近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)顯示，時(shí)任天津農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司薊州中心支行營(yíng)業(yè)部金庫(kù)管庫(kù)員李繼豐，因?qū)υ撔惺谛殴芾聿槐M職、員工從事違法活動(dòng)事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

　　據(jù)中國(guó)裁判文書網(wǎng)披露，“70后”李繼豐因犯貸款詐騙罪，于2016年5月27日被刑事拘留，2017年1月18日在法院被逮捕，最終被判處有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元。

　　“70后”金庫(kù)管理員欠大量外債，

　　騙貸自家銀行數(shù)十萬(wàn)元

　　中國(guó)裁判文書網(wǎng)顯示，李繼豐，男，1973年5月5日出生于天津市薊州區(qū)，高中文化，原系天津農(nóng)商行薊縣支行營(yíng)運(yùn)金庫(kù)管理員。

　　2015年8月左右，盧某、王某1夫妻二人為經(jīng)營(yíng)農(nóng)家院，請(qǐng)求李繼豐幫助其辦理20萬(wàn)元的農(nóng)商銀行貸款，并以盧xx名下薊州區(qū)漁陽(yáng)鎮(zhèn)交通新村某樓房作為抵押，李繼豐對(duì)此表示同意。

　　隨后，盧某將房屋所有權(quán)證書、身份證、結(jié)婚證、工資流水及本人印章等材料交由李繼豐操辦。

　　然而，盧某并不知情，李繼豐欠下大量外債無(wú)力償還。于是，李繼豐便以此為契機(jī)，找到經(jīng)營(yíng)彩票站的侯某，稱其表姐王某1準(zhǔn)備貸款20萬(wàn)元用于經(jīng)營(yíng)農(nóng)家院，要求侯某作為借款人，以盧某名下房產(chǎn)做抵押，侯某表示同意。

　　此后，李繼豐找到在天津農(nóng)商行薊縣下窩頭支行負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理丁某，稱其朋友侯某準(zhǔn)備購(gòu)買苗木需貸款50萬(wàn)元，以其表姐夫盧某的房產(chǎn)作為抵押，丁某告知了李繼豐辦理貸款需要準(zhǔn)備的材料。

　　為了完成計(jì)劃，李繼豐偽造了侯某與虛構(gòu)的李學(xué)剛簽訂的土地租賃合同書及承包費(fèi)收據(jù)。為使貸款手續(xù)完備、便于審批，丁某偽造了侯某與虛構(gòu)的王某2簽訂的花卉購(gòu)銷合同、綠化苗木明細(xì)表、侯某與何某簽訂的苗木買賣協(xié)議。

　　2015年9月6日下午，李繼豐與侯某到天津農(nóng)商行薊縣中支的客戶經(jīng)理室辦理貸款手續(xù)，侯某雖發(fā)現(xiàn)貸款金額由20萬(wàn)元變成50萬(wàn)元，但并未向辦理貸款業(yè)務(wù)的銀行工作人員丁某詢問(wèn)貸款數(shù)額發(fā)生變化的原因，丁某也未告知侯某貸款用途及貸款注意事項(xiàng)，侯某簽字后離開(kāi)。

　　贓款被私自占用和消費(fèi)，

　　金庫(kù)管理員被判刑七年六個(gè)月

　　2015年9月6日下午4點(diǎn)30分左右，李繼豐帶領(lǐng)盧某、王某1夫婦來(lái)到上述銀行，期間，丁某未告知盧某夫婦貸款用途及貸款金額等事項(xiàng)，李繼豐欺騙盧某在抵押人處簽字，于是，王某1在房產(chǎn)共有人處簽字。

　　2015年9月25日，李繼豐將50萬(wàn)元貸款通過(guò)借用何某的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡，以第三方支付的形式將貸款金額打入何某的賬戶，并通過(guò)轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金支取的方式私自占用和消費(fèi)。

　　直到2016年4月12日，盧某報(bào)警；同年4月14日，公安薊縣分局對(duì)本案立案?jìng)刹椋?月27日，李繼豐主動(dòng)到公安薊縣分局經(jīng)偵支隊(duì)投案，并如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)，而贓款已被其揮霍。

　　法院認(rèn)為，李繼豐以非法占有為目的，以虛構(gòu)貸款人、交易對(duì)手、貸款用途，以騙取盧某作抵押人，并以其房屋所有權(quán)證書作為抵押物的手段，騙取銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為既侵犯了銀行對(duì)貸款的所有權(quán)，又侵犯了國(guó)家金融管理制度，已構(gòu)成貸款詐騙罪，應(yīng)依法懲處。

　　最終，李繼豐犯貸款詐騙罪，被判處有期徒刑七年六個(gè)月；并處罰金人民幣五萬(wàn)元。

　　值得注意的是，經(jīng)翻閱中國(guó)裁判文書網(wǎng)，其中有多起與李繼豐直接相關(guān)的民間借貸糾紛案文書，涉案金額在數(shù)萬(wàn)元至數(shù)十萬(wàn)元不等。

　　下半年有多名銀行人被終身禁業(yè)，

　　涉董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)級(jí)別高管

　　事實(shí)上，今年下半年，除了李繼豐外，已有多家銀行前高管被終身禁止從事銀行業(yè)工作，其中不乏包括董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)級(jí)別高管。

　　比如，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站顯示，石河子監(jiān)管分局于10月17日連續(xù)開(kāi)出7張罰單，7名銀行人被終身禁止從事銀行業(yè)，分別涉及工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、烏魯木齊銀行、新疆石河子農(nóng)村合作銀行以及石河子國(guó)民村鎮(zhèn)銀行。

　　10月，時(shí)任交通銀行南昌碟子湖支行客戶經(jīng)理黃臻帥，對(duì)該行個(gè)人信用消費(fèi)貸款管理不到位事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被監(jiān)管部門終身禁業(yè)。

　　時(shí)任光大銀行煙臺(tái)分行副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)等職務(wù)的夏偉，對(duì)該行員工行為管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)有責(zé)任，被監(jiān)管部門終身禁業(yè)。

　　時(shí)任天津農(nóng)商行行長(zhǎng)白平，對(duì)天津農(nóng)商行投資業(yè)務(wù)審批不審慎、違反審議程序開(kāi)展投資業(yè)務(wù)、內(nèi)控管理不到位事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被天津監(jiān)管局終身禁業(yè)。

　　時(shí)任連云港東方農(nóng)商行董事長(zhǎng)馮濤，對(duì)該行員工行為管理不到位負(fù)有責(zé)任，被監(jiān)管部門終身禁業(yè)。

　　江西靖安農(nóng)商行員工王剛，對(duì)該行貸款“三查”不到位和員工行為管理不到位的違法行為負(fù)直接責(zé)任，被監(jiān)管部門終身禁業(yè)。

責(zé)任編輯：李琳琳