近日，銀保監會上饒監管分局連發兩張罰單，劍指農業銀行上饒信江支行、中信銀行上饒分行兩名員工。

　　具體來看，農行上饒信江支行王某對該支行員工行為管理不到位的違法行為負直接責任，被禁止終身從事銀行業工作；中信銀行上饒分行蔡某某對該分行員工行為管理不到位的違法行為負直接責任，被禁止終身從事銀行業工作。

　　今年以來，銀保監會已披露多張銀行員工違法被終身禁業的罰單。那么，上述兩名銀行員工的背后究竟牽扯了什么案件，以至于受到終身不得從事銀行業的嚴厲處罰？

　　兩家銀行員工被終身禁業，

　　貪圖百萬好處費入局成幫兇

　　4月中旬，銀保監會上饒監管分局連發兩張罰單，對農行上饒信江支行王某、中信銀行上饒分行蔡某某予以禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。

　　王某及蔡某某的背后到底牽扯了什么案件，以至于受到終身不得從事銀行業的嚴厲處罰？據了解，此二人曾涉一起與票據套利業務相關的刑事案件，最終兩人均被法院判處有期徒刑十年又六個月。

　　裁判文書網顯示，蔡某某，男，1982年3月18日出生于江西省德興市，大學文化，案發前系江西省上饒市中信銀行上饒分行工作人員；王某，男，1988年4月26日出生于江西省弋陽縣，大學文化，案發前系農行上饒西市分理處負責人。

　　時間追溯到2018年9月，被告人譚某某、羅某、陳某某1在商議為譚某某辦理抵押貸款籌集資金事宜過程中，得知陳某某1從事銀行承兌匯票套利業務資金中介工作，能夠從資金方公司調用大額資金。

　　經過預謀商議，他們產生了利用做銀行承兌匯票套利業務名義盜竊資金方公司資金的計劃，即由譚某某等人指使一個無關人員登記成為一空殼公司的法定代表人，謊稱需要辦理銀行承兌匯票套利業務與資金方公司取得聯系。

　　在資金方將資金轉入空殼公司的銀行賬戶之后，使用提前購買的該空殼公司的轉賬支票等轉賬憑證，在資金方不知情的情況下暗中將資金轉至譚某某控制的銀行賬戶內并迅速轉移、占有、隱匿，并通過其他方式造成譚某某以善意取得的方式占有資金方公司資金的假象。

　　與此同時，譚某某等人還約定好了事成之后分贓的金額。不過，第一次資金轉賬失敗，所有資金又轉回了原賬戶。

　　2019年1月，譚某某等人總結轉賬失敗教訓，后聯系到在中信銀行上饒分行工作的蔡某某，讓其從中配合，準備在蔡某某所在銀行以做承兌匯票套利業務的名義，暗中轉走資金方資金，并許諾事后給其100萬好處費并幫其完成存款任務，蔡某某表示同意。

　　隨后，陳某某1等通過偽造華鴻公司辦理銀行承兌匯票套利業務所需部分資料，騙取曜威公司、匯韜公司對熊某辦理銀行承兌匯票套利業務的信任。隨后，上述兩家公司向華鴻公司銀行賬戶轉入9970萬元欲辦理銀行承兌匯票套利業務。

　　資金到賬后，陳某某2、蔡某某在現場掩護配合，熊某趁機通知邱某乙暗中前往銀行進行轉賬。但因邱某乙在結算業務申請書中筆誤填寫錯誤，導致此次轉賬失敗。

　　銀行員工被許諾事后送名車

　　配合犯罪團伙轉移上億資金

　　經過前兩次失敗后，2019年2月，譚某某等人再次總結失敗教訓，預謀再次作案。

　　隨后，譚某某通過蔡某某聯系到在農行上饒三清支行工作的王某，準備在王某所在銀行以做銀行承兌匯票套利業務的名義，讓其從中配合借機支走資金方工作人員，從而暗中轉走資金方資金，并許諾事后給其買一輛奧迪汽車并幫其完成存款任務，王某表示同意。

