近日，長春市九臺(tái)區(qū)人民法院披露的一則刑事判決書顯示，趙某志為獲取非法利益借用他人身份證在長春市注冊成立吉林省民興投資咨詢有限公司，虛構(gòu)其父擁有3000萬元債權(quán)，并策劃了以轉(zhuǎn)讓該債權(quán)為由的集資方案和操作模式。經(jīng)鑒定，趙某志以此種方式共騙取被害人劉某1等人集資款人民幣9013886.67元。

　　長春市九臺(tái)區(qū)人民法院指出，趙某志以非法占有為目的，以虛構(gòu)事實(shí)的方式向社會(huì)公眾非法集資，數(shù)額特別巨大，已構(gòu)成集資詐騙罪。一審判決被告人趙某志犯集資詐騙罪，判處有期徒刑13年，并處罰金人民幣20萬元。

　　借用身份注冊公司 策劃集資方案

　　商場附近發(fā)宣傳單 高額回報(bào)作誘餌

　　判決書顯示，趙某志，初中文化，戶籍地長春市九臺(tái)區(qū)。因涉嫌犯騙取貸款罪，于2018年7月11日被刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪，于2018年8月16日被逮捕，現(xiàn)羈押于長春市第一看守所。

　　具體來看，2015年12月，趙某志為獲取非法利益，借用他人身份證在長春市九臺(tái)區(qū)工商部門注冊成立吉林省民興投資咨詢有限公司（經(jīng)營地址：長春市九臺(tái)區(qū)團(tuán)結(jié)街九臺(tái)劇場西側(cè)），虛構(gòu)其父在其經(jīng)營的吉林省榮泰實(shí)業(yè)有限公司擁有3000萬元債權(quán)，并策劃了以轉(zhuǎn)讓該債權(quán)為由的集資方案和操作模式，編造由吉林省民興投資咨詢服務(wù)有限公司為居間服務(wù)方的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及服務(wù)合同》。

　　除了集資方案和操作模式，趙某志還一并策劃了上述虛構(gòu)事實(shí)的傳播方案。

　　2016年1月至2018年5月期間，趙某志的雇傭業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)在長春市九臺(tái)區(qū)團(tuán)結(jié)街九臺(tái)劇場西側(cè)二樓辦公地點(diǎn)及九臺(tái)區(qū)內(nèi)商場、超市、街路旁向行人發(fā)放傳單，以高額回報(bào)為誘餌向社會(huì)不特定對象非法集資。

　　張某2陳述，“2016年3月份，我溜達(dá)到九臺(tái)劇場，看見有人發(fā)宣傳單，也給我發(fā)了，我一看門牌掛的是民興投資咨詢服務(wù)有限公司，有電子宣傳流動(dòng)廣告，有收益率的宣傳單，有工作人員齊媛媛接待我并給我講解，我看收益率比銀行高，就投資了。年利率11%，利息按月打入賬戶。后來民興公司的劉經(jīng)理來找我，說給我靚家購物中心的38萬元購物卡抵消我投資的錢，他們威脅我說不辦這卡，錢都要不回去了，我就簽了。”

　　劉某4陳述，“我在2018年4月16日，在劇場西側(cè)九臺(tái)市民興投資咨詢服務(wù)有限公司門前有人發(fā)傳單，說是高利息，我就動(dòng)心了，之后我去咨詢，存說存1萬元，有個(gè)女的接過錢，接著拿出兩份合同讓我看看，并讓我簽字。簽完后，給我一份，她留一份。”

　　對集資詐騙的行為，趙某志辯稱，“我認(rèn)為是債權(quán)轉(zhuǎn)讓，沒有犯罪。”經(jīng)鑒定，趙某志以此種方式共騙取多人集資款人民幣901.39萬元。

　　涉案人被指控虛構(gòu)采購原材料

　　吉林安圖農(nóng)商行或被騙貸7800萬

　　另據(jù)公訴機(jī)關(guān)指控，趙某志于2017年9月以吉林省榮泰實(shí)業(yè)有限公司的名義，采取虛構(gòu)采購原材料需要資金的方式，在吉林安圖農(nóng)商銀行（下稱：吉林安圖農(nóng)商行）騙取貸款人民幣7800萬元。

　　據(jù)了解，趙某志于2016年7月用吉林省天興電路板制造有限公司的自有房屋11套、土地3塊（評估作價(jià)人民幣12544萬元）做抵押擔(dān)保，在吉林安圖農(nóng)商行貸款人民幣8000萬元，該貸款到期后趙某志由于資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)問題，遂借助過橋公司償還了該筆貸款。

　　2017年8月，趙某志又以吉林省榮泰實(shí)業(yè)有限公司名義，用吉林省天興電路板制造有限公司的自有房屋12套、土地4塊（評估作價(jià)人民幣15668.2822萬元），以榮泰實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司機(jī)器設(shè)備（評估作價(jià)人民幣2148.1508萬元）抵押擔(dān)保，向吉林安圖農(nóng)商行貸款人民幣7800萬元。

　　自2017年9月5日該筆貸款發(fā)放后，吉林省榮泰實(shí)業(yè)有限公司至今未支付貸款利息。吉林安圖農(nóng)村商業(yè)銀行已于2018年4月向延邊州中級人民法院提起民事訴訟，要求吉林省榮泰實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司立即償還本金及利息。

　　不過，對于騙取銀行7800萬元貸款的指控，法院并未認(rèn)定。

　　長春市九臺(tái)區(qū)人民法院一審認(rèn)為，趙某志向吉林安圖農(nóng)商行申請辦理的7800萬元貸款，均是按照銀行規(guī)定程序履行的，并提供了相應(yīng)的抵押擔(dān)保（作價(jià)1.78億元），抵押財(cái)產(chǎn)的評估作價(jià)也是經(jīng)過銀行認(rèn)可。雖未能及時(shí)償還貸款利息，但提供了足額抵押物，客觀上沒有給銀行造成重大損失，不符合騙取貸款的構(gòu)成要件，故對公訴機(jī)關(guān)指控不予認(rèn)定。

　　長春市九臺(tái)區(qū)人民法院指出，趙某志以非法占有為目的，以虛構(gòu)事實(shí)的方式向社會(huì)公眾非法集資，數(shù)額特別巨大，已構(gòu)成集資詐騙罪。一審判決被告人趙某志犯集資詐騙罪，判處有期徒刑13年，并處罰金人民幣20萬元。

責(zé)任編輯：張緣成