日前，央行天津分行披露的行政處罰信息顯示，中匯電子支付有限公司（以下簡稱“中匯支付”）因存在多項違法行為被警告，沒收違法所得1328.11萬元，并處罰款6762.55萬元，合計被罰沒8090.66萬元。

　　值得注意的是，此張罰單是繼兩家頭部支付機構財付通、支付寶外，年內金額最高的支付機構罰單。

　　天眼查顯示，截至目前，中匯支付的歷史失信被執行人記錄高達23條，且履行情況均顯示為“全部未履行”，最早可追溯到2019年6月，失信行為為違反財產報告制度。

　　中匯支付遭“雙罰”，

　　涉違規辦理特約商戶資金結算等

　　上述罰單顯示，中匯支付共存在三項違法行為，包括“未按規定辦理特約商戶資金結算；未按規定落實特約商戶實名制管理；未按規定設置收單銀行結算賬戶”，最終被央行天津分行合計罰沒8090.66萬元。

　　與此同時，中匯支付法定代表人陳某平亦受到處罰，其因對“未按規定辦理特約商戶資金結算、未按規定落實特約商戶實名制管理”的違法行為負有責任，被央行天津分行警告，并處罰款55萬元。

　　事實上，中匯支付此前也曾收到千萬級罰單，2021年9月，其因違反銀行卡收單業務相關法律制度規定，被央行天津分行處罰1399萬元。不僅如此，該公司目前累計被處罰次數超十余次，從處罰原因看，多與違反銀行卡收單業務管理相關規定有關。

　　公開資料顯示，中匯支付成立于2009年，是融金匯中電子支付成員，位于天津市，注冊資本為30050萬人民幣，由融金匯中（北京）電子支付技術有限公司100%控股，公司法人及經理為陳蘇平。

　　融金匯中（北京）電子支付技術有限公司成立于2005年，亦是融金匯中電子支付成員，其法人及第一大股東均為尹宏偉，持股比例為41.05%；第二大股東為華夏人壽保險股份有限公司，持股比例為15.04%；第三大股東為大業信托有限責任公司，持股比例為10.43%。

　　值得注意的是，天眼查顯示，尹宏偉曾在2011年6月28日起擔任中匯支付法人，2020年10月20日起變更為陳蘇平。另外，今年4月27日，中匯支付高級管理人員備案發生變更，陳蘇平退出，新增人員為陳小鋒，此人為中匯支付現任董事長。 

　　存在數十次失信被執行人記錄，

　　未履行比例達100%

　　屢次被罰款的背后，中匯支付亦被貼上“老賴”標簽。天眼查顯示，截至目前，中匯支付的歷史失信被執行人記錄高達23條，且履行情況均顯示為“全部未履行”，最早可追溯到2019年6月，失信行為為違反財產報告制度。

　　其中，該公司最近一次失信被執行記錄的立案時間為去年7月19日，由上海市金山區人民法院執行，其失信被執行人行為具體情形為“有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務”，生效法律文書確定的義務為“應支付欠款本金111576.08元”。

　　另外，天眼查顯示，中匯支付有206條歷史被執行人記錄，當前被執行總金額高達10.47億元，僅（2023）津0103執585號的執行標的便高達8189.54萬元，而其中的未履行金額則為8178.74萬元，申請人為浦發銀行天津分行。同時，中匯支付及其法定代表人彼時亦被法院下達了限制消費令。

　　從限制消費令情況看，中匯支付被法院列為限制高消費企業96次。此外，該公司曾因未按時履行法律義務而被法院強制執行的次數為6次，最近一次為今年10月26日，執行標的為8746元。

　　另外，2021年，中匯支付多次被申請破產重整，涉及類型為破產審查案件，申請人包含多家公司。

　　值得注意的是，中匯支付的控股股東融金匯中（北京）電子支付技術有限公司也曾被法院列為限制高消費企業，同時，該公司曾因登記的住所或經營場所無法聯系而被列入企業經營異常名錄。

　　互聯網牌照曾被央行注銷，

　　曾因系統故障重復付款3.6億

　　公開資料顯示，中匯支付曾于2013年獲得央行頒發的支付許可證，最早業務類型為互聯網支付牌照和銀行卡收單牌照。

　　然而，2016年1月，央行注銷了該公司互聯網支付許可，停止其在黑龍江、吉林、寧夏、甘肅、青海、新疆、西藏、海南、深圳、廈門、寧波、大連等12個?。▍^、市）的銀行卡收單業務。

　　2023年1月5日，中匯支付相關牌照到期后，因存在《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十四條規定的情形，央行決定中止對中匯支付《支付業務許可證》續展申請的審查。

　　值得一提的是，此前有媒體報道稱，2018年，中匯支付曾因支付清算系統故障，導致商戶結算款重復打款，使得3.6億難以追回，此事件一度引發市場廣泛關注。

　　彼時，中匯支付方面解釋稱：“因專線出現網絡延遲，導致部分付款申請在5分鐘內未能及時收到付款回執，系統確認付款失敗后再次發起付款指令所致”。

　　2017年9月，中國銀聯爭議處理委員會辦公室印發的《中匯支付差錯處理提供虛假材料的通報》顯示，中匯支付在銀聯交易爭議處理問題事件占據較高的比例，主要問題出現在虛假商戶比例較高，偽卡交易猖獗而且占比高，偽造交易材料提交給銀聯爭議辦等方面。

　　事實上，除了中匯支付，此前還曾出現重復結算相關事件。比如，現代金控在2014年11月因重復付款指令，致使超2萬商戶重復到賬，涉及結算資金約9億元，重復付款約為4.5億元。此后，現代支付在各地法院對商戶提起訴訟進行討還。

　　近年來，監管對第三方支付機構的處罰力度愈發加強，今年10月以來，已有多家支付機構遭到處罰。

　　比如，新生支付有限公司因存在未落實加強特約商戶管理的相關規定等多項違法行為，被央行海南省分行予以警告、罰款209萬元的處罰；山西易聯支付數據處理有限公司因違反特約商戶實名制相關管理規定等，被央行山西省分行警告并罰款115萬元。

責任編輯：張文