銀保監(jiān)會(huì)再發(fā)百萬(wàn)級(jí)罰單！

　　今日，銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)四張百萬(wàn)級(jí)罰單，被罰主體包括農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)銀理財(cái)、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行，被罰金額分別為150萬(wàn)元、240萬(wàn)元、200萬(wàn)元、450萬(wàn)元，合計(jì)被罰1040萬(wàn)元，被罰原因均與理財(cái)業(yè)務(wù)違法違規(guī)有關(guān)。

　　值得注意的是，今年6月2日，銀保監(jiān)會(huì)也曾發(fā)布4張百萬(wàn)級(jí)罰單，劍指中國(guó)銀行、中銀理財(cái)、光大銀行、光大理財(cái)?shù)睦碡?cái)業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為。

　　多家銀行收銀保監(jiān)會(huì)百萬(wàn)級(jí)罰單，

　　被罰金額最高達(dá)450萬(wàn)

　　今日下午，銀保監(jiān)會(huì)連發(fā)4張百萬(wàn)級(jí)罰單，劍指農(nóng)銀理財(cái)、興業(yè)銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為，四家機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰1040萬(wàn)元。

　　具體來(lái)看，農(nóng)銀理財(cái)理財(cái)業(yè)務(wù)因存在“公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該證券市值的30%；開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)；開放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)；同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降；突出使用絕對(duì)數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”六項(xiàng)違法違規(guī)行為，被銀保監(jiān)會(huì)處罰240萬(wàn)元。

　　興業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)因存在“老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈；未按規(guī)定開展理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)；同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降；單獨(dú)使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)；理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求”五項(xiàng)違法違規(guī)行為，被銀保監(jiān)會(huì)處罰450萬(wàn)元。

　　建行理財(cái)業(yè)務(wù)因存在“老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈”的違法違規(guī)行為，被銀保監(jiān)會(huì)處罰200萬(wàn)元。

　　農(nóng)行理財(cái)業(yè)務(wù)因存在“作為托管機(jī)構(gòu)，存在未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品投資集中度超標(biāo)情況；理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求，操作管理不到位”的違法違規(guī)行為，被銀保監(jiān)會(huì)處罰150萬(wàn)元。

　　八家機(jī)構(gòu)均因理財(cái)業(yè)務(wù)違法被罰，

　　合計(jì)被處罰2530萬(wàn)元

　　今年6月2日，銀保監(jiān)會(huì)曾發(fā)布4張百萬(wàn)級(jí)罰單，劍指中國(guó)銀行、中銀理財(cái)、光大銀行、光大理財(cái)?shù)睦碡?cái)業(yè)務(wù)違法違規(guī)，四家機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰1490萬(wàn)元。

　　其中，中行理財(cái)業(yè)務(wù)因存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈被罰200萬(wàn)元；中銀理財(cái)理財(cái)業(yè)務(wù)因公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%等六項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰460萬(wàn)元；光大銀行理財(cái)業(yè)務(wù)因老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈等三項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰400萬(wàn)元；光大理財(cái)理財(cái)業(yè)務(wù)因開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)等五項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰430萬(wàn)元。

　　從被罰原因看，上述8家機(jī)構(gòu)均涉及理財(cái)業(yè)務(wù)。 

　　其中，被提及最多的處罰原因是理財(cái)業(yè)務(wù)存在“老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈”的行為，被罰主體涉及建行、中行、興業(yè)銀行、光大銀行。

　　三家理財(cái)公司罰單均涉及公募理財(cái)產(chǎn)品，

　　銀行理財(cái)投訴激增

　　在農(nóng)銀理財(cái)、中銀理財(cái)、光大理財(cái)?shù)牧P單中，被提及較多的處罰原因與公募理財(cái)產(chǎn)品有關(guān)，比如，上述三家理財(cái)公司理財(cái)業(yè)務(wù)均存在“公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%”、“全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該證券市值的30%”違法違規(guī)行為。

　　與此同時(shí)，涉及公募理財(cái)產(chǎn)品的處罰原因還包括：開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)、開放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)。

　　值得注意的是，銀保監(jiān)會(huì)在此前發(fā)布的理財(cái)新規(guī)中指出，每只公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值不得超過(guò)該理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過(guò)該證券市值或該公募證券投資基金市值的30%；全部理財(cái)產(chǎn)品持有單一上市公司發(fā)行的股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%。

　　此外，在黑貓投訴【投訴入口】平臺(tái)上搜索“銀行理財(cái)”關(guān)鍵詞，其相關(guān)投訴量高達(dá)3622條，其中主要涉及理財(cái)虧損、頻繁推銷理財(cái)產(chǎn)品、霸王條款、虛假宣傳、私自扣款等投訴原因。

責(zé)任編輯：王婉瑩