘額度即全部售罄。
2月9日，北京商報記者查詢渤海銀行App發現，“財收有略系列2023年2號”“財收有略系列2023年3號”也已上線，起購金額也均為1元，投資期限分別為363天和373天，不過，相較于“財收有略系列2023年1號”業績比較基準有所回落，均降至3.5%-4%。
對于渤銀理財首只理財產品熱銷的原因，融360數字科技研究院分析師劉銀平表示，主要與產品限額發行、大多為中低風險的固收類產品、業績比較基準有一定吸引力，且銀行及理財公司在產品開售之前已經對產品進行預熱宣傳等有關。
市場對于理財公司首只理財產品發售關注度較高。北京商報記者注意到，2022年2月，浦銀理財推出開業后的首只銀行理財產品——浦銀理財多元系列之鴻瑞啟航，在首發當日也曾快速售罄。
試水主題類理財
2022年是理財公司獲批開業的小高峰，拿到開業“許可證”的理財公司包括恒豐理財、渤銀理財、浦銀理財、施羅德交銀理財、上銀理財、民生理財、高盛工銀理財和北銀理財，共計8家。
獲批開業不久后，新入場理財公司陸續有高管履職消息傳出，新產品也接續“面市”銷售。依托于母行產品的遷移或新產品的發售，中國理財網顯示，8家去年拿到開業“許可證”的理財公司合計持有發行的理財產品共1078只，占理財公司總發行量的9.46%。
從產品類型來看，固收類仍占據主導位置，混合類產品次之，個別理財公司還嘗試發售了權益類產品。例如，高盛工銀理財獲批開業以來僅發售了“盛鑫君智私銀尊享量化權益類理財產品1期”一只產品，該只產品就為權益類產品，風險等級為中高風險。
值得注意的是，在新入場的理財公司中也有不少熱衷于發售綠色金融、ESG主題理財產品。例如，此前民生理財發售了首只ESG主題理財產品“貴竹固收增強低碳領先一年定開理財產品”，而恒豐理財發售的首只理財產品也以綠色金融為主題。
劉銀平認為，理財公司需要豐富產品類型、挖掘不同行業的投資價值，隨著可持續發展、綠色發展理念逐漸深入，ESG投資理念持續升溫，相關主題理財產品發行也在加速，因此新進場的理財公司也開始試水綠色金融、ESG主題理財產品。
借鑒經驗差異化競爭
自首批理財公司算起，理財公司獨立運營已三年有余，隨著新玩家的不斷加入，目前獲批開業的理財公司數量已達30家，另有西安銀行、烏魯木齊銀行、貴陽銀行等仍在“候場”中。
隨著理財公司規模不斷擴容，未來理財公司的競爭格局將會如何？相較于此前已獲批的理財公司，新入場的“玩家”又有哪些后發優勢？
劉銀平表示，距離第一家理財公司開業已經有三年多的時間，監管配套措施逐漸完善，后開業的理財公司可以在一個相對成熟的監管環境中發展，減少試錯機會，還可以借鑒先開業理財公司的資產管理經驗及經營運作方法，取長補短。
“隨著大中型銀行陸續完成理財公司的布局，不少中小銀行也在發力設立理財公司”，普益標準研究員董丹濃認為，可以預見，未來銀行理財市場差異化競爭格局將進一步凸顯，全國性銀行的理財公司將會憑借資源優勢逐步擴大市場份額，城農商行理財公司也將依托地區資源稟賦，深耕特定區域，打造自身特色，在競爭中占得一席之地。而與前期成立的大行理財公司相比，后成立的中小銀行理財公司在產品布局上應更聚焦“小而美”，打造凸顯自身特色的理財產品，同時還可以利用區域優勢積極拓展代銷渠道，實現理財規模的快速增長。
北京商報記者 李海顏
責任編輯：呂成飛
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