6500萬！第三方支付機構被罰金額再創新高。

　　近日，央行營業管理部公布的一則行政處罰信息顯示，第三方支付機構百聯優力（北京）投資有限公司（以下簡稱“百聯優力”）因存在未落實防范電信詐騙風險相關要求等四項違法違規行為，被罰沒約6489.33萬元。同時，該公司法人井廣濤被警告并被罰款25萬元。

　　值得注意的是，百聯優力所持有的互聯網支付牌照有效期至明年1月5日止，距離續展大考已不足兩個月。此外，今年10月，該公司被列入被執行人名錄，執行標的達3.3億元。

　　未落實防范電信詐騙風險相關要求，

　　百聯優力及責任人被罰超6500萬

　　11月18日，央行營業管理部發布兩張罰單，劍指第三方支付機構百聯優力及其相關負責人井廣濤。

　　其中，百聯優力因存在未落實防范電信詐騙風險相關要求；未落實商戶實名制管理要求；未落實商戶結算管理要求；未落實外包管理相關規定四項違法違規行為，被央行營業管理部罰款警告，沒收違法所得約3092.71萬元，并處罰款約3396.62萬元，罰沒合計約6489.33萬元。

　　另外，該公司法定代表人井廣濤對百聯優力“未落實防范電信詐騙風險相關要求；未落實商戶實名制管理要求；未落實商戶結算管理要求”違法事實負有責任，被央行營業管理部警告，并處罰款25萬元。

　　值得注意的是，此張罰單涉及到防范電信詐騙風險相關要求的問題，是第三方支付機構今年首次因“未落實防范電信詐騙風險相關要求”被罰。

　　此外，《反電信網絡詐騙法》即將于今年12月1日執行，其中第六條要求電信業務經營者、銀行業金融機構、非銀行支付機構、互聯網服務提供者承擔風險防控責任，建立反電信網絡詐騙內部控制機制和安全責任制度，加強新業務涉詐風險安全評估。

　　被列為被執行人，

　　距離續展不足兩個月

　　公開資料顯示，百聯優力成立于2002年5月，注冊資本為1億元，主要業務類型覆蓋快捷支付、網關支付、代收業務、代付業務等服務。

　　今年1月10日，百聯優力被列為被執行人，執行金額約為3.32億元，執行法院為北京市第一中級人民法院。另外，與該公司同為被執行人的還包括錢包生活（平潭）科技有限公司、錢包生活科技有限公司、趙某某、袁某、北京創新樂知信息技術有限公司。

　　其中，天眼查顯示，北京創新樂知信息技術有限公司為百聯優力的大股東，持股比例為46%；袁某為該公司股東，持股比例為1%。

　　另外，據央行官網顯示，百聯優力于2013年獲得央行頒發的《支付業務許可證》，并獲準開展互聯網支付業務，該牌照將于明年1月5日到期，距離續展已不足兩個月。

　　多家支付機構領千萬級罰單，

　　部分負責人收百萬級罰單

　　除百聯優力以外，今年還有多家第三方支付機構收到千萬級罰單。

　　比如，今年9月，北京錢袋寶支付技術有限公司因未嚴格落實客戶身份實名制審核要求等17項違法違規事實，被央行營業管理部警告并處罰款1165萬元。

　　今年3月，銀盛支付因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易四類違法行為類型，被央行深圳中心支行罰款2245萬元。同時，時任銀盛支付董事長陳敏也收到了44.9萬元的罰款。

　　今年1月，快錢支付因違反賬戶管理規定、違反清算管理規定、未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶交易共四類違法行為，被央行上?？偛刻幰粤P款1004萬元，責令限期改正。同時，時任快錢支付董事、首席執行官、總經理黨曉強也收到了罰單。

　　除了千萬級罰單，還有多家支付機構領了百萬級罰單，包括滴滴支付、現代支付、快捷通支付、易寶支付、聯動優勢等機構。

　　除了機構本身收到巨額罰單外，相關責任人也收到過百萬級罰單。比如，時任廣東信匯電子商務有限公司董事趙玉華和時任董事兼總經理王春江，因對上述公司的兩項違法行為負有直接責任，均被央行廣州分行警告，并分別處罰款人民幣100萬元。

責任編輯：宋源珺