兩張罰單牽出多年前的一樁“8億石頭案”，案中關(guān)鍵人物被警告！

　　近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局遼寧監(jiān)管局對(duì)時(shí)任錦銀金融租賃有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“錦銀金融租賃”）董事長(zhǎng)劉文忠以及副總裁王力予以警告處罰。前者因?qū)υ摴疽晕慈〉盟袡?quán)標(biāo)的作為租賃物、以非固定資產(chǎn)作為租賃物、低值高買(mǎi)租賃物事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任被警告；后者因?qū)υ摴疽苑枪潭ㄙY產(chǎn)作為租賃物、低值高買(mǎi)租賃物事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任被警告。

　　值得注意的是，劉文忠、王力正是此前備受關(guān)注的中國(guó)青旅實(shí)業(yè)發(fā)展有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“中青旅公司”）及蘇州靜思園公司“8億石頭案”的關(guān)鍵人物。

　　“8億石頭案”關(guān)鍵人物被警告，

　　錦銀金租曾收多張罰單

　　國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)顯示，劉文忠因?qū)﹀\銀金融租賃以未取得所有權(quán)標(biāo)的作為租賃物、以非固定資產(chǎn)作為租賃物、低值高買(mǎi)租賃物事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被遼寧監(jiān)管局予以警告處罰。

　　同時(shí)，王力因?qū)υ摴疽苑枪潭ㄙY產(chǎn)作為租賃物、低值高買(mǎi)租賃物事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被遼寧監(jiān)管局予以警告處罰。

　　除了上述罰單，今年9月，據(jù)國(guó)家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站公布的相關(guān)處罰信息顯示，錦銀金融租賃因存在以未取得所有權(quán)標(biāo)的作為租賃物、以非固定資產(chǎn)作為租賃物、低值高買(mǎi)租賃物的違規(guī)情況，被遼寧監(jiān)管局罰款人民幣200萬(wàn)元。

　　另外，時(shí)任錦銀金融租賃總經(jīng)理的焦建因以未取得所有權(quán)標(biāo)的作為租賃物違規(guī)責(zé)任人，被予以警告處罰。

　　除了上述罰單，2021年9月，原銀保監(jiān)會(huì)遼寧銀保監(jiān)局曾發(fā)布幾則行政處罰信息公開(kāi)表顯示，錦銀金融租賃因未經(jīng)任職資格審查任命高級(jí)管理人員；非真實(shí)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)；提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，被合并處以罰款140萬(wàn)元。

　　此外，薛曉強(qiáng)以及上述案件的關(guān)鍵人物劉文忠均因?qū)Σ糠中袨樨?fù)有責(zé)任，分別被予以警告處罰。

　　8億石頭真實(shí)價(jià)格僅為1120萬(wàn)，

　　犯罪分子違法放貸同時(shí)受賄

　　劉文忠、王力是多年前一樁“8億石頭案”中的關(guān)鍵人物。據(jù)中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)等權(quán)威渠道信息顯示，2017年下半年，中青旅公司及靜思園公司作為聯(lián)合承租人，找到時(shí)任錦州銀行董事長(zhǎng)的張偉，請(qǐng)求其幫助解決8億元短期貸款一事。隨后，張偉安排劉文忠辦理此事，而劉文忠則指示王力以及李晗所在的項(xiàng)目一部具體負(fù)責(zé)。

　　彼時(shí)，貸款申請(qǐng)的融資租賃物為4塊靈壁石，王力經(jīng)手委托評(píng)估公司給出11.06億的虛假估值。

　　而就在4塊靈壁石被評(píng)估公司給出11.06億虛假估值的次日，錦銀金融租賃便向靜思園公司及中青旅公司發(fā)放租賃借款8億元。

　　然而，2018年4月，經(jīng)錦州市價(jià)格認(rèn)證中心估計(jì)鑒定，4塊靈璧石價(jià)格合計(jì)為1120萬(wàn)元。與此前評(píng)估出的11.06億元估值相比，前后相差近100倍。

