近日，國家金融監督管理總局松原監管分局1日內連發五則行政處罰事先告知書送達公告，五名銀行機構員工遭監管處罰，其中兩人被警告，三人被禁止從事銀行業工作五年。

　　具體來看，上述三名被禁業人員的處罰理由均與違法放貸有關，逯清海、賈長江因“違反國家規定發放貸款”被禁業五年；司華東因“利用職務之便幫助他人騙取貸款”被禁業五年。

　　經查閱中國裁判文書網的多份判決書發現，逯清海、賈長江原系前郭縣查干花信用社員工；司華東原系前郭縣農村信用合作聯社烏蘭傲都信用社主任，此前三人均因違法發放貸款罪被判刑。

　　三名銀行員工被禁業五年，

　　一人因違法放貸被拘役后又入獄

　　上述五則告知書中，于景文、李德武因“在銀行機構工作期間，審批并簽字同意發放了涉案貸款”被警告。

　　另外，逯清海、賈長江因“違反國家規定發放貸款”被禁業五年；司華東因“利用職務之便幫助他人騙取貸款”被禁業五年，均與違法放貸相關。

　　上述告知書還顯示，因采取直接送達、郵寄送達等方式無法送達告知書，松原監管分局依法向當事人公告送達告知書，當事人需在公告發出之日起三十日內到該分局領取，逾期視為送達。

　　事實上，三張告知書的背后涉及多起違法放貸相關案件。其中，據逯清海違法放貸相關判決書披露，逯清海出生于1968年，高中文化，原系前郭縣烏蘭塔拉信用社信貸員、前郭縣查干花信用社主任。

　　經法院審理查明，逯清海曾在任職期間，共計違法發放8筆貸款，涉案金額達人民幣80萬元。其中，2007年4月29日，逯清海在任前郭縣烏蘭塔拉信用社信貸員期間，違反貸款規定，以孫某名義為他人頂名貸款5萬元。

　　2008年8月24日，逯清海在任前郭縣查干花信用社主任期間，違反貸款規定，以張某2名義為他人頂名貸款5萬元；9月6日，以崔某名義為自己頂名貸款5萬元，以姜某名義為自己頂名貸款5萬元，以賈某名義為自己頂名貸款5萬元。

　　2009年3月29日，逯清海在任前郭縣烏蘭塔拉信用社信貸員期間，違反貸款規定，為償還以前貸款，以李某名義頂名貸款20萬元；同年4月15日，違反貸款規定，以張某1名義為自己頂名貸款20萬元。

　　2010年4月15日，逯清海在任前郭縣烏蘭塔拉信用社信貸員期間，違反貸款規定，以王某名義為他人頂名貸款15萬元。

　　2018年1月29日，逯清海被前郭縣公安局刑事拘留，因涉嫌違法發放貸款罪，經前郭縣人民檢察院批準，于2018年2月7日由前郭縣公安局執行逮捕。

　　最終，法院判決，逯清海犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑八個月，并處罰金人民幣10000元。

　　值得注意的是，此份判決書還顯示，逯清海曾因犯違法發放貸款罪，于2014年12月2日被前郭縣人民法院判處拘役四個月，并處罰金人民幣10000元。此意味著，逯清海在被判處拘役的近4年后，終將自己送入了監獄。

　　信貸員以多人名義放貸，

　　近60萬貸款終難收回

　　據另一則判決書顯示，賈長江，1970年出生，高中文化，原系前郭縣查干花信用社信貸員。值得一提的是，賈長江與逯清海均曾為此機構員工，后者曾為主任。

　　經法院審理查明，2007年6月至2010年4月，賈長江未按國家信貸管理規定，嚴格履行貸款業務審查職責，受理貸款申請后，未進行貸款調查，未對貸款的使用進行管理，以張某、馮某、胡某、邰某、包某等多人名義發放貸款592533元，貸款無法收回。

　　據公訴機關指控，賈長江以上述人的名義發放的貸款用于“活化”他人不良貸款，貸款到期后，其未按規定采取措施收回貸款，導致本息無法收回。

　　2019年8月22日，賈長江被新疆庫爾市公安機關抓獲，同日被羈押于庫爾勒市看守所，同年8月30日被前郭縣公安局解回。

　　法院指出，賈長江作為金融機構工作人員，未按國家信貸管理規定，嚴格履行貸款業務審查職責，違反國家規定發放貸款，造成重大損失，已構成違法發放貸款罪。

　　最終，賈長江犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑九個月，并處罰金人民幣20000元。

　　明知貸款人冒充農民名義騙貸，

　　一地方信用社主任仍向其放貸

　　司華東相關判決書顯示，其原系前郭縣農村信用合作聯社烏蘭傲都信用社主任，因犯違法發放貸款罪、挪用資金罪而被法院判刑。

　　法院認為，司華東、劉某甲義（另一案涉罪犯）身為金融機構工作人員，違反貸款規定，向關系人以外的人發放貸款，數額特別巨大，其行為侵犯了金融機構的管理制度，已構成違法發放貸款罪。

　　同時，司華東、劉某甲義假冒借款人名義挪用單位資金歸個人使用，已構成挪用資金罪。

　　據判決書顯示，法庭上，劉某甲義辯解自己是正常發放貸款，不應當構成違法發放貸款罪。對此法院認為，司華東、劉某甲義發放貸款的對象均不是農民，涉案人員王某某、王某某1等均是冒充農民名義騙取貸款從事非農業生產活動。

　　而司華東、劉某甲義明知上述犯罪分子是冒充農民名義騙取貸款，卻仍然向其發放貸款，同時，發放貸款的程序也違反規定，因此法院認為，劉某甲義辯解是“正常發放貸款”的說法不能成立。

　　法院認為，司華東犯罪以后主動投案，如實供述自己的罪行，屬于自首，可減輕處罰。另外，司華東在犯罪中起主要作用，是主犯，劉某甲義在犯罪中起次要作用，是從犯，可減輕處罰。司華東、劉某甲義向王某某、王某某1等人違法發放的貸款，已基本繳回，對二被告人可酌情從輕處罰。

　　最終，司華東犯違法發放貸款罪判處有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣100000元；犯挪用資金罪，判處有期徒刑二年十個月，兩罪實行并罰，決定執行有期徒刑五年六個月，并處罰金人民幣100000元。

　　劉某甲義犯違法發放貸款罪判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣10000元；犯挪用資金罪，判處有期徒刑二年，兩罪實行并罰，決定執行有期徒刑二年六個月，并處罰金人民幣10000元。

　　值得注意的是，在中國裁判文書網披露的一則司華東相關減刑刑事裁定書中，法院認為其在服刑期間認罪悔罪，認真遵守法律法規及監規，接受教育改造；積極參加思想、文化、職業技術教育；積極參加勞動，努力完成勞動任務，最終對司華東減去有期徒刑七個月。

責任編輯：李琳琳