近日，央行西安分行連開39張罰單，涉及違反反洗錢、征信管理規(guī)定等行為。

　　其中，三家銀行均被央行西安分行開出百萬級罰單，合計被罰超1100萬元。具體來看，工商銀行陜西省分行被罰525萬元、陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行被罰469.2萬元、交通銀行陜西省分行被罰180萬元。同時，部分相關(guān)責(zé)任人均受到不同程度的罰款。

　　值得注意的是，年內(nèi)已有多家銀行因違反反洗錢規(guī)定遭監(jiān)管處罰，涉及違反反洗錢、征信管理、支付結(jié)算、金融消費權(quán)益保護規(guī)定等。

　　三家銀行合計被罰超1100萬，

　　涉及反洗錢等違法行為

　　近日，央行西安分行開出39張罰單，其中三張百萬級罰單直指三家銀行，分別為陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行、工商銀行陜西省分行、交通銀行陜西省分行。

　　具體來看，陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行因違反支付結(jié)算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權(quán)益保護及征信管理規(guī)定，被央行西安分行給予警告處罰，并罰款469.2萬元；

　　工商銀行陜西省分行因違反支付結(jié)算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權(quán)益保護及征信管理規(guī)定，被央行西安分行給予警告處罰，并罰款525萬元；

　　交通銀行陜西省分行因違反反洗錢管理規(guī)定，被央行西安分行罰款180萬元。

　　除了上述主體外，此次公示的罰單中，還有兩家非銀行機構(gòu)被罰。

　　其中，西部期貨有限公司因違反反洗錢管理規(guī)定，被處40萬元罰款；陜西易通商聯(lián)網(wǎng)絡(luò)支付科技有限公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，央行西安分行依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，對其被處以2萬元罰款。

　　多名銀行高管被罰，

　　34張罰單金額合計超53萬元

　　除了上述5張罰單外，其余34張罰單均針對上述4家機構(gòu)（陜西易通商聯(lián)網(wǎng)絡(luò)支付科技有限公司除外）的34名相關(guān)責(zé)任人，合計被央行西安分行罰款53.2萬元。

　　陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行收到的罰單數(shù)量最多，涉及相關(guān)責(zé)任人的罰單張數(shù)為24張，包括時任該行公司金融部總經(jīng)理孟某某、時任公司運營管理部總經(jīng)理朱某某、時任合規(guī)管理部總經(jīng)理韓某某等，合計被罰28.9萬元。

　　工商銀行陜西省分行共有6名相關(guān)責(zé)任人被罰，包括時任該公司個人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理齊某某、時任銀行卡中心總經(jīng)理艾某某、時任結(jié)算與現(xiàn)金管理部總經(jīng)理王某等，對于上述相關(guān)違法行為負有責(zé)任而被處以4千元到3.5萬元不等的罰款，合計被罰12.7萬元。

　　另外，交通銀行陜西省分行共有3名相關(guān)責(zé)任人被罰，包括時任該公司分行個人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理李某某等，分別被處以2.5萬元至4.6萬元不等的罰款，合計被罰9.6萬元。

　　除此以外，時任西部期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理閆某被罰2萬元。

　　多家銀行因違反反洗錢規(guī)定收大額罰單，

　　去年365家銀行被罰2.61億

　　值得注意的是，今年以來，央行多地分支機構(gòu)密集對轄內(nèi)銀行機構(gòu)開出大額罰單，多家銀行因違反反洗錢規(guī)定被罰。

　　比如，今年10月，交通銀行山東省分行因“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”被處以罰款97萬元，相關(guān)責(zé)任人連同被罰1.5萬元。

　　今年6月，工行重慶分行被央行重慶營業(yè)管理部罰款604.6萬元，處罰理由涉及“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”、“未按規(guī)定報送大額和可疑交易報告”等。同時，4人因?qū)υ撔邢嚓P(guān)違法違規(guī)行為負有責(zé)任被罰款3.5萬至6萬不等。

　　10月，央行反洗錢局召開反洗錢監(jiān)管評估暨形勢通報會。會議要求，義務(wù)機構(gòu)要進一步加快向風(fēng)險為本反洗錢工作機制的轉(zhuǎn)型，切實提高洗錢預(yù)防措施的有效性。下一步，央行將重點加快推進反洗錢法律制度修訂、完善風(fēng)險為本監(jiān)管體系、加強反洗錢日常監(jiān)管和溝通，調(diào)動義務(wù)機構(gòu)反洗錢工作的積極性和主動性，引導(dǎo)義務(wù)機構(gòu)更好地把防控洗錢風(fēng)險作為反洗錢履職的根本目標。

　　此前，央行發(fā)布了《2021年人民銀行反洗錢監(jiān)督管理工作總體情況》。針對銀行機構(gòu)，2021年度共檢查銀行業(yè)機構(gòu)600家，完成對365家違規(guī)機構(gòu)的行政處罰（含以往年度開展檢查并于本年度完成處罰項目），罰款2.61億元，處罰個人697人，罰款1611萬元，罰款合計2.77億元。

責(zé)任編輯：王婉瑩