近日，裁判文書網披露的一則《顏某學犯合同詐騙罪、貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪再審刑事裁定書》，把10年前一起8335萬元的連環詐騙案呈現在眼前。

　　據廣東省廣州市人民檢察院指控，2008年至2009年間，顏某學用其控制的兩家公司，向浦發銀行廣州分行中小客戶部總經理王某玨（另案處理）行賄256.1萬元，向上述部門科員謝某剛（另案處理）變相行賄16.6431萬元，最終從該獲批貸款共計7800萬元。

　　另據檢方指控，顏某學為償還貸款，還涉嫌利用空殼公司虛構事實實施多宗合同詐騙、一宗銀行騙貸共計逾8335萬元。

　　廣州市中級人民法院于2012年12月20日作出刑事判決。宣判后，顏某學、楊某迪、廖某明不服，提出上訴。該院于2013年12月20日再作刑事裁定，駁回上訴，維持原判。

　　可裁定生效后，與顏某學關系密切的張某顏以對顏某學身負多方債務、拆東墻補西墻用至詐騙的情況并不知情，自己取得詐騙財物屬于善意取得，不應被追繳為由又向法院提出申訴。

　　2019年12月30日，廣東省高級人民法院做出終審裁定，張某顏的申訴理由缺乏事實和法律依據，不予采納，維持前述兩次原判。

　　客戶部總經理受賄256萬給空殼公司放貸

　　浦發銀行廣州分行曾被詐騙7800萬

　　裁判文書網顯示，顏某學，男，1963年12月21日出生，漢族，出生地江蘇省泗洪縣，文化程度初中，系廣東錦田集團投資有限公司（下稱：錦田公司）副總裁，廣州市維那士實業有限公司（下稱：維那士公司）、廣州銀建聯企業有限公司（下稱：銀建聯公司）、廣州利格科技有限公司（下稱：利格公司）、廣州銘盛倉儲有限公司（下稱：銘盛公司）實際控制人。

　　顏某學曾因犯詐騙、盜竊槍支、逃脫罪于1986年6月7日被廣州市海珠區人民法院判處有期徒刑10年，1993年7月16日刑滿釋放。后因本案于2011年3月29日被羈押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。2013年12月20日被法院裁定犯合同詐騙罪、貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪，決定執行無期徒刑?，F在陽江監獄服刑。

　　據廣州市檢察院指控，2008年至2009年間，顏某學用其控制的利格公司、銀建聯公司等，向上海浦東發展銀行廣州分行申請貸款。為了貸款順利批準，其先后向浦發銀行廣州分行中小客戶部總經理王某玨（另案處理）行賄256.1萬元；以幫助支付購車款的形式向上海浦發銀行廣州分行中小客戶部科員謝某剛（另案處理）行賄16.6431萬元。

　　值得關注是，一以ABS工程塑料作為抵押的項目貸款，哪里不合規，怎么突然被舉報了呢？

　　據證人林某峰陳述，“我和顏某學有資金往來，顏一直拖延欠款，2010年12月顏的手機更是處于關機的狀態。后來經了解發現銀建聯公司及維那士公司原來是顏的關聯公司，但兩間公司只是兩間空殼公司。而且之前顏抵押的塑料庫存已被其他公司運走，發現被騙了。”

　　一言以蔽之，王某玨利用審批貸款的職務便利，伙同貸款審查員謝某剛，幫助顏某學實際控制的空殼公司，向該行的多間支行申請獲取銀行貸款，共計7800萬元。另據王某玨證言，上述公司向銀行的貸款已還清。

　　此外，新浪財經注意到，2010年6月，顏某學還以其控制的維那士公司從中國銀行廣州東山支行取得4000萬元的綜合授信額度。同年7月，顏某學向銀行申請綜合授信項下的國內商業發票貼現時，提供不實的增值稅發票資料，騙取該銀行貸款人民幣3754439.68元，造成銀行損失人民幣124.0456萬元。

　　涉案嫌疑人被指“四宗罪”

　　兩年循環實施詐騙8335萬

　　新浪財經注意到，顏某學還分別存在合同詐騙和信用卡詐騙的事實。

　　另據檢方指控，2009年10月，顏某學以幫廣州思汗實業有限公司向上海浦東發展銀行廣州分行申請貸款為由，在銀行開出銀行承兌匯票后，以幫將承兌匯票貼現，騙得承兌匯票，貼現后，顏某學拒不歸還余款，騙得835萬元。

　　2010年5月，顏某學以上述同樣的方式騙得廣州百柏貿易有限公司1150萬元。

　　2010年8月，顏某學虛構其控制的公司有PVC、PE塑料存貨，與廣州市利珀貿易有限公司簽訂《產品購銷合同》，騙得350萬元。

　　2010年9月，顏某學以上述虛構塑料存貨的方式騙得受害人林某峰借款200萬元。

　　值得關注的是，2010年10月，顏某學虛構其所控的維納士公司有5864余萬元應收款債權出售，虛構另一所控公司有5000噸秘魯魚粉存貨物，以貨物擔保認購債權的方式，騙取中國長城資產管理公司廣州辦事處預付款3000萬元，造成實際損失2902萬元。

　　據統計，顏某學以合同詐騙的方式共詐騙金額8335萬元。

　　另外，2010年8月，顏某學向中國工商銀行廣東省分行申請牡丹貸記卡、牡丹美食卡后，分別用上述信用卡進行透支消費，共透支本金共人民幣19839.45元，經銀行多次催收，拒不償還。

　　廣州市中級人民法院于2012年12月20日作出刑事判決。顏某學犯合同詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收全部財產；犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處沒收財產人民幣十萬元；犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣二萬元；犯對非國家工作人員行賄罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣十萬元。決定執行無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收全部財產。

　　另楊某迪犯合同詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣五萬元；廖某明犯合同詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣三萬元。

　　宣判后，顏某學、楊某迪、廖某明不服，提出上訴。該院于2013年12月20日再作刑事裁定，駁回上訴，維持原判。

　　裁定生效后，與顏某學關系密切的張某顏以對顏某學身負多方債務、拆東墻補西墻用至詐騙的情況并不知情，自己取得詐騙財物屬于善意取得，不應被追繳為由又向法院提出申訴。

　　2019年12月30日，廣東省高級人民法院做出終審裁定，張某顏的申訴理由缺乏事實和法律依據，不予采納，維持前述兩次原判。

責任編輯：潘翹楚