　　完成相應準備后，陳某某1委托資金中介聯系到資金方渲安公司，通過偽造百立通公司（空殼公司，法人被變更為樊某）辦理銀行承兌匯票套利業務所需部分資料，從而騙取渲安公司對樊某辦理銀行承兌匯票套利業務的信任。

　　2019年3月20日下午，陳某某2、樊某與渲安公司工作人員依約于農行上饒三清支行見面。21日上午，渲安公司工作人員在認為百立通公司銀行賬戶完全由其控制且無轉賬漏洞后，向該銀行賬戶轉入1.5億元欲辦理銀行承兌匯票套利業務。

　　資金到賬后，陳某某2在現場配合樊某拖住資金方渲安公司工作人員，王某按照之前預謀，借機支走資金方渲安公司工作人員去農行上饒信江支行辦理業務，譚某某得知資金到賬，指使邱某乙使用提前填寫好并蓋章的結算業務申請書暗中將百立通公司銀行賬戶中的1.1億元轉出。但這次因銀行工作人員以大額度轉賬只支持支票轉賬方式為由拒絕轉賬，再次轉賬失敗。

　　3月22日上午9時許，經過一系列操作，資金再次到賬后，王某以做承兌匯票要去其上級銀行信江支行錄企業信息為借口，支走資金方渲安公司工作人員。隨后譚某某立即指使邱某乙暗中使用填寫好并蓋章的轉賬支票將百立通公司銀行賬戶內的1.1億元轉至譚某某實際控制的潤萬家公司銀行賬戶內。

　　樊某得知作案得逞，立即找借口逃離現場。資金方渲安公司工作人員發現百立通公司銀行賬戶中的1.1億元被轉走，立即操作轉回該銀行賬戶剩余4000萬元資金。

　　后資金方渲安公司工作人員電話聯系樊某，樊某便開始謊稱資金已被其用來購樓。譚某某收到1.1億元轉款后，立即將資金分散轉移至與其有關聯的親戚朋友以及關聯公司等多個銀行賬戶，迅速將資金轉移隱匿，并將部分資金用于償還個人、公司及他人債務。

　　沒有犯罪的主觀故意？

　　在現場以明示或默示方式騙取資金方信任

　　案發后，被告人譚某某、陳某某1、羅某、陳某某2、樊某、蔡某某、王某、熊某均被公安機關抓獲歸案。

　　一審宣判后，蔡某某、王某等人不服，提出上訴。

　　蔡某某的辯護人提出，蔡某某在本案中的行為僅為了自己或者幫助王某完成銀行存款任務，沒有犯罪的主觀故意，不構成犯罪。

　　王某的辯護人提出，王某是為了承攬業務，主觀上并不知曉樊某等人要轉走涉案資金，客觀上未實施盜竊犯罪行為。

　　經查，二審法院陜西省高級人民法院認為，蔡某某、王某參與各自所涉盜竊犯罪前與譚某某等人進行商議和預謀，為秘密轉移他人資金排除銀行內部阻礙，又在現場以明示或默示方式騙取資金方信任，蔡某某還糾集王某參與犯罪，事后向王某轉交譚某某購買的無實名卡手機，王某還兩次帶領資金方去上級銀行假意辦理業務，為譚某某等人秘密轉移涉案資金創造條件，事后將所在銀行現場視頻監控私自拷貝交給譚某某。

　　法院認為，譚某某、羅某、蔡某某、王某等人以非法占有為目的，采取秘密手段，竊取他人資金，數額特別巨大，其行為均已構成盜竊罪，應依法懲處。在共同犯罪中，譚某某、羅某、陳某某1起主要作用，系主犯，陳某某2、蔡某某、王某、樊某、熊某起次要作用，系從犯。

　　最終，二審法院駁回上訴，維持原判。蔡某某犯盜竊罪，判處有期徒刑十年又六個月；王某犯盜竊罪，判處有期徒刑十年又六個月。

責任編輯：李琳琳