文/張正一

　　在這場詐騙案中，“犯罪團伙”每個層級關系縝密，既是中間方又是介紹人，相互還能撈到“不少的油水”。

　　近日，中國裁判文書網的多份刑事判決書披露了一起詐騙案，以任某、胡某、楊某偉、殷某、魏某喜、劉某金、李某為組織的詐騙團伙，共設計詐騙三家銀行協議存款30億元。其中，廣發銀行福州分行被詐騙5億元，招商銀行上海分行和中信銀行濟南分行在雙方業務往來中發現異常，未受損失。

　　值得關注的是，該詐騙團伙分工明確，在資金來源、冒充銀行從業人員、準備銀行相關資料（文件刻章等）、冒充銀行行長簽訂協議、開設銀行賬戶等方面，每一項都有專門的負責人對接，細致縝密。而負責冒充銀行行長簽訂協議的人的身份，竟是時任中國銀行荊州分行（下稱：中行荊州）的營業部副主任。

　　設30億元協議存款詐騙局

　　廣發福州分行中計被騙5億

　　說起騙局還要從一通電話開始。

　　2015年9月，胡某冒充荊州中行員工與招商銀行上海分行員工周某1聯系，謊稱荊州中行可以做協議存款業務，期限1年，金額20億元，年利率4.2%。

　　周某1遂信以為真，便將第三方通道公司民生通某資產管理有限公司（下稱：民生公司）員工周某2的聯系方式告訴給胡某，胡某通過周某2獲取了民生公司的基礎資料。胡某將民生公司的基礎資料轉發給楊某偉，楊某偉又轉發給殷某，殷某再次轉發給魏某喜。魏某喜由此偽造了民生公司的基礎資料和印章。林某則指使他人到荊州中行開立了民生公司的賬戶。

　　2015年10月l0日，招商銀行上海分行、民生公司的員工周某1等人來到荊州中行，劉某、周某5與時任中行荊州營業部副主任劉某金內外勾結，冒充中行荊州工作人員與招商銀行上海分行簽訂所謂20億元協議存款合同，并加蓋仿造的中行荊州印章。

　　同年，10月13日，招商銀行上海分行將20億元匯入民生公司在中行荊州的賬戶，劉某金則將偽造的20億元存款證實書交給周某1。隔日，魏某喜等人準備將20億元轉出時，中行荊州發現異常，后中行荊州與招商銀行上海分行、民生公司核查后，于16日將20億元退回民生公司。

　　判決書顯示，在詐騙招商銀行上海分行未得逞后，劉某金團伙同同樣的方式再度把“手”伸向了廣發銀行福州分行和中信銀行濟南分行。只是廣發銀行福州分行不幸中招。

　　因騙取上述20億元未得逞，2015年10月，魏某喜、李某等人預謀再次詐騙。劉某金告知魏某喜等人銀行異地開戶流程，魏某喜等人采用相同作案方式，冒充農行荊州分行與廣發銀行福州分行簽訂協議存款合同，成功騙取了廣發銀行福州分行5億元，此次劉某金分得贓款260萬元。

　　繼詐騙廣發行5億元得逞后，鄭某1、魏某喜、李某與劉某金等人預謀故伎重演。

　　2015年12月，胡某冒充農行荊州員工周某3聯系中信銀行濟南分行工作人員侯某，侯某遂聯系通道公司華某證券福州公司重復此前的詐騙流程。不過由于協議簽署地點為農行荊州值班室，這一點引起了中信銀行工作人員的疑心決定立即終止簽署行為。詐騙中信銀行濟南分行5億的犯罪也最終未能實施成功。

　　作案團伙“細致籌劃，分工合作”

　　成員竟為中行某營業網點副主任

　　據不完全統計，以任某、胡某、楊某偉、殷某、魏某喜、劉某金、李某等人為組織的“犯罪團伙”分工明確，在尋找資金來源、冒充銀行從業人員、準備銀行相關資料（文件刻章）、冒充銀行高管簽訂協議、開設銀行賬戶等，每一個項目都有專向的人負責對接，細致縝密。

　　仔細梳理不難發現，每個層級關系縝密，既是中間方又是介紹人，而且相互還能撈到“不少的油水”。最后一個層級的“負責人”竟是時任中國銀行荊州分行營業部副主任，這個身份無疑成了這場對三家銀行詐騙的推手。

　　由于劉某金的團隊與廣發銀行福州分行簽署的存款協議只有一年，本案很快便事發。2016年初，劉某金等人均被公安機關監視居住。并在2016年至2017年間，逐個被逮捕。

　　2018年12月，荊州市中級人民法院對魏某喜、陳某瑞、李某、胡某等人進行宣判。

　　荊州市中級人民法院認為，劉某金伙同魏某喜等人以非法占有為目的，虛構事實，隱瞞真相，騙取受害銀行資金，數額特別巨大，其行為均構成詐騙罪。公訴機關指控的犯罪事實與罪名成立，本院予以確認。

　　其中，判處魏某喜、陳某瑞、李某、胡某4人無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。上述眾人均不服判決提出上訴，但湖北省高院認為事實清楚，證據確鑿，于2019年11月作出裁定，駁回上訴，維持原判。

責任編輯：趙子牛