　　貸款到期后，靜思園公司及中青旅公司僅支付少量利息，本金及大部分利息一直拖欠。

　　2018年6月，錦銀金融租賃向遼寧省高級(jí)人民法院提起訴訟。遼寧省高級(jí)人民法院、錦州市中級(jí)人民法院先后查封靜思園公司、中青旅公司多處房產(chǎn)、北京黃金交易公司及四家關(guān)聯(lián)企業(yè)部分股權(quán)。

　　值得注意的是，為掩蓋靜思園公司及中青旅公司貸款造成的不良資產(chǎn)，2018年6月25日，經(jīng)劉文忠、王力兩人商議，將錦銀金融租賃逾期債權(quán)約8.39億元（含本金、逾期利息、訴訟費(fèi)等）轉(zhuǎn)讓寧夏順億資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“順億公司”），并簽訂了《債權(quán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同》。同日，順億公司又以約8.46億元價(jià)格將該筆債權(quán)轉(zhuǎn)讓給遼陽(yáng)和祥投資有限公司，從中賺取通道費(fèi)755萬(wàn)元。

　　在此期間，王力還利用其負(fù)責(zé)該筆債權(quán)轉(zhuǎn)讓的職務(wù)便利，先后兩次收受順億公司副總裁趙某某給予的好處費(fèi)共計(jì)150萬(wàn)元，用于償還個(gè)人銀行借款及房產(chǎn)貸款等支出。此外，經(jīng)查明，除上述受賄事實(shí)外，王力、李晗還存在其他受賄行為。

　　案件相關(guān)人員被判刑，

　　大股東錦州銀行年報(bào)“難產(chǎn)”

　　最終，一審法院經(jīng)公開(kāi)開(kāi)庭審理后作出判決：王力犯違法發(fā)放貸款罪、受賄罪，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑八年，并處罰金人民幣四十五萬(wàn)元；李晗犯違法發(fā)放貸款罪、非國(guó)家工作人員受賄罪，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑六年六個(gè)月，并處罰金人民幣四十萬(wàn)元。此外，依法沒(méi)收王力違法所得150萬(wàn)元、依法追繳李晗違法所得318萬(wàn)元，并上繳國(guó)庫(kù)。

　　一審案件宣判后，王力、李晗提出上訴。今年4月，二審法院遼寧省錦州市中級(jí)人民法院作出終審裁定，駁回上訴并維持原判。

　　此外，2022年11月，遼寧省財(cái)政廳發(fā)布通報(bào)，根據(jù)法院《刑事判決書(shū)》認(rèn)定，資產(chǎn)評(píng)估師李某、徐某的行為已構(gòu)成提供虛假證明文件罪。

　　公開(kāi)資料顯示，錦銀金融租賃成立于2015年，大股東為錦州銀行，股權(quán)比例達(dá)30.61%，劉文忠已不再擔(dān)任錦銀金租董事長(zhǎng)一職。

　　目前，錦銀金租的大股東錦州銀行在港股仍處于停牌狀態(tài)，其2022年年報(bào)亦處于“難產(chǎn)”階段。

　　8月31日，錦州銀行公告稱，其進(jìn)一步延遲刊發(fā)2022年度業(yè)績(jī)及延遲寄發(fā)2022年度報(bào)告，延遲刊發(fā)2023中期業(yè)績(jī)及可能延遲寄發(fā)2023中期報(bào)告。

　　錦州銀行在公告中稱，董事會(huì)經(jīng)審慎周詳考慮后認(rèn)為，此階段不宜刊發(fā)截至2023年6月30日止六個(gè)月之未經(jīng)審核管理賬目，因?yàn)橛嘘P(guān)管理賬目可能無(wú)法準(zhǔn)確反映該行之財(cái)務(wù)表現(xiàn)及狀況，且刊發(fā)未經(jīng)審核管理賬目可能造成混淆，并可能誤導(dǎo)股東及本行潛在投資者。該行將于適當(dāng)時(shí)候另行刊發(fā)公告以知會(huì)股東有關(guān)刊發(fā)2023中期業(yè)績(jī)及寄發(fā)2023中期報(bào)告的日期。

責(zé)任編輯：李琳琳