文/甜茶

　　近日，招商銀行遭遇了一點小尷尬，該行行長助理劉輝因違規買入自家股票遭到監管“點名”。

　　8月7日晚，招行公告，上交所發布關于《對招商銀行股份有限公司時任行長助理劉輝予以監管關注的決定》（下稱《決定》），招商銀行行長助理劉輝構成定期報告窗口期違規買賣公司股票，對其予以監管關注。

　　劉輝自2019年4月起任招行行長助理，目前同時兼任招銀理財有限責任公司董事長、招商基金管理有限公司董事長。

　　值得注意的是，今年包括行長田惠宇在內的多位招行高管增持了該行股票，劉輝也對自家股票多次“出手”，但僅有3月9日一筆增持處于監管時間窗口內。目前，該行高管增持部分普遍有所浮盈。

　　年報披露前買入自家股票

　　據公告，經查明，2020年3月9日，劉輝買入招商銀行股票 18，000 股，買入金額為 618，120 元。2020年3月21日，招行披露2019年年度報告。

　　《決定》指出，劉輝作為上市公司時任高級管理人員，其在定期報告披露前 30日內買入公司股票的行為，構成定期報告窗口期違規買賣公司股票，上述行為違反了《上市公司董事、監事和高級管理人員所持本公司股份及其變動管理規則》第十三條，《上海證券交易所上市規則》（以下簡稱《股票上市規則》）第 1.4 條、第 3.1.7 條等有關規定及其在《董事（監事、高級管理人員）聲明及承諾書》中做出的承諾。

　　考慮到劉輝承諾，三年內不賣出上述違規買入股票，三年后如賣出該部分股票，所得收益歸上市公司所有，決定酌情從輕處理。最終，上交所作出監管措施決定，對劉輝予以監管關注。

　　上交所表示，上市公司董事、監事、高級管理人員應當引以為戒，在從事證券交易等活動時，嚴格遵守法律、法規、規章等規范性文件和本所業務規則，以及在《董事（監事、高級管理人員）聲明及承諾書》中做出的承諾，自覺維護證券市場秩序。

　　招行高管“買買買”不斷

　　新浪金融研究院注意到，今年劉輝不止一次增持招行股票。除此之外，還有包括行長田惠宇在內的不少高管，紛紛出手增持。

　　Wind數據顯示，除被上交所認定違規的那一筆買入，劉輝還于3月23日、3月24日、7月23日、7月24日、7月27日分別買入招商銀行股票1.33萬股、2萬股、0.47萬股、0.40萬股、0.80萬股。年報發布后劉輝總計買入5萬股招行股票，參考市值約161萬元。

　　數據來源：wind

　　值得注意的是，除了劉輝3月9日的增持外，其余高管增持交易均發生在該行2019年年報發生后，或在一季報發布前30天以上。目前，招行即將發布二季報，又進入了定期報告時間窗口，因此8月內尚未發生高管增持情況。從買入時點推斷，目前上述增持均有所浮盈。

　　低調的招銀理財掌門人

　　劉輝是清華大學和香港中文大學金融財務方向工商管理碩士，高級經濟師。1995年4月加入招行，歷任總行計劃財務部副總經理、市場風險管理部總經理、資產負債管理部總經理兼投資管理部總經理、投行與金融市場總部總裁兼資產管理部總經理。

　　招行官網顯示，劉輝自2019年4月起任招行行長助理，目前同時兼任招銀理財有限責任公司董事長、招商基金管理有限公司董事長。從任職履歷可以看出，劉輝一直處于招行的核心部門，可以說是一位難得的銀行業女性高管。同時，劉輝為人十分低調，鮮少公開露面。

　　在招銀理財獲批籌建后，劉輝曾公開表示，招行的理財規模位列銀行系資管機構第二，成立理財子公司的目的，首先是協同和服務于母行戰略，服務于核心客群。

　　劉輝還曾談及由她分別擔任董事長的招商基金和招銀理財的區別。劉輝表示，二者客群定位不同：招商基金的客群主要是風險偏好較高、具有一定投資經驗的個人投資者和部分機構投資者，而招銀理財的定位主要是承接招行客戶群體的需求，當下立足于主要為零售客戶提供全方位、差異化的財富管理服務，為大部分具有風險偏好低、投資知識和經驗相對缺乏的客戶提供財富保值增值的業務和服務。

　　作為招行的領導層，招行資管業務的核心人物，相信此次監管“點名”也給劉輝“提了個醒”。看好自家股票可以，還是應當合規行事。

責任編輯：張譯文