近期，商業(yè)銀行關(guān)鍵人員超期任職一事引起廣泛熱議。

　　有投資者日前在深交所投資者互動(dòng)平臺(tái)向平安銀行提問(wèn)：“貴行董秘超期任職是否有違監(jiān)管要求？”對(duì)此，平安銀行回復(fù)稱，董秘任職依法合規(guī)。

　　平安銀行董秘周強(qiáng)于2014年6月始擔(dān)任此職務(wù)，截至今日已有9年時(shí)間。而根據(jù)原銀保監(jiān)會(huì)2019年年底印發(fā)的《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱“《指導(dǎo)意見(jiàn)》”）顯示，相關(guān)機(jī)構(gòu)需區(qū)分銀保機(jī)構(gòu)員工中的關(guān)鍵人員和普通員工，著重抓好對(duì)經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的關(guān)鍵人員的履職回避工作，輪崗期限原則上不得超過(guò)7年。

　　除了給予投資者“依法合規(guī)”四字回復(fù)外，平安銀行方面并未給予更為詳細(xì)的依法合規(guī)相關(guān)依據(jù)。值得注意的是，平安銀行現(xiàn)任董事長(zhǎng)謝永林、行長(zhǎng)胡躍飛均已接近7年輪崗期限。

平安銀行董秘任職超7年，回應(yīng)稱任職依法合規(guī)

　　10月10日，有投資者在互動(dòng)平臺(tái)向平安銀行提問(wèn)：“貴公司董秘超期任職是否有違監(jiān)管要求？根據(jù)2019年12月監(jiān)管《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，對(duì)于在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范等方面具有重要影響力的各級(jí)管理層成員、內(nèi)設(shè)部門(mén)負(fù)責(zé)人和重點(diǎn)業(yè)務(wù)崗位員工輪崗期限原則不超過(guò)7年。但平安銀行董秘任職已近9年，公司下一步如何安排？”

　　對(duì)此，平安銀行回復(fù)稱：“您好！感謝您對(duì)我行的關(guān)注，我行董秘任職依法合規(guī)。”

　　從履歷情況看，平安銀行去年年報(bào)顯示，該行董秘周強(qiáng)出生于1972年，南開(kāi)大學(xué)金融學(xué)系國(guó)際金融專業(yè)畢業(yè)，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。2001年7月至2007年4月，歷任平安證券投資銀行事業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理、投行管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理；2007年4月至2011年10月，任中國(guó)平安董事會(huì)辦公室副主任、證券事務(wù)代表；2011年10月至2014年5月，歷任平安證券總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理；2014年6月至今，任平安銀行董事會(huì)秘書(shū)。

　　2014年10月21日，平安銀行收到《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于平安銀行周強(qiáng)任職資格的批復(fù)》（銀監(jiān)復(fù)〔2014〕739號(hào)），彼時(shí)，原中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)了周強(qiáng)平安銀行董事會(huì)秘書(shū)的任職資格。

　　從2014年至今，周強(qiáng)任職期限確已達(dá)到9年。《指導(dǎo)意見(jiàn)》要求，需區(qū)分銀保機(jī)構(gòu)員工中的關(guān)鍵人員和普通員工，著重抓好對(duì)經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的關(guān)鍵人員的履職回避工作，輪崗期限原則上不得超過(guò)7年。

　　那么，董秘是否稱得上上市公司關(guān)鍵人員？公開(kāi)資料顯示，關(guān)鍵管理人員是指有權(quán)力并負(fù)責(zé)計(jì)劃、指揮和控制企業(yè)活動(dòng)的人員，主要包括董事長(zhǎng)、董事、董事會(huì)秘書(shū)、總經(jīng)理、總會(huì)計(jì)師等。

　　董秘為上市公司高級(jí)管理人員，由董事會(huì)聘任并對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，是上市公司與證券交易所之間的指定聯(lián)絡(luò)人。其對(duì)外負(fù)責(zé)公司信息披露、投資者關(guān)系管理；對(duì)內(nèi)負(fù)責(zé)股權(quán)事務(wù)管理、公司治理、股權(quán)投資、籌備董事會(huì)和股東大會(huì)，保障公司規(guī)范化運(yùn)作等事宜。

　　平安銀行此次面對(duì)投資者的提問(wèn)，以“依法合規(guī)”給予回應(yīng)，并未給予更為詳細(xì)的依法合規(guī)相關(guān)依據(jù)。

　　公開(kāi)資料顯示，周強(qiáng)2022年薪酬為470.02萬(wàn)元，其中包括稅前報(bào)酬總額260.48萬(wàn)元，稅前薪酬其余部分209.54萬(wàn)元；2021年薪酬為546.13萬(wàn)元，其中包括稅前報(bào)酬總額306.45萬(wàn)元，稅前薪酬其余部分239.68萬(wàn)元。

　　據(jù)了解，周強(qiáng)曾多次獲金牌董秘、最佳董秘稱號(hào)，有評(píng)語(yǔ)稱他始終秉持資產(chǎn)增值、穩(wěn)定回報(bào)的股東服務(wù)理念。

平安銀行董事長(zhǎng)行長(zhǎng)任期將滿7年，上半年?duì)I收、息差均下降

　　事實(shí)上，除了周強(qiáng)，平安銀行現(xiàn)任董事長(zhǎng)謝永林、行長(zhǎng)胡躍飛也已接近7年輪崗期限。該行去年年報(bào)顯示，二人任期起止日期均為2016年12月，至今年12月止?jié)M7年。

　　今年上半年，平安銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入886.10億元，同比下降3.7%，降幅較此前一季度更甚。

　　與此同時(shí)，該行上半年利息凈收入及非利息收入均表現(xiàn)不樂(lè)觀，其中，利息凈收入626.34億元，同比下降2.2%；非利息凈收入259.76億元，同比下降7.1%。

　　此外，今年上半年，平安銀行凈利差及凈息差均較上年同期出現(xiàn)21個(gè)基點(diǎn)的下降，分別降至2.49%、2.55%。

　　對(duì)此，平安銀行解釋稱，利息凈收入下降是由于該行持續(xù)加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)信貸投放力度，持續(xù)讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)，同時(shí)受貸款重定價(jià)效應(yīng)及市場(chǎng)利率變化的影響，凈息差下降；非利息凈收入下滑主要是投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)損益、匯兌損益下降導(dǎo)致。

　　而談及營(yíng)收、息差減少的原因，平安銀行副行長(zhǎng)項(xiàng)有志在業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上回應(yīng)稱，營(yíng)收略微下降主要是由于該行上半年在資產(chǎn)端尤其是貸款端管控風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)市場(chǎng)變化做了主動(dòng)調(diào)整，加之整體利率下行趨勢(shì)所導(dǎo)致，同時(shí)亦是息差下降的主要原因之一。

　　項(xiàng)有志認(rèn)為，未來(lái)息差仍有下行的趨勢(shì)，平安銀行將通過(guò)在資產(chǎn)端和負(fù)債端做更精細(xì)的組合管理，保持凈息差在合理水平。

　　不過(guò)，雖然平安銀行營(yíng)收出現(xiàn)明顯下滑情況，但盈利水平保持穩(wěn)定，上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)253.87億元，同比增長(zhǎng)14.9%。

因超期服役離崗現(xiàn)象普遍存在，有銀行因高管超期代為履職被罰

　　事實(shí)上，商業(yè)銀行“超期服役”現(xiàn)象普遍存在。今年3月，鄭州銀行發(fā)布的公告顯示，根據(jù)金融業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員任職相關(guān)規(guī)定及組織工作安排，董事長(zhǎng)王天宇擬赴新崗位，已遞交辭任報(bào)告。據(jù)了解，從2011年3月至今，王天宇擔(dān)任該職務(wù)已滿12年。

　　另外， 青島農(nóng)商行此前發(fā)布公告稱，因超過(guò)關(guān)鍵人員任職期限的相關(guān)規(guī)定，董事會(huì)秘書(shū)隋功新申請(qǐng)辭去職務(wù)，辭職后將在該行擔(dān)任其他職務(wù)。

　　值得注意的是，該行原董事長(zhǎng)劉仲生、原行長(zhǎng)劉宗波、原監(jiān)事長(zhǎng)柳興剛均因超過(guò)關(guān)鍵人員任職期限相關(guān)規(guī)定，而在2022年前后陸續(xù)辭任。

　　此外，吉林九臺(tái)農(nóng)商行在今年3月公告稱，該行董事長(zhǎng)高兵因“超過(guò)關(guān)鍵人員任職期限相關(guān)規(guī)定”辭去董事長(zhǎng)等職務(wù)。

　　那么，既然《指導(dǎo)意見(jiàn)》已明確7年輪崗最低期限，為何在2022年依然存在銀行高管超期服役的現(xiàn)象？

　　彼時(shí)，原銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人曾表示，考慮到各類銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、各地區(qū)情況千差萬(wàn)別，《指導(dǎo)意見(jiàn)》適當(dāng)增強(qiáng)制度彈性對(duì)于存量任職回避問(wèn)題的整改給予3年過(guò)渡期，要求機(jī)構(gòu)原則上在2022年底前將存量問(wèn)題清理完畢。

　　“超期服役”會(huì)帶來(lái)什么后果？《指導(dǎo)意見(jiàn)》在“加大回避懲戒力度”中提及，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管職責(zé)分工，加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自身履職回避制度辦法以及制度執(zhí)行等情況的指導(dǎo)和督促，將轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作情況作為內(nèi)控監(jiān)管的重要內(nèi)容，定期對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)，并建立整改跟蹤臺(tái)賬，持續(xù)跟進(jìn)整改進(jìn)展和整改結(jié)果，開(kāi)展整改問(wèn)責(zé)。

　　同時(shí)，對(duì)于嚴(yán)重違反本指導(dǎo)意見(jiàn)規(guī)定的，對(duì)應(yīng)監(jiān)管部門(mén)或?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并視違規(guī)情形進(jìn)行行政處罰。由此可見(jiàn)，《指導(dǎo)意見(jiàn)》并未對(duì)商業(yè)銀行總行層面關(guān)鍵人員“超期服役”相關(guān)情況提出明確的處罰措施。

　　不過(guò)，此前存在部分銀行因“虛假輪崗”、“輪崗制度執(zhí)行不到位”、“高管超期代為履職”情況被處罰的先例。比如，民生銀行宿遷分行因虛假輪崗等問(wèn)題被罰款110萬(wàn)元；農(nóng)業(yè)銀行上海奉城支行因輪崗制度執(zhí)行不到位等問(wèn)題被罰款80萬(wàn)元；四平遼河蛟銀村鎮(zhèn)銀行因高管超期代為履職被罰款60萬(wàn)元。

責(zé)任編輯：曹睿